Детская карта ВТБ для подростков

Система ВТБ предоставляет карточное обслуживание для детей и подростков в рамках социальных льготных программ. Пластиковую карту оформляют для учащихся средних и высших заведений Москвы с использованием национальной платежной системы «Мир». Держатели при помощи карты «Мир» могут оплачивать проезд, записываться в поликлинику, а также снимать деньги на собственные нужды.

Подать заявление на получение СКМ ВТБ

«Социальную карту Мир» (далее­ – СКМ) выпускают в соответствии с регламентом банковского обслуживания, социальной программой действующей в России, а также на основании нормативных актов функционирующих в Москве.

Рис .1 Образец карты учащегося ВТБ «Мир»

Оформить карточку можно в отделении ВТБ или по электронному запросу, направленному через государственный портал по сайту pgu.mos.ru. Для этого необходимо заполнить две формы заявки:

• заявление на оформление социальной карты;
• заявление об открытие счета и предоставления банковского расчетного приложения.

В заявление обязательно нужно указать доверенный мобильный номер, электронную почту. Эти данные необходимы для проведения интернет-платежей в системе 3D-secure и банковского смс-информирования с предоставлением информации об использовании карты.

В том случае, если пластиковую карту оформляют на ребенка младше 14 лет, документы подписывает законный представитель. Законный представитель — это родитель, усыновитель или попечитель ученика или студента. В установленном порядке физические лица должны иметь постоянную или временную прописку в Москве. Карта оформляется на учащегося с 6 лет.

Получить СКМ в отделении ВТБ или учебном учреждении

После подачи заявления – ВТБ проводит верификацию данных заявителя и выпускает пластиковую карту Мир через четыре недели. Комиссия за выпуск и обслуживание не удерживается.

Когда СКМ будет выпущена, банк информирует путем смс-сообщения на доверенный номер. После этого законный представитель имеет право ее забрать с Пин-кодом в отделении ВТБ. По запросу менеджера необходимо предъявить документ удостоверяющий личность.

Если заявление оформлено через государственный портал, то СКМ получают в учебном заведении. Такая функция предусмотрена только для учащихся государственных учреждений, для частных ВУЗов оформление производится через МФЦ.

Как использовать социальную карту учащегося ВТБ Мир

Помимо внешнего логотипа «Мир» на пластиковом продукте на лицевой стороне используется надпись «Карта Москвича», что подтверждает функциональность льготной программы в Москве. В нее входит:

1. Льготный проезд в общественном транспорте. Оплата 50 % от общей суммы автотранспортной услуги.
2. Возможность записаться на прием к врачу через терминалы в поликлиниках. Наличие полиса ОМС.
3. Покупки, оплата услуг со скидками через торговые точки столицы.
4. Снятие наличных средств, пополнение карты через банкоматы и терминалы ВТБ. Бесплатное обслуживание карты.
5. Приобретение покупок, пополнение баланса, оплата услуг – через интернет-банкинг, мобильное приложение.
6. Предоставление скидки при оформлении пакета «ВТБ страхования».

Рис.2 Пример оплаты за проезд

«По мнению директора департамента платежных систем СМП Елены Биндусовой, наиболее оптимальным решением будет объединение в одной национальной карте функционала транспортных карт «Тройка» и «Стрелка».

Тарифы и лимиты СКМ ВТБ Мир

ВТБ предлагает выгодные условия по социальным программам, но также устанавливает определенные ограничения по СКМ «Мир»:

Услуги	Тарифы/Лимиты (руб.)
– Лимит снятия наличных средств через банкоматы, кассу в сутки	125 тыс.
– Лимит снятия наличных средств через банкоматы, кассу в месяц	1 млн.
– Обслуживание услуги смс-информирования до 2 месяцев бесплатно, свыше этого периода	49
– Комиссионное вознаграждение за смену Пин-кода в банкоматах ВТБ	30
– Комиссионное вознаграждение за запрос баланса в сторонних банкоматах	50
– Комиссия за снятие наличных средств в сторонних банкоматах	0,5% от суммы, не ниже 100

Такой вид банковских карт не включает услугу Cashback, начисление процентов на остаток суммы на счете, также не предоставляется возможность выбрать индивидуальный дизайн.

Активация СКМ учащегося от ВТБ

В случае если карту не активировали после ее получения, то можно обратиться в ближайшее отделение с пакетом документов куда входит:

• удостоверение личности ученика/студента или законного представителя;
• социальная карта «Мир»;
• заявление на разблокировку банковского расчетного приложения.

Если в отделение обращается ребенок, достигший возраста 14 лет и старше,  даже в этом случае сопровождать его должен родитель. В виде исключения допускается письменное согласие поручителя о самостоятельном прохождении подростком банковской процедуры.

Способы пополнения СКМ

Карточка Москвича не отличается в обслуживании от дебетовой карты ВТБ. Поэтому пополнить карточный счет можно всеми удобными способами и функциями.

