Рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета: образец

Видео:Как открыть ИП и расчетный счет 2023 г. регистрация за 5 минут онлайн в банке ТочкаСкачать

Образец рекомендательного письма для банка от организации

Для открытия расчетного счета в банке от индивидуальных предпринимателей и юридических лиц требуется ряд обязательных документов, как правило, их перечень утвержден на законодательном уровне, кроме всего прочего, кредитным организациям не запрещено дополняет список документов.

Отсюда некоторые банки запрашивают от потенциального клиента рекомендательное письмо, которое может быть составлен бизнес-партнером, клиентами и другими финансовыми учреждениями. Несмотря на то что письмо не является обязательным, но при его отсутствии банк может отказать в открытии банковского счета.

Рассмотрим, как будет выглядеть рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета, образец и содержание.

О документе

С каждым годом банки ужесточают условия сотрудничества для новых клиентов, это наверняка связано с тем, что при проверке каждого потенциального клиента выявляются различные нарушения, которые в будущем могут грозить банку отзывом лицензии. Поэтому рекомендательные письма – это официальный документ, который рекомендует банку сотрудничество с новым клиентом.

Говоря простыми словами, рекомендательное письмо — это своего рода отзыв о потенциальном банковском клиенте, данные документ нужен для того, чтобы подтвердить надежность предпринимателя, его ответственность и прочие положительные качества, которые ценятся как финансовыми учреждениями, так и покупателями и контрагентами.

Обратите внимание, что основная цель письма – доказать финансовому учреждению степень надежности потенциального клиента и его положительные качества.

Зачем нужен документ

На законодательном уровне, рекомендательное письмо банку не нужно, но кредитные организации все же включают его в список документов при открытии расчетного счета.

В первую очередь задача кредитной организации – это провести идентификацию клиента да начала сотрудничества и проверить всю информацию о нем. Как правило, в список обязательных документов входят только те, которые были получены при регистрации ИП или ООО.

Но они не могут в полной степени отразить деятельность предприятия и его благонадежность.

При этом стоит учитывать, что задача каждого потенциально клиента найти надежного контрагента, который может порекомендовать его для банка. Например, к таким лицам относятся уже действующие клиенты, крупные компании, которые завоевали авторитет на рынки или же другие финансовые учреждения, в которых раньше обслуживался предприниматель.

Обратите внимание, что основное требование к лицу, которое будет составлять рекомендательное письмо – это положительная репутация в финансовом учреждении.

Как составить документ

Образец рекомендательного письма для банка от организации можно без труда найти в интернете на открытых источниках или написать самостоятельно, потому что никаких четких требований и правил на законодательном уровне к такому документу нет.

Единственное, что должно содержаться в данном документе – это наименование и реквизиты контрагента, то есть лицо, которое составляет документ должно указать когда и на каких основаниях он сотрудничал с заявителем, насколько своевременно тот исполняет свои обязательства и оценить его степень надежности как партнера.

:  Как получить кредит без справок и поручителей в ВТБ 24

В целом алгоритмом письма будет выглядеть следующим образом:

1. В верхней части указывается адрес, куда направляется документ, например, это коммерческий банк, здесь нужно указать наименование банка, его юридический адрес и другие известные сведения.
2. Следующим шагом будет указание автора этого документа, то есть это какое-то предприятие, индивидуальный предприниматель, банковская организация или другие юридические лица.
3. Документы нужно присвоить определенные наименование, например, «Отзыв о деловой репутации партнера или контрагента», затем его наименование.
4. В самом тексте письма нужно указать условия сотрудничества с заявителем, даты заключения договоров, периодичность сотрудничества долгосрочность и прочие факты.
5. В завершение письма нужно указать положительные качества потенциального банковского партнера, его исполнительность, надежность и другое, в общем, те характеристики, которые необходимы банку как основания для договора на расчетно-кассовое обслуживание.
6. Закончить письмо необходимо подписью печатью и датой составления.

Обратите внимание, для того чтобы у кредитной организации не возникло сомнений в подлинности письма нужно составить его на бумажном носителе с оригинальными подписями и печатью.

https://www.youtube.com/watch?v=yJ2rYfEzVqo

На практике документ может быть составлен в электронном виде и отправлен в банк через личный аккаунт в системе, но все же, чтобы не возникло каких-либо споров и недоразумений, разумней предоставить копию, заверенную нотариусом на бумажном носителе.

После того как письмо будет готово, его нужно приложить к основному пакету документов и доставит в банк.

При этом стоит учитывать, что если при написании заявления в банк на открытие расчетного счета не будет доставать каких-либо документов, то в обслуживании будет отказано.

