ПИФы Газпромбанка: виды, условия, доходность

Видео:Инвестирование в ПИФы - Стоит ли вкладывать? Как заработать? Как это работает? (16+)Скачать

Обзор БПИФ от Газпромбанка | Даем взаймы банкам и нефтяным компаниям

УК “Газпромбанк – Управление активами” предлагает инвесторам вложиться в два своих БПИФ:

• Корпоративные облигации — 2 года (тикер  GPBS);
• Корпоративные облигации — 4 года (тикер  GPBM).

Чем они отличаются? Основные условия. Куда и по какому принципу инвестируются деньги? Про какие скрытые (или неявные) условия нужно обязательно знать перед покупкой? И главное — какова реальная комиссия за управление?

Итак, поехали!

Основные условия или инвест. стратегия

Объектом инвестирования БПИФ, являются корпоративные долговые бумаги российского рынка. С высоким инвестиционным рейтингом.

В состав БПИФ включаются облигации преимущественно из первого эшелона. Из разных секторов экономики. С высокой ликвидностью. И рейтингом, не ниже определенного уровня.

Среднее количество бумаг в портфеле состоит из 20 эмитентов. С разной долей веса. Максимальный вес, приходящийся на одного эмитента не может превышать 8%.

Все это делает портфели достаточно диверсифицированными.

Сама структура БПИФ повторяет некий индикатор. Который кстати сам Газпромбанк и разработал.

Немного про дюрацию

В чем разница между двумя БПИФ: GPBM и GPBS?

В дюрации …

У БПИФ «Корпоративные облигации 2 года» — среднее значение дюрации, входящих в него бумаг, составляет искомый параметр (2 года).

У второго БПИФ — дюрация будет соответственно 4 года.

Понятно? Да не особо … Что это за дюрация такая?

Если простым языком …

Дюрация — показывает уровень чувствительности цены облигации к изменению процентных ставок в стране.

Как правило (в большинстве случаев) — облигации с более высокой дюрацией, имеют большую доходность (так называемая премия за риск). Это связано с более длинным сроком обращения бумаги и возвратом капитала.

Но в тоже время, при длинной дюрации, инвестор несет повышенные риски изменения цены облигации в будущем. Здесь слово «риск» нужно рассматривать не только как синоним «убытка», а скорее как неопределенность.

Цены на облигации могут не только снижаться, но и повышаться. Вследствие изменения процентных ставок.

Если процентная ставка в стране увеличивается, цены на облигации снижаются. И наоборот. При снижении процентной ставки, рыночная стоимость облигаций возрастает.

На сколько может изменяться цена облигаций и от чего это зависит?

Обычно при повышении процентной ставки на 1%, стоимость облигации падает на: 1% х на дюрацию.

В случае с нашими фондами падение может составить 2 и 4% (при росте ставки в стране на 1%).

Соответственно, при снижении процентной ставки в стране (что происходит последние несколько лет) ценник на бумаги (в том числе и стоимость БПИФ) будет увеличиваться.

Ликбез: про дюрацию человеческим языком на примерах из жизни

В итоге 3 вывода:

• Если вы думаете, что процентные ставки в стране в будущем будут снижаться, то наибольший доход принесет БПИФ GPBM — Корпоративные облигации 4 года.
• При ожидании роста процентных ставок — меньше пострадает БПИФ GPBS с дюрацией 2 года. И лучше взять его.
• Если вы не знаете, чего ожидать в будущем от процентных ставок, выбирайте БПИФ с дюрацией, равным вашему сроку инвестирования. Если горизонт большой — предпочтительнее будут паи с более длинной дюрацией.

Небольшое пояснение по 3 пункту.

Портфель, с дюрацией например 4 года, будет иметь ту же стоимость ровно через 4 года, независимо от изменений процентных ставок в течение этого периода.

По простому. Даже если произойдет сильное изменение процентных ставок в стране. И стоимость облигаций, входящих в БПИФ, допустим упадет, то через некий промежуток времени (равный средней дюрации портфеля) — их стоимость восстановиться до прежнего уровня.

https://www.youtube.com/watch?v=UoDzc0CeArU

Почему так происходит? При реинвестировании купонов — фонд будет покупать новые облигации с дисконтом (по упавшей цене). Постепенно уравновешивая среднюю цену покупки облигации находящихся в портфеле.

Комиссии и полные расходы

Один из самых важных (по крайней мере для меня) пунктов анализа биржевых фондов — это конечно же расходы инвестора и прочие комиссии.

Что мне больше всего не нравится во многих российских фондах? Так и норовят облапошить клиента. Скрывая (недоговаривая) истинные условия в виде полной платы за обслуживание. Иногда запрячут их так далеко, что приходится потратить несколько минут, чтобы просто найти описание всех издержек.

Итак, что нам обещает УК Газпромбанка по своим БПИФам?