Через банкоматы, терминалы ВТБ

Не все банкоматы для этого подходят, только те которые имеют функцию «Cash in»/«Прием наличных». Процедура проходит стандартным образом:

1. Вводится карточка лицевой стороной в приемное устройство.
2. Выбирается язык общения.
3. Пин-код банковской карты из 4 цифр.
4. Опция «Взнос наличными».
5. Откроется устройство по приему денег.
6. Нужно вставить аккуратно купюры лицевой стороной вверх. За один прием допускается – до 50 купюр.
7. Подтвердить операцию, забрать чек-квитанцию и карточку.

Рис.3 Банкомат ВТБ с функцией «Прием наличных»

Совет №1: Чтобы найти банкомат с пометкой «Прием наличных», используйте навигационные программы Google Maps, Яндекс.Карты, 2ГИС. Введите в строку поиск название – ВТБ банк и нужный адрес.

Через  кассовое обслуживание ВТБ

Держатель пластиковой карточки имеет возможность пополнить  расчетный счет через кассовое обслуживание  ВТБ:

1. По системе электронной очереди нужно распечатать чек с номером в кассу для физических лиц.
2. После того, как номер клиента загорится на табло, нужно подойти к окну кассы.
3. Кассир запросит документ удостоверяющий личность, номер карты и сумму перевода.
4. После проведения операции по зачислению наличных средств кассир предоставит квитанцию о выполнении транзакции.

Данная услуга бесплатная, если учащийся обратился в филиал/отделение ВТБ. В сторонних учреждениях за кассовое обслуживание взимается комиссия в порядке установленного регламента между банками.

Через интернет-банкинг

Функция интернет-банк удобная услуга пополнения через Личный кабинет ВТБ или других банков:

1. Нужно войти в Личный кабинет через авторизационные данные.
2. В разделе переводы выбрать счет/карту, с которой планируется перечисление суммы, в другой стороне перевода – укажите номер счета/карту ВТБ Мир для зачисления суммы.
3. Подтвердите операцию и сохраните транзакцию в архиве платежей.

Рис.4 Официальная страница для регистрации интернет-банка

Можно использовать мобильное приложение. При внутренних переводах комиссия не взимается, при внешних удерживается на основании тарифов ВТБ.

Через отделения Почты России

Почтовые отделения предлагают услуги зачисления средств по желанию держателя карты в следующем порядке:

1. В почтовом отделении Москвы клиент заполняет бланк перевода.
2. Указывается номер карты/карточный счет, документ подтверждающий личность, сумма перевода.
3. Оформленный бланк с деньгами передается в кассу почты.
4. Кассир выдает квитанцию о переводе.

Важно! При пополнении таким способом, деньги зачисляются на счет от 2–5 рабочих дней, и комиссия взимается в соответствии с тарифами сторонних организаций.

Ответы на актуальные вопросы:

Какие документы нужно предоставить учащемуся для оформления через МФЦ?

При обращении в МФЦ от заявителя потребуют паспорт/удостоверение личности, документ подтверждающий льготу, полис ОМС, фото 3*4 см. На основании предоставленных данных сотрудник заполнит заявление. После подтверждения заявитель ставит подпись – через один месяц карта будет готова.

При выявлении недостатков карты ВТБ Мир, куда следует обращаться?

По любым вопросам можно обратиться по телефону горячей линии +7 (495) 539 55 55.

Обратившись по данному номеру, вы можете проконсультироваться  – о готовности карточки и адресе ее получения; по вопросам предоставления льгот; по вопросам, возникающим  по использованию программы; по дополнительной информации любой услуги.

Отзывы

Немногие оценили удобство социальной карты ВТБ Мир, некоторые не хотят оформлять документы, заполнять заявки в порталах, ждать 30 дней. Но мы оформили своим детям – очень удобно.

Мобильность детей актуальные вопросы сегодня, поэтому приучаем детей к банковским системам. Чтобы все делали своевременно и умели пользоваться технологиями.

И к тому же не надо носить документы на все случаи жизни, достаточно именного пластика с встроенными данными ОМС и системой проездных.

Алексей Бочкарев, 38 лет, г.Москва

Мне кажется, дело не в том, что родители не хотят оформлять документы. Вопрос времени, система Мир на рынке как 3 года, поэтому спрос пока не высокий. При прогрессии в дальнейшем, многие будут использовать такую функцию в Москве, а также в других городах России. Я пользуюсь в студенческих целях удобно за обучение платить, пополнять баланс мобильного, за проезд оплачивать.

Кирилл Остапенко, 17 лет, Московская обл.

Банковские карты для детей от ВТБ — для ребенка до 14 лет, как выбрать, открыть, нюансы оформления

В возрасте пяти-шести лет дети прекрасно понимают, что такое деньги, а также отлично справляются с общением по Интернету. Пришло время объяснить им про пластиковые карточки и банки. Детская карта ВТБ оформляется с 6 лет.

