Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы

Инвестиции в драгоценные металлы – это надежные и выгодные инвестиции, которые входят в состав инвестиционного портфеля любого инвестора, и практически гарантированно приносит вкладчикам доход. К тому же, драгоценные металлы практически никогда не обесцениваются, поэтому этот инструмент инвестирования так регулярно привлекает много инвесторов.

В этой статье мы подробно рассмотрим основные способы инвестирования в драгоценные металлы, а также его основные преимущества и недостатки.

Что относится к драгоценным металлам
Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы
Способы инвестирования в драгоценные металлы
Способ 1. Слитки из драгоценных металлов
Способ 2. Приобретение драгоценных монет
Способ 3.

«Металлический» счет в банке
Способ 4. Ценные бумаги, обеспеченные золотом
Способ 5. Покупка акции золотодобывающих компаний
Способ 6.

Покупка драгоценностей
Как инвестировать в драгоценные металлы
Основные советы и предупреждения

Что относится к драгоценным металлам

Драгоценные металлы, их еще называют «благородными» — это металлы, не подверженные коррозии и окислению, отличающиеся от большинства металлов характерным блеском и красотой. Редко встречаются в природе. К основным благородным металлам относятся — золото, серебро, а также платина и остальные 5 металлов платиновой группы — рутений, родий, палладий, осмий, иридий.

Они используются в производстве ювелирных украшений, электроники, нанопромышленности и т.д.. Не подвергаются изменениям во времени. Они ценятся за уникальные физико-химические свойства и своей дефицитности. Поэтому их стоимость практически никогда не снижается.

В наше время открывать дорогущий бизнес по добыче драгоценных металлов нет никакой необходимости. Сегодня существует множество способов приобрести себе какой-либо драгоценный металл.

Виды самых популярных драгоценных металлов

1. Родий. Самый дорогой и драгоценный металл. Имеет серебристый с голубым оттенком цвет. Его стоимость за грамм равняется примерно 230 долларам. Не смотря, на свою хрупкость, он устойчив к воздействию агрессивной среды.
2. Платина. В природе встречается в чистом виде очень редко, чаще в сплавах с другими металлами.

   Является вторым по ценности драгоценным металлом. Не подвержен окислению воздухом даже со временем и не поддается действию кислоты. Имеет серебристо-белый цвет и высокую химическую устойчивость.

3. Золото. Это самый главный и популярный драгоценный металл. в природе встречается, как в чистом виде, так и в самородках и сплавах.

   Отличается своей теплопроводностью и низкими параметрами сопротивления. Его особенностью является тягучесть и ковкость. Только вот, химическая устойчивость и прочность уступает другим металлам. Инвестиции в золото — самый распространеный способ инвестирования в драгоценные металлы.

4. Осмий. Самый тяжелый из драгоценных металлов.

   Имеет серебристо-белый цвет и практически не встречается в чистом виде в природе. Его особенность, не смотря на его хрупкость, тугоплавкость и твердость.

5. Иридий. Относится к группе тяжелых металлов. Имеет серебристо белый цвет и практически не распространяется. Не поддается механическим способам обработки, одновременно хрупкий и твердый.

6. Рутений. Относится к группе платиновых сплавов и является самым редким экземпляром. Химически устойчивый и тугоплавкий, одновременно хрупкий и твердый. Может быть катализатором.
7. Палладий. Самый легкий драгоценный металл. Медно-никелевые руды являются его природным источником.

   Наиболее доступный и дешевый металл из платиновой группы. Пластичен, устойчив к коррозии и гибок. Отлично плавится и в нем прекрасно растворяется кислород.

8. Серебро. Очень часто встречается в природе и является самым распространенным металлом. мягкий, пластичный, активно участвует в химических реакциях, электо- и теплопроводен.

Прежде чем выбрать драгоценный металл для инвестирования, необходимо тщательно изучить экономическую обстановку в стране.

Плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы 

Как и любой другой способ вложения своего капитала, инвестиции в драгоценные металлы имеют свои преимущества и недостатки.

К плюсам относятся:

1. По сравнению с фондовым рынком и другими вложениями в различные фонды, рынок драгметаллов более стабилен.
2. Их цена растет, опережая инфляцию. Это отличный способ сберечь свои накопления и защитить от инфляции.
3. Инвестиции в драгоценные металлы – это хороший способ, чтоб диверсифицировать свой инвестиционный портфель и снизить риски потери всего капитала при рискованном инвестировании.

Недостатком является то, что прирост капитала происходит очень медленно.

Способы инвестирования в драгоценные металлы

На сегодняшний день доступно несколько способов инвестирования в драгоценные металлы.

Способ 1. Слитки из драгоценных металлов

Сегодня в любых банках можно приобрести слитки драгоценных металлов. Основным недостатком здесь является то, что слитки драгоценных металлов считаются имуществом, а, следовательно, при продаже облагаются НДС. И при продаже его банку, приходится платить 13% подоходного налога. Чтобы окупить только расходы, необходимо, чтобы слиток прибавил в цене минимум 30%.