На главной странице, черным по белому написано:

Рекордно низкая комиссия за управление — 0,15% от среднегодовой стоимости чистых активов.

Отлично. Это очень хорошие условия. Самые низкие на российском рынке. Да что там … на уровне комиссий многих западных ETF.

Но я все таки попробую посмотреть в самом документе. Вдруг что-то другое увижу (нелицеприятное).

Правила доверительного управления
Биржевым паевым инвестиционным фондом
рыночных финансовых инструментов
«Газпромбанк – Корпоративные облигации 2 года»

В правилах доверительного управления (пп. 93 — 97) читаем следующее:

• Вознаграждение УК — 0,15% (что собственно и написано на сайте).
• Оплата услуг депозитария — 0,2%.
• Прочие расходы — 0,1%.

В совокупности, реальные расходы БПИФ GPBS и GPBM составляют 0,45% в год. От стоимости СЧА.

Подумаешь, немного не договорили об этом на сайте управляющей компании…

Кстати, с момента старта фонда, в течении нескольких месяцев, суммарная комиссия составляла около 2%.

3 главных недостатка фондов GPBM и GPBS

Что мне больше всего не нравится в облигационных БПИФ от Газпромбанка?

Ценник.

На бирже они торгуются далеко за 50 тысяч рублей за 1 пай. В то время как некоторые провайдеры уже начали выпускать ETF с ценой буквально в несколько рублей (вечные фонды Тинькофф и глобальные ETF от Finex).

Низкая ликвидность.

На бирже подобные ПИФ не очень то популярны. Сделок очень-очень мало. Буквально 3-5 в день. И как следствие — очень высокий спред в стакане (150 рублей). Кроме маркет-мейкера в стакане никого и нет.

Иными словами, вы всегда будете покупать чуть дороже, а продавать чуть дешевле. Чем могли бы. Теряя на каждой сделки дополнительную копеечку.

Налоги.

Куда же без них. Сразу скажу, что этот недостаток присущ не только фондам Газпромбанка, но всем другим.

При продаже, если вы владели паями фонда менее 3-х лет, нужно будет заплатить налог на прибыль. В размере 13%.

Ну и что тут такого? Со всего нужно платить…

Здесь я вижу небольшую несправедливость …

Купоны по облигациям, которые получает фонд, реинвестируются в покупку дополнительных бумаг. Стоимость пая возрастает. И типа вы получаете прибыль за счет роста курсовой стоимости. То есть по сути, вы должны платить налог на полученный купонный доход.

Но в большинстве случаев, налог на прибыль (с купонов) по корпоративным облигациям для частного инвестора составляет ноль рублей (или ноль процентов).

А при владении паями облигационного БПИФ вынь и положь 13% налога.

Резюмируя

• За счет налогообложения, (по моему мнению) покупать фонды на срок менее 3-х лет не совсем целесообразно.
• Комиссия за управление в 0,45% на данный момент является самой низкой среди облигационных биржевых фондов.
• Подойдет для долгосрочного вложения. В том числе и для пенсионных накоплений, как составная часть портфеля.
• Упор на корпоративные облигации дает бОльшую доходность (по сравнению с ОФЗ). При умеренном риске (выбор только надежных облигаций).
• Поддержка средней дюрации в портфеле, позволяет извлекать дополнительную доходность в виде премии за риск.

Удачных инвестиций!

Видео:ПИФы ГазпромбанкаСкачать

ПИФы Газпромбанка: доходность и условия инвестирования

Инвестпривет, друзья! «Газпромбанк Управление активами» – одна из крупнейших инвестиционных компаний на российском рынке, и обойти ее на моем блоге было бы как-то неправильно. Посему восполняю свой пробел. Далее я пишу о ПИФах Газпромбанка, их доходности, условия вложения в фонды, подводных камнях и о том, как правильно выбирать подходящий фонд.

Базовые условия

«Газпромбанк Управление активами» не так близка к народу, как, например, Альфа-Капитал, в ПИФы которого можно инвестировать суммы от 100 рублей. Минимальная сумма вложения в ПИФы Газпромбанка составляет 50 тысяч рублей, сумма дополнительных вложений – 1000 рублей.

Учтите, что сумма покупки и стоимость пая ПИФа Газпромбанка не совпадают друг с другом. Цена пая определяется в зависимости от количества паев в свободной продаже и от величины чистых активов фонда. Она фиксируется в начале торгового дня, а пересчитывается на следующее утро.

Например, стоимость на сегодня ПИФа Газпромбанка «Облигации плюс» – одного из самых популярных среди всех фондов Газпромбанка – составляет 1639 рублей. Цену знать необходимо, чтобы рассчитать, сколько паев вы сможете купить на свои деньги. Допустим, вы решили вложить в этот ПИФ 50 000 рублей – следовательно, при цене в 1639 рублей вы приобретете 30,5 паев.

https://www.youtube.com/watch?v=6CplOsvOaiI

Если же цена пая повысится, вы на эти же деньги купите меньше активов и в результате заработаете меньше. Если же цена упадет, то вы сможете купить паев больше и получите больше прибыли. Всё просто.

