Золотая карта Газпромбанка: преимущества

Многие банки выпускают карты высокого класса от золотой, до платиновой. Каждая карта обладает своими плюсами и минусами. Также за основу берутся высокие привилегии, которые предлагаются всем клиентам, у которых есть золотые карты.

Преимущества карт высокого класса видно сразу, но и платить за данную привилегию приходится довольно высоким годовым обслуживанием. Золотая карта «Газпромбанка» обладает всеми преимуществами Visa и MasterCard, так как выпускается в одном из выбранных платежных систем.

Золотая карта «Газпромбанка» – какими обладает преимуществами, все условия пользования и как ее получить?

Золотая карта «Газпромбанка»

Плюсы золотой карты в «Газпромбанке»

Как уже и было сказано карты можно получить либо в международной платежной системе Visa Gold, либо Gold MasterCard. Данные системы практически ничем не отличаются как в плане стоимости годового обслуживания, так и преимуществами у нас в стране. Правда при поездках за границу нужно помнить, что Visa – это долларовая карта, а у MasterCard основной валютой является тот же евро.

При оплате либо снятии наличных в банкоматах другой страны, нужно учитывать основную валюту, которая применяется в данной стране. В России же выбор данных платежных систем не меняет суть пользования карты.

• При оформлении золотой карты вы получаете огромный список магазинов, где вы будете получать скидки. Партнерская программа с «Газпромбанком» распространяется на сотни организаций и магазинов, в том числе и интернет площадок, покупая на которых вы будете получать скидку до 30 %.
• За вами также будет закреплен персональный менеджер, который будет вас консультировать круглосуточно по всем финансовым и юридическим вопросам, связанных с вашими счетами и Gold картой «Газпромбанк».
• Вы также при оформлении получите логин и пароль, от вашего мобильного банка. Данная услуга позволяет вам полностью контролировать ваши счета в банке и следить за всеми транзакциями по всем картам.

Золотая кредитная карта «Газпромбанка»

Есть возможность оформить карту с довольно длительным льготным периодом до 3-х месяцев. Кредитная ставка будет 21,9 % годовых, что не так много, если сравнивать с другими банками.

Счет на кредитной карте «Газпромбанка» исчисляется в рублях, что разнится с дебетовыми картами. Так как там можно открывать несколько счетов в любой валюте. Ежемесячно вам нужно будет платить всего 5 % от суммы.

Вы можете платить в кассу банка, либо через банк-онлайн, но также вы можете настроить автоматическое погашение кредитного счета с вашего дебетового счета в «Газпромбанке», если он у вас есть.

Как оформить золотую кредитную карту «Газпромбанка»

Для этого вы должны подходить по ряд условий.  Вы должны иметь паспорт и у вас должно быть гражданство Российской Федерации. Если у вас есть зарплатная карта «Газпромбанка», то вам могут увеличить лимит и уменьшить процентную ставку. Вы должны быть старше 21-го, но не старше 64-х.

У вас не должно быть кредитов как в самом банке, так и в других банках. У вас не должно быть других кредитных карт в «Газпромбанке». Вы можете оставить заявку на оформление золотой карты прям на сайте «Газпромбанка».

Либо вы можете посетить офис или отделение банка, где вам нужно будет написать заявление на получение золотой карты. Есть также возможность оставить заявку прям в банкомате, но для этого у вас должна быть хоть одна дебетовая карта «Газпромбанка».

Золотая Дебетовая карта «Газпромбанка»

Золотых дебетовых карт в разы больше чем кредитных, так как они немного выгоднее по использованию. На дебетовых картах обычно хранятся деньги, вы можете накапливать и тратить свои средства как вам захочется.

https://www.youtube.com/watch?v=W4b1Rk7Vz-E

Любой дебетовой картой «Газпромбанк» вы сможете расплатиться в любой точке мира, снять наличные или сделать перевод. Дебетовая Gold карта «Газпромбанк» позволяет увеличить лимит средств, снимаемых в сутки и в месяц.

В день вы можете снять до 200 000 рублей, в месяц до 2 000 000 рублей. На обычно классической карте данный показатель в разы ниже. Именно поэтому золотыми картами чаще всего пользуются богатые и успешные клиенты банка.

Также нужно отметить, что данные ограничения есть только при наличных расходах. Также вы можете обговорить данный пункт в договоре с банком, при оформлении золотой карты и вам могут лимит и вообще убрать.

Стоимость обслуживания и другие условия

Если вы еще только хотите оформить золотую карту, то нужно для начала взглянуть на годовое обслуживание, которое примерно такое же, как и в других банках. В год вам придется отдавать до 3500 рублей, что довольно много для обычного клиента и это при оформлении карты на год, если срок действия карты будет два года, то сумма вырастает до 7000 за два года, что уже прилично.

Если вы решите выпустить дополнительный пластик на данный счет, стоимость обслуживания будет такой же, и вам придется платить в два раза больше. При перевыпуске карты вам придется платить 1800 рублей, если ее украли, или вы ее повредили.

