Образец заполнения вопросника для юридических лиц ВТБ

› › › При оформлении сотрудничества с банком приходится предоставлять много данных о себе в письменном виде. Также информация требуется от крупных юрлиц и индивидуальных предпринимателей.

Чтобы получать от клиентов четкие и внятные ответы, банки, включая ВТБ, разрабатывают относительно небольшие опросные листы.

В заполняемую перед подписанием договора клиентскую анкету вносится определенная персональная информация.

Иногда это делается из-за того, что клиент не желает добровольно предоставлять конфиденциальные сведения, что может стать причиной отказа банка оказывать финансовые или иные услуги.

Основной причиной, по которой применяется опросник, банки называют введенный в России закон

«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем»

. Наличие правильно и честно заполненной анкеты клиентом помогает выполнить идентификацию его самого либо уполномоченного представителя. Данный документ обеспечивает защиту финансового учреждения от возможных претензий со стороны банковского регулятора и от недобросовестных клиентов.

Сотрудничество с банком предполагает открытость сторон Изучая образцы заполнения вопросников для юридических и физических лиц ВТБ, можно отметить, что анкета визуально поделена на отдельные блоки с категориями.

Такое форматирование помогает быстро ориентироваться в документе.

Как правильно заполнить вопросник для юридических лиц втб

Прежде чем воспользоваться какой-либо услугой или приобретением финансового инструмента или инвестиционного продукта, Вы должны самостоятельно оценить экономические риски и выгоды от услуги и/или продукта, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки при пользовании конкретной услугой, или перед приобретением конкретного финансового инструмента или инвестиционного продукта, свою готовность и возможность принять такие риски.

Стоимость или доход от любых инвестиций, упомянутых на Сайте, могут изменяться и/или испытывать воздействие изменений рыночной конъюнктуры, в том числе процентных ставок.

Банк ВТБ не гарантирует доходность инвестиций, инвестиционной деятельности или финансовых инструментов.

До осуществления инвестиций необходимо внимательно ознакомиться с условиями и/или документами, которые регулируют порядок их осуществления.

До приобретения финансовых инструментов необходимо внимательно ознакомиться с условиями их обращения. 2.

Укажите, пожалуйста, источник, характеризующий деловую репутацию Вашей организации: Отзыв других Клиентов АО «Россельхозбанк», имеющих деловые отношения с Вашей организацией (представляется в произвольной письменной форме).

Группа ВТБ объявляет финансовые результаты по МСФО за июль и 7 месяцев 2020 года

дата05.09.2020 Банк ВТБ, головная компания группы ВТБ («Группа»), сегодня публикует неаудированные консолидированные финансовые результаты в соответствии с МСФО за июль и семь месяцев, закончившиеся 31 июля 2020 года.

Чистая прибыль Группы за этот период составила 97,3 млрд рублей, что соответствует возврату на капитал (ROE) в 11%. При этом в июле произошло улучшение показателей прибыльности, чистая прибыль составила 20,5 млрд рублей (ROE 16%), чему способствовали начавшееся восстановление чистой процентной маржи и снижение стоимости риска, обусловленное стабильным качеством активов.

Результаты 7 месяцев и июля подтверждают наш прогноз по динамике основных показателей бизнеса и чистой прибыли за 2020 год в размере 200 млрд рублей».

По итогам 7 месяцев и июля 2020 года группа ВТБ показала высокие темпы роста бизнеса, усилив свои рыночные позиции.

По состоянию на 31 июля 2020 года совокупные активы группы ВТБ составили 15,2 трлн рублей, увеличившись на 0,9% в июле и на 2,9% с начала 2020 года.

ВТБ: правила открытия счета для юридических лиц

Глушенкова Юлия Автор PPT.RU 7 августа 2020 Открытие счета для юридических лиц в ВТБ — это значимый этап при открытии бизнеса. Расскажем, как сделать это максимально просто и быстро.

https://www.youtube.com/watch?v=xaAFeWjv2SQ

КонсультантПлюс ПОПРОБУЙТЕ БЕСПЛАТНО Банк ВТБ 24 открыть счет для юридических лиц предлагает на платной основе, однако до 31 июля 2020 года объявлена акция «Начнем с лучшего», которая позволит открыть счет и пользоваться им первые 3 месяца бесплатно. Кроме того, и другие важные услуги предоставляются бесплатно, причем не в рамках акции, а постоянно.