Кроме всего прочего, на рассмотрение документов отводится определенный срок, как правило, от 1 рабочего дня до 2 недель.

Последствия

После того как банк получил рекомендательное письмо, у него будет возможность со всех сторон проверить потенциального клиента и оценить его качества как партнера.

Проверкой всех документов, как правило, занимается служба безопасности.

При этом стоит учитывать, что лицо, составившее рекомендательное письмо будет проверено банком на его репутацию или, иными словами, порекомендовать потенциального клиента может только ответственное предприятие.

:  Перевод с карты Сбербанка на карту РНКБ

Нельзя исключать того момента, что к вашей компании также последует просьба от контрагента для составления рекомендательного письма.

На самом деле, если ваша компания является проверенный и надежный, имеет положительную репутацию, своевременно оплачивает налоги, исполняет свои обязательства перед партнерами и финансовыми организациями, значит, вы смело можете оставлять такой документ.

Обратите внимание, даже если в списке документов для банковской организации при открытии расчетного счета нет рекомендательного письма от контрагентов, в любом случае, можете его предоставить для того, чтобы свои шансы на положительное решение банка при расчетно-кассовом обслуживании.

На самом деле, рекомендательное письмо — это обычная практика. То есть, это, по сути, документ, который является своеобразным отзывом о предпринимателе, как надежном партнере постольку, поскольку банковская деятельность напрямую связана с финансами, значит, кредитная организация должна убедиться в надежности своего клиента, и имеет полное право потребовать отзыв от партнеров.

Видео:Может ли самозанятый открыть расчетный счет для бизнеса?Скачать

Рекомендательное письмо в банк от контрагента образец

Многие компании просят у соискателей на вакансии рекомендательные письма от предыдущих работодателей.

Они значительно повышают шансы на получение желаемой должности.

Часто специалист пишет его сам, а потом заверяет у руководителя.

Составлять их нужно с учетом общих правил деловой переписки и специфики конкретно рекомендательных писем.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему — обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (812) 332-54-12. Это быстро и бесплатно!

Перед тем как открыть счет предпринимателя в банке, в котором Вы ранее не обслуживались, будьте готовы подтвердить свою деловую репутацию. Если в этом финансовом учреждении у Вас уже есть счет, и Вы открываете другой, ничего подтверждать не нужно. Подтверждение деловой репутации банки требуют и у давно действующих фирм. Посылать запрос новым организациям смысла нет – их деловая репутация находится в стадии формирования.

Итак, что нужно делать? Попросите своих контрагентов, являющихся клиентами банка, составить письмо о Вашей деловой репутации или подписать документ, который составили Вы. Составить такое письмо могут и банки, в которых компания ранее имела счета.

https://www.youtube.com/watch?v=ydELAILA7oA

Не исключено, что кто-то из деловых партнеров откажется писать отзыв для Вас, ссылаясь на банальную нехватку времени. В таком случае составьте письмо сами и предложите контрагенту на согласование. В нашей статье представлен образец такого отзыва. Использовать образец можно и тогда, когда контрагент обратится к Вам за отзывом о себе.

Кстати, подтвердить деловую репутацию Вы сможете и собственным письмом.

Образец письма о деловой репутации юридического лица

Отзыв контрагента о деловой репутации составляется письменно и в произвольной форме. Письмо составляется от имени делового партнера и на его бланке. На документе обязательно должна быть печать и подпись директора компании. Отметим, что отзывы Ваших деловых партнеров, являющихся клиентами другого банка, финансовому учреждению не интересны.

Приводим образец письма о деловой репутации фирмы для ознакомления. Его также можно скачать.

Банку не нужна устаревшая информация, с другой стороны, без даты письмо может быть не принято к сведению.

Как Вы наверняка заметили, письмо о деловой репутации юридического лица содержит не обобщенную, а максимально конкретную информацию. Мало написать, что контрагент – ответственный и надежный. Приведите примеры договоров (желательно с суммами), напишите, какие планы у контрагента на дальнейшее сотрудничество с Вами.

Очень важным является пункт об отсутствии нареканий к исполнению компанией своих обязательств.

[1]

Это подтверждение  надежности для заключения договоров с другими фирмами, в том числе и с кредитной организацией.

Отзыв о деловой репутации можно запросить не только у контрагента, но и у банка. Финансовые учреждения имеют свои шаблоны: в них, как правило, пишут о количестве контрагентов и об оборотах по сделкам.

Письмо о деловой репутации от самой компании

Во многих случаях среди контрагентов нет фирм, которые являются клиентами нужного банка. Иногда они могут не дать отзыв. Финансовое учреждение может лопнуть. В таком случае письмо может быть составлено непосредственно от Вашей компании.

