ПИФы ВТБ: виды, доходность

Видео:БОЛЬШЕ Я ЕГО ИСПОЛЬЗОВАТЬ НЕ БУДУ | ПРАВДА О ФОНД ЛИКВИДНОСТЬ ВТБСкачать

Как инвестировать в ПИФы ВТБ Капитал: инструкция и отзыв

Инвестпривет, друзья! Сегодня я расскажу вам о том, какие есть ПИФы у ВТБ Управление Активами и как на них можно заработать. Эта тема очень интересная, так как ПИФы позволяют реализовать стратегию пассивного инвестирования в фондовые рынки и получать доход без личного участия вкладчика. Его задача – просто выбрать подходящий ПИФ (а лучше даже несколько) и купить паи.

Достоинства и преимущества ПИФов ВТБ

О том, что такое ПИФы и как в них вкладывать, я расписывать не буду, на эту тему есть отдельная статья – как правильно вкладывать в ПИФы. Расскажу об особенностях и преимуществах ПИФов ВТБ.

ВТБ – это не только банк. Это целая банковская группа, в которую входят банки ВТБ, Банк Москвы, Почта Банка, а также множество зарубежных банков, лизинговая компания, страховая и еще много чего. В том числе есть Управляющая компания ВТБ Капитал Управление инвестициями.

Спойлер: С компаниями «Солид» и «ТКБ Инвестмент» больше не сотрудничает, теперь УК предлагает паи только собственного производства.

Второй спойлер: Иногда управляющую компанию ВТБ ошибочно называют ПИФ ВТБ 24 или даже ВТБ Капитал Управление активами, видимо, путая со Сбербанк Управление активами. Так вот, это две разные конторы. Вы же, читатель, у нас образованный и ничего не путаете

Видео:ПИФы от ВТБ. Подробный обзорСкачать

Доходность ПИФов от ВТБ: главные преимущества

В рейтинге кредитных организаций ПИФы ВТБ находятся в пятерке самых лучших. Клиенты выгодно распоряжаются собственными средствами, получают реальные доходы. Многогранный выбор паев дает возможность каждому клиенту подобрать что-то свое по предпочтениям и желаниям. Накопить и сохранить некоторую сумму – это не дело. Необходимо, чтобы деньги работали и приумножались.

Что это такое

Кто сталкивался с различными вкладами, мог познакомиться с термином «пай», его достоинствами и недостатками перед обычными депозитами. А для тех, кто не понимает о чем пойдет речь, стоит разложить все по полочкам.

Любой желающий может вступить в такой коллектив, приобретя на некоторую сумму паев.

С выбором сферы фонда помогает Управляющая Компания (УК) на основе мониторинга рынка. Клиент отдает собственные сбережения, а УК ими распоряжается.

Прибыль зависит от количества купленных долей между всеми пайщиками. Конечно же, УК за свои услуги получает вознаграждение.

Различные комиссионные сборы за услуги и прочее взимаются с пайщика, независимо от дохода.

Характеристика ПИФа

ПИФы от ВТБ достаточно популярны среди крупных, средних инвесторов и физических лиц. Они в пятерке лучших. Организация считается надежной и доходной. На рынке подобных услуг уже более 10 лет.

https://www.youtube.com/watch?v=vTJqvP860pY

Паевыми Инвестиционными Фондами ВТБ занимается управляющая компания «ВТБ Управление Активами». На данный момент насчитывают 19 фондов, находящихся в управление организации.

Они занимаются распределением полученных средств, покупая ценные бумаги в разных направлениях. УК распоряжается деньгами более 17 тыс. пайщиков.

По факту, ПИФ ВТБ ничем не отличается от ПИФа любой другой компании, например «Управляющей Компании Альфа-Капитал».

Процесс приобретения пая

Паи и игра на Фондовых Рынках становится доступной и популярной любой категории граждан, которые выполнят следующие условия:

• клиент покупает паев на 150 тыс. руб., минимальный пакет от 5000;
• пайщик имеет право докупить паи на сумму не больше 150 тыс. рублей. Далее минимальные вложения начинаются от 1000;
• между сторонами заключается договор, в котором указывается, что Управляющая Компания получает вознаграждение 0,2%;
• между паями возможен бесплатный обмен.

Итак, как же стать участником Инвестиционного Фонда и начать получать пассивный доход:

1. Стоит определиться с целями в жизни. Изучить депозитные и инвестиционные вклады. Если большая игра на фондах не ваше, то обратите внимание на обычные вклады. Если четко поняли, что пора менять свою жизнь к лучшему, тогда подробнее узнайте о ПИФ, их портфелях, стоимости ВТБ ПИФ и прочих условиях, позвонив на горячую линию – 8-800-700-44-04, посетив отделение, прочитав информацию на сайте управляющей компании.
2. Получите подсказку от сотрудника УК о том, как сформировать инвестиционный пакет так, чтобы он был максимально надежным и доходным. Сделайте это, подберите «свой».
3. Заполните заявку на консультацию по вашему портфелю у специалиста УК.
4. После согласования всех нюансов, отправляйтесь в отделение УК или специальный пункт, где принимают заявки. Здесь необходимо подать заявку на оформление договора по приобретению ПИФ.
5. После заключения сделки, следует внести сумму на счет, которая спишется в счет покупки паев. Далее брокеры управляющей компании сделают свое дело, грамотно распределив средства по вашим предпочтениям.