Итак, как получить расчетный счет банка ВТБ?

Шаг 1. Сначала нужно заполнить завку на сайте, в которой указать минимум данных. Шаг 2. Необходимо подготовить пакет документов для открытия.

Чтобы не упустить что-то важное, можно позвонить по бесплатному телефону справочной службы — узнать об особенностях заполнения и заверения документации (заверяются ли копии и заполняются ли бланки специалистом банка, представителем при личном взаимодействии или допускается их предварительное заверение, заполнение)

Комплекты документов для открытия расчётного счёта

ВТБ: правила открытия счета для юридических лиц

Открытие счета для юридических лиц в ВТБ — это значимый этап при открытии бизнеса. Расскажем, как сделать это максимально просто и быстро.

Банк ВТБ 24 открыть счет для юридических лиц предлагает на платной основе, однако до 31 июля 2020 года объявлена акция «Начнем с лучшего», которая позволит открыть счет и пользоваться им первые 3 месяца бесплатно. Кроме того, и другие важные услуги предоставляются бесплатно, причем не в рамках акции, а постоянно. Обслуживание в ВТБ имеет и ряд других преимуществ, тарифы достаточно демократичные.

Юридическое лицо без открытия р/с никак не может обойтись, перечисление налогов и взносов в фонды осуществляется только в безналичной форме.

При выборе банка надо учитывать не только тарифы и стоимость, но и оперативность действий (в некоторых в процедуру принятие решений включено согласование с головным офисом, а это увеличивает срок ожидания), наличие интернет-банкинга, его доступность и объем услуг, на современном уровне развития технологий это очень важно.

Итак, как получить расчетный счет банка ВТБ?

Процедура

Шаг 1. Сначала нужно заполнить завку на сайте, в которой указать минимум данных.

Шаг 2. Необходимо подготовить пакет документов для открытия.

Чтобы не упустить что-то важное, можно позвонить по бесплатному телефону справочной службы — узнать об особенностях заполнения и заверения документации (заверяются ли копии и заполняются ли бланки специалистом банка, представителем при личном взаимодействии или допускается их предварительное заверение, заполнение). В большинстве отделений ВТБ не возражают против использования каждого из этих вариантов. Краткий список смотрите ниже. А подробные комментарии о подготовке документации от ВТБ — в приложении к статье, их можно скачать внизу.

Также важный вопрос: как заполняется карточка подписей ответственных сотрудников и печати организации? Некоторые отделения требуют предоставления нотариально заверенного образца или полного заполнения в присутствии работника кредитной организации. В данном кредитом учреждении порядок достаточно прост: ВТБ открытие счета для юридических лиц делает максимально быстрым, однако процедура может иметь различия в нюансах в зависимости от региона.

Кстати, если у вас еще ООО не зарегистрировано, ВТБ предлагает бесплатные услуги в этой области, причем все бланки и формы можно подать онлайн. Таким образом, в ВТБ открыть счет для юридического лица будет еще проще, ведь все необходимые документы будут в свободном доступе работников кредитной организации.

Шаг 3. Нужно выбрать удобное отделение банка и прийти туда с документами.

Необходимые документы

Чтобы в ВТБ 24 открыть расчетный счет для ООО и юридических лиц других организационно-правовых форм, потребуются следующие документы:

• заявление, заверенное печатью и подписанное уполномоченным на то руководителем, в случае заключения договора по доверенности — подписанное доверенным лицом с указанием «по доверенности»;
• договор в двух экземплярах, заполненный по правилам кредитной организации;
• анкета (необходимо внесение точных сведений на основе предварительного анализа деятельности компании);
• свидетельство о регистрации юрлица;
• ИНН;
• Устав как учредительный документ юрлица;
• может потребоваться свежая выписка из ЕГРЮЛ;
• заявление об определении сочетания подписей по установленной форме;
• документ об избрании руководителя (протокол, решение единственного учредителя);
• контракт с руководителем;
• приказы о лицах, уполномоченных подписывать распорядительные банковские документы;
• лицензии или иные специальные разрешения;
• доверенность на заключение договора РС;
• документы, удостоверяющие личность представителя лица, указанного в карточке подписей, доверенности.