Чтобы заработать на ПИФах, нужно купить их дешевле и продать дороже. Посмотреть актуальную цену ПИФов Газпромбанка можно на страницах с карточкой ПИФа на официальном сайте Газпромбанк Управление активами или же на pif.investfunds.ru по тикеру фонда.

Дополнительные условия

Прочие условия вложения в ПИФы Газпробманка, о которых нельзя не упомянуть и которые нужно учитывать:

• надбавка при покупке – отсутствует;
• комиссия при погашении – 2%, если продавать паи ранее 182 дней, 1% – если ранее 1096 дней (3 года это) и 0% – если держать паи больше 3 лет;
• вознаграждение Газпромбанка за управление фондом – 2,5% от СЧА;
• плата за депозитарий, аудит – 0,5% от СЧА;
• прочие расходы (не упомянуты, какие именно – скорее всего, за технические моменты) – 0,5% от СЧА.

Паи можно в любое рабочее время погасить или поменять на паи других ПИФов Газпромбанка, которые вам показались более прибыльными. Но учтите, что скидку за погашение будете платить в любом случае.

Чтобы избежать уплаты скидки, достаточно держать паи в собственности более 3 лет. Тут есть и еще дополнительный момент. При продаже пая вы должны уплатить 13% от прибыли как НДФЛ. Если же держать паи больше 3 лет, то вы сможете применить налоговый вычет на 3 млн рублей за каждый год владения дольки ПИФа. Мне кажется, что вычета в 9 млн рублей для начинающего инвестора более чем достаточно.

Короче, держите паи ПИФов ГПБ в собственности больше 3 лет – и заплатите только плату за обслуживание. Она взимается в конце года и составляет в совокупности 3,5% от СЧА. Сколько именно возьмут с вам – зависит от количества паев в собственности. Чем их больше, тем выше комиссия. Но по факту обычно выходит не больше 0,5%-0,7% от суммы вложений.

Виды ПИФов в Газпромбанке

А теперь о том, какие паевые фонды управляющей компании ГПБ представлены. Их всего-то девять штук.

«Облигации плюс» – один из самых известных и доходных ПИФов Газпромбанка Управление активами. Средства фонда помещаются в ОФЗ и облигации российских компаний-гигантов, среди которых Роснефть, Лукойл, Газпромбанк, Сбербанк, Мосбиржа и прочие. Риск дефолта этих эмитентов низок. В результате фонд стабильно растет. За последние 3 года его доходность составила 28,54%.

ПИФ Газпромбанка «Сбалансированный» – фонд вкладывается пополам в акции и облигации. Это позволяет собственному капиталу расти за счет увеличения стоимости акций, а стабильность обеспечивают надежные акции. Доходность ПИФа за 3 года – 31,4%.

«Валютные облигации» – фонд инвестирует в еврооблигации, номинированные в долларах. Этот ПИФ уместно использовать для хеджа против ослабления рубля. Когда доллар растет, цена пая тоже растет. За 3 года цена пая выросла на 9,15%, причем за 2018 год – на 11,6%.

«Акции» – ну тут всё просто. ПИФ вкладывает в акции, находящиеся в индексе Мосбиржи. Риски соответствующие. Но фонд показывает хорошую доходность – за 3 года паи подорожали на 32,63%. Если хотите инвестировать в Мосбиржу – можете выбрать в качестве альтернативы ETF SBMX.

А вот еще интересная статья:  Куда вложить миллион рублей: обзор вариантов

Газпромбанк ПИФ «Золото» – традиционно присутствующий актив у многих управляющих компаний. Демонстрирует отрицательную динамику, как и золото в целом. За три года убыток -0,27%.

«Мировая продовольственная корзина» – интересный ПИФ, инвестирующий в акции фермерских, ветеринарных и агропромышленных компаний по всему миру. Результаты фонда, если честно, на длительной дистанции сомнительные: –14,31% за 3 года, но за текущий год он заработал 9,06%. Так что, возможно, фонд наконец-то начал зарабатывать.

«Индия» – фонд, как можно догадаться, вкладывается в фондовый рынок Индии – один из наиболее перспективных развивающихся в мире. Но Индию лихорадит – это и отражается в котировках рынка. Если вы готовы к американским горкам – велком. За 3 года фонд заработал 5,77%, но при этом в прошлом месяце упал практически до минимумов.

https://www.youtube.com/watch?v=OD2i_5ld8Hk

ПИФ Газпромбанка «Нефть» вкладывает, главным образом, в акции биржевых фондов SPDR S&P Oil & Gas Exploration & Production ETF и iShares Oil & Gas Exploration & Production UCITS ETF.