Способ 2. Приобретение драгоценных монет

Все драгоценные монеты делятся на две большие группы: памятные и инвестиционные.

Памятные монеты выпускаются Банком России и ограниченным тиражом: от 100 до нескольких тысяч единиц. Для инвесторов такие монеты не представляют интереса, поскольку они имеют высокую стоимость и облагаются НДС. Обычно такие монеты интересны коллекционерам, которые со временем могут их очень выгодно продать. Чем монета старше, тем она дороже.

Инвестиционные монеты выпускаются миллионными тиражами. Их ценность определяется количеством содержащегося в них драгоценного металла. Чем больше драгоценного металла находится в монете, тем выше ее стоимость. В наших российских банках также можно приобрести иностранные инвестиционные монеты.

Их рыночная стоимость состоит из стоимости драгоценных металлов, содержащихся в монете и расходов на чеканку и реализацию. Кроме 13% подоходного налога при продаже, инвестиционные монеты не облагаются больше никакими налогами. Все операции с этими монетами совершаются по курсовой стоимости, установленной банком.

Рразница между ценой покупки и ценой продажи достигает 10%.

Способ 3. «Металлический» счет в банке

«Металлические» счета бывают двух видов.

• счет ответственного хранения (СОХ);
• обезличенный «металлический» счет (ОМС).

При СОХ инвестор передает кредитной организации свои слитки драгоценных металлов на хранение. А банк обязуется вернуть слиток по первому же требованию.

Инвестор может использовать металл в качестве обеспечения при получении кредитов или перевести на другой счет. СОХ предназначен для сбережения имеющихся слитков, а не для получения дохода.

На слитки проценты не накручиваются. Инвестор сам должен оплачивать услуги банка.

ОМС представляет собой валютный депозит, где валютой является количество грамм металла. Пополнить такой счет можно различными способами: путем безналичного перевода с другого «металлического» счета, физического внесения драгоценных металлов, приобрести за наличные по курсу банка.

иногда на такой счет начисляются проценты, правда, небольшие (от 0,1%-4%). Если ОМС не предусмотрено начисление процентов. то получить доход можно только, если стоимость драгоценного металла возрастет. Если вы захотите получить свой металл в физической форме, то вам придется заплатить НДС.

Если будете получать в денежном выражении, НДС платить не придется.

Способ 4. Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Этот способ инвестирования уже не требует уплачивать НДС и приносит доход.

Акции, обеспеченные золотом, выпускает Всемирный золотой совет (The World Gold Council – WGC), который был создан крупнейшими мировыми золотодобывающими компаниями.

Обменять такие бумаги на слитки в физической форме, могут только привилегированные владельцы. Остальные могут взять только в денежном выражении. российские инвесторы могут совершать операции с такими бумагами только через брокеров.

Способ 5. Покупка акции золотодобывающих компаний

Чтоб купить такие акции необходимо обратиться через брокера на фондовую биржу. При данном способе прибыль получается путем совершения операций на фондовой бирже и зависит от роста стоимости купленных акций. Дополнительный доход здесь можно получить в виде дивидендов, что предусматривает покупка акций.

Способ 6. Покупка драгоценностей

Это самый банальный способ. Покупаешь ценности, чтоб украсить себя (или тебе покупают), стало худо – продала. Прибыли нет или незначительная, но зато дает шанс выжить.

Как инвестировать в драгоценные металлы

Конечно, для каждого способа свой план инвестирования, но все-таки разберем общие представления этого процесса. Это необходимо знать, чтоб свести риски к минимуму, а прибыль – к максимуму.

https://www.youtube.com/watch?v=l_LMX9wvit4

Недостаточный курс рубля всегда ведет к его обесцениванию и повышению цен на товары. Инвесторы начинают задумываться о том, как по максимуму сохранить свои сбережения.

Динамика цен на драгоценные металлы всегда очень пугает любого инвестора. Колебание цен происходит по разным причинам и напрямую зависит от экономики страны. Даже, если вдруг где-то откроют богатое месторождение, то цены могут сильно упасть. Поэтому необходимо досконально продумать и просчитать все риски, чтоб потом очень сильно не разочароваться и не потерять свой капитал.

1. Изучаем все варианты инвестирования

Почему-то, самым распространенным вариантом инвестирования считается инвестиции в золото. Только вот, не золотом единым жив инвестор. Следует рассмотреть и другие драгоценные металлы, которые тоже способны принести приличный доход. О способах инвестирования было написано выше.

1. Оценка и выбор методов инвестирования

Первое, что необходимо сделать, так это нанять брокера. Он предоставит вам доступ ко всем способам инвестирования и даст совет как вложить деньги более выгодно.

Затем следует открыть онлайновый брокерский счет. Так вы сами сможете инвестировать в драгоценные металлы и не платить брокеру за проведение торговых операций. Правда, это будет рискованнее, если у вас недостаточно опыта для самостоятельного инвестирования.