Читайте так же:  Порядок введения суммированного учета рабочего времени

Что указать в таком письме? Все, что банк может проверить через открытые источники. К примеру, участие в государственных тендерах, отзывы в интернете, телерепортажи, публикации в прессе. Обязательно напишите, что Вашей компании нет в «черных списках» налоговиков на сайте egrul.nalog (точка) ru.

Такое письмо будет отличным дополнением к отзывам, составленным контрагентами. Оно подтверждает, что фирма не только пользуется уважением деловых партнеров, но и на хорошем счету у ФНС и на рынке труда.

Такие письма можно выдавать каждому контрагенту, который захочет удостовериться в добросовестности фирмы.

Детальная информация по теме: Рекомендательное письмо (образец)

Рекомендательные письма составляются в произвольном стиле на корпоративном бланке, заверяются подписью рекомендателя и прилагаются к резюме. Печать на рекомендательном письме необязательна.

1. Вводное предложение, обычно описывающее, что данное письмо рекомендует данного сотрудника. (например: «Рекомендательное письмо выдано Гришиной Елене Александровне для предъявления по требованию»).
2. Описывает карьеру сотрудника в компании: когда был принят, на какую должность, какое продвижение получил в компании за годы работы в ней, а также текущее название должности. Обычно блок состоит не более чем из 3-4 предложений. например: «Елена Александровна Гришина работала в компании « … » с ……. по ……. в должности …………»).
3. Краткое описание должностных обязанностей в компании на данный момент (не так подробно, как в резюме). Описание основных достижений. Обычно блок состоит опять-таки не более чем из 3-4 предложений. (например: «В данной должности Елена Гришина отвечала за ………………. Благодаря ее профессиональным качествам (опыту, знаниям. пр.) было осуществлено (достигнуто, сделано, пр.) …………………. «).
4. Описание личных качеств, которые специалист проявил в ходе работы в компании. (например: «В работе Елена проявила себя целеустремленным и трудолюбивым менеджером …………………»)
5. Причины увольнения сотрудника из компании (данный блок можно пропустить). Как правило, этот блок пишется в случае объективных причин (завершение проекта, закрытие представительского офиса).
6. Рекомендация для работы в других компаниях и на каких должностях. (например: «Я с уверенностью рекомендую Елену на должность ……………….. Уверен, она будет ценным сотрудником для любой компании»).
7. ФИО и название должности (и, желательно, координаты) лица, выдавшего рекомендательное письмо. 

Ниже Вы можете скачать образцы рекомендательных писем от организации и частного лица.

Образец рекомендательного письма организации, адресованного конкретному работодателю:

исх. № 8/8 от 31.09.2010 г. 

Рекомендательное письмо

https://www.youtube.com/watch?v=oRsW_04CCa8

Данное рекомендательное письмо выдано Фомичеву Евгению Сергеевичу. 

Видео:ЛУЧШИЙ БАНК для ИП / 5 лучших банков для открытия расчетного счетаСкачать

Рекомендательное письмо от контрагента в банк для открытия счета

Когда организация собирает запрашиваемый пакет рекомендаций, не надо собирать подписи с разных контрагентов, используя для этого один и тот же текст с идентичными и размытыми формулировками типа «продолжительное сотрудничество».

В каждом отдельно взятом рекомендательном письме должны «проступать» индивидуальные черты, характерные для взаимоотношений именно с этим контрагентом.

Например, должно быть указано разное количество заключенных с контрагентом контрактов, разная продолжительность сотрудничества.

Нелишним будет указание дополнительных моментов, характеризующих взаимодействующих как ответственных деловых партнеров, выполняющих взятые на себя обязательства.

Отзыв о деловой репутации контрагента — образец

Подробности Источник: журнал «Главбух» Банки стали запрашивать у своих клиентов сведения о деловой репутации. Им необходимы отзывы о клиентах от их контрагентов.

Право запрашивать такую информацию банкирам предоставляет Указание Банка России от 21.01.14 № 3179-У. Если на запрос не ответить то банк может отказать в открытии счета или приостановить операции.

Поэтому, если в компанию обратятся контрагенты с просьбой написать отзыв, безопаснее не отказывать.

Внимание Составить письмо о деловой репутации можно в произвольном виде.

В тексте стоит начать с того, как долго ваша компания сотрудничает с контрагентом, какие договоры с ним заключены, их количество.

Затем стоит сказать, что контрагент за время работы зарекомендовал себя как надежный клиент, не нарушает условия сделок, вовремя оплачивает или поставляет товары и т. д.

Рекомендательное письмо организации для организации – это отзыв одной компании о другой, оценка ее надежности как партнера, качества предлагаемых товаров либо предоставляемых услуг, уровня профессионализма рабочего персонала и т.п.