Некоторые формы из списка можно скачать в конце статьи.

https://www.youtube.com/watch?v=ylo1KMYaipU

Банк ВТБ открыть расчетный счет для ООО предлагает на различных условиях, тарифы и иные важные нюансы сделки можно найти на официальном сайте или дополнительно узнать по телефону.

Преимущества

Итак, вы приняли решение открыть расчетный счет ВТБ 24. Какие льготы и преимущества предоставляет банк?

Во-первых, работники банка всегда на связи: получить любую консультацию можно по справочному телефону, кроме того, общение с клиентами возможно при помощи сервиса Skype.

Есть и еще ряд преимуществ в работе с банком:

• бесплатное использование мобильного банка;
• бесплатное СМС-уведомление о движении денежных средств;
• получение выписок без непосредственного посещения;
• проверка контрагентов по запросу на благонадежность.

Согласно мнениям специалистов, данная кредитная организация является самой эффективной в сфере интернет-банкинга.

Заявление на открытие счета

Опросник втб 24 для юридических лиц

При сотрудничестве с банком клиентам предлагают заполнить специальные опросники, куда, в зависимости от типа клиента, вносятся личные данные.

Поскольку речь идет о конфиденциальной информации, некоторые клиенты отказываются ее предоставлять, но это может привести к отказу банка в предоставлении услуг.

Поэтому следует рассмотреть, что такое опросник, зачем он нужен и какие правила действуют при его заполнении.

Зачем нужен опросник для клиентов ВТБ

Запрос информации от клиентов в ВТБ объясняют соблюдением закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем…”.

Таким образом финансовое учреждение может идентифицировать клиента или его представителя, чтобы все денежные потоки были строго учтены и персонализированы.

Благодаря заполнению анкеты банк актуализирует информацию о клиенте и защищает не только себя от претензий со стороны регулятора, но и клиента.

Таким образом, сбор персональных данных осуществляется на законодательных основаниях, кроме того, банк может привлекать и третьих лиц для выполнения данной задачи. Если банковское учреждение не будет выполнять требования закона, к нему применят санкции со стороны контролирующих органов вплоть до лишения лицензии.

Правила заполнения опросника

В ходе опроса клиенту предлагают заполнить анкету, в которой содержатся все нужные для выполнения закона данные. Они разбиты на отдельные строки, при этом для каждой категории разработан отдельный документ.

Все разделы и строки следует разборчиво заполнять ручкой, если в почерке нет уверенности, лучше пользоваться печатными буквами.

На случай сложностей предусмотрены сноски, расположенные внизу листа, в них присутствуют все необходимые пояснения.

Для юрлиц, не относящиеся к кредитным резидентам

Данная форма разделяется на две версии: для юрлиц, которые являются резидентами РФ и не имеют такого статуса. ВТБ вопросник для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, создал со следующей структурой:

• статус клиента (сам клиент, его представитель или выгодоприобретатель);
• идентификационные данные, в том числе ИНН, наименование, орган управления и его состав;
• сведения об акционерах;
• место регистрации;
• контактные данные.

Также потребуется заполнить приложение, в том числе раздел сведений о бенефициарных владельцах компании, а также является ли она органом государственной власти либо госкорпораций.

Еще отмечаются сведения о деловой репутации, планируемых операциях по счету и установления сотрудничества организации с банком. В некоторых случаях банк может запросить сведения о финансовом положении компании.

В конце документа ставится подпись уполномоченного лица и печать предприятия.

https://www.youtube.com/watch?v=qEOirl_iGJ8

В конце бумаги компания предупреждается об ответственности за ложные сведения и расписывается в их достоверности. Анкета для нерезидентов РФ отличается только большим количеством идентификационных сведений, к примеру, организационно-правовой формы или кода иностранной организации.

Для кредитных учреждений

Для компаний, которые ведут финансовую деятельность, в том числе, выдают кредиты, следует заполнить отдельную анкету. В нее вносятся:

• название, в том числе и на иностранном языке;
• организационно-правовая форма;
• дата регистрации и соответствующий номер;
• адрес (юридический и фактический);
• номер лицензии;
• ИНН;
• БИК;
• уставной капитал;
• регистрация на бирже (если есть, необходимо ввести соответствующее наименование и биржевой код);
• контактная информация;
• количество сотрудников;
• реквизиты главного бухгалтера;
• наличие зарубежных филиалов и дочерних компаний.