Оцениваем акции горнодобывающих компаний. Это отличный способ для инвестирования в драгоценные металлы, особенно для начинающих.

Оцениваем ТИФы драгоценных металлов. ТИФы — это перечень активов инвестиционных фондов, который может быть расширен за счет паев и акций иностранных биржевых инвестиционных фондов.

Оцениваем другие фонды такого рода. Другие фонды, например, такие как паевые, индексные и т.д., тоже может стать отличным вариантом для инвестирования. В них находятся акции и/или бонды на драгметаллы и управляются менеджером. В таких фондах обычно торгуют в конце дня.

Сравниваем сырцовый эквивалент и нумизматическую ценность. Очень важно знать, во что именно инвестор будет вкладывать свои средства: в сам металл или в предметы из этих металлов.

Оцениваем предложения по металлам. Инвестирование в драгоценные металлы может проводится как на национальных биржах, так и на Форексе.

1. Начинаем отслеживать свои инвестиции

Очень важно следить за своими вложениями, иначе можно и прибыль не получить. Для этого можно:

• использовать специальные программы, позволяющие отследить изменения стоимости драгоценного металла;
• самостоятельно или с помощью брокера проверять свои долгосрочные вложения;
• нанять финансового управляющего, который будет управлять вашими инвестициями, исходя из рыночной стоимости.

1. Определяем способ получения прибыли

Существует несколько вариантов получения прибыли:

• долговременные стратегии – тянутся в течение очень длительного времени;
• краткосрочные стратегии – длятся в течение года (подорожавшие активы продаются в конце года).

1. Реинвестируйте в новые выгодные возможности

При появлении более выгодных возможностей, лучше реинвестировать свои активы. так можно очень хорошо заработать.

Основные советы и предупреждения 

В заключение хочется дать несколько советов:

• во-первых, чтоб не упустить более выгодных возможностей, следует всегда иметь наличные средства;
• во-вторых, начинать инвестировать в драгоценные металлы следует с менее рискованных способов.

И предупредить о том:

Первое. Необходимо быть очень осторожным, чтоб не попасть в лапы мошенников, и не верить в глупые объявления типа: “купите сейчас, заплатите потом”!

 Второе. Если у вас недостаточно еще опыта, то не следует инвестировать нумизматическую ценность, цены на которые бывают сильно завышены продавцами.

Третье. Покупайте лучше слитки, а не сертификаты. Если банк разорится, то ваш вклад вернется к вам деньгами, а не металлом. А деньги дешевле металла.

Четвертое. Не стоит верить блогерам, которые рекомендуют какой-нибудь металл. Это все делается не без корысти.

https://www.youtube.com/watch?v=R8QXf18S_bE

Вот как-то так. Что из себя представляют инвестиции в драгоценные металлы мы разобрались. Вам стало известно об основных их видах, способах инвестирования в них и, как в них инвестировать.  Теперь вы сможете подобрать для себя наиболее подходящий вид металла и начать самостоятельно в него инвестировать.

Если вам понравилась статья, и вы считаете ее полезной, ПОЖАЛУЙСТА поделитесь ею с друзьями и знакомыми!!!

Видео:В чем различие инвестирования в золото, серебро, палладий и другие металлы - Дмитрий ЧерёмушкинСкачать

Инвестиции в драгоценные металлы и снижение рисков с помощью диверсификации портфеля

Инвестиции в драгоценные металлы

С начала цивилизации инвестиции в драгоценные металлы являются признанным средством получения прибыли.

На протяжении веков они служили платежными инструментами, пока не были вытеснены созданной государственной монополией бумажных денег. И в настоящее время они составляют значительную часть валютных резервов многих стран. Золото и серебро нужно хранить в кошельке, особенно во время кризисов, поскольку отсутствует риск банкротства, также они ценятся во всех уголках земного шара.

Диверсификация инвестиционного портфеля

Чтобы снизить риски, вкладчики часто диверсифицируют свои инвестиции в драгоценные металлы, то есть покупают золото и серебро в портфель, в надежде, что любое снижение стоимости некоторых вложений будет компенсировано прибылью от других. Однако следует подчеркнуть, что эффективность таких действий гарантируется компаниями, которые не коррелируют друг с другом. Весь смысл этого инструмента можно выразить популярной поговоркой: «Никогда не кладите все яйца в одну корзину».

Как рассчитать рентабельность инвестиций?

Следует помнить, что существует прямая пропорциональная зависимость между риском и ожидаемым доходом. Чем он выше, тем выше прибыль. Чаще всего инвестиционный портфель делится на три части:

• высокого риска (может принести большой доход, но высока вероятность потерь);
• безопасную (очень низкий риск при относительно небольшой прибыли);
• резерв наличных денег, ожидающий появления прибыльных инвестиций.

Чтобы построить диверсифицированный портфель, необходимо искать разные активы – акции, облигации, денежные средства, драгметаллы, недвижимость.

В долгосрочном плане хорошим видом страхования в плохие времена являются инвестиции в золото, серебро, палладий. Это уникальная защита от инфляции с минимальным риском.