Наличие рекомендательных писем организации способствует формированию положительного имиджа компании и повышению ее конкурентоспособности.

Как написать рекомендательное письмо компании Рекомендательное письмо организации соответствует структуре делового письма. Сначала вверху, посередине листа указывается заголовок документа – Рекомендательное письмо.

Затем сразу начинается основной текст письма, который пишется в произвольной форме.

Здесь одна компания выделяет положительные моменты сотрудничества с другой компанией, оценивает уровень профессионализма ее сотрудников, дает свои рекомендации воспользоваться услугами этой организации и т.п.

За этот период нам были оказаны услуги на хорошем профессиональном уровне. Профессионализм специалистов «Делопись.ру» обеспечивает высокое качество предоставляемых услуг.

Исходя из вышесказанного, «Новые решения» характеризует ООО «Делопись. ру» как профессионального и надежного партнера в области [сфера деятельности] услуг.

Петр Петров Письмо #9: ООО «Делопись. ру», являясь поставщиком [оборудования] для ООО «Новые решения» зарекомендовало себя надежным поставщиком, выполняющим свои договорные обязательства в установленные сроки, с хорошим качеством. Объем поставок за период [дата] превысил [сумма] руб.

Кто может составить документ

Юридическое лицо, желающее открыть расчетный счет, не имеет права самостоятельно оформлять подобные бумаги. Для этого ему необходимо обращаться к своим контрагентам.

При этом указания 3179-У содержат перечень лиц, которые могут составить документ. Это, соответственно:

• Предприятия, сотрудничающие с лицом, желающим открыть счет в банке, и сами являющиеся его клиентами. Финансовое учреждение, имея опыт сотрудничества с подобными лицами, может сложить свое мнение о потенциальном клиенте при помощи рекомендательного письма от них.
• Банки, которые ранее обслуживали клиента. В этом случае возникает определенная сложность.

1. Контрагент известен, находится на хорошем счету у банков, не имеет проблем с заключением сделок.

rekomendatelnoe-pismo-obrazets-v-bank-pri-otkrytii-raschetnogo-scheta Оценка статьи:

(нет )

Загрузка. с друзьями:

Можно ли оспорить новое назначение платежа

Обычно изменение параметра «Назначение платежа» происходит при взаимном согласии и без особых последствий.

https://www.youtube.com/watch?v=fhkKi7CjCTc

Но в некоторых случаях возможны осложнения. Например, если налоговая инспекция при проверке обнаружит такое исправление и посчитает его способом ухода от налогов, санкции со стороны контролирующего органа можно считать неминуемыми. Бывает, что трения о назначении платежа возникают и между контрагентами, особенно в части выплат по долгам и процентам.

В большинстве случаев, для того, чтобы оспорить исправление, опротестовывающей его стороне придется обратиться в судебную инстанцию, при этом гарантий выигрыша дела никто не даст, поскольку такие истории всегда имеют множество нюансов.

Важное условие, необходимое для того, чтобы избежать возможных проблем, заключается о том, что сведения об изменениях в назначении платежа нужно в обязательном порядке передавать и в банки, через которые прошел платеж. Для этого достаточно всего лишь написать аналогичные письма в простой уведомительной форме

Законные основания

Некоторые предприниматели имеют привычку возмущаться незаконности запросов, которые предъявляют им банковские организации.

Однако в этом случае закон полностью стоит на стороне банков. Они имеют право ссылаться, в частности, на Закон о противодействии отмыванию доходов №115-ФЗ от 7 августа 2001 года. А проверка компаний – потенциальных клиентов ведется исходя из информации, которая отражена в пп.

Положение №449-П, принятое 15 октября 2015 года, ясно говорит о том, что отзывы о компании в письменном виде могут являться одной из форм взаимодействия и проверки банком своего потенциального клиента.

Таким образом, банковская организация стремится уменьшить риски, которые она несет. Путем требования писем о деловой репутации юридического лица часто «отсеиваются» компании-однодневки.

Причины отказа

Неправильно составленное рекомендательное письмо – одна из причин отказов в открытии расчетных счетов.

Каждый контрагент, к которому обращается юридическое лицо, должен составить свою бумагу. Не следует собирать все подписи под одним документом. Кроме того, имеет значение и компания, руководитель которой занимался составлением письма.