Комиссия при снятии средств с банкоматов «Газпромбанка» составляет 0 %. При снятии средств с других банков комиссия практически минимальная – 0.5 % от суммы.

Вывод

Кредитная или дебетовая карта в золотом одеянии от «Газпромбанка» – поможет вам грамотно использовать ваши средства, а также станет надежным помощником в финансовом мире.

(1 5,00 из 5)
Загрузка…

Золотая карта Газпромбанка

Рассмотрим, какие привилегии дает золотая карта Газпромбанка владельцу — ее виды, стоимость обслуживания и тарифы по основным операциям. Кроме того, многим интересно, дает ли она преимущества в ВИП залах вокзалов или аэропортах.

Получить платежный инструмент можно как обычный или зарплатный в нескольких исполнениях, в зависимости от типа системы:

• Visa Gold или Mastercard Gold;
• UnionPay Gold или JCB.

Преимущества золотых карт в Газпромбанк не зависят от ее наименования:

• Бесплатное СМС-информирование;
• Повышенные лимиты на снятие наличных;
• Возможность выдачи денег со счета или перевыпуска в экстренном порядке при утрате пластика за границей;
• Использование акционных и специальных предложений от партнеров платежных систем по всему миру.

Например, Виза предлагает своим клиентам:

Платежная система Виза оказывает бесплатную консультативную помощь клиентам банка за рубежом

Кроме того, в качестве привилегии, Газпромбанк предоставляет держателю золотой карты страховой полис СК СОГАЗ для путешественников с суммой покрытия 100 тыс. долларов.

Условия пользования

Рассмотрим, есть ли у держателей пластика категории Gold преимущества в тарифах и лимитах.

После того, как вы активировали карту Газпромбанка, плата за обслуживание взиматься не будет, но до этого придется заплатить за оформление (в руб.):

• 3500 — срок действия год;
• 7000 — два года.

Если клиент запросит производство пластика по ускоренному распорядку, потребуется доплатить 1500, сверх указанных выше величин. При этом оформление занимает до 3-х дней.

За перевыпуск плата взимается, согласно причине (в руб.):

• По окончании срока действия: 3500 или 7000;
• Из-за смены фамилии держателя: 150;
• Из-за размагничивания ленты: 150;
• При потере, в т.ч. при утрате ПИН-кода: 1800.

Это информация будет вам полезна: как узнать баланс карты Газпромбанка по СМС.

Тарифы

Операция получения наличных происходит с взиманием комиссии и дополнительных преимуществ не дает:

• 0% — при снятии через банкоматы собственной сети;
• 0,5% — через аппараты сторонних учреждений;
• 1,5% — в офисах Газпромбанк.

Комиссии за переводы, выполняемые по номеру банковской карточки стандартные, особых привилегий не предусмотрено: Экстренная помощь за границей для держателей золотых карт Газпромбанк тарифицируется так (в рубл.):

• Получение наличных при утрате пластика – 13 тыс.;
• Получение нового пластикового продукта – 17 тыс.

Лимиты

Лимиты на снятие в банкоматах и пунктах выдачи составляют:

• В сутки: 200.000 рубл., 3200 долларов или 2800 евро (в зависимости от валюты счета);
• В месяц: 1,5 млн. рубл., 24 тыс. долларов или 21 тыс. евро.

Повышенные лимиты — это основное преимущество платежного инструмента категории Голд.

https://www.youtube.com/watch?v=FPakD8VWq9Y

Ознакомьтесь со списком банков партнеров Газпромбанка, где можно снимать деньги с карты без комиссии.

Зарплатная золотая карта в Газпромбанке

В рамках запрлатного проекта можно получить карту любой платежной системы, а кроме того — определить ее статус — классика, золото, платина или премиум.

Зарплатная вариант Газпромбанка наделена такими привилегиями:

• Бесплатный выпуск и обслуживание;
• Бесплатная выдача дополнительных карт к счету, в т.ч. для родственников – до 4 шт. При этом они могут выпускаться в разных форматах и от разных платежных систем;
• СМС-сервис и предоставление ежемесячных выписок со счета;
• По желанию, зарплатный клиент вправе получить кредитку Газпромбанка без взимания платы за обслуживание.

Золотая зарплатная карта имеет привилегии, согласно выбранному продукту, а лимиты и комиссии за операции переводов и снятия аналогичные описанным выше.

Ознакомьтесь с преимуществами зарплатного проекта в Газпромбанке

Газпромбанк реализует несколько видов золотых платежных инструментов по кобрендинговым проектам с начислением милей — Уральские авиалинии или Travel Miles.

Бесплатные билеты за мили

Карта Газпромбанка Уральские Авиалинии подключается к программе Крылья, а начисление миль происходит по таким правилам:

• За покупки билетов и использование услуг на сайте Уральские авиалинии — дополнительное преимущество;
• 1000 бонусов – в подарок при подключении программы;
• 1,25 бонуса за каждые потраченные 35 рубл. (1 у.е.). Не учитываются операции снятия наличных, переводов, выплат по кредитам.

Потратить бонусы можно у перевозчика — на приобретение билетов или повышение класса обслуживания. Стоимость карты — 3500 руб. сроком на год, если вы соглашаетесь на бесплатную страховку. Без нее — 2600 руб./год.