Их запас ограничен, даже небольшой процент в портфеле уменьшит волатильность и финансовые угрозы для держателей. Но все средства в них вкладывать не рекомендуется.

Диверсификация заключается не только в разделении средств на вложения в различные активы. Также важно поддерживать предполагаемую структуру инвестиционного портфеля. Например, предприниматель решил получить прибыль от 100 000 рублей. Рекомендуется инвестировать в три группы благородных металлов:

• золото – 60 000 рублей;
• серебро – 20 000 рублей;
• палладий – 20 000 рублей.

В отличие от национальных и региональных валют, это сырье имеет реальную стоимость, которая превышает рыночную цену. Платина является одним из самых дорогих металлов. Она считается стабильным металлом, потому что не падает в цене сильно при колебаниях на рынке.

Палладий незаменим в химической и автомобильной промышленности.

Из-за быстрого развития последней спрос на него растет, а стоимость зависит от изменений, происходящих на мировых рынках, за последний год она выросла на 48% – это больше, чем у других драгметаллов.

Цена доллара, нефти, золота и различных промышленных товаров также отражается на стоимости палладия. Сегодня этот торговый инструмент стал очень популярным среди трейдеров.

Инвестиции в драгоценные металлы: в какое золото вкладываться

Рост и широкая доступность онлайновых торговых платформ сделали куплю-продажу драгметаллами намного доступнее, чем когда-либо прежде.

«Бумажного» золота на рынке сегодня гораздо больше, чем физического. Это напоминает игру в лишний стул, как только покупатели потребуют свои слитки и монеты, благородного металла на всех не хватит.

Поэтому вложения в физическое золото намного выгоднее и безопаснее.

https://www.youtube.com/watch?v=X_eJEfppwXw

Финансовая нестабильность, инфляция, политическая неопределенность и нехватка поставок (истощение ресурсов) серьезно влияют на тенденцию роста цен на драгоценные металлы.

Как инвестировать в драгоценные металлы, выбрав физическое золото

Как только трейдер решил, что стоит вложить деньги в драгоценные металлы, а конкретно в физическое золото, на которое у него будет полная собственность, следует выбрать продукт. Существует несколько вариантов инвестирования:

• слитки;
• монеты;
• ОМС;
• ювелирные украшения и антиквариат.

Что такое ОМС

Прежде чем говорить о том, как инвестировать в драгоценные металлы, следует выяснить все детали ОМС.

Обезличенный металлический счет (ОМС) помогает покупать и продавать слитки и монеты «виртуально» по курсу финансово-кредитной организации на момент сделки.

Золото рассчитывают в граммах и переводят на счет вкладчика. ОМС открывают при покупке обезличенных драгметаллов за наличные деньги.

Как делать вклады в банках? Стратегия управления банковскими вкладами

Таким способом инвесторы защищают вложения от возможных потерь или обесценивания. Однако такой способ не поможет получить высокие прибыли быстро, поскольку банк самостоятельно определяет курс, а разница между покупкой и продажей довольно весома. Действующее страховое законодательство на ОМС не распространяется.

Иногда ОМС предлагают с процентами, его пополнение совершается при безналичном переводе с другого счета, также можно вносить на него физическое золото или покупать драгметалл (обезличенно) по курсу финансовой компании.

ОМС бывает следующих видов:

• срочный, когда банк начисляет проценты по договору, подписанному при открытии на остаток по счету. При его закрытии раньше оговоренного времени, инвестор не получает никаких процентов;
• текущий (до востребования) – это беспроцентный вклад, созданный для хранения физического золота.

ОМС выгодно открывать для долгосрочных перспектив. Быстро получить прибыль таким способом не выйдет.

Как выбрать банк для открытия счета? Как спрогнозировать надежность вкладов в банке?

Вклады в драгоценных металлах: выбор подходящего ОМС

При выборе подходящего ОМС нужно учитывать следующие факторы:

• размер процентной ставки. В разных финансовых компаниях она колеблется от 0,1 до 4%. От сроков размещения зависит прибыль, чем они больше, темы выше доходы;
• условия заключения договора по депозитному вкладу (комиссионные сборы за оформление счета, которые зависят от цены драгметалла);
• предельный максимум и минимум размера вклада. Многие банки принимают 100 г золота и 10 кг серебра. В Сбербанке можно открыть ОМС, купив только один грамм драгметалла (проценты на него насчитывать не будут).

Преимуществом текущего счета – возможность закрытия, когда нужно инвестору. Это выгодно при спекуляциях на рынке, поскольку позволяет в любой момент отреагировать на изменения котировок. Главный недостаток его в отсутствии процентов, при падении курса золота можно потерять свои деньги.

Основной плюс срочного счета – гарантия получения минимальной прибыли. При этом комиссии банк не взимает. Главным минусом является невозможность забрать проценты при досрочном закрытии счета. Даже при начислении процентов можно потерять средства из-за снижения цены за грамм золота. За всю прибыль по срочному вкладу необходимо заплатить налоговый сбор в 13%.