Также оговаривается регулятор деятельности банка, наличие штрафных санкций и прочие уточнения деятельности. Поскольку финансовые учреждения — это отдельные категории риска, то также вносятся более точные данные касательно деятельности, состава учредителей, активов и т. д. Вариант опросника для ознакомления можно найти на сайте ВТБ в разделе “Документы”.

Для индивидуального предпринимателя

Вопросник для индивидуального предпринимателя ВТБ схож с тем, который предлагается для юридических лиц, не являющихся кредитными организациями. Но есть отличия, ведь вводятся ФИО, ИНН, адрес проживания и СНИЛС.

То есть, требуются все реквизиты, которые характеризуют физическое лицо, а не компанию.

Во всем остальном вносимые сведения не отличаются от опросника юрлица, но все же ознакомиться с образцом анкеты, доступной в разделе “Документы”, будет полезно.

Для физических лиц

Вопросник для физических лиц является самым коротким и простым, поскольку информации требуется не так много. Стоит внести только ФИО, адрес, ИНН и СНИЛС, а также контактную информацию и сведения о дате и месте рождения. Вторая часть, заполняемая должностными лицами, сходится с другими анкетами, позволяя сообщить о наличии рисков, связанных с коррупцией.

Образец заполнения опросника

Поскольку опросник заполняется в отделении банка при заключении договора или получении услуги, образец заполнения предоставит консультант ВТБ.

Но для предварительного ознакомления не помешает зайти в раздел “Документы” на официальном сайте ВТБ, где доступны для скачивания и предварительного ознакомления актуальные варианты опросника.

Найти образец заполнения вопросника для юридических лиц ВТБ в интернете проблематично, поэтому пользоваться нужно официальными источниками.

Где получить консультацию

Касательно заполнения анкеты всю необходимую информацию клиенту может предоставить консультант ВТБ, сопровождающий лицо в банке.

Он подскажет, как вносить информацию и какие сведения нужно отразить в форме.

В крайнем случае, при попытке самостоятельного заполнения, можно обратиться на горячую линию ВТБ, но вполне вероятно, что консультант посоветует обратиться в ближайшее отделение банка.

Выводы

Каждый клиент ВТБ банка при получении услуги или заключении договора должен заполнить специальный опросник.

Это делается с целью противодействия легализации незаконной прибыли, а для разных категорий клиентов формы отличаются, но только в деталях.

Предварительно ознакомиться с опросниками можно на сайте ВТБ, но заполнение лучше проводить в отделении ВТБ под контролем финансового консультанта.

Читать также:  Рефинансирование кредита киров банки

Банк втб вопросник для ип

При сотрудничестве с банком клиентам предлагают заполнить специальные опросники, куда, в зависимости от типа клиента, вносятся личные данные.

Поскольку речь идет о конфиденциальной информации, некоторые клиенты отказываются ее предоставлять, но это может привести к отказу банка в предоставлении услуг.

Поэтому следует рассмотреть, что такое опросник, зачем он нужен и какие правила действуют при его заполнении.

Доверенность ВТБ для юридических лиц — образец 2019 г., основные принципы составления и оформления, содержание

Самым востребованным документов является доверенность на представление интересов юридических лиц в отделениях ВТБ и других банков.

Она используется в случаях, когда у юрлиц отсутствует возможность присутствовать при работе с какими-либо банковскими, торговыми и другими операциями.

Как можно составить доверенность для ВТБ? Сделать это можно самостоятельно или по шаблону, который можно найти на официальном сайте банка или у банковского специалиста.

Документы

Доверенность составляется исходя из цели клиента. На официальном сайте ВТБ представлены образцы заявлений на предоставление интересов организации или человека в определенных ситуациях. Какие варианты бывают?

Права доверенногоДействияЗаверение у нотариуса

Управление ценными бумагами	Продажа, покупка	Нет
Вклады, счета	Получение выписки, снятие денежных средств, сдавать денежные средства, закрытие или открытие счетов	Нет
Торговые операции	Представление счетов к оплате,  любые сделки, необходимые для торговли.	Нет
Сделки с госреестра	Подписание договоров на аренду недвижимого и движимого имущества, право обладания, продажи	Да

Бланк, который предоставляется менеджеру банка для совершения различных действий, должен быть заверен. В противном случае как официальный документ он не действует. В некоторых случаях требуется заверение у нотариуса: для госсделок или при распоряжении зарегистрированными правами в госреестрах.