Если репутация у организации-составителя плохая, банк может отказать в открытии счета даже при наличии рекомендации. Также отказ возможен в случае, если:

• Создание компании произошло недавно, до последнего времени она не вела какой-либо хозяйственной деятельности. К таким организациям выдвигаются особые требования, поэтому им сложнее оформить счет.
• Руководитель предприятия не сумел пройти собеседование с сотрудниками банка. Кроме рекомендательного письма, идентификация клиента также осуществляется при помощи личного собеседования.
• У сотрудников банка существуют подозрения, что потенциальный клиент является фирмой-однодневкой. Для банка невыгодно сотрудничать с подобными компаниями, поэтому им часто отказывают.
• Руководитель предприятия одновременно занимает подобную должность в других компаниях. Банки неохотно сотрудничают с компаниями, практикующими подобные методы.

Проблемы также могут возникнуть в том случае, если юридический адрес регистрации компании не подходит для самого банка.

Поскольку функция мониторинга во многом возложена именно на кредитные организации, они обязаны самостоятельно проверять подобные характеристики.

Поэтому может потребоваться предоставление договора аренды. Однако наличие рекомендательного письма от надежной фирмы с хорошей репутацией может существенно повлиять на ситуацию, даже при наличии одного из недостатков, описанных выше.

В то же время документ, составленный неправильно, или оформленный ненадежным контрагентом, может стать препятствием на пути к открытию счета. Таким образом, финансовые учреждения могут требовать от юридических лиц предоставления рекомендательного письма для открытия расчетного счета.

Принимаются письма от контрагента или банка, в котором раньше обслуживалась компания. Образец документа, размещенный выше, позволит избежать ошибок.

https://www.youtube.com/watch?v=CESIbnXUMi8

Оценка статьи:

Видео:КАКОЙ ВЫБРАТЬ БАНК ДЛЯ ОТКРЫТИЯ ИП? / Сравнимаем Сбер, Альфа и ТинькоффСкачать

Рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета: образец

Если банковская организация требует его предоставления, то пригодится наш образец рекомендательного письма в банк от контрагента. Также прикреплен бланк. Эта форма не является единственно верной, однако в ней отражены все необходимые моменты.

ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк рекомендательного письма в банк от контрагента .docСкачать образец рекомендательного письма в банк от контрагента .doc

С недавнего времени банки стали обращаться к юридическим лицам с просьбой предоставить рекомендательное письмо от одного из контрагентов. Банкиров можно понять, ведь нередко клиенты пользуются предоставленными займами, приобретают услуги лизинга крупных объектов и пр. Рекомендательное письмо в этих случаях минимизирует риск образования безнадежного долгового обязательства.

Что же касается юридической оправданности такой процедуры, то она предусмотрена в Указаниях Банка России №3179-У от 21 января 2014 года.

Таким образом, банковская организация вправе запрашивать рекомендательные письма от контрагентов в любом объеме.

С каждым годом банки ужесточают условия сотрудничества для новых клиентов, это наверняка связано с тем, что при проверке каждого потенциального клиента выявляются различные нарушения, которые в будущем могут грозить банку отзывом лицензии. Поэтому рекомендательные письма – это официальный документ, который рекомендует банку сотрудничество с новым клиентом.

Говоря простыми словами, рекомендательное письмо — это своего рода отзыв о потенциальном банковском клиенте, данные документ нужен для того, чтобы подтвердить надежность предпринимателя, его ответственность и прочие положительные качества, которые ценятся как финансовыми учреждениями, так и покупателями и контрагентами.

Обратите внимание, что основная цель письма – доказать финансовому учреждению степень надежности потенциального клиента и его положительные качества.

Законны ли подобные требования

В таких случаях возникает вопрос законности выдвижения подобных требований. Следует иметь в виду, что банки действуют не по собственной инициативе.

Необходимо обратить внимание на указания Центробанка под номером 3179-У. Пункт 1.14 этого документа указывает, что банки обязаны получать сведения о деловой репутации своего потенциального клиента.

Для этого допускается использовать отзывы в письменной форме.

Но в том же документе содержится обозначение «при возможности получения».

В случае с молодыми компаниями, которые только выходят на рынок, получить рекомендательное письмо довольно сложно, поскольку никакой деловой репутации у таких предприятий еще нет.

В подобных случаях финансовое учреждение может открыть счет без получения документации, однако для этого необходимо договариваться с сотрудниками учреждения.

Новые организации

Если деловая репутация компании находится в стадии формирования, бессмысленно запрашивать у нее рекомендательные письма в банк от контрагента. Этот момент необходимо сразу же прояснить при возникновении деловой переписки с банковским работником. Но даже в ситуации, когда предоставление невозможно, стоит ответить на запрос корректно, используя конкретные формулировки.

Возможно, банк удовлетворит репутация отдельного лица – руководителя обратившейся организации. Стоит обсудить эти моменты, стремясь прийти к конструктивному решению, удовлетворяющему обе стороны.

Возможно, при начале возникновения ИП или юридического лица имеет смысл обратиться в более мелкие банковские организации, не запрашивающие рекомендательных писем.