Обратите внимание на операции, по которым мили не начисляются (выдержка из программы Уральская авиалинии ГПБ)

По золотой карте Газпромбанк Travel Miles мили начисляются:

• За расходные транзакции в расчете 1 миля — за каждые 30 рубл. (вне зависимости от категории);
• За оплату услуг на сайте iglobe.ru;
• Точное количество начисляемых миль на сайте отображается при оформлении заказа в процессе бронирования услуг с сайта.

Потратить накопленные мили можно на портале iglobe.ru — на любые представленные сервисы, услуги, билеты. Стоимость карты — 1300 руб. за выпуск, срок действия — 2 года.

Оба платежных инструмента могут выпускаться, как зарплатные.

Ознакомьтесь с преимуществами программы Трэвэл Майлз

Если вас интересуют мили Аэрофлота, карта Сбербанка — то, что вам нужно.

Преимущества в ВИП залах вокзалов

Привилегий в ВИП-залах вокзалов и аэропортов золотая карта Газпромбанка не дает. Это справедливо и для программ Travel Miles, Уральские авиалинии и зарплатных проектов.

Как было указано выше, всем владельцам золотой карты, оплатившим полный тариф, предоставляется бесплатная страховка от компании СОГАЗ на сумму 100 тыс. рубл.

Если золотая карта оформляется без страховки, цена ее ниже: 2800 и 5600 рублей соответственно на год на два.

Золотые карты Газпромнефть

Кобрендинговый продукт, проводимый совместно с сетью заправок Газпромбнефть, позволяя участвовать в проекте Нам по пути. Он предусматривает начисление баллов за затраты на указанных АЗС.

Если расплачиваться картой в любых точках продаж и в Интернете, в качестве привилегии дополнительно начисляются: по 1 единице за 100 рубл. (2,5 доллара, 2 евро).

Потратить бальные единицы можно на топливо, в магазинах и кафе при АЗС, замещая часть покупки из расчета 1 балл = 1 руб.

С сентября 2017 года выпуск Mastercard Gold данного вида прекращен. Вместо него выдаются или перевыпускаются карточки категории World Mastercard. Может оформляться, как зарплатная.

Скачать

Тарифы по картам ГПБ Газпромнефть.pdf Стоимость Visa Gold составляет (в руб.):

• Выпуск: 7000;
• При отказе от полиса для путешественников – 5600;
• Перевыпуск при утрате: 1800;
• Перевыпуск по иным причинам: 0.

Привилегии золотой карты Газпромбанка выражаются в высоких лимитах на получение наличных, бесплатном СМС-информировании и предоставлении страховки для выезда за границу. От последней можно отказаться, чтобы снизить цену на оформление.

Имеются кобрендинговые варианты, дающие дополнительные преимущества в накоплении миль, привилегий в ВИП залах вокзалов и аэропортов не предусмотрено.

Кредитная карта Газпромбанка, дебетовая и зарплатная: особенности

«Газромбанк» — это универсальный банк, входящий в тройку самых лучших российских банков. Карточками данного заведения пользуется 4 миллиона российских граждан. Для своих клиентов данное финансовое заведение выпустило много разных финансовых пластиков. О них мы и расскажем в нашей статье.

Виды карт Газпромбанка

В «Газпромбанке» выпускается много разных карт. Но большим спросом пользуются карты:

• Зарплатные;
• Дебетовые;
• Кредитные;
• Пенсионные.

А также особым спросом у клиентов Газпромбанка пользуется карта “Мир».

А теперь об этих картах, особенностях их использования, и оформления подробнее.

Кредитная карта Газпромбанка

«Газпромбанком» выпускается всего лишь 2 вида кредитных карт. По ним клиент может получить большую сумму денег взаймы. Причём по каждой из них действует свой льготный период. А если ещё заёмщик будет выполнять определенные условия, то пользоваться своим кредитным пластиком он сможет вообще бесплатно.

https://www.youtube.com/watch?v=3j7BlrVBNwk

Но не забывайте, что получить кредитную карту в «Газпромбанке» сможет только человек:

• Находящийся в возрасте от 20 до 64 лет;
• Являющийся российским гражданином;
• Имеющий постоянную регистрацию;
• Обладающий положительной кредитной историей.

Золотая кредитная карта Газпромбанка

Ранее данную карточку могли получить только постоянные пользователи «Газпромбанка». Сейчас она доступна всем заемщикам.

Условия по данной карте следующие:

• Взаймы клиент может получить 60 000 рублей;
• Беспроцентный период, действующий по карте, составляет 2 месяца;
• По карте клиенту возвращается 2% от потраченной суммы;
• Процентная ставка по кредиту карты составляет 23,9%;
• За пользование картой клиенту придётся заплатить 59 рублей.
• По желанию клиента, карты «Газпромбанк-Газпромнефть», Travel Miles, Union Pay также могут стать кредитными. Но об этом лучше узнать у работника банка. Он расскажет и об условиях оформления таких пластиков.