Как подобрать надежное финансовое учреждение для открытия ОМС

При открытии обезличенного металлического счета необходимо всем инвесторам выяснить следующие моменты:

• виды вкладов, которые доступны в банках;
• самый большой и самый маленький срок, на который можно разместить драгметалл;
• размер процентов, которые начислят за хранение (когда предполагается открыть срочный вклад);
• размер спреда;
• минимальную массу покупаемого драгметалла.

Также необходимо знать, открывая вклады в драгоценных металлах, что сделки с серебряными изделиями проводят с точностью до 1 г, с золотом – до 0,1 г. Из этого следует, что минимальный размер депозита должен состоять из 0,1 г обезличенного золота.

Выгодно ли покупать украшения из драгоценных металлов

Интересные факты! Большинство украшений из благородных металлов покупают жители Китая и Индии, исторически влюбленные в золото как символ статуса и красоты. Они передают их последующим поколениям. В течение нескольких лет, по мере роста населения, потребление золота в этой части мира растет.

https://www.youtube.com/watch?v=vzprMY0Wg9A

Однако рассматривать ювелирные изделия как инвестиции в драгоценные металлы – плохая идея.

Когда требуется продать эти безделушки (которые обычно являются сплавом золота с другими металлами), никто не хочет платить больше, можно получить только стоимость за граммы золота, содержащиеся в них (лом).

Таким образом, дополнительные деньги, которые платят за уникальность и мастерство, уйдут навсегда. Во-вторых, возможны подделки, настоящие драгоценности можно купить только в проверенных магазинах.

Особенности вложения в слитки

Покупка золотых слитков является классической формой инвестирования в золото и серебро. Инвестор приобретает слиток определенного размера, а затем хранит его дома или в сейфе какого-либо учреждения (например, банка). Покупать их нужно только в надежных торговых компаниях.

Важной особенностью вложения в слитки является безопасность. При покупке инвестор получает сам брусок и сертификат подлинности с серийным номером.

Однако, нужно приготовиться к тому, что нужно будет платить за их помещение в банковские сейфы. Также при приобретении слитков придется выплатить налоговый сбор в размере 18% от суммы сделки.

А при реализации продукта необходимо внести дополнительно 13% налога. Чтобы получить дивиденды, цена на драгметалл должна подняться на 31%.

Всё о налогах на доходы физических лиц: сроки выплаты НДФЛ, налоговые вычеты, ставки

Особенности инвестиций в монеты из драгметаллов

Монеты из драгметаллов известны также как депозитные монеты. Их товарооборот не ограничен, и его значение определяется только величиной содержащегося металла.

В настоящее время можно приобрести монеты из золота, серебра, палладия и платины.

Чаще всего они создаются в качестве коллекционных предметов, что отражается в их цене, значительно превышающей стоимость металла, из которого они сделаны.

Интересные факты! В инвестиционных целях вкладчиков должно интересовать только золото и серебро. Нужно остерегаться монет с нумизматической и коллекционной ценностью. Также следует избегать ограниченных выпусков, поскольку такие монеты часто стоят намного больше, чем металл, содержащийся в них. Их очень трудно будет продать, а тем более получить прибыль.

Инвестиции в драгоценные металлы: вложения в серебро

Серебро – хорошая альтернатива, если нужно диверсифицировать риск, связанный с торговлей на финансовых рынках, и защитить капитал от потерь. Оно обеспечивает высокую доходность вкладов, этот металл более стабилен (менее волатильный), чем золото, но тем не менее способен обеспечить чистый доход. Также этот драгметалл дешевле, чем золото.

Финансовые инструменты инвестора. Правила инвестирования Уоррена Баффета

Таким образом, это отличная альтернатива инвестирования для людей с менее богатым портфелем и финансовыми возможностями.

Покупку серебряного слитка раз в месяц (100 г) или монет могут позволить себе многие люди, тогда как золото приобрести могут не все.

Так цена серебряного «Венского филармоникера» – примерно 1 300 рублей, а золотой монеты этого же наименования – 80 000рублей, что в 60 раз дороже.

Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы

В целом инвесторы заключают сделки с драгоценными металлами из-за следующих преимуществ:

• финансовая нестабильность – трейдеры обращают внимание на этот инструмент, сохраняя убеждение, что он все еще представляют собой своего рода безопасное убежище, которое защищает в трудные времена;
• инфляция – исторически они использовались для хеджирования против роста цен, поскольку их стоимость увеличивалась, когда суммы за жилье вырастают;
• геополитическая неопределенность – как и в случае финансовой, геополитическая нестабильность повышает аппетит инвесторов на драгметаллы. Золото часто называют «кризисным сырьем», потому что трейдеры считают его безопасным вариантом при инвестировании своих средств для обеспечения сбережений в периоды политической напряженности;
• ограничение поставок – производство золота постоянно падает с 2000 года, а большинство мировых запасов поступает из центральных банков. Как правило, для того, чтобы добыча золота на приисках возобновилась, может потребоваться до десяти лет;
• историческое значение – в отличие от валюты драгметаллы, такие как золото и серебро, сохраняют свою высокую стоимость в течение тысяч лет и повсеместно рассматриваются как универсальные средства хранения ценностей.