Видео:Урок 3. Открытие расчетного счета ЮЛ и ИП.Скачать

Образец рекомендательного письма для банка от организации — Finance-EXP.ru

Расчетные счета необходимы организациям, работающим на современном рынке. Они используются для денежных переводов и хранения средств, благодаря чему предприятие может сотрудничать с контрагентами в дистанционном режиме. Однако чтобы открыть такой счет, необходимо выполнить требования банка.

Одно из них – предоставление рекомендательного письма от контрагента клиента финансового учреждения. Подобные требования начали выдвигаться относительно недавно.

В связи с этим следует разобраться, как выглядит рекомендательное письмо в банк для открытия расчетного счета (образец документа размещен ниже) и кто может его составить.

1. Для чего банку рекомендательные письма
2. Законны ли подобные требования
3. Кто может составить документ
4. Как выбрать составителя
5. Состав документа
6. Причины отказа

Современные банки являются активными участниками рынка. Они предоставляют услуги как физическим, так и юридическим лицам.

Кредитование, лизинг, счета – лишь малая часть опций, которыми могут воспользоваться корпоративные клиенты. Между тем подобные финансовые учреждения пребывают под постоянным наблюдением государственных органов.

Их деятельность строго регламентируется не только законами и правительственными постановлениями, но также и Центробанком.

https://www.youtube.com/watch?v=CtTjIsafdro

При сотрудничестве с юридическими лицами, банки имеют дело с крупными финансовыми потоками. Законодатель заинтересован в том, чтобы все они были легальны. Поэтому финансовые организации сегодня обязаны идентифицировать своих клиентов и получать о них максимум информации.

В случае с кредитованием, к примеру, рекомендательные письма дают возможность определить, не является ли заемщик недобросовестным. Это позволяет снизить риск проблемного возвращения средств. Когда речь заходит об открытии расчетных счетов, проведение данной процедуры дает возможность снизить риск возникновения нарушений, которые чреваты проблемами также и для самого финансового учреждения.

Как выбрать составителя

К выбору лица, которое будет составлять рекомендательное письмо, необходимо подойти со всей ответственностью. Предоставление подобной бумаги не является простой формальностью. Если финансовому учреждению не понравится документ или его составитель, оно сможет отказать в открытии счета на законных основаниях.

При выборе контрагента рекомендуется обращать внимание на следующие нюансы:

1. Желательно, чтобы предприятие было клиентом того же банка, к которому обращается юридическое лицо. Дело в том, что банки, сотрудничающие с компанией на протяжении нескольких лет, знают, с кем имеют дело. Поэтому рекомендательные письма от таких контрагентов всегда пользуются большим доверием.
2. Рекомендуется обращаться к лицам, с которыми компания сотрудничает на протяжении большого промежутка времени. Чем больше срок сотрудничества между компаниями, тем выше уровень доверия к составленному документу.
3. Следует подбирать как можно более крупную и известную компанию. Желательно, чтобы она была на хорошем счету у банков и обладала надежной репутацией. Отзывам крупных фирм доверяют больше, нежели мелким контрагентам.

Это лишь приблизительные характеристики, на которые следует обратить внимание. Довольно часто подобных контрагентов у предприятия нет. В таких случаях рекомендуется подбирать наиболее подходящего партнера из тех, с которыми заключены договоры.

Состав документа

Какой-либо единой формы этой бумаги нет. Однако существуют приблизительные образцы, структуре которых рекомендуется следовать. Начинать документ необходимо с шапки.

В этой части сначала указывается название банка, в который будет направлена бумага, после чего прописываются данные самого контрагента.

Необходимо указать ФИО руководителя, название компании, адрес ее юридической регистрации.

После оглавления составляется основная часть документа. Она состоит из следующих блоков информации:

1. После оглавления документа необходимо указать название компании, к которой относится рекомендательное письмо, прописать срок сотрудничества (можно не вдаваться в детали). Если это возможно, следует указать реквизиты договора, на основании которого происходит это сотрудничество. Следует учесть, что кроме юридического названия, рекомендуется также указывать ИНН и другие реквизиты.
2. Далее описывается процесс сотрудничества между компаниями. То есть, указывается, как юридическое лицо справляется со своими обязанностями, выполняет необходимую работу и отвечает по обязательствам.
3. После этого прописываются нарекания (если они есть). Поскольку письмо является рекомендательным, данный пункт лучше не использовать.
4. В конце основной части указывается, что компания рекомендует юридическое лицо как надежного партнера, отвечающего по своим обязательствам.