Несмотря на то, что формально за 3 года ПИФ показал убыток в 17,35%, по состоянию на ноябрь 2018 года он находился на максимуме стоимости. Те, кто вовремя вышел, смогли заработать до 70% прибыли.

Падение, кстати, связано с падением котировок на нефть. Ну, помните, как в 2014 году было.

ПИФ Газпромбанка «Электроэнергетика» инвестирует в акции российских энергетических компаний. Они чувствуют себя неплохо, да и потенциал рост есть. Так что если выбираете вариант вложения в ПИФы Газпромбанка – обратите внимание на него. Доходность за 3 года – 77,93%, но за текущий год стоимость пая падала, так как кончается инвестиционный цикл в электроэнергетическом секторе экономики.

Какой ПИФ стоит выбрать

Какой именно ПИФ Газпромбанка предпочесть – зависит от вашей инвестиционной стратегии. На мой взгляд, в долгосрочной перспективе способны показать хороший результат:

Валютные облигации – рубль еще будет слабеть, а фонд нацелен как раз на защиту от валютных рисков;

• Акции – у российских акций неплохой потенциал роста;
• Нефть – паи сейчас подешевели, можно их взять по низкой цене;
• Электроэнергетика – после периода падения начнется рост.

Также очень привлекательно выглядят «Облигации плюс», особенно после своего падения на фоне введения санкций против держателей ОФЗ, а также «Сбалансированный» ПИФ Газпромбанка. Их можно держать в портфеле для страхования рисков.

Остальные ПИФы я бы не стал покупать. Не мой стиль. Но решать вам.

И не забудьте про эту… как ее там… ну вы знаете… О! Диверсификацию!

Как приобрести ПИФ Газпромбанка

Купить паи ПИФов Газпромбанка достаточно легко. Первый вариант – прийти с паспортом в отделение Газпромбанка или в офис самой управляющей компании вместе с деньгами. Вам нужно будет подписать бумаги – и всё, вы станете пайщиком.

Второй вариант – паи можно купить в режиме онлайн через личный кабинет клиента Газпромбанк Управление активами. Если у вас нет кабинета, его можно зарегистрировать. Покупка осуществляется с карты любого банка прямо через интерфейс кабинета.

Таким образом, ПИФы Газпромбанка – отличный вариант для пассивного инвестирования как в российский фондовый рынок, так и в международные активы.

Фонды достаточно хорошо ведут себя и показывают хорошую доходность даже в периоды кризиса, что позволяет говорить о профессионализме управляющих.

Так что выбирайте наиболее привлекательные для вас ПИФы – и распределяйте риски. Удачи, и да пребудут с вами деньги!

Видео:Что такое паевые инвестиционные фонды и как в них инвестировать? Энциклопедия инвестированияСкачать

Вам возможно понравится

Газпромбанк является одной из крупнейших инвестиционных организаций на российском рынке. Поэтому сегодня наша статья будет посвящена ПИФам именно этого банка. Вы узнаете о доходности ПИФов Газпромбанка, какие существуют условия вхождения в фонд и на что нужно обращать внимание, выбирая нужный ПИФ.

Базовые условия для вступления в ПИФы Газпромбанка

Конечно, если говорить правду, то в отличие от других банков, минимальная сумма инвестиционного взноса в ПИФ Газпромбанка в разы увеличена — это 50 тыс. рублей, а стоимость дополнительных вложений – от 1 тыс. рублей. Заметим, что, например, для вступления в ПИФ Альфа-Банка можно произвести инвестирование от 1тыс. рублей.

Но нужно понимать, что сумма покупки отличается от цены пая. Стоимость паев имеет прямую зависимость от того количества паев, которые были выпущены для свободной продаже, а также от того, какой размер имеет чистый актив ПИФа. Фиксирование цены происходит начале рабочего дня, а перерасчет происходит утром следующего дня.

Предположим, что на сегодняшний день, приблизительная стоимость ПИФов Газпромбанка находится в районе 1639 рублей. Знать точную стоимость очень важно, чтобы вы могли посчитать, какое количество паев вы можете приобрести на имеющиеся у вас денежные средства. К примеру, вы приняли решение вложить в ПИФ 50 тыс.

рублей, соответственно на эту сумму вы сможете прибрести 30,5 паев, если стоимость пая составляет 1639 рублей. В случае повышения цены пая, то и вы сможете приобрести меньшее количество активов, соответственно и ваш заработок будет меньше.

В случае снижения цены, то соответственно, вы сможете купить большее количество паев, а значит это лучшим образом отразится на вашем заработке. Если вы хотите получить прибыль на ПИФах, то нужно купить пай по низкой стоимости, а продать по высокой.

Какие условия нужно соблюсти, для вхождения в ПИФ Газпромбанка

Важно учитывать и другие условия для вступления в ПИФы Газпромбанка.1.      Отсутствие надбавок при осуществлении покупок.2.      2% комиссии при осуществлении погашенияи ПИФа, если продажа будет совершена раньше, чем 182 дня. Если же продажа будет осуществлена 1096 дней, то комиссия составляет 1%. Если вы будете держателем пая свыше 3 лет, то комиссии никакой нет.