Обычно их оформляют организации. На них работодатель вправе перевести зарплату своему работнику. Также по ней работник вправе оформить и кредит. Причём оформить он его может на выгодных условиях.

Условия по данной карте следующие:

• Она обслуживается бесплатно;
• По ней действует льготный период равный 3 месяцам;
• Кредит, взятый на неё, идёт с процентной ставкой 23,9%;
• Каждый месяц клиент должен платить 5% от взятой суммы.

Особенности зарплатной карты Газпромбанк

Такие пластики требуются людям, которые хотят получать «белую» зарплату. Такие карточки очень удобны для пользователя. Ему не требуется стоять в очереди и ждать того, пока ему выдадут его зарплату. Причём о зачислении денег на счёт банк уведомляет клиента по смс.

Также не стоит забывать и о том, что обслуживаются, перевыпускаются данные пластики только за счёт работодателя. Очень хороший способ сэкономить.

Платёжные карты от Газпромбанка бывают:

Это карты:

• Unembossed;
• Classic;
• Standart;
• Gold.

Дизайн выбирает сам работодатель.

Помимо этого, зарплатные карты принадлежат и разным платежным системам. Это:

• «МИР»;
• «МИР-JCB»;
• MasterCard;
• VISA;
• UnionPay;
• JCB.

Чем же зарплатные карточки так нравятся пользователям? У них есть масса преимуществ:

• Они обслуживаются совершенно бесплатно;
• С них можно снять наличными любую сумму;
• Они обладают бесплатным интернет-банком, мобильным приложением;
• По ним можно взять кредит на выгодных условиях.
• А еще зарплатные карты действуют 3 года.

Дебетовая карта Газпромбанка

Вообще в «Газпромбанке» выпускается много дебетовых карт. Каждая из них уникальна и обладает как преимуществами, так и недостатками. Но самой известной считается карта «Мир”.

Условия по данной карте следующие:

• Она действует 24 месяца;
• Оформление ее платное. Клиенту придётся заплатить 1000 рублей за оформление основного пластика, и 1000 рублей за оформление дополнительного пластика;
• Карта принадлежит платежной системе «Мир»+кобренд. По желанию клиента она может принадлежать платежной системе MasterCard, JCB;
• Расчеты по пластику проводятся только в российских рублях.

Клиентам данная карта нравится тем, что по ней действует кешбэк. Но действует он при оплате товаров и услуг только в определённых магазинах. А ещё с неё можно оплачивать покупки бесконтактным путем. Современным гражданам такая функция очень понравится.

Карта Мир Газпромбанк

А ещё в «Газпромбанке» существует особая карта «Мир”. Она называется кобейджинговая «Мир JCB РЖД-бонус». Основное ее преимущество в том, что она работает в двух платежных системах. По ней клиент снимает деньги в России, и оплачивает покупки за рубежом. Но за рубежом оплата проводится только в платежных системах, работающих с JCB. Этот важный момент, о котором забывать не стоит.

https://www.youtube.com/watch?v=RUwokSZh5NM

А условия по данной карте очень простые:

• Она действует 2 года;
• За ее оформление клиенту придётся заплатить 1000 рублей;
• Работает пластик с платежной системой МИР, JCB;
• Расчеты по карте проводятся только в российских рублях.

А ещё оформив ее, клиент автоматически становится участником программы лояльности «РЖД-бонус». По ней пользователь может копить бонусные баллы и оплачивать ими свои поездки. Поэтому специалисты и рекомендуют оформлять ее тем людям, кто часто пользуется общественным транспортом. Она существенно поможет сэкономить денежные средства владельца.

Пенсионная карта Газпромбанк

Данными карточками обычно пользуются пенсионеры. На них они получают свою пенсию, различные социальные пособия. Предназначены такие карты именно для зачисления пенсии или ее снятия в банкомате. Также по ней можно и перевести финансы на другой свой финансовый продукт.

Примечательно, что обслуживаются такие карточки совершенно бесплатно. А еще за ее перевыпуск клиенту не требуется оплачивать комиссионный сбор.

Причем выбор платежной системы, к которой будет принадлежать карточка, будет осуществляться за пенсионером. Он может выбрать систему:

Помимо этого, пенсионер может и оформить кобейджинговую пенсионную карту «Мир». Она будет принадлежать платежной системе Maestro.

Условия такой карточки будут следующими:

• Ей можно будет пользоваться 3 года;
• За ее выпуск клиенту ничего платить не потребуется;
• Расчеты по пластику будут производиться только в российских рублях.
• А еще интересно то, что личные данные владельца карты на внешнюю часть пластика не вносятся.

Дополнительно пенсионер может оформить и кобрендовую карточку от «Газромбанка» с НПФ. Такие пластики оформляют люди, которые хотят перевести свою пенсию в негосударственный пенсионный фонд «Газфонд».
Оформляется карточка совершенно бесплатно. Но при этом клиент должен показать следующие документы:

• свидетельство о том, что он является участником «Газфонда»;
• пенсионное удостоверение;
• пенсионный договор, заключенный с «Газфондом».