:  Рефинансирование ипотеки банка Зенит

Как и в случае с другими видами документов, после основного текста проставляется дата и подпись. Также ставиться печать. Желательно, чтобы она была «живая», хотя подобное требование не выдвигается. Образец рекомендательного письма для банка от организации выглядит следующим образом:

ОБРАЗЕЦ!

Очевидно, что документ составляется на стандартном бумажном носителе. Каких-то особых требований к нему не выдвигается. Главное, чтобы изложение было конкретным и лаконичным, без сленга и матерных слов.

Видео:Что спрашивают банки при открытии расчетного счетаСкачать

Рекомендательное письмо для открытия банковского счёта компании: все нюансы

Российские банковские учреждения проводят тщательную проверку компаний и ИП перед открытием расчётных счетов, чтобы избежать санкций со стороны Росфинмониторинга, налоговой инспекции и других государственных структур.

Большинство банков стремится сотрудничать с организациями, вовремя выплачивающими налоги и другие обязательные платежи, не участвующими в судебных разбирательствах. Дополнительно проверяется законопослушность владельцев бизнеса (отсутствие судимостей, долгов, заблокированных банковских счетов).

ФЗ-115 (закон о противодействии отмыванию денег) предписывает финансовым учреждениям запрашивать данные о деловой репутации компании перед открытием расчётного счёта.

Внутренние банковские регламенты устанавливают список документов, необходимых для открытия расчётного счёта.

Наряду с уставными документами, свидетельствами о государственной регистрации и планом развития (для новых компаний) целесообразно предоставить рекомендательное письмо от контрагентов, подтверждающее позитивную деловую репутацию бизнеса.

На практике рекомендательное письмо не указывается в списках документов для открытия счёта, сотрудники финансовых организаций самостоятельно запрашивают данные у контрагентов. Подготовка и предоставление готового рекомендательного письма от партнёра увеличит шансы компании на открытие расчётного счёта.

Как выбирать партнёра (контрагента) для составления рекомендательного письма?

Согласно указанию Центробанка №3179-У, каждая финансовая организация должна проверять деловую репутацию потенциального клиента перед открытием расчётного счёта.

На практике документ запрашивают у клиентов, работающих на рынке продолжительное время, меняющих организационно-правовую форму (например, вместо ИП открывается ООО), работающих с иностранными контрагентами.

Однако, любой банк имеет право запросить рекомендации у контрагентов потенциального клиента. Запрашивать рекомендательное письмо следует у партнёров, отвечающих следующим критериям.

Контрагент обслуживается в банке, открывающем расчётный счёт для организации. Оптимальный вариант для компании или ИП, открывающей счёт в новом банке — запросить рекомендательное письмо у существующего клиента финансовой организации. В этом случае сотруднику банка не потребуется проверять благонадёжность рекомендателя, все данные будут доступны в общей базе.

Контрагент обладает положительной деловой репутацией. Составитель рекомендательного письма не должен иметь просроченных задолженностей, арестованных счетов или выступать ответчиком по арбитражным делам. В целом, для составления рекомендаций нужно выбирать крупные компании, действующие на рынке несколько лет.

Контрагент сотрудничает с компанией на протяжении нескольких лет. Рекомендательное письмо должно содержать подробные сведения о сотрудничестве организации и контрагента.

Например, количество заключённых и выполненных договоров, наличие скидок, средние сроки поставки товара (оказания услуги).

Целесообразно просить о рекомендации для банка контрагента, взаимодействующего с компанией не менее года.

Рекомендацию составляет банк, ранее обслуживавший счёт организации. Если клиент уже обслуживался в другом банке, можно обратиться в офис финансового учреждения для составления рекомендации.

Предварительно нужно уточнить, готовит ли данное учреждение рекомендательные письма для клиентов.

Например, банк Тинькофф составляет документы для частных лиц и организаций, Сбербанк не готовит такие бумаги для своих клиентов.

https://www.youtube.com/watch?v=5_Zju0gSJy0

Организациям и ИП не следует запрашивать рекомендательные письма для банка у новых компаний (деловая репутация таких организаций ещё не сформировалась), также нежелательно предоставлять документ от юридического лица, попадавшего под блокировку счёта по ФЗ-115.

Если директор компании одновременно занимает руководящую должность в других организациях или юридический адрес партнёра является массовым (зарегистрировано одновременно несколько предприятий), банк может негативно расценить рекомендательное письмо от такого контрагента.

Как составлять рекомендательное письмо для контрагента, открывающего расчётный счёт?

При составлении рекомендательного письма для контрагента сотруднику компании следует использовать конкретные формулировки, ссылаться на положения заключённых договоров, спецификации товаров или технические задания по оказаниям услуг. Письма, составленные по шаблону или изобилующие размытыми формулировками (например, успешное сотрудничество), могут быть негативно расценены банком.