Инвестиции в драгоценные металлы имеют плюсы и минусы. Недостатков у таких капиталовложений почти нет, стоит отметить только плату за хранение в банке и налоги при сделках купли-продажи.

Видео:Особенности и мифы инвестирования в золото и другие драгоценные металлы Мой личный опытСкачать

Инвестиции в драгоценные металлы: доходность, риски

Для начал выкладываю свой рейтинг брокеров на которые зарабатываю уже много лет! Вывожу стабильно прибыль и инвестировал очень много денег

• Брокер — Единственный с лицензией ЦБ РФ. вложил 20 000 $
• Брокер № 1 — Лучший. Работает с 1998. вложил 20 000 $
• Брокер № 2 — Это Швейцарский банк, с выходом на Форекс! 18 000 $
• Брокер № 3 — работаю с ним с 2007.вложил 10 000 $
• Брокер № 4 — Бонусом дают 1500 USD. вложил 10 000 $
• Брокер № 5 — лучший центовый счет. вложил 8000 $
• Брокер № 6 — Для скальпинга только он И ВСЕ! 8000 $
• Брокер № 7 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
• Брокер № 8 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
• Брокер № 9 — ЭТО НефтепромБанк. вложил 5000 $
• Брокер № 10 — Использую как бинарки через МТ4. Вложил 5000 $

А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка

Инвестиции в драгоценные металлы – схема вложения финансовых активов. В России чаще всего используются металлические счета, но есть и другие варианты. Операции совершаются с платиной, палладием, серебром, золотом.

Хотя инвестирование в драгметаллы принято считать сверхнадежным способом, на деле все не совсем так, у схемы есть определенные преимущества и недостатки.

Доходность по вкладам, акциям, слиткам не гарантирована, их стоимость в долгосрочной перспективе может падать.

Инвестиции в металлы – это приобретение платины, палладия, серебра, золота, чаще всего покупается именно золото. Данные материалы являются достаточно ликвидным вариантом для инвестирования. Они имеют изысканный внешний вид, химически устойчивы. Что лучше выбрать – слитки, ювелирные изделия, металлические счета или ценные бумаги, акции, вы узнаете далее.

Схемы инвестирования

Инвестирование в драгоценные металлы осуществляется разными способами, каждый из которых имеет свои особенности, преимущества, сильные и слабые стороны. Рассмотрим их.

Слитки

Слитки – эффективное решение в плане долгосрочного инвестирования, особенно если накопления делаются для детей, внуков. Драгоценные металлы приобретаются практически по рыночной цене – то есть переплаты будут минимальными.

Минусы данного варианта – при покупке вам нужно будет заплатить НДС (он потом не возвращается), оплатить экспертизу слитка перед его размещением на хранение в банк, обеспечить безопасное хранение (это тоже не бесплатно).

Сроки инвестирования продолжительные, измеряются в десятилетиях, что удобно не всегда и не всем.

Драгоценные монеты

Инвестиционные монеты – хорошая альтернатива покупке слитков. Налог в данном случае уплачивать не требуется, стоимость монет практически такая же, как цена самого материала. Подделок на рынке мало, интересные изделия с возрастом могут прибрести нумизматическую ценность и возрасти в цене.

Сроки инвестирования, опять же, длительные, реализуемость такого товара низкая. Вложения в ювелирные украшения есть смысл делать только в том случае, если вы покупаете их как лом, по скупочной цене.

Сами по себе изделия дорогие, а со временем утрачивают эстетическую привлекательность (в нее закладывается значительная часть стоимости).

Металлический счет или депозит – еще одно инвестиционное средство, которое является максимально удобным из-за отсутствия необходимости покупать металлы.

То есть речь идет об обычном депозите, но в качестве валюты в нем используются золото, серебро, другие драгматериалы. Процедура открытия счета не сложная, но соответствующие услуги предлагают далеко не все банки.

Металлы можно покупать без ограничений – на усмотрение клиента. Треть операций по металлическим счетам приходится на серебро, две трети на золото.

Ценные бумаги, обеспеченные золотом

Следующий способ инвестирования в стабильную «валюту» – это покупка обеспеченных золотом ценных бумаг. В данном случае инвестор несет намного меньше издержек, чем при проведении операций с физическими металлами. Риски ниже, чем фьючерсные. Купить и продать акции можно в брокерских компаниях – в офисе или даже формате онлайн. Золото, обеспечивающее бумаги, хранится в банках.

Покупка акции золотодобывающих компаний

И последний вариант вложиться в драгоценные металлы – акции золотодобывающих компаний. Самый неоднозначный и сложный в плане прогнозирования прибыли способ. В России золотодобывающих компаний мало, на цену драгоценного металла оказывает влияние целый ряд факторов.