Текущая версия регламента

С начала апреля 2018 года обновлен Регламент по оказанию услуг на финансовом рынке. Это Соглашение о взаимодействии между банком и физическим или юридическим лицом, где записаны права и обязанности банка с клиентом. Образец для присоединения к Регламенту можно увидеть на официальном сайте ВТБ.

Формы анкет – вопросников

Существует три формы анкет – вопросников: физическим лицам, юридическим лицам – некредитным и кредитным организациям. В анкеты необходимо внести различные личные сведения, которые включают информацию о банковских счетах, личном имуществе и внутриорганизационные вопросы (для кредитных и некредитных учреждений).

Доверенность в банк от юридического лица — образец

Существуют общие требования написания бланков для ВТБ и других кредитных организаций: составление в письменном виде, заверение генеральным руководством или уполномоченным на то человеком, указание даты. Печать юрлица сейчас на документе не обязательна, наличие электронной подписи возможно.

https://www.youtube.com/watch?v=BK-WdSM3pfc

Если сроки окончания не уточнены, то время действия документа составит не больше года. День выдачи документа должен быть указан, иначе бумага недействительна.

доверенности

В стандартном бланке организациями для ВТБ должна быть указана следующая информация: город оформления, данные о доверителе (ФИО,дата и место выдачи, адрес проживания), разрешенные действия человека, имеющего данный документ от имени учреждения, дата выдачи и срок действия, заверение руководителем и доверенным лицом.

Бланк может быть представлен ответственному за это специалисту в отделение ВТБ или любую другую финансовую компанию.

Инструкция по заполнению доверенности в банк от юридического лица

Рассмотрим процесс оформления для ВТБ. Бланк мысленно делится на две части: первая описывает данные об организации и его представителе, вторая – информацию о действиях, разрешенных представителю.

Что пишется в первой половине?

• «Шапка»: уточняется город, где составляется бумага, дата и официальное наименование организации.
• Ниже вписываются банковские реквизиты компании: ОГРН, ИНН, ФИО руководителя, на каком основании передаются права представителя второму лицу.
• Указываются сведения о доверенном человеке: ФИО, кем выдан, когда выдан, дата выдачи и регистрация по паспорту.
• Далее необходимо написать, что доверенность выдается для ВТБ, чтобы доверенный человек действовал в этом банке в интересах компании. Если человек имеет право работать с финансовыми делами учреждения, то необходимо указать номера банковских счетов.

На этом первая половина закончена. Во второй половине указывается следующее:

• Полный список тех действий, которыми может заниматься доверенный человек, при этом каждое действие необходимо написать отдельной строкой и максимально корректно все описать.
• Обязательно включается пункт о разрешении или невозможности передачи доверенности другим людям, следует учесть, что в документах с возможностью передоверия должна стоять печать и подпись нотариуса. Если таковой возможности нет, то это так же пишется.
• Срок действия документа.
• Заверение руководителем.

Доверенным лицом может являться любой человек, независимо от того, работает ли он в этом месте или нет. В документе указывается полное наименование конкретного банковского филиала, эти данные можно посмотреть в БКО – онлайн клиенте ВТБ.

Полномочия представителя юрлица в банке ВТБ

Бланк на выражение интересов юрлица обычно выдают без разрешения на передачу прав. Как правило, компании предпочитают оформлять разные документы на разных людей.

Список предоставляемых доверенному человеку полномочий очень широк: начиная от открытия банковских счетов и совершения торговых операций и заканчивая ценными бумагами и передачей денежных средств из банка.

Главное, чтобы никакие из действий, указанных в документе, не противоречили законам РФ.

Кто может стать доверенным лицом?

Организация может назначит в качестве своего представителя любого человека. Он может не быть сотрудником этой компании, но, согласно тексту доверенности, имеет право представлять интересы юрлиц.

Закончить действие доверенности, особенно, если она бессрочная, можно только письменно. Для этого необходимо выполнить следующие действия:

• направить письмо доверителю по месту жительства, где будет написано о прекращении его полномочий и о возврате доверенности;
• оповестить банк ВТБ о том, что данный человек не имеет больше права представлять интересы организации.

Другой вопрос, если вдруг представитель откажется возвращать доверенность. Тут нет определенного порядка действий, но при отказе необходимо обращаться в правоохранительные органы, ведь все дальнейшее расценивается уже как мошенничество.