При наличии средств и целей, сделка оформляется не дольше 15 минут. Из нее основная часть времени уходит на подготовку документов.

Управляющие компании ВТБ

Продажами и обменами паев ПИФов управляют компании-партнеры банка ВТБ. К кому из них присоединится? Рассмотрим далее в статье.

Список доступных Фондов

Количество предлагаемых Инвестиционных Фондов не малое. Сразу понять, чего ожидать и что выбрать, нельзя. Управляющая Компания ВТБ предлагает следующие Паевые Инвестиционные Фонды (в скобках буква, которая означает степень риска портфеля: н – низкий, в – высокий, у – умеренный):

1. Казначейский (н).
2. Еврооблигации (н).
3. Сбалансированный (у).
4. Акции (в).
5. ММВБ (в).
6. Металлургия (в).
7. Компании малой и средней капитализации (в).
8. Глобальные дивиденды (в).
9. Нефть (в).
10. Еврооблигации развивающихся рынков (н).
11. Потребительский (в).
12. Предприятия с госучастием (в).
13. Инфраструктурные компании (в).
14. Телекоммуникации (в).
15. Электроэнергетика (в).
16. БРИК (в).
17. Денежный рынок (н).
18. Смешанные инвестиции(у).
19. Драгоценные металлы (у).

Огромнейший выбор, поэтому стоит получить полную информацию о каждом фонде, проследить динамику роста и падения, оценить все риски. Чем выше риск, тем больше вероятность получить серьезный доход. У ПИФ ВТБ с низкими степенями доходность будет стабильной и небольшой.

Правила сбора инвестиционного портфеля

Для правильного подбора портфеля недостаточно иметь желание вложиться в один из предлагаемых фондов. Возможно, что вы просто прогорите, не оценив риски. Специалисты рекомендуют изучить следующие понятия, которые отображаются в табличке на странице Управляющей Компании в разделе о ПИФ:

• доходность ПИФ (его параметры), показания динамики за два периода времени (минимум);
• соотношение между риском и уровнем дохода;
• показатель стоимости чистых активов в динамике (СЧА).

Для сбора высокодоходного портфеля придется максимально диверсифицировать его. Предполагается вложение в несколько ПИФ, разных направлений экономики, в разной валюте.

Преимущества ПИФа

Все банки занимаются посредничеством между клиентами и компаниями, акции и ценные бумаги которых приобретаются. Но почему ПИФы ВТБ лучше:

• небольшая сумма для вложений. Стоимость одного пая составляет 5 тыс. рублей для новых клиентов;
• возможность докупать паи (по 1000 руб. за один). Предложение действительно для клиентов, имеющих инвестиционный портфель;
• большой выбор фондов разных рисков и отраслей (19 ИПИФ и ОПИФ);
• доход от инвестиций намного больше, чем от простого вклада. При правильной стратегии, клиент может получить до 22% чистой прибыли. Это в разы больше, чем 5-7% годовых на обычных депозитных счетах;
• для получения большего дохода можно приобрести паи из разных отраслей;
• учреждение находится на государственном контроле. Все операции компании отслеживаются государством;
• «работающие деньги», находящиеся в обороте, не налогооблагаемые;
• небольшие затраты на оплату услуг посредника. УК не берет % за покупку паев, но имеет небольшой процент за реализацию портфеля (продажу). Оплачиваются расходы на управление средствами;
• брокеры ВТБ – профессиональные игроки, разбирающиеся в своем деле, готовые помочь вначале и в любой момент;
• продажа паев и получение средств в течение 48 часов.

Стоит задуматься о пассивном доходе с ВТБ. Это не только обеспеченная старость, но и прекрасная возможность помочь детям и внукам. Помните, что деньги не должны пылиться в коробке в укромном месте, им нужно работать на вас.

(2 5,00 из 5)
Загрузка…

Видео:Инвестирование в ПИФы - Стоит ли вкладывать? Как заработать? Как это работает? (16+)Скачать

Как заработать на ПИФах ВТБ в 2019 году

Разнообразие финансовых продуктов вынуждает граждан внимательно изучать их характеристики и пробовать новые формы инвестирования. Многие уже оценили преимущества ПИФов, позволяющих вкладываться в ценные бумаги отечественных и зарубежных эмитентов, не обладая профессиональным знанием финансового рынка и крупным стартовым капиталом.

ПИФы в ВТБ банке: что это такое

Паевые инвест. фонды представляют собой вариант инвестирования, основанный на коллективном управлении имуществом пайщиков. Работает это следующим образом: клиент ВТБ, решивший вложиться в паевые инвестиционные фонды, приобретает пай (долю) выбранного ПИФа.