Помните о том, что на эту карту идут только выплаты, полученные от «Газфонда». Снять деньги с пластика клиент не может.

Причем данный пластик бывает разных видов. К примеру, карта может быть оформлена в соответствии с личными пожеланиями клиента. Но не забывайте, что такие карты могут быть только классическими. Карта «Мир» по индивидуальному дизайну не создается.

Условия кобрендовой карты следующие:

• она действует 2 года;
• карта принадлежит платежной системе MasterCard, Visa, JCB;
• за выпуск пластика клиенту придется заплатить 1300 рублей;
• расчеты по карте идут в рублях, долларах, евро;
• за перевыпуск карты клиенту придется заплатить 150, 450 рублей.

Помните: данная карта первоначально выдается неактивной. Чтобы ей воспользоваться, клиент обязательно должен ее активировать. Платить за активацию ему не требуется. А проводится активация всего 1-2 минуты.
Подытожим: «Газпромбанк» — это финансовое заведение, которое думает о своих клиентах. Именно поэтому им разработаны карточки для каждой категории граждан.

Умная кредитная карта от Газпромбанка — обзор и отзывы

Кредитная «Умная карта» Газпромбанка Visa Gold – пластик с «золотыми» привилегиями и соответствующей стоимостью обслуживания. Мы собрали основные характеристики карты в небольшую табличку для простоты базового анализа.

ХарактеристикаУсловия

Процентная ставка, в год	от 25,9 до 32,9%
Стоимость обслуживания	до 199 руб./мес.
Кредитный лимит	до 600 тыс. руб.
Минимальный платеж	5% (не менее 300 руб.)
Плата за пропуск платежа	неустойка 0,1% в день
Комиссия за выдачу наличных	2,9% + 290 руб.
Кэшбек	от 1 до 10%
Мильная программа	от 1 до 6 миль за 100 руб.
Льготный период	до 62 дней

Но дело не только в числах и суммах. «Умная карта» позволяет не только пользоваться кредитными средствами, но и подключаться к одной из двух программ лояльности: кэшбек и мили. А также имеет достаточно плюсов и особенностей, с которыми можно ознакомиться в полном тексте обзора.

Плюсы и минусы кредитной «Умной карты» Visa Gold с кэшбеком от Газпромбанка

«Золотая» кредитная карта Visa Gold Газпромбанка – интересный банковский продукт со своими плюсами и минусами. «Умная карта» способна самостоятельно определять категорию увеличенного кэшбека, что нестандартно. Однако это далеко не единственная особенность кредитки. В целом карта довольно выгодна, пусть и с нюансами.

ДостоинстваНедостатки

Возможность заработать бесплатное обслуживание (зарплата от 30 тысяч рублей на кредитную карту). Льготные условия для зарплатных клиентов (сниженный процент, возможность получить бесплатное обслуживание и т.д.). Низкий минимальный платеж (5%, но не меньше 300 рублей). Нестандартная программа лояльности (мили либо кэшбек с автоматическим выбором повышенной категории). Несколько увеличенный льготный период (до 62 суток). Бесплатное СМС-информирование. Бесплатная доставка в пределах Москвы и Санкт-Петербурга. Практически неограниченный размер кэшбека.

Довольно большая процентная ставка (25,9% для зарплатных и 27,9% для прочих клиентов). Повышенная ставка за снятие наличных (32,9% для прочих клиентов и 25,9% для зарплатных). Небольшой кредитный лимит (до 600 тысяч рублей). Дорогое обслуживание (199 рублей в месяц). Ограниченный размер трат на «повышенную» категорию кэшбека (не более 30% от суммарных затрат в месяц). Невозможность повлиять на выбор повышенного кэшбека напрямую.

Эта карта будет удобна тем, кто тратит много денег в разных категориях и желает получать возврат баллами либо милями. Однако самостоятельно выбрать категорию повышенного кэшбека невозможно, если не следить за тратами в месяц и не «вытянуть» нужную категорию повыше к концу отчетного периода.

https://www.youtube.com/watch?v=u2TsP9laHhk

Кредитка выгодна зарплатным клиентам Газпромбанка, поскольку для них действуют льготные условия. Хотя удлиненный льготный период позволит вернуть средства без процентов, если вовремя внести деньги.

Как правильно пользоваться кредитной картой Visa Gold с кэшбеком

особенность «Умной карты» Газпромбанка в том, что она умеет выбирать категорию повышенного кэшбека на основе трат клиента. И, казалось бы, повлиять на этот процент невозможно. Однако при должной внимательности и желании «выбрать» категорию месяца все-таки можно. И сейчас мы расскажем, как это сделать.

Как вы знаете, повышенный кэшбек выбирается раз в месяц в начале нового отчетного периода на основе трат из предыдущего периода.

Карта анализирует, сколько денег клиент потратил в каждой категории, после чего выбирает категорию с максимальным количеством трат и делает ее «повышенной». При условии, что это один из девяти «разделов» с повышенным начислением средств.

Если же в лидерах категория не из повышенных, то «Умная карта» ищет раздел из списка одобренных с максимальным количеством трат и выбирает его.