Рекомендация для банка готовится в свободной форме, контрагенту нужно указать реквизиты сторон, дату составления документа, а также заверить бумагу подписью и печатью ответственного лица. Документ должен содержать несколько блоков информации.

Сведения о заключённых договорах. В письме нужно указать номер и дату заключения соглашения, порядок взаимодействия контрагентов. Например, при долгосрочном сотрудничестве рекомендатель может упомянуть общее количество заключённых соглашений, периодичность поставок товара, размер предоставленной скидки.

Специфика сотрудничества контрагентов.

В документе нужно указать порядок оплаты (например, используется стопроцентная предоплата по каждому заказу), наличие льготных условий (например, ввиду опережения графика поставок контрагенту предоставляется скидка 30%), положительные моменты сотрудничества.

Составителю рекомендации следует подробно описать процесс сотрудничества, при необходимости приложить дополнительные документы, подтверждающие благонадёжность контрагента. Сведения, предоставленные в рекомендательном письме, относятся к банковской тайне и не разглашаются третьим лицам.

Подтверждение благонадёжности партнёра. В конце рекомендательного письма контрагент подтверждает добросовестность организации, а также рекомендует компанию или ИП в качестве надёжного партнёра. Целесообразно указать на отсутствие существенных нареканий к поставленным товарам или оказанным услугам.

При составлении рекомендации следует придерживаться общих правил деловой переписки, излагать информацию лаконично и ссылаться на приложенные документы.

Письмо нужно заверить подписью составителя и печатью организации, передать в банк или контрагенту лично или по электронной почте.

Составителю рекомендации целесообразно приложить копии договоров, технических заданий, платёжных документов и других бумаг, подтверждающих сотрудничество с контрагентом.

В целом, рекомендательное письмо аналогично отзыву на деятельность выбранного контрагента и повышает его шансы на открытие расчётного счёта.

Большинство банков проверяет деловую репутацию потенциальных клиентов самостоятельно, поэтому предоставление рекомендации сократит срок рассмотрения документов, расчётный счёт будет открыт оперативно.

Многие компании, сотрудничающие в течение долгого времени, обмениваются рекомендательными письмами, чтобы ускорить открытие новых расчётных счетов.

Итоги

Предоставление рекомендательного письма от контрагента ускорит открытие расчётного счёта в новом банке, компании или ИП следует запрашивать документ у партнёра, обладающего позитивной деловой репутацией.

В тексте письма следует упомянуть продолжительность сотрудничества, сослаться на конкретный договор, а также приложить документы, описывающие специфику взаимодействия (например, спецификация товара, техническое задание на оказание услуг).

При составлении рекомендации следует придерживаться общих правил деловой переписки.

https://www.youtube.com/watch?v=EUoT1XNIyt0

Готовое рекомендательное письмо составляется на официальном бланке компании, заверяется подписью и печатью руководителя. Документ можно передать в банк или контрагенту лично, а также отправить скан-копию по электронной почте.

🔍 Видео

Тинькофф для ИП - БОЛЬШОЙ ОБЗОР расчетного счета и услуг для предпринимателей / Отзывы / НюансыСкачать

Характеристика с места работы Как правильно составить рекомендательное письмо наработникаСкачать

Как ИП не платить за расчетный счет. Сбербанк бизнес, банк Открытие и Промсвязьбанк - бесплатноСкачать

Как открыть расчетный счет в банке?Скачать

Открытие расчетного счета для ООО. Важные нюансы!Скачать

Как ИП перевести деньги с расчётного счёта на личную карту и не получить проблем с банком по 115-ФЗСкачать

ОБЯЗАТЕЛЬНО ЛИ ИП ОТКРЫВАТЬ РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ В БАНКЕ? КАК ОТКРЫТЬ РАСЧЕТНЫЙ СЧЕТ ИПСкачать

Бизнес разбор Банка Точка | Лучший расчетный счет для предпринимателей? | Реальный БизнесСкачать

Открыть расчетный счет в банке. ТОП-5 критериев для выбора банкаСкачать

Обзор Тинькоф банк для бизнеса Расчетный счет, тарифы на обслуживание и комиссия банкаСкачать

Почему банк может отказать в открытии расчетного счета ИП и юридического лицаСкачать

ОТКРЫТЬ ИП ИЛИ ООО ЧЕРЕЗ АЛЬФА БАНК БЕСПЛАТНО, ИНСТРУКЦИЯ ПОШАГОВО РЕГИСТРАЦИЯ #регистрацияипСкачать

Nоrdеа Bank: Открытие расчетного счетаСкачать

Как открыть расчетный счет в Тинькофф: открытие счета для ИП, ООО и бизнесаСкачать