На полученные от него деньги управляющая компания приобретает на финансовом рынке ценные бумаги. Как только активы подорожают, менеджер продаёт их. На вырученные средства вновь покупаются акции или облигации.

Часть денег идёт на погашение паев клиентов, решивших отойти от дел.

Почему выгодно инвестировать в ПИФы ВТБ

Любое инвестирование предполагает получение дохода. Пассивным он будет или активным, зависит от выбранной стратегии и особенностей финансового продукта.

https://www.youtube.com/watch?v=UoDzc0CeArU

В случае с ПИФами ВТБ прибыль от вложений практически гарантирована, поскольку управляющая компании давно и успешно работает на финансовом рынке. По версии «Эксперт РА», УК ВТБ Капитал присвоен рейтинг А++, означающий наивысший уровень надёжности и высокое качество оказываемых услуг.

Среди преимуществ инвестиции в ПИФ ВТБ выделяют:

• доступность – покупка паев по силам инвесторам с небольшим доходом;
• прозрачность – отчеты о динамике стоимости паев есть на сайте управляющей компании и других ресурсах профильной тематики;
• эффективность – российское законодательство предусматривает возможность получения налогового вычета с инвестиционного дохода;
• гибкость – оперативное изменение структуры инвестиционного портфеля без потери средств и дополнительных комиссий;
• рентабельность вложений – фонды приносят стабильную прибыль на длительном временном интервале.

Условия инвестирования: минимальная сумма, комиссия, срок

Прежде чем нести в банк «свои кровные», стоит внимательно изучить, по каким правилам работают ПИФы ВТБ. У большинства открытых фондов приемлемый порог входа – от 1 тыс. руб.

Срок инвестирования – от одного года, однако эксперты рекомендуют вкладываться в ПИФы на 3-5 лет. На таком временном отрезке инвестиции принесут максимальную прибыль. Например, стоимость пая ПИФа ВТБ Смешанные инвестиции за три года выросла на 20%. Вложение средств на небольшой срок чревато переплатой комиссий и, как следствие, менее привлекательным результатом инвестирования.

Виды ПИФов

Традиционно управляющая компания ВТБ Капитал предпочитает умеренную и агрессивную стратегии, инвестируя в акции отечественных и зарубежных эмитентов. Облигации составляют небольшую часть портфеля. Поэтому фонды УК удобно делить на три группы по виду используемой стратегии.

Консервативная

Портфели фондов состоят из бумаг ведущих корпораций с низкой волатильностью:

• ПИФ ВТБ Казначейский, доходность которого за прошлый год составила 9,6%, инвестирует в отечественные облигации – федеральные, региональные и корпоративные. Этот вариант идеален для новичков и осторожных пайщиков.
• ПИФ ВТБ Еврооблигации извлекает прибыль путём приобретения и последующей продажи долговых бумаг крупнейших российских эмитентов. Стоимость паев растёт за счёт купонного дохода и роста курса ценных бумаг. За прошлый год фонд показал скромную доходность 6%.

Умеренная

В портфелях фондов присутствуют акции стартапов, а также компаний с высоким рейтингом надёжности:

• ПИФ ВТБ Фонд Сбалансированный нацелен на достижение компромисса между допустимым уровнем риска и желаемым приростом капитала. УК примерно в равных долях инвестирует в акции российских компаний и финансовые инструменты с фиксированной доходностью.
• Открытий ПИФ ВТБ Смешанные инвестиции – ¾ средств вкладывается в корпоративные акции для получения прибыли, ¼ — в долгосрочные облигации – для смягчения рисков. Такая стратегия оказалась вполне удачной: стоимость пая фонда за три года выросла на 20%.

Агрессивная

УК активно приобретает высоколиквидные корпоративные акции и долевые ценные бумаги эмитентов «второго эшелона», обладающие высоким потенциалом роста:

• Открытий ПИФ ВТБ Фонд нефтегазового сектора вкладывается в акции крупнейших российских корпораций. Доходность прошлого года – 19%.
• ПИФ ВТБ Фонд акций – управляющая компания приобретает акции предприятий металлургии, строительства, машиностроения, имеющие хорошие рыночные перспективы в ближайшие 2-3 года. Текущая годовая доходность – 8%.
• Открытий ПИФ ВТБ Фонд акций БРИК (развивающихся стран) – управляющая компания приобретает ценные бумаги фирм из Бразилии, Китая, Индии, а также перспективные акции отечественных эмитентов. Несмотря на значительную диверсификацию портфеля, в прошлом году ПИФ показал отрицательную динамику – 2%.
• ПИФ Индекс Мосбиржи УК ВТБ Капитал управление активами – один из самых прибыльных. За прошлый год он заработал для клиентов более 20%. Структура портфеля фонда в общих чертах повторяет состав одноименного индекса Мосбиржи и следует за его динамикой.