3.      Газпромбанк устанавливает комиссию вознаграждения за управление ПИФом – 2,5% от СЧА.

4.      Фиксированная оплата за депозитарий – 0,5% от СЧА.5.      Комиссия за прочие расходы (имеются в виду различные технические моменты) – 0,5% от СЧА.

Газпромбанк предоставляет возможность своим вкладчикам произвести погашение или обмен пая Газпромбанка на пай другого ПИФа Газпромбанка, который мог показаться инвестору намного привлекательнее и выгоднее. При этом, скидка за погашение подлежит обязательной оплате. Если вы хотите избежать оплаты скидки, то вы должны быть держателем пая больше 3 лет.

Но нужно иметь в виду и некоторые дополнительные условия. Продавая пай уплате подлежит и 13% от прибыли, как НДФЛ. В том случае, если вы будете владельцем пая свыше 3 лет, то вы можете рассчитывать на то, что вам будет выплачен налоговый вычет на 3 млн. рублей за каждый год владения долями ПИФов.

Поэтому лучше всего являться держателем ПИФов больше 3 лет, и вы должны будете произвести лишь за обслуживание. Ее необходимо оплачивать в конце года и составляет 3,5% от СЧА. Но опять же, какой размер возьмут с каждого отдельного вкладчика зависит от того, сколько паев находится у него в собственности. Чем больше их количество, тем выше будет размер комиссии.

Но чаще всего этот размер не превышает 0,5-0,7% от суммы вложения.

На каком ПИФе можно остановить свой выбор?

На каком ПИФе Газпромбанка остановить свой выбор, целиком и полностью зависит от инвестиционной стратегии каждого вкладчика в отдельности. Многие выделяют следующие варианты, которые способны в будущем показать неплохие результаты:1.

      Валютная облигация – в случае ослабления рубля, целью фонда будет являться защита от возможных валютных рисков.2.      Вложение в различные российские акции, которые в последнее время обладают неплохим потенциалом.3.      Нефть – временами цена нефти опускается, и это замечательный момент приобрести такие акции по приемлемой цене.4.

      Электроэнергетика – даже если и будет период падения, после него придет хороший и прибыльный период роста.

https://www.youtube.com/watch?v=qb4saIW3KAc

Важно отметить, что у Газпромбанка есть и другие интересные предложения для своих клиентов:

1.      «Облигации плюс» — после того, как произошли падения на фоне того, чтобы был введен ряд санкций, касающихся держателей ОФЗ.2.      Сбалансированный ПИФ.

Данные предложения Газпромбанка предназначены для держания денежных средств в портфеле для того, чтобы застраховать риски.

Способы приобретения ПИФа Газпромбанка

Стать обладателем пая ПИФа Газпромбанка возможно довольно легко. Самый простой вариант – взять свой паспорт и обратиться с заявлением в отделение банка, не забыв взять с собой денежные средства. Заполнить все необходимые документы. Вот и все.

Вы стали инвестором. Второй вариант подойдет тем, кто может через интернет, зайти на сайт Газпромбанка Управление активами, пройти регистрацию, и в личном кабинете заполнить всю необходимую информацию.

Как вы сумели понять, ПИФы Газпромбанка – это неплохой вариант для пассивного инвестирования как в российские, так и международные активы. ПИФы хорошо зарекомендовали себя даже в условиях кризиса.

А это говорит о том, что управление ПИФами осуществляют настоящие профессионалы своего дела и им можно доверять свои денежные средства.

Поставьте оценку от 1 до 5. Нам важен Ваш голос(Visited 41 times, 1 visits today)

Видео:Что такое облигации и как на них заработать? Купон по ОФЗ 422 рубля. Заработок на облигацияхСкачать

Инвестирование в ПИФы Газпромбанка без риска: советы начинающим

Вложение средств в ПИФы приобретает всё большую популярность. Если несколько лет назад оно было уделом квалифицированных инвесторов, то сегодня паи покупают граждане, далёкие от операций на финансовых рынках. Благодаря низкому порогу входа, лёгкости покупки паев и довольно высокой доходности, паевые инвест. фонды Газпромбанка уже привлекли внимание тысяч россиян.

Доходность и стоимость ПИФов

Внимательные инвесторы заметили, что фонды УК Газпромбанка заметно отличаются по доходности. За последний год самый убыточный ПИФ «просел» на 32%, а наиболее прибыльный – вырос почти на 24%.