Собственно, чтобы самостоятельно «выбрать» категорию повышенного кэшбека, достаточно следить за тратами в каждом разделе и под конец месяца специально повысить сумму потраченного в нужных торговых точках.

Допустим, в следующем месяце вы планируете долгий автотур по стране. Поэтому кэшбек на заправки и парковки вам очень не помешает. А в этом месяце вы потратили около 38 тысяч рублей, из которых 20 ушло на продукты, по 5 тысяч на аптеки, одежду и спорттовары, но всего 3 тысячи на АЗС и парковки.

И этого явно не хватает, чтобы заработать вожделенные дополнительные проценты. Чтобы заработать повышенный кэшбек на АЗС и парковки в следующем месяце, вам нужно потратить ещё хотя бы 3 тысячи рублей в этой категории: например, плотно заправиться перед предстоящей поездкой.

И тогда траты по категории уже перевалят за 6 тысяч рублей, что превысит траты по всем остальным «повышенным» разделам.

Проблема в том, что каждая категория повышенного кэшбека имеет собственные MCC-коды. В некоторых количество кодов может доходить до десятка. И поэтому отследить сумму с точностью до рубля получится только у самых внимательных пользователей.

Тарифы и условия по кредитке Visa Gold

Кредитная «Умная карта» позволяет получить в пользование до 600 тысяч рублей при условии, что клиент предоставит все требуемые документы. Однако карточку можно получить и по паспорту, но в таком случае лимит составит всего 150 тысяч рублей.

Годовая ставка за использование денежных средств фиксированная и составляет 27,9% (для зарплатных клиентов – 25,9%).

Это довольно много по сравнению с другими предложениями банков, однако окупается такая переплата качественным обслуживанием и «золотым» статусом карты.

Ставка меняется, если снимать наличные или переводить деньги: в таком случае она будет 32,9% для обычных клиентов (для зарплатных процент остается прежним).

Льготный период – два месяца, то есть до 62 дней. В первый месяц можно совершать покупки, в следующий месяц – гасить образовавшуюся задолженность. Чтобы не вылететь из льготного периода, необходимо вносить хотя бы минимальные платежи размером 5% от задолженности, но не меньше 300 рублей.

После окончания льготного периода к минимальному платежу добавляется сумма набежавших за месяц процентов. Снятие и перевод денег не попадают в льготный период, проценты за такие операции начинают капать сразу же.

Если не исполнять обязательства по возврату кредитных средств, то за каждый день нарушения будет начисляться неустойка в размере 0,1% от суммы задолженности.

Обслуживание золотой кредитки обойдется в 199 рублей в месяц, то есть 2388 рублей в год. Выпуск кредитки бесплатный. Зарплатные клиенты Газпромбанка могут получить бесплатное обслуживание, если получают на счет карты хотя бы 30 тысяч рублей в качестве заработной платы. Можно получить дополнительную карточку за 300 рублей.

https://www.youtube.com/watch?v=uwY4qXmJkB0

Снятие наличных облагается комиссией в размере 2,9% + 290 рублей. Столько же обойдется перевод в сторонние банки по номеру карты, телефона или адресу почты.

Не самое высокое значение среди кредиток на рынке, но и не маленькое. Перевод средств на счет другого банка чуть дешевле – 2% от суммы, но не менее 100 и не более 2 тысяч рублей.

Пополнять же карточку можно без процентов через денежные переводы или внесение наличных в любых банкоматах.

Конвертация валюты проходит по курсу ЦБ + 1% комиссии со стороны банка при снятии наличных. При безналичном расчете 1% не взимается, и конвертация проводится по курсу ЦБ.

Также за рубежом можно экстренно получить новую карту в случае кражи или деньги с нее.

Это бесплатно для основной кредитки, но если вы потеряете дополнительную, то придется заплатить высокую цену: 17 тысяч рублей для получения карты и 13 тысяч рублей для получения наличных средств.

SMS-информирование либо услуга «Телекард-Инфо» включены в обслуживание, дополнительная плата за них не взимается.

Приятной особенностью карты можно считать кэшбек от 1 до 10% в зависимости от размера трат. Кредитка самостоятельно выбирает категорию для повышенного кэшбека. Вместо возврата средств можно подключить мильную программу с возвратом от 1 до 6 миль за 100 рублей.

Однако это еще не все. Статус карты Visa Gold позволяет пользоваться базовыми привилегиями по «золотым» кредиткам и дебетовкам:

1. Рассчитывать на юридическую и медицинскую поддержку в экстренных ситуациях.
2. Пользоваться особым обслуживанием и специальными предложениями Visa.
3. Обращаться в экстренных ситуациях в Глобальную службу поддержки GCAS.

Особых предложений, на самом деле, довольно много, но большинство из них – на любителя. Зато медицинская, юридическая и информационная поддержка очень помогут, если возникнет экстренная ситуация в путешествии или за рубежом, не говоря уже о происшествиях в России.