Доходность и стоимость ПИФов

Информация о том, столько денег удалось заработать управляющей компании для своих клиентов, доступна на официальном сайте. Также она есть на всех крупных ресурсах профильной тематики. Сравнивая доходность ПИФов ВТБ с фондами других управляющих компаний, можно увидеть, что результаты инвестирования практически всегда оказываются положительными.

https://www.youtube.com/watch?v=GB_UJvUDy_s

За прошлый год динамика ПИФов ВТБ порадовала инвесторов:

• консервативные фонды принесли 6-9%;
• умеренные показали результат 14-21%;
• агрессивные фонды выглядели чуть лучше – 15-22%.

Особо дотошные инвесторы могут изучить доходность ПИФов ВТБ 24 в сравнении с прибыльностью фондов других управляющих компаний. Скрупулезный анализ показывает, что они находятся на сопоставимом уровне.

В частности, за прошлый код инвест. фонды РСХБ показали результат 10-15%.

Но, несмотря на высокий рейтинг ПИФов ВТБ, их доходность оказалась ниже, чем у аналогичных продуктов Сбербанка (до 40%) и Уралсиба (до 35%).

Как купить пай: подробная инструкция

Чтобы стать инвестором, необходимо действовать следующим образом:

1. Зайти на официальный сайт управляющей компании.
2. Перейти в раздел «Продукты и услуги».
3. Выбрать подходящий ПИФ или сформировать портфель из нескольких фондов.
4. Начать инвестирование в режиме онлайн.
5. Перевести деньги в оплату паев.
6. Получить выписку с брокерского счета, в которой указаны сведения о количестве и текущей стоимости паев.

Если вариант онлайн-покупки по каким-либо причинам вам не подходит, посетите отделение банка ВТБ в своём городе. Менеджер расскажет об особенностях работы каждого ПИфа, поможет заполнить документы и купить паи приглянувшегося фонда.

Отзывы клиентов

Поскольку фонды ВТБ популярны у пайщиков, в интернете можно найти немало историй об успешном инвестировании в них. Результате некоторых вкладчиков впечатляют – до 40% прибыли в год. Встречаются и негативные комментарии тех, кто не разобрался в особенностях работы того или иного ПИФа и потерял часть вложенных средств.

В любом случае, какими бы ни были отзывы вкладчиков ПИФа ВТБ, ваш результат инвестирования будет зависеть от других факторов. Среди них:

• правильно выбранная инвестиционная стратегия;
• длительность держания паев;
• сумма вклада;
• контроль динамики доходности ПИФа и своевременный выход из убыточных фондов;
• текущая экономическая и политическая ситуация.

Не купив ПИФы ВТБ, вы не узнаете, выгодно ли было их держать в 2019 году. Возможно, приобретение этих активов принесёт вам неплохую прибыль. А если диверсифицировать средства, вложившись не в один, а в несколько фондов, итог инвестирования наверняка будет положительным.

Видео:Паевые инвестиционные фонды (ПИФы): это что такое и как работает ПИФ + рейтинг ПИФов по доходностиСкачать

Как ПИФы от банка ВТБ помогают приумножить капитал?

ВТБ предлагает уникальную возможность своим клиентам получить доход, который гораздо превышает прибыль от вкладов. Получить его возможно, достаточно лишь стать вкладчиком в ПИФы банка.

Паями управляют высококвалифицированные специалисты, которые размещают инвестиции на выгодных условиях, обеспечивая их высокой прибыльностью и низким уровнем риска.

Клиент, выбрав грамотно диверсифицированный портфель, получит достойных доход даже при самом неблагоприятном стечении обстоятельств в экономической обстановке страны и мира.

Состав инвестиционного портфеля и уровень рисков

Задача ПИФа — сбор инвестиций от его участников, называемых пайщиков для дальнейшего выгодного их размещения с целью получения прибыли при минимальном уровне риска.

В конце отчетного года та прибыль, которая была достигнута в результате деятельности ПИФа, подвергается перераспределению между инвесторами и управляющей компанией.

Состав ПИФов ВТБ 24 состоит только из высоколиквидных активов, а именно:

• акции компаний страны из топ-20;
• ОФЗ;
• еврооблигации;
• размещение в виде депозитов в других банках;
• акции зарубежных компаний;
• драгоценные металлы.

Каждый Фонд пайщиков имеет свою узкую направленность инвестиционной деятельности.

Так ПИФ нефтегазового сектора вкладывает денежные средства в нефтегазовую добывающую и перерабатывающую промышленности, нефтехимическую и сопутствующую им обслуживающую отрасль.

Нефтегазовый сектор ПИФа ВТБ был сформирован в 2007 году. За 10 лет своей работы фонд показал свою эффективность, увеличив стоимость пая на 45,2 %.