Своеобразная стратегия управления активами привела к тому, что многие ПИФы Газпромбанка показывают нетипичную динамику:

• фонды облигаций большинства управляющих компаний демонстрируют весьма скромный рост, в тоже время УК Газпромбанка в управлении ПИфами долговых ценных бумаг сумела добиться более высоких показателей;
• ПИФы акций «голубых фишек» управляющих компаний Сбербанка, ВТБ, Уралсиба дорожают быстрее, чем фонды Газпромбанка со сходной структурой портфеля.

Эту особенность нужно учитывать, выбирая ПИФ для инвестирования. Осторожным инвесторам стоит отказаться от покупки паев фондов, демонстрирующих высокую волатильность или идущих «против рынка».

Чтобы выбрать правильную стратегию, следует проанализировать динамику стоимости ПИФов на различных временных промежутках (от полугода до 3 лет) и помнить, что достигнутые ранее результаты по рентабельности могут измениться из-за влияния различных факторов.

Какой ПИФ выбрать

Делая выбор между тем или другим способом инвестирования, необходимо понимать, что покупка паев прибыльного на настоящий момент фонда не гарантирует такую же его доходность в будущем. Чтобы обеспечить прирост капитала и одновременно снизить риски, разумно вкладываться сразу в несколько фондов.

Имеет смысл приобрести по 1-2 паю в ПИФах Газпромбанка для физических лиц с различной инвестиционной стратегией:

• консервативная – обеспечит сохранность средств;
• умеренная – даст гарантированную прибыль;
• агрессивная – может порадовать дополнительным бонусом.

Отзывы клиентов

Реальных отзывов пайщиков о ПИФах Газпромбанка немного, поскольку эта управляющая компания не так популярна, как её коллеги из Сбербанка или ВТБ.

Посты, которые размещены в интернете, разнятся от восторженных до резко негативных.

Однако все вкладчики Газпромбанка отмечают добросовестную работу менеджеров УК, простоту приобретения паев, высокую скорость исполнения заявок на их приобретение или погашение.

https://www.youtube.com/watch?v=juThriWgfiM

Познакомиться с отзывами клиентов УК Газпромбанка можно на сайтах финансовой тематики, а также на форумах, где инвесторы обмениваются своим опытом приобретения различных ПИФов.

Однако выбирать, куда вложить деньги, вам придётся самостоятельно.

Принимать решение о размещении средств необходимо только после тщательного изучения правил доверительного управления и динамики доходности нескольких инвест. фондов.

Видео:Инвестиции в ПИФы: что важно знать новичкам?Скачать

Пиф газпромбанк: виды, сравнение, доходность пифов от газпромбанка

В то время, как процентные ставки по банковским депозитам остаются на невысоком уровне, ПИФ Газпромбанк способен обеспечить более высокую прибыль. При этом гарантия сохранения средств инвестора остается высокой, ведь сам банк является частично государственным.

Это значит, что такой инвестиционный инструмент имеет право, как минимум, быть изученным. Ну а как максимум, паи одного или нескольких ПИФов вполне могут войти в Ваш инвестиционный портфель.

Газпромбанк управление активами

Любой паевой инвестиционный фонд, независимо от путей его формирования, распоряжается деньгами владельцев паев, которые инвестирует в разные активы с целью получения прибыли от роста их стоимости.

Делает это управляющая компания, которая решает, куда и сколько инвестировать. Успешность таких инвестиций, во многом зависит, от профессионализма работников управляющей компании.

В случае финансовой группы Газпромбанк, в роли такой управляющей компании выступает «Газпромбанк – Управление активами».

Несмотря на относительную молодость УК «Газпромбанк — Управление активами», история которой началась с 2004 года, ей удалось добиться значительных успехов.

На сегодня это одна из крупнейших компаний этой сферы в нашей стране и традиционно 2-3 ее фонда ежегодно попадают в лидеры доходности, обходя другие ПИФы.

А о доверии к ней свидетельствует не только востребованность среди инвесторов, но и высшие рейтинговые оценки некоторых международных рейтинговых агентств. Кроме того, за годы работы управляющая компания успела собрать несколько российских наград в сфере управления капиталом.

ПИФы Газпромбанка

Как и в других финансовых организациях ПИФы Газпромбанка представлены довольно широкой линейкой инвестиционных фондов, общее число которых равно 12. Практически каждый инвестор может найти здесь что-то интересное для себя.

Фонды от Газпромбанка, так же как и ПИФ Сбербанка, дают возможность зарабатывать на стоимости валют, акций, облигаций, а также отраслей экономики. Да и общее число фондов не дает будущему инвестору растеряться и внимательно изучить каждый из них.

Большое число ПИФов пугает неискушенных инвесторов и возможность совершить ошибку, вложив деньги не туда, куда хотелось, увеличивается.

Кроме открытых паевых инвестиционных фондов, у Газпромбанка есть и, так называемые, закрытые ПИФы. Правда, в рамках этой статьи на них я останавливаться не буду. Дело в том, что рядовому человеку «с улицы» пай этого фонда все-равно не купить. Да и открытой информации о том, какова прибыльность этих фондов и сколько стоит пай, все равно нет.