Критерии для клиента

Чтобы получить «золотую» карточку Газпромбанка, клиент должен соответствовать следующим требованиям:

1. Возраст – от 20 до 65 лет на момент получения кредитки.
2. Стаж – не менее 1 года в целом и не менее полугода на текущем месте работы (3 месяца для зарплатных клиентов). Пенсионерам стаж не нужен.
3. Регистрация и гражданство Российской Федерации.

Естественно, нужно иметь стабильный и довольно высокий доход для получения карты с приличным кредитным лимитом. Однако конкретные цифры предугадать не получится: рекомендуем опираться на размер заработной платы, увеличенный в 2-3 раза.

Удобно, что можно получить кредитку только по паспорту. Но в таком случае максимальный кредитный лимит не может превышать 150 тысяч рублей. Для получения 600 тысяч рублей придется дополнительно предоставить справку 2-НДФЛ либо справку от работодателя/в свободной форме о доходах.

Дополнительные возможности «Умной карты» Visa Gold

Золотая карточка позволяет выбрать одну из двух программ лояльности: мили либо кэшбек. Причем последний позволяет получать стандартный возврат в размере 1% от суммы покупок и повышенный от 3 до 10% трат. Начисляться кэшбек или мили начинают с момента трат минимум 5000 рублей по карте. До этого возврата не будет.

Всего есть девять разделов, по которым может начисляться повышенный кэшбек:

• парковки и заправки;
• кафе, бары, фастфуд, рестораны;
• детские товары и детское развитие;
• обувь, одежда;
• кино, развлечения;
• спорттовары, фитнес;
• салоны красоты, косметика и СПА;
• аптеки, медицинские услуги;
• бытовая техника, дом, дача.

Увы, получить повышенный возврат за продукты не получится. В то же время и кэшбек будет не 10%, а меньше, в зависимости от суммарных затрат клиента за расчетный период. Существует три градации:

• от 5 до 15 тысяч рублей – 3%;
• от 15 до 75 тысяч рублей – 5%;
• от 75 тысяч рублей – 10%.

Интересной особенностью «Умной карты» стало то, что пластик самостоятельно определяет категорию повышенного кэшбека (до 10%) для клиента в зависимости от распределения его трат. Кредитка выбирает ту категорию, которая попадает под одну из девяти определенных Газпромбанком и имеет больше всего трат за месяц. Выбор происходит раз в месяц на основании трат предыдущего отчетного периода.

https://www.youtube.com/watch?v=luIG7Q6sUQI

Так что кредитка становится тем выгоднее, чем больше клиент будет тратить с нее денег в нужной ему категории. Но важно: если сумма трат в одной категории будет превышать 30% от общей суммы трат, то на весь размер превышения будет начислен кэшбек 1% вместо повышенного.

Мили, в свою очередь, начисляются в одинаковом размере по любой стандартной категории вне зависимости от трат в ней. Но они так же, как и кэшбек, зависят от суммарного количества потраченных денег за месяц. Градации те же:

• от 5 до 15 тысяч рублей – 1 миля за 100 рублей трат;
• от 15 до 75 тысяч рублей – 2 мили за 100 рублей;
• от 75 тысяч рублей – 4 мили за 100 рублей.

Можно получить дополнительные мили за траты в «Газпромбанк Travel»:

• бронь отеля – 6 миль за 100 рублей трат;
• покупка ж/д билетов – 5 миль за 100 рублей;
• покупка авиабилетов – 2 мили за 100 рублей.

Начисляются бонусные баллы не позднее 10 рабочего дня нового отчетного периода, следующего за тем периодом, в котором были совершены траты. Базой для расчета количества бонусных баллов может стать не более 1 миллиона рублей в месяц по каждой из категорий повышенного кэшбека, и 1 миллион рублей суммарно на все прочие категории. Можно считать, что кэшбек практически не ограничен.

Обзор отзывов на кредитную карту Visa Gold с кэшбеком

Кредитная «Умная карта» практически не имеет негативных отзывов. Клиенты Газпромбанка с удовольствием ей пользуются, поскольку кредитка практически беспроблемная. Встречаются старые возмущения о том, что иногда не работает оплата за рубежом, а сами кредитные карты при необходимости «закрываются» дольше обычного, и информация по ним иногда не передается в БКИ.

На сам банк отзывы разные: много положительных, но достаточно и негативных. В последних клиенты часто ругают работу офисов и сотрудников, которые могут быть некомпетентны, нерасторопны и недружелюбны. Позитивные же связаны с качеством обслуживания, приятными условиями банковских продуктов и так далее.

Отзывы клиентов

Золотая карта Газпромбанка: преимущества и привилегии

Золотая карта Газпромбанка выпускается на платформе одной из четырёх платёжных систем: VISA, Mastercad, UnionPay, JCB. Особенностью продукта является наличие дополнительных возможностей, в сравнении с классическими предложениями.

Описание золотой карты Газпромбанка

Дебетовые банковские карты категории Gold позволяют совершать все стандартные операции. При этом увеличен лимит на снятие наличных в месяц и в сутки, что является преимуществом, по сравнению с картами более простых категорий.

Это не касается безналичных платежей (к примеру, оплата в магазине).