Акции могут расти быстрее самого металла, но это тот инструмент, с которым нужно работать (а не просто купить и ждать прибыли). При хорошем раскладе вы можете начать получать дивиденды, превосходящие выплаты по иным ценным бумагам в разы.

Чтобы выгодно вложиться, нужно выбрать правильный момент для покупки.

https://www.youtube.com/watch?v=WB-n7hhGcd8

С доходностью данного вида вложений не все однозначно, поскольку она является или долгосрочной, или сложно прогнозируемой. Например, делая инвестиции в монеты из драгоценных металлов, нужно обеспечить их сохранность – малейшее повреждение, и цена изделий значительно снизится. Серебро вообще быстро теряет первоначальный вид, поэтому долгосрочные вложения в него не имеют смысла.

Металлические счета – это удобно, но не всегда выгодно. Уточните, не пересчитывает ли финансовое учреждение стоимость драгоценного металла на момент покупки – если да, смысла в таких вложениях вообще нет.

Также депозиты в золоте не защищены фондом гарантирования вкладов.

С покупки слитков нужно платить налог, а с ценными бумагами, акциями работать – это инструмент для заработка, а не гарантированная пассивная доходность.

Преимущества и недостатки

Рассмотрим плюсы и минусы инвестиций в драгоценные металлы. Плюсы:

1. Золото, серебро, палладий – не на 100%, но стабильные валюты.
2. Есть возможность возврата накоплений.
3. Стоимость покупки слитков, монет равна стоимости самого металла. Условия приобретения акций, ценных бумаг можно выбирать.
4. При покупке обезличенного золота НДС не уплачивается.

Но вы должны понимать, что государственный фонд гарантирования вкладов не вернет вам деньги, если банк лопнет – данные виды инвестиций просто не страхуются. С монетами и слитками нет смысла иметь дело на пару лет, с акциями есть, но нужно понимать принципы работы рынка. То есть перспективы у данного типа инвестиций есть, но их доходность не гарантирована.

Видео:ПЛЮСЫ и МИНУСЫ Обезличенный металлический счет на золото и сереброСкачать

Инвестиции в драгоценные металлы: плюсы и минусы в 2020 году — Все о финансах

(10 5,00 из 5)
Загрузка…

Имеют ли смысл сегодня инвестиции в драгоценные металлы? Золото и другие драгметаллы представляют для человечества огромную ценность.

Золото всегда являлось наиболее предпочтительным средством хранения собственных сбережений. Надо отметить, что на сегодняшний день в этом отношении мало что изменилось.

Рынок драгоценных металлов по-прежнему существует, развивается и вызывает интерес у различных инвесторов – банков, государственных структур, частных лиц.

Таким образом, вложения в драгметаллы традиционно привлекают субъектов, желающих сохранить и приумножить свои накопления. Практика показывает, что подобные инвестиции оказываются весьма полезными и даже выгодными при нестабильности валютного рынка.

Золото, как правило, демонстрирует завидную устойчивость своих курсовых позиций в условиях любого экономического кризиса.

Следует рассмотреть основные способы инвестирования в драгоценные металлы, а также выяснить – какие плюсы и минусы в 2020  году характерны для такого вложения денег.

Как инвестировать в драгметаллы: основные способы и инструменты

В денежных системах большинства стран мира еще сравнительно недавно применялся так называемый золотой стандарт. Его суть заключалась в обеспечении золотом каждой единицы национальной валюты конкретного государства. Подобная практика находилась в компетенции центральных банков соответствующих стран.

Однако с некоторых пор обязательное золотое содержание национальных денежных единиц перестало быть актуальным. Это вовсе не означает, что золото и другие драгметаллы утратили свою ценность.

Наоборот, их значимость в экономической жизни общества заметно увеличилась – драгоценные металлы становятся привлекательным объектом для инвестиций.

Существует несколько доступных способов вложения денег в драгметаллы:

• Приобретение монет или, как вариант, слитков, изготовленных из драгоценных металлов.
• Открытие личного металлического счета в банковском учреждении.
• Приобретение акций, эмитированных компаниями, занимающимися добычей, переработкой золота и других драгметаллов.

Инвестирование в монеты (слитки)

Этот вариант вложения денег считается наиболее простым и доступным для большинства российских граждан. Монеты из драгметаллов выпускаются Центробанком РФ. Они подразделяются на две базовые категории – инвестиционные и памятные.

Дело в том, что памятные монеты эмитируются достаточно большими объемами – они не представляют особого интереса для коллекционеров. Инвестиционные монеты, выпущенные Банком России, тоже явно не пользуются большим спросом у нумизматов.

Рыночная цена подобных активов обычно не меняется со временем, она будет четко соответствовать стоимости драгметалла, использованного для изготовления определенной монеты.

Номинальная стоимость такого инструмента пропорциональна массе благородного металла, физически содержащегося в нем.

https://www.youtube.com/watch?v=GVO3lqY1tTk

Можно свободно приобрести данные активы через крупные российские банки (Сбербанк, Газпромбанк и прочие учреждения).