Доверенность для ВТБ – удобная вещь, когда требуется обязательное присутствие руководителя или его представителя. Но при заключении договора на предоставление интересов обязательно уведомление о возможных рисках доверенному лицу. Не стоит забывать, что грамотно составленный бланк сослужит хорошую службу и позволит сэкономить большое количество времени для руководителя.

ВТБ: вопросник для юридических лиц

При совпадении адреса места регистрации и адреса фактического места жительства, последний необходимо указать повторно. Услуга ипотечного кредитования от ВТБ 24 — возможность воплотить мечту о собственном жилье в реальность за короткий срок.

Банк гарантирует индивидуальный подход к каждому клиенту, особые условия. Ипотека от ВТБ 24 оформляется быстро, удобно и просто. Перед походом в банк стоит ознакомиться с анкетой для будущего заемщика.

Скачать ее образец можно непосредственно с сайта банка.

Также благодаря нашим рекомендациям и описанию вы сможете непосредственно в Анкета необходима для того, чтобы банк смог получить первоначальную информацию о потенциальном заемщике для проверки.

https://www.youtube.com/watch?v=z5s83ib-qfA

Любое искажение информации приведет к тому, что банк отправит заявку по ипотеке в отказ.

Перед тем, как отправиться в банк, необходимо заранее изучить содержимое анкеты, скачав ее с официального сайта. Анкета – это типовой документ, разработанный и утверждённый ВТБ24. Он предусматривает получение банком полной и достоверной информации о кредитоспособности заемщика.

Форму вам представят в любом отделении финансового учреждения, также скачать анкету на ипотеку от ВТБ24 можно с официального сайта.

Важно, чтобы при заполнении анкеты вы были предельно точны, правдивы. В этом случае рассмотрение вопроса о предоставлении ипотеки и начале процедуры ее оформления не будет длиться более 3 дней

Рубрикацию документа и типовую информацию, которую необходимо представить, содержит образец заявления-анкеты на ипотеку от ВТБ24

В этом случае рассмотрение вопроса о предоставлении ипотеки и начале процедуры ее оформления не будет длиться более 3 дней. Рубрикацию документа и типовую информацию, которую необходимо представить, содержит образец заявления-анкеты на ипотеку от ВТБ24.

В этой связи тема дипломной работы является весьма актуальной.

Платежная система ВТБ

Оплата производится на условиях, установленных разделом 5 правил.

Тарифы Системы на Услуги 1. Зачисление денежных средств на счет участника операция в рублях без взимания вознаграждения операция в иностранной валюте без взимания вознаграждения 2.

Списание денежных средств со счета на основании распоряжения участника: в пользу других участников и их клиентов операция в рублях 25 руб.

операция в иностранной валюте 15 долл. США 3. Обработка в ручном режиме распоряжения Участника о переводе денежных средств1 операция в рублях 300 руб. операция в иностранной валюте 10 долл.

США 4. Аннуляция, возврат (отзыв) перевода операция в рублях без взимания вознаграждения (при обработке распоряжений на сумму до 1500 руб. включительно) 200 руб.(при обработке распоряжений на сумму свыше 1500 руб.) операция в иностранной валюте без взимания вознаграждения (при обработке распоряжений на сумму до 250 долл.

США включительно)

Образец заполнения вопросника для юридических лиц ВТБ

При оформлении сотрудничества с банком приходится предоставлять много данных о себе в письменном виде. Также информация требуется от крупных юрлиц и индивидуальных предпринимателей. Чтобы получать от клиентов четкие и внятные ответы, банки, включая ВТБ, разрабатывают относительно небольшие опросные листы.

Для чего создан опросник для клиентов ВТБ

В заполняемую перед подписанием договора клиентскую анкету вносится определенная персональная информация. Иногда это делается из-за того, что клиент не желает добровольно предоставлять конфиденциальные сведения, что может стать причиной отказа банка оказывать финансовые или иные услуги.

Основной причиной, по которой применяется опросник, банки называют введенный в России закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

Наличие правильно и честно заполненной анкеты клиентом помогает выполнить идентификацию его самого либо уполномоченного представителя.

Данный документ обеспечивает защиту финансового учреждения от возможных претензий со стороны банковского регулятора и от недобросовестных клиентов.