Лимиты на проведение операций по банковским картам Банка ГПБ (АО) (с 17.09.2018)

Держатели золотой карточки могут быть подключены к одной из дополнительных программ. Что даёт множество привилегий. Можно накапливать баллы или получать кэшбэк за привычные покупки.

Разнообразие бонусов зависит от выбранной платёжной системы и тарифного плана пластика. Например, по карте Мастеркард Голд имеется возможность получить 10% скидку на экскурсии по всему миру.

Описание возможностей для пластика категории Gold, независимо от банка эмитента карты, можно увидеть и изучить на сайтах данных платежных систем:

• VISA — https://www.visa.com.ru/pay-with-visa/cards/premium/visa-gold.html;
• MasterCard — https://www.mastercard.ru/ru-ru/consumer/offers-promotions.html;
• UnionPay — http://www.unionpayintl.com/en/servicesProducts/;
• JCB — http://www.ru.jcb/ru/consumers/promotions/.

Также владельцы золотой карты после заключения договора с Газпромбанком имеют возможность присоединиться к добровольной программе страхования «Согаз», страховая выплата по которой составляет до 100 000 долларов. Если же тарифами конкретного продукта, полис не был предусмотрен, клиент может самостоятельно обратиться в банк с заявлением на присоединение к программе.

Существует два варианта выпуска и использования карты категории Голд:

1. Чтобы банк выпустил золотой пластик необходимо оплатить разовый платёж в размере 3500 рублей за год обслуживания. Комиссия вносится в момент выпуска карты.
2. При выпуске и использовании золотой карты в рамках пакета услуг «Все Ваше» существует возможность значительно снизить стоимость карты или даже сделать ее бесплатной при соблюдении условий данного пакета (например, наличие депозита от 75000 руб.).

Зарплатные

Являясь участником зарплатного проекта, клиент банка может быть обладателем карты категории Голд. За снятие наличных денег в банкоматах ГПБ комиссия на зарплатные карты не начисляется. Лимитных ограничений нет.

https://www.youtube.com/watch?v=GPQyK33el9o

При необходимости, участники зарплатного проекта, имеющие VISA GOLD, могут воспользоваться услугой кредитования физических лиц, получив на руки кредитку соответствующей категории.

Тарифы Банка ГПБ (АО) на выпуск и обслуживание банковских карт, предоставляемых физическим лицам – сотрудникам предприятий (организаций)

Тарифы Банка ГПБ (АО) на выпуск и обслуживание банковских карт, предоставляемых физическим лицам — получателям выплат за счет средств бюджетов бюджетной системы Российской Федерации

Армия России

Для тех, кто служит и работает в войсковой части, также существует предложение по оформлению карты Голд. Как правило, выпуск Золотой карты предусмотрен для руководящего и командного состава, а для рядовых сотрудников, военнослужащих и невоеннообязанных работников воинских частей выпускаются Стандартные.

Преимущество карт вида «Армия России» заключается в бесплатном выпуске и отсутствии платы за обслуживание. В том числе бесплатное снятие наличных в банкоматах сторонних банков на территории РФ.

Срок действия – 3 года. После чего можно заказать перевыпуск.

Тарифы Банка ГПБ (АО) на выпуск и обслуживание банковских карт, предоставляемых физическим лицам — военнослужащим и гражданскому персоналу силовых структур и ведомств Российской Федерации

Газпромбанк – ХК СКА

Золотые карты Газпромбанка Мастеркард ХК СКА предназначены для болельщиков клуба. На приобретение билетов (https://www.ska.ru/), а также покупки в официальных магазинах ХК СКА (https://shop.ska.ru/) действует скидка в размере 10%.

За выпуск карточки необходимо будет заплатить 3500 рублей в год.

Уральские авиалинии

В рамках проводимой Газпромбанком совместно с Уральскими авиалиниями акции, все держатели Золотых карт присоединяются к действующей программе «Крылья». Благодаря которой, можно не только совершать обычные банковские операции, но и накапливать мили. Когда на счету будет собрана достаточная сумма баллов, их можно поменять на авиабилет.

Стоимость обслуживания и выпуска – 3500 рублей в год. Перевыпуск в связи с утерей или повреждением – 150 руб., а в связи с окончанием срока действия – 1800. Комиссия за снятие наличных в банкоматах Газпромбанка – 0 рублей.

Преимущества золотых карт Газпромбанка

Вне зависимости от выбранной платёжной системы, все карты категории Голд обладают рядом плюсов перед обычным пластиком.

Из преимуществ стоит выделить:

• большой перечень торговых сетей, предоставляющих скидки;
• получение консультативной помощи персонального менеджера;
• регистрация в системе удаленного доступа – «Домашний банк» и «Телекард»;
• оформление страховки для выезда за границу;
• удобные лимиты на снятие наличных;
• показатель статуса владельца.

Минусов же, гораздо меньше. А если точнее, то один – это высокая стоимость обслуживания. Но она себя может окупить, если использовать дополнительные возможности по получению кэшбэка или накоплению бонусов. Отзывы пользователей в сети говорят о том, что дебетовые карты Gold могут стать полноценным платежным инструментом  даже для требовательных пользователей.

📸 Видео