Стать инвестором и вложить свои деньги в ПИФы Газпромбанка можно, обратившись в отделение финансового учреждения. После написания заявления и открытия счета, на него нужно будет внести определенную сумму. Когда деньги будут на счету, можно будет покупать паи выбранных фондов. Эти же действия можно осуществить и через агентов банка, правда, при этом придется платить дополнительную комиссию.

Естественно, что разные фонды имеют разный уровень доходности и риска вложения средств, которые не являются статическими показателями. Актуальную информацию о каждом из фондов можно почерпнуть на официальном сайте финансовой организации. Я же хочу более подробно остановиться на наиболее интересных фондах, которые предлагает инвестору «Газпромбанк — Управление капиталом».

Газпромбанк Акции

Данный ПИФ является одним из самых рискованных в линейке Газпромбанка, но вместе с тем и довольно прибыльным. Покупая паи этого фонда, Вы вкладываете деньги в акции крупнейших российских компаний, а также предприятия среднего сегмента, которые являются основой отечественной экономики.

Фонд вполне может заинтересовать инвестора, который верит в потенциал российской экономики. Тем не менее, данный ПИФ, наверное, самый непредсказуемый у Газпромбанка, впрочем как и российская экономика.

Поэтому, для получения прибыли, срок инвестирования в ПИФ стоит рассматривать от 1 года и больше.

ПИФ облигации плюс

Данный ПИФ — крупнейший в России фонд облигаций, оставив позади даже такого «монстра», как ПИФ ВТБ. Основное направление инвестиций фонда — это облигации российских компаний, имеющих высокий кредитный рейтинг. Часть этих компаний государственная, часть имеет государственный капитал в учредительном фонде.

Слово «Плюс» в названии фонда означает, что управляющие часть инвесторских средств для диверсификации рисков пускают на покупку валюты и акций, демонстрирующих хороший рост своей стоимости. Несмотря на то, что цена пая этого фонда за последние 3 года выросла всего на около 40%, график роста внушает оптимизм.

Этот инвестиционный фонд можно рекомендовать консервативным инвесторам, не желающим подвергать свои деньги риску, обеспечив им прирост.

Валютные облигации

Схож с предыдущим фондом и этот ПИФ. Основная разница в том, что тут деньги вкладываются, в основном, в зарубежные облигации, в том числе в евробонды.

Кроме того валютой фонда является доллар США, поэтому при нестабильности национальной валюты, пайщик может получить дополнительную прибыль при колебаниях курса.

Стоимость пая за три последних года выросла на 80%, хотя последний год отметился небольшим снижением цены пая из-за укрепления российской валюты. Также для получения достойного уровня прибыли инвестору нужно нацеливаться на срок вложения средств от года и выше.

Смешанные инвестиции — Сбалансированный

Подобные инвестиционные фонды смешанной структуры имеет практически каждая управляющая компания. Имеет ее и «Газпромбанк — Управление активами». Деньги инвесторов этот фонд направляет не только на покупку облигаций, но и акций крупнейших российских компаний.

В итоге вкладчик получает некую «золотую середину» между низким доходом с низким риском и высокой прибыльностью с высоким риском. Стоимость пая постоянно растет больше, причем вложения приносят доходность выше чем в просто депозит в банке, а риск сведен к минимуму.

Достаточную прибыл можно получить уже через год после вложения.

Нефть

Как понятно из названия данный фонд ориентируется на покупку нефти с ожиданием роста ее стоимости. Учитывая выход из мирового финансового кризиса, это может стать выгодным вложением. Как отмечают многие эксперты нынешние цены на нефть очень низки, сейчас ее покупать на перспективу достаточно выгодно.

Они считают, что этот сырьевой ресурс уже прошел свое «ценовое дно» и в будущем его ждет рост. Более того, плавный рост стоимости «черного золота», который сейчас наблюдается на мировых рынках, многими воспринимается как подтверждение этого предположения.

Так что инвестиция в это ПИФ Газпромбанка может в будущем принести вкладчику серьезную прибыль.

Золото

То, что в золото вкладывать выгодно, знают все или почти все. Именно в золоте хранятся резервы всех мировых центральных банков, а стоимость его постоянно растет.

Тем более выгодно хранить свои инвестиции в паях этого ПИФа, поскольку он не только инвестирует деньги в золотые слитки, но и валюта паев — американский доллар, что обеспечивает инвестора дополнительной прибылью при «проседании» курса отечественного рубля.

Также срок инвестиций в этот фонд для получения достойного финансового результата необходимо рассматривать от 1 года.

Мировая продовольственная корзина

Уникальный по своей структуре фонд, ни ПИФ Уралсиб, ни ПИФ Сбербанк, ни другие управляющие компании в России не имеют соответствующих аналогов. Дело в том, что средства, наполняющие этот фонд направляются в покупку на продовольственных рынках. Управляющие покупают фьючерсы на поставку:

• Кукурузы;
• Сахара;
• Пшеницы;
• Какао;
• Кофе;
• Сои;
• Мяса и т.д.