Данные о том, как меняется стоимость пая в Нефтегазовом секторе, каждый может отследить по официальным данным, которые находятся на веб-сайте фонда ВТБ. Для приумножения капитала следует размещать акции как минимум на 2 года.

https://www.youtube.com/watch?v=cF6TZk0iIjg

В зависимости от состава того или иного ПИФа будет определена и доходность фонда в целом.

Так большинство ПИФов в кризисные годы в начале 2000-х годов показали отрицательную динамику из-за значительного падения котировок акций российских компаний.

При приобретении паев в ПИФе важно грамотно продумывать их диверсификацию, поскольку от нее, в конечном счете, будет зависеть общая доходность вложений.

Проведя анализ можно сделать вывод, что доходность от ПИФов ВТБ является положительной. За 2017 год из 19-ти ПИФов, которыми управляет банк ВТБ, с отрицательной динамикой было только 3, остальные показали прибыль в размере от 5,53% до 69,73%.

Преимущества ПИФов

Стать участником ПИФа может любой клиента банка ВТБ. Для управления паями совершенно не надо обладать специальными знаниями, временем или аналитическим складом ума. Вложенными денежными средствами управляют высококлассные специалисты, которые обеспечивают их доходность при низком уровне риска.

Государство надежно регулирует деятельность ПИФов, в результате чего инвестор получает гарантии возмещения при банкротстве или мошенничестве управляющей компании.

Пай может быть подарен или использован другим образом на усмотрение его владельца. Его также можно завещать или закладывать в банке. За сохранность своего пая беспокоиться не нужно. Управляющая компания размещает все ценные бумаги в надежном хранилище, исключающем туда доступ посторонних лиц.

ПИФ является необычным способом заработка простыми гражданами на фондовом рынке, не принимая в нем непосредственного участия. Для входа в фонд нужно определиться, какой пай желает купить клиент. После вложения средств останется только ждать окончания срока действия договора и получить свой доход.

Для ПИФов принято использовать разные стратегии, чтобы зарабатывать деньги не только на растущем, но и на падающем рынке, при этом учитывая риски и доходность.

Условия покупки

Для того, чтобы стать участником Фонда, нужно удовлетворять следующим требованиям:

• минимальная сумма инвестиций равна 150000 руб.;
• дополнительный взнос на приобретение добавочных паев также составляет 150000 рублей;
• банк делает надбавку в размере 1,2 %;
• паи могут обмениваться между собой в рамках управляющих компаний совершенно бесплатно без уплаты комиссий;
• при продаже пая осуществляется скидка в размере 1%.

Банк ВТБ, осуществляя управление паями, берет комиссию в размере 0,2 %. Такой уровень комиссии является незначительным в сравнении с годовой процентной ставкой дохода (среднее значение равно 22).

Минимальный взнос в размере 150 тыс. руб. необходим для того, чтобы инвестор имел возможность собрать полностью сбалансированный портфель, состоящий из паев разных ПИФов.

По различным ПИФа система скидок и надбавок отлична, поэтому точную информацию при необходимости можно узнать у специалиста.

Как стать клиентом фонда?

Приобрести паи сегодня — очень простая процедура, которая не занимает много времени. Для этого нужно обратиться в отделение банка с паспортом и оставить заявку. Сотрудник подготовит все необходимые для подписания документы в течение 15 минут. После внесения денег на счет клиент становится полноправным пайщиком.

Путем перечисления денежных средств на собственный счет инвестор может покупать паи, обменивать их, продавать.

Перечень доходных ПИФов

ВТБ 24 сам по себе не участвует в управлении активами. Он выполняет роль посредника-агента, который привлекает клиентов и помогает оформить и подписать необходимый пакет документов, позволяет стать всем желающим пайщиками. Непосредственно управлять инвестициями клиентов будут три компании, разница между ними заключается в различных видах и способах вложения средств:

1. ПИФы Инвестмент Партнерс занимает лидирующие позиции в топ-5 компаний по управлению инвестициями на российском рынке.
2. ПИФы ВТБ Капитал Управление Активами. Компания была основана в 1996 г, но вошла в группу ВТБ в 2006 году.
3. ПИФ Солид Менеджмент – основана в 2000 году и имеет в управлении более 10 млрд. рублей активов.

Солид менеджмент состоит в Национальной лиге управляющих, и каждый год успешно подтверждает стандарт управленческой деятельности ISO 9001:2008.

До покупки первых паев клиент должен внимательно изучить особенности деятельности каждой компании и решить, какой из них он доверит управление собственных средств.

Подробное изучение деятельности каждого ПИФа пригодится также при дальнейшем обмене паями между компаниями. Процесс обмена заключается в погашении одного и покупке другого пая.

При приобретении нового пая путем покупки или обмена заключается новый инвестиционный договор.

https://www.youtube.com/watch?v=c8HJVbdVpPo

Сегодня наибольшей популярностью пользуется ПИФ ВТБ Капитал Управление Активами — Казначейский. Его основная деятельность заключается в покупке облигаций как государственного федерального и муниципального займов, так и ценных корпоративных бумаг.