Сотрудничество с банком предполагает открытость сторон

Как правильно заполнять опросный лист

Изучая образцы заполнения вопросников для юридических и физических лиц ВТБ, можно отметить, что анкета визуально поделена на отдельные блоки с категориями. Такое форматирование помогает быстро ориентироваться в документе.

Заполнение проводится максимально разборчиво (предпочтительней печатными буквами) шариковой ручкой (не гелевой). Разобраться в особенностях терминологии помогают сноски, которые вынесены в нижнюю часть листа мелким текстом.

Частным гражданам

Такая категория клиентов получает самый короткий и наиболее простой вопросник. Это связано с тем, что требуется небольшой объем информации от физлиц. К обязательным данным относятся такие позиции, как:

• фамилия, имя, отчество;
• адрес регистрации по паспорту;
• СНИЛС и индивидуальный налоговый номер;
• контактные данные клиента;
• место и время рождения.

Предусмотрена вторая часть документа, которую должны заполнять должностные лица. Здесь учитываются потенциальные риски, связанные с возможной коррупционной деятельностью. Найти образец заполнения можно на официальном сайте в разделе «Документы».

Юридическим лицам

ВТБ разработал вопросник для потенциальных клиентов юридических лиц, не являющихся кредитными организациями. Он немного отличается для резидентов России и тех, кто не попадает в данную категорию.

https://www.youtube.com/watch?v=5TGBPyQ5cLA

При заполнении стандартного бланка в банке получат следующие сведения:

• текущий статус заполняющего (непосредственно клиент, выгодополучатель или доверенное лицо);
• данные про акционеров;
• идентификационную информацию, включающую головные органы управления в полном составе, полное наименование и идентификационный налоговый номер;
• данные о регистрации;
• информацию о населенном пункте, где зарегистрировано юрлицо.

Обязательным является заполнение приложения, где имеется раздел о конечных бенефициарах организации, сведения о регистрации компании в качестве государственной корпорации либо в виде госоргана власти. Также указываются данные о деловой репутации и перспективных операциях в банке.

Заполнение документа для новых клиентов является обязательным

В отдельных редакциях документа допускается запрос о текущем финансовом положении. Обязательными атрибутами заполненного документа служат подпись и печать (оригинал) компании.

Банк всегда предупреждает под подпись о возможном недостоверном предоставлении данных и наказании за такое деяние. В аналогичной анкете для юрлиц нерезидентов предусмотрено большее количество предоставляемых сведений, в частности, должны быть указаны коды иностранной компании по ведению организационно-правовой деятельности.

Индивидуальным предпринимателям

Во многих пунктах вопросники для индивидуальных предпринимателей ВТБ совпадают с похожими документами для юрлиц, некредитных организаций. Определенные отличия внесены в графы с ФИО, СНИЛСом, пропиской. Это связано с тем, что идентификация ИП проводится в том числе и как физического лица.

Кредитным организациям

Кредитные учреждения, занимающиеся выдачей займов, при регистрации в ВТБ получают вопросник установленного для них формата. В полученной анкете они должны указать собственное название на русском и иностранном языке, если таковое предусмотрено. Внесен пункт для указания организационно-правовой деятельности.

Обязательными позициями в опросном листке являются регистрационный номер и дата, адреса (реальный и юридический), налоговый номер и БИК, имеющиеся лицензии, размер уставного капитала. Перед заполнением потребуется уточнить для внесения количество сотрудников и реквизиты главбуха. Также требуется указывать при наличии зарубежные дочерние компании либо филиалы.

Важно знать, что банки кредитные организации относят в отдельную категорию по финансовым рискам.

Где можно проконсультироваться по заполнению опросника

Большинство клиентов стремятся ответственно относиться к заполнению документов в банке. Это относится и к подготовленным финансовым учреждением опросникам. В некоторых случаях приходится заранее проконсультироваться со специалистами по поводу грамотного внесения персональных данных.

Чтобы минимизировать число ошибок, желательно взять в консультанты одного из сотрудников ВТБ. Им может оказаться работник из ближайшего офиса или кто-то из операторов кол-центра. Дозвониться к ним можно по горячей линии 8 (800) 100-24-24. Запрос можно составить в электронном виде и отправить на почту info@vtb.ru. Однако в последнем случае переписка занимает немало времени.

🔍 Видео