Умело диверсифицируя риски и следя за рыночной ситуацией удается добиваться прибыли около 30% в год, причем стабильно. А это очень даже неплохой результат.

https://www.youtube.com/watch?v=xzfh2Qnv5qA

Дополнительным преимуществом этого инвестиционного фонда является то, что спрос на продовольственных рынках будет всегда, поскольку человечеству для поддержания своей жизнедеятельности всегда будет нужна еда.

Цена на продовольствие в меньшей степени связана со спекулятивными тенденциями трейдеров. Это значит, что и финансовые риски для таких вложений стремятся к нулю.

Плюс, ко всему инвестиции в этот фонд также вносятся в долларах, что позволяет еще больше обезопасить вложение.

Доходность ПИФов Газпромбанк

Доходность ПИФов Газпромбанка, как впрочем, и любой другой управляющей компании зависит от целого ряда факторов. Сегодня ПИФы рейтинг доходности имеют один, завтра — другой, а послезавтра — третий.

И это, в принципе, нормально, потому что ни один инвестиционный инструмент не сможет обеспечить гарантированную прибыль без риска.

Поэтому выбирая себе инвестиционный фонд, куда собираетесь вложить свои деньги, стоит внимательно ознакомиться с историей его доходности на протяжении последних 2-3 лет. Также желательно хоть в общих чертах разбираться в том рынке, куда вкладывает средства инвестиционный фонд.

Какая там сейчас ситуация? Как она может измениться в ближайшее время? Что говорят эксперты и финансовые аналитики. Обладая такой информацией можно существенно снизить риски вложения средств в ПИФ, который в ближайшее время может нести убытки.

Также нельзя забывать о диверсификации и разделить сумму своей инвестиции на несколько частей и приобрести паи разных ПИФов. Это поможет снизить риски финансовых потерь, а при удачном выборе фондов — существенно повысить прибыль.

При этом можно вложить средства даже в паевые инвестиционные фонды от разных управляющих компаний для того, чтобы еще больше обезопасить себя от неприятностей.

Ими, в частности, может быть непрофессионализм управляющих, который не позволяет зарабатывать фонду или же зарабатывать меньше, чем тот бы мог.

Сравнивая доходность ПИФов Газпромбанка с другими похожими предложениями от финансовых групп стоит отметить, что Газпромбанк демонстрирует достаточно серьезные успехи.

То, что несколько ПИФов банка по результатам года занимают лидирующие позиции в рейтингах доходности, говорит о многом. В частности о высокой квалификации управляющих в «Газпромбанк — управление активами».

Также в пользу этого учреждения говорит и признание рейтинговых агентств, высоко оценивающих финансовое состояние управляющей компании.

Рассматривая инвестиции в паевые инвестиционные фонды Газпромбанка можно с уверенностью сказать, что это одно из лучших предложений на отечественном рынке.

Высокая доходность, надежность, гарантированная государством и тысячи довольных сотрудничеством инвестором. Широкая линейка ПИФов, возможность инвестировать в рублях и долларах, оценка международными партнерами — выгоды очевидны.

Все это наводит на мысль, что к ПИФам Газпромбанка стоит присмотреться повнимательнее и включить их в свой инвестиционный портфель.

Автор Ganesa K.
Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

💥 Видео

Как из 5 000 руб. сделать 5 000 000 руб? Научу за 20 минут!Скачать

ПИФы от Сбербанка. Подробный обзорСкачать

Инвестирование в ПИФы / Стоит ли вкладывать деньги в 2019? / Пассивный доход на паевых фондахСкачать

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы): это что такое и как работает ПИФ + рейтинг ПИФов по доходностиСкачать

Стоимость и доходность облигации Газпромбанка.Скачать

ПИФы от ВТБ. Подробный обзорСкачать

Что такое Паевый Инвестиционный Фонд или ПИФ какая доходность у ПИФов и какой ПИФ лучше покупатьСкачать

Как инвестировать в акции и облигации: ПОШАГОВАЯ ИНСТРУКЦИЯ / Как начать инвестировать с нуля в 2024Скачать

Уоррен Баффет: Тебе нужно знать только эти 7 правил!Скачать

Накопительный счет Газпромбанк оказался одним из лучшихСкачать

ПИФ - что это такое? И какую доходность он приносит?Скачать

Сбербанк инвестор - Купил акции Газпрома на 200000 рублей! Инвестиции на фондовом рынке 2022.Скачать

Пассивный доход – 4 РАБОЧИХ способа || Отдыхай и зарабатывай!Скачать

ТОП-5. Куда вложить деньги, чтобы заработать. Проверенные способы, куда инвестировать в 2024 годуСкачать