В 2016 году ПИФ получил 13,6 % чистой прибыли. С года основания фонда его стоимость выросла на 367,5 % при минимальном уровне риска.

Такие показатели говорят о том, что Казначейский фонд — отличное решение для покупки в нем паев.

Специалисты из фонда ВТБ БРИК занимаются инвестированием в ценные бумаги зарубежных инвестфондов, а также отдельных эмитентов стран, которые входят в блок БРИК.

Паи Казначейского фонда могут быть обменены на более высокодоходные паи ПИФа ВТБ БРИК. Такая прибыльность по инвестициям связана с высоким уровнем риска. За 2016 год чистая прибыль управляющей компании ВТБ БРИК составила почти 89 %.

Следующий по популярности среди клиентов пользуется ПИФ Еврооблигаций. Основная деятельность фонда связана с покупкой акций крупнейших российских компаний, выпущенных за рубежом.

Доход от деятельности управляющая компания получает от:

• курсовой разницы в стоимости акций при их покупке-продаже;
• наличие выплат дивидендов для акционеров;
• непосредственно курсовая разница при осуществлении операций в валюте.

В данный момент есть тенденция снижения стоимости пая ПИФа Еврооблигаций на 0,8 %, при этом годовая доходность в среднем составляет 15 %. Это является хорошим моментом для совершения покупки.

Выводы

Грамотная диверсификация инвестиционного портфеля минимум в 4-5 фондов обеспечит клиента стабильным высоким доходом в будущем. При правильном подходе можно добиться значительного увеличения капитала в ПИФах с минимальным риском.

Видео:Пассивный доход с минимальным риском! Как получить 20 годовых ничего не делая?Скачать

Зароботок на ПИФах в ВТБ

Инвестирование в валюту, золото или в ценные бумаги-это отличный вариант, но не для новичков. А вот ПИФ в ВТБ будут в самый раз для начинающих инвесторов.

Поэтому, этот вид инвестиционной деятельности намного прибыльнее чем обычный банковский депозит, не требующий глубоких знаний в рынке ценных бумаг, и одновременно несущий в себе менее рисков. Инвестор просто вкладывает определенную сумму, а управляют и приумножают ее профессионалы своего дела. В ВТБ можно открыть Индивидуальный Инвестиционный Счет (ИИС), либо же купить ПИФы.

Что такое ПИФ в ВТБ

Паевой инвестиционный фонд собирает деньги инвесторов, выступая в качестве продавцов и покупателей  инструментов инвестирования (облигаций, акций, недвижимости, ценных бумаг), деля прибыль между пайщиками (вкладчиками).

Пай можно продать, заложить или же купить. Финансами руководит управляющая компания, которая имеет агентов фактически проводящих сделки купли-продажи. Детальная схема работы ПИФ в ВТБ для удобства детально описана на фото.

Фонды ВТБ

Банковская группа ВТБ имеет два типа инвестиционных фондов (ПИФов) :

1. 17 ПИФов открытого типа
2. 2 ПИФа интервального типа

Как говорилось выше в статье, финансами заведует «ВТБ Капитал Управление Активами» (главная управляющая компания (сокращенно УК) ), которая является одной из частей финансовой группы банка.  Пайщики могут инвестировать в любой из 19 ПИФов.

Поэтому важно выбрать наиболее подходящий тип ПИФ в ВТБ , для этого необходимо ознакомится с каждым из видов, ведь все они разные по доходности и стратегии заработка, соответственно и связанный с каждым отдельным его типом риск невозврата инвестиций не одинаков. Однако если нет желания вникать и разбираться, то можно также доверится мнению других-найти и почитать отзывы вложивших в тот или иной тип ПИФа, или же просто выбрать наугад.

https://www.youtube.com/watch?v=8zq5euhuK_U

Однако стоит помнить, что какой тип вы бы не выбрали-это все равно инвестиции, сопровождающиеся определенным уровнем риска.

Во-первых, это не банковский депозит, и в случае проседания рынка нет никакой гарантии что инвестор вытянет больше денег чем вложил.

Но, как говорится «кто не рискует, тот не пьет шампанского», а если конкретнее, то время все равно идет, поэтому важно посадить яблоню сегодня, чтобы завтра поесть яблок и отдохнуть в тени ее листьев от изнуряюще палящего солнца…

Разделим все 19 типов Паевых Инвестиционных фондов на 3 группы по уровню рисков:

• высокорискованные
• среднерискованные
• оптимальные

Высокорискованные ПИФы ВТБ – акции

Подходят только для опытных инвесторов. Потому, что имеют довольно таки высокий уровень риска, что компенсируется хорошей прибылью при росте стоимости инвесторского портфеля.