Между тем, помимо стоимости самого золота или другого драгметалла, инвестору при покупке придется оплатить уже заложенный в цену актива НДС (налог на добавочную стоимость) по ставке 18%, а также дополнительную маржу в размере до 10%, нередко прибавляемую банком к номинальной стоимости монеты.

Кроме того, реализация такой монеты стороннему субъекту обусловит взимание с продавца подоходного налога, ставка которого, как известно, составляет 13%. Конечно, обязательства по уплате подоходного налога возникнут у продавца, если данное имущество ранее пребывало в его собственности менее 3 (трех) лет, как это установлено законодательством.

Приобретение ценных бумаг золотодобывающих компаний

Данный способ инвестирования принципиально отличается от практики вложения денег в физический металл, рассмотренной выше.

По сути, покупая ценные бумаги организаций-эмитентов, имеющих непосредственное отношение к добыче и переработке драгметаллов, инвестор приобретает определенное право на соответствующий металл.

Ведь золотодобывающие компании осуществляют эмиссию акций и других ценных бумаг с конкретной целью – обеспечить приток финансирования из внешних источников.

Акции компаний бывают двух основных разновидностей – простые (обычные) акции и инструменты привилегированного типа.

Следует учесть, что обычные акции предоставляют своему держателю право на дивидендный доход, но не на сам драгоценный металл.

Долевые бумаги привилегированного типа интересны именно тем, что они обеспечиваются соответствующим драгметаллом.

Приобрести такие финансовые инструменты можно через специализированных брокеров, осуществляющих квалифицированное посредничество на фондовых биржах.

Прибыль инвестора формируется по двум ключевым направлениям – дивидендный доход, разница между ценами приобретения и реализации бумаги.

Специальный металлический счет в учреждении банка

Речь идет об открытии в банке специального депозитного счета, предназначенного для хранения благородного металла (золота). Однако обладатель данного депозита вовсе не владеет соответствующим драгметаллом, а приобретает определенное право на получение этого металла в денежной или, как вариант, физической форме.

Металлический счет представляет собой целевой депозит, используемый вкладчиком для хранения и перемещения конкретного драгметалла в обезличенной форме – с указанием его физической массы, но без обозначения индивидуальных параметров. Металлический счет от обычного банковского депозита отличается лишь тем, что валютой на нем является золото или другой драгметалл, а не денежные средства.

Если клиент пожелает, он сможет в любое время расторгнуть этот вклад (депозит) и получить соответствующий металл. Пополнение металлического счета осуществляется посредством вложения на него денег с отображением на депозите конкретного драгметалла в определенной массе. Такие инвестиции приносят вкладчику прибыль, если стоимость металла увеличивается.

Прочтите также: Инвестирование в золото: плюсы и минусы в 2018 году

© 2018, Все о финансах. Все права защищены. Копирование материалов только с разрешения автора.

(10 5,00 из 5)
Загрузка… 

Правоприменительная практика и/или законодательство РФ меняется достаточно быстро и информация в статьях может не успеть обновиться.
Самую свежую и актуальную правовую информацию, с учетом индивидуальных нюансов вашей проблемы, можно получить по круглосуточным бесплатным телефонам:

или заполнив форму ниже.

📸 Видео

Обезличенный металлический счет в Сбербанке. Обзор условийСкачать

Как получить двойной профит от ЗОЛОТА в 2023? Золото как актив: плюсы и минусыСкачать

Инвестиции в драгметаллы. Что покупать Золото или Серебро?Скачать

Инвестирование в драгоценные металлы плюсы и минусыСкачать

Инвестиции в золото, серебро и драгоценные металлы: плюсы и минусы стратегии // 16+Скачать

Выгодно ли покупать инвестиционные монеты / монеты из драгоценных металлов Георгий ПобедоносецСкачать

💰 Как я инвестировал в серебро. Сбербанк инвестицииСкачать

Инвестиции в золотые и серебряные слитки спустя 10 месяцев (ноябрь 2022 - сентябрь 2023)Скачать

Есть ли альтернатива ДОЛЛАРУ? Да! Вложения в ЗОЛОТО. Золотые инвестиционные монетыСкачать

Инвестиции в драгоценные металлы: но есть нюансы / Биржевая среда с Яном АртомСкачать

Как лучше купить ЗОЛОТО? ОМС, Слитки или FXGD?Скачать

Всё, что нужно знать перед тем, как покупать физическое золотоСкачать

Инвестиции в драгоценные металлы, виды инвестиций и их плюсы и минусыСкачать

Инвестиции в слитки драгоценных металлов / покупка слитков плюсы и минусыСкачать

Правильно ли вкладывать деньги в драгоценные металлы?Скачать

ОМС обезличенный металлический счет все плюсы и минусы / инвестиции в драгоценные металлыСкачать

Лучшие инвестиционные монеты. Обзор инвестиционных монет. Что лучше - слитки или монеты?Скачать