«Фонд Акций»

• Акцент на инвестирование в акции российских компаний 1-го разряда + до 30% ценных бумаг компаний 2-го эшелона (ГАЗПРОМ,  ЛУКОЙЛ, Сбербанк, АЛРОСА)
• Комиссия УП–до 3%

«Фонд нефтегазового сектора»

• Вклады в Российские нефтегазовые гиганты (Роснефть, ГАЗПРОМ, Газпрнефть, ЛУКОЙЛ и др.)
• оптимальное время вклада — 2 года
• Порог входа–5 тыс. руб
• Комиссия УК – 3%

«Фонд потребительского сектора»

• Инвестиции в компании предоставляющие услуги населению, такие как Аэрофлот, X5 RETAIL GROUP и др.
• Стоимость паев – 20 рублей за шт.
• Комисия УК – 3%

Открытый ПИФ «Фонд перспективных инвестиций»

• Инвестиции в российские компании 2-го эшелона ( МТС, АЛРОСА,  X5 RETAIL GROUP, Detsky Mir)
• Стоимость паев от 16 рублей
• Срок инвестирования – 24 месяца

«Фонд предприятий с государственным участием»

• Вклад в предприятия, владельцем контрольных пакетов акций которых является государство.
• Инвестиции не зависят от отрасли действия компании, главным критерием является лишь первый пункт.
• Сюда входят такие компании как Газпрнефть, АЛРОСА, Сбербанк и Мосэнерго.
• Оптимальный срок инвестирования – от 1,5 года.

Опиф «втб–брик»

• Инвестиционная стратегия– вклады в БРИК –  Бразилию, Россию, Индию+Китай, сокращенно -БРИК.
• Один из старейших фондов России, существует с 1997-го года
• Интересно что сюда также входит и  ALIBABA GROUP
• Рекомендованный срок инвестиций– 1,5 года
• Минимальная сумма– от 50 тыс. руб
• Комиссия УК ВТБ Капитал–2,5%

Фонд телекоммуникаций

Не вкладывайте все средства только в этот фонд, так как из-за типа инвестирования он является очень рискованным. Поэтому разумнее будет приобрести несколько паев только как часть общего портфеля для разделения рисков.

• Вклад только в предприятия телекоммуникационной отрасли
• акцент на рост цены активов в долгосрочной перспективе
• Стоимость пая–до 15 рублей
• Срок инвестирования–минимум 2 года
• Входят такие компании как Яндекс, МТС, Mail.ru

«Фонд электроэнергетики»

• Влад только в отечественные компании электроэнергетической отрасли: Мосэнерго, Интер РАО ЕЭС, ОГК-2, ФСК ЕЭС, РусГидро и др.
• Оптимальный срок вложений–2 года

Фонд глобальных дивидентов («Лидер Инвест»)

• Инвестиции в российские и зарубежные компании в процентном соотношении 30% / 70%
• Такой способ инвестирования защищен от обвала Российского фондового рынка+ заработок даже при падении.
• Порог входа – 50 тыс. руб
• Комиссия за управление активами – 2,4%

«Фонд Металлургии»

• Узкоспециализированный паевой фонд ВТБ, специализирущийся на инвестициях в черную и цветную металлургию а также в производство труб и горную добычу.
• Сюда входят  ГМКНорНик, НЛМК, Северсталь и другие.

Пиф «площадь победы»

• Критерий отбора акций в портфель– высокий инвестиционный спрос+потенциал роста компании
• Данный тип ПИФа вкладывает в различные сферы, такие как электроэнергетика, сырье и материалы, производство, сфера обслуживания и финансы
• Рекомендованный срок держания паев– 1,5 года
• Порог входа–5 тыс. руб
• Комиссионные УК– 3,2% (депозитарий, аудит и регистрация– + 0,9%)

Индексный ОПИФ «ВТБ–Индекс ММВБ»

• Вклад только в акции 50 компаний, входящих в индекс ММВБ
• Рекомендуемый срок вклада–1,5 года
• Комиссия УК–1,2%

Опиф денежного рынка «втб–фонд денежного рынка»

• Довольно таки стабильный ПИФ для тех, кто не любит больших рисков
• 70% портфеля– инвестиции в федеральные бонды , отсюда и низкая доходность
• Комисия УК–1%+0,7% за аудит, спец. депозит и регистрацию

Ипиф смешанных инвестиций «кузнецкий мост»

• Относится к интервальной категории ПИФов (нельзя купить или продать паи в любое время), а только с 1-го по 14-е Марта, Июня, Сентября и Декабря каждого года.
• Через УК порог входа –  5 тыс. руб

«Фонд Сбалансированный»

• Сочетание качеств ПИФов акций и облигаций, средний по доходности и уровню риска.
• Равномерное распределение финансов фонда 50/50 между акциями и бондами
• ВТБ рекомендует срок вложений от 1 года
• Порог входа– от 5 тыс. руб
• Комиссия УК–2,5%+ аудит, депозитарий и регистрация– до 1%

«Фонд драгоценных металлов»

Этот тип ПИФа рассчитан больше на страхование от экономических кризисов, имеет низкую доходность, поэтому рекомендуется разделить инвестиционный портфель покупкой паев других фондов.

• Инвестирование в драгоценные металлы: золото, палладий, серебро и платину
• Интервальный ПИФ – возможность покупки и продажи с 14-го по 27-е января, апреля, июля и октября каждого года
• Порог входа –  5 тыс. руб
• Рекомендованный срок вклада–от 1 года
• Комиссия за аудит, специальный депозитарий и регистрацию– 0,8%

Оптимальные (бондовые) ПИФы ВТБ – облигации

Такие ПИФы имеют среднюю доходность, но благодаря тому что имеют минимальный уровень риска. Поэтому, они наиболее подходят начинающим инвесторам, не обладающим достаточным уровнем знаний и умений для более доходных но и одновременно рискованных типов инвестиций. Однако такой тип-выгодная и немного более доходная альтернатива банковским вкладам.

Пиф «фонд казначейский»

До 2007 года имел название «Лидер Финанс».

• задача- сохранить вклады инвесторов (пайщиков) при любых условиях от обесценивания инфляцией и других неблагоприятных экономических ситуаций.
• Вложение денег в ценные бумаги с фиксированным доходом в рублях.
•  Инвестирование в федеральные, субфедеральные и в корпоративные бонды
• Грамотное и равномерное распределение средств фонда между различными активами, что приводит к максимальному нивелированию рисков+повышают стоимость самих паев.
• Порог входа– 5 тыс. рублей в УК ВТБ (комиссия 1%), и от 150 тыс. руб. в отделениях ВТБ 24.

Фонд «Облигации Плюс»

• инвестирует валюту в еврооблигации, которая в отличии от «Фонда Еврооблигаций» этот же–принадлежит не только России, но и другим странам.
• Купить паи этого ПИФ можно от 20 рублей
• Комиссия УП-1,5%

Открытый ПИФ «Фонд Еврооблигаций»

Ранее имел название «ВТБ — Фонд Финансового сектора». Инвестиции в данный ПИФ особенно понравятся пассивным инвесторам, которые не хотят иметь связь финансов с падением курса рубля.

• Инвестиции в ценные бумаги с фиксированной ценой
• Вклад в российские евробонды в долларах, что дает доход по облигациям + доход от роста курса USD.
• Минимальный срок инвестирования от 12 месяцев.
• Возможность продать, купить и обменять паи в любом из других ПИФов ВТБ 24.
• Сумма первоначальных инвестиций через управляющую компанию – 50 тыс. руб.

Достоинства инвестиционных фондов ВТБ

Если говорить о рисках, то приобретая пай в фонде вы менее рискуете, чем если бы вы самостоятельно торговали бы на фондовом рынке. Поэтому, инвестиции в Форекс могут приносить даже до 100% годовых.

Но, к сожалению высокодоходное инвестирование практически всегда = высокорискованное инвестирование, требующее специальных знаний и опыта в подобного рода сделках, а также высокого уровня экономической грамотности. Инвесторам ПИФов же это не нужно – за них большую часть рисков берет на себя управляющая компания, итог–  хороший доход, который однозначно выше, чем процент по депозиту в банке.

https://www.youtube.com/watch?v=OD2i_5ld8Hk

ПИФ в ВТБ хороши именно тем, что гарантом сохранности финансов инвесторов выступает сам банк.

Однако обдуманные стратегии управляющей компании ВТБ–профессионалов своего дела, имеющие большой опыт в финансовых сделках, обеспечивают тем самым стабильную и высокую прибыль в соответствии с выбранный типом вышеописанных ПИФов. Для вкладчиков же в свою очередь это практически беспроигрышный вариант, приносящий прибыль+несущий минимально возможные риски.

📽️ Видео

Что такое паевые инвестиционные фонды и как в них инвестировать? Энциклопедия инвестированияСкачать

Как из 5 000 руб. сделать 5 000 000 руб? Научу за 20 минут!Скачать

Уоррен Баффет: Тебе нужно знать только эти 7 правил!Скачать

Фонд ВТБ Ликвидность, обзор простыми словами.Скачать

Пассивный доход – 4 РАБОЧИХ способа || Отдыхай и зарабатывай!Скачать

Фонд Ликвидность от ВТБ мои инвестиции LQDTСкачать

О чем не расскажут продавцы ПИФов?Скачать

Как правильно инвестировать в фонды? Правила фондовых инвестиций!Скачать

Инвестирование в ПИФы / Стоит ли вкладывать деньги в 2019? / Пассивный доход на паевых фондахСкачать

Что такое фонд LQDT ликвидность. ВИМ инвестиции дочка ВТБ? RUSFAR. ETF.Скачать

ПИФ — как заработать до 40 годовых?Скачать

Финансовые рассказы: Что такое ПИФ? Паевые Инвестиционные Фонды.Скачать

ПИФы и разные типы ИИС. СравнениеСкачать

Сколько денег нужно вложить в портфель чтобы выходило примерно 50 тысяч рублей в месяц?Скачать

Что такое облигации и как на них заработать? Купон по ОФЗ 422 рубля. Заработок на облигацияхСкачать