Что такое кредитная карта?

Карточка – это не игрушка и не волшебная штучка, которая поможет купить что угодно. Это кошелёк. На неё кладут деньги. Там их будет столько, сколько мама с папой заработают. Чтобы потрогать эти деньги, надо пойти к банкомату.

Когда карточкой расплачиваются в магазине за товары, денег становится меньше. Бывает, они кончились, а очень надо что-то купить.

Поэтому банк выдаёт специальные карты, на которых положены банковские деньги, а не родителей. Это кредитные карты. Деньги дали в долг. Их нужно будет отдать. Только немного больше, чем взяли.

Долг даётся на несколько дней. Если не вернуть его вовремя, за это возьмут штраф.

https://www.youtube.com/watch?v=8nAIEDZUq54

Пластиковую карточку нельзя давать другим людям. Если она потерялась, то сразу нужно сказать родителям.

Основы финансовой грамотности детям нужно объяснять примерно с пяти лет. Обществу предлагают всё новые финансовые продукты.

 Так в нашу жизнь вошли ипотеки, создав резервы банковской системе на сотни миллиардов рублей. Расширив зону общения с клиентами через Интернет, банки предложили удобные программы расчёта.

Калькулятором автокредитов и мастером подбора кредитов удобно воспользоваться онлайн.

Особенности детских карт

Банковские карты для детей выпускают разные, но основные особенности одинаковы:

1. Контроль расходов детей. Подключают СМС – сообщение о действиях по карточке. В личном кабинете online можно не только пополнять карточный счёт, но и получать развёрнутую информацию о проведённых операциях.
2. Возможно ограничение сумм единовременного списания. Родители имеют право установить лимит на расход денег за месяц или за день.
3. Возможен запрет на оплату интернет-услуг, товаров интернет-магазина.
4. Яркий дизайн. Помогает не забыть в магазине карту.
5. Блокируются в случае утери.

Необходимые документы и открытие детской карточки

Решение принято, вы идёте в банк. Понадобятся документы:

• паспорт;
• свидетельство о рождении ребёнка, если он младше 14 лет;
• паспорт, если он старше четырнадцати;
• заявление на выпуск дополнительной карточки;
• анкета клиента;
• договор присоединения.

Оформление детской банковской карты пошагово:

1. Определите, к какой дебетовой карте присоединить детскую.
2. Принесите подготовленные документы.
3. Менеджер выдаст для заполнения формы заявления и анкеты. Для подростка старше четырнадцати, родители или законные представители подписывают согласие на выпуск карты.
4. Установите желаемые лимиты и запреты. Предоставьте номер мобильного для СМС-сообщений.
5. Получите карточку.
6. Объясните сыну или дочке, как ею пользоваться.

Как получить карту студента ВТБ?

На карту студента от ВТБ зачисляется стипендия. Её пополняют как обычную дебетовую, оплачивают покупки в магазине. Это социальная карта ВТБ, поэтому обслуживается бесплатно и дополняется программой обязательного медицинского страхования, обеспечивает льготный проезд на общественном транспорте. Студенты получают скидки у партнёров ВТБ.

Денежные переводы, услуги ЖКХ, сотовых операторов, покупки онлайн можно не только оплачивать через систему телебанк ВТБ, но и контролировать выполнение операций. Для получения карты, обратитесь в ближайшее отделение ВТБ. Возьмите с собой паспорт и студенческий билет. В офисе ВТБ заполняете и подписываете заявление. Через месяц получаете карту студента ВТБ.

Дебетовые карточки для детей

Служба банковских карт в ВТБ даёт данные, в каком возрасте лучше приучать детей к банковским услугам. Основное большинство клиентов ВТБ приобретают карты детям с 5-7 лет.

Когда ребёнок становится школьником, у него появляются карманные деньги. Дебетовая карточка поможет научить тратить их разумно. Ею несовершеннолетний оплачивает питание или проезд.

Покупки повышают ответственность, если он чувствует финансовую свободу. Специальных детских карт у ВТБ нет.

Но его клиенты – держатели классических или золотых карт, имеют возможность выпустить дополнительные дебетовые карточки для своих детей от 7 лет.

Предложения ведущих банков, готовых перейти на обслуживание лиц, не достигших совершеннолетия:

Карта, банкС какого возраста оформляютСтоимость обслуживанияБонусы

Детская карта (Райффайзенбанк)  Visa, MasterCard.	С шести лет.	Обслуживается бесплатно при покупках от 10 000 рублей, или если остаток на счёте больше 100 000 рублей. Обычно банковское обслуживание в месяц — 100 рублей.	Действует кэшбэк 5% на все покупки;Предлагаются скидки от партнёров;Оплата в системах PayWave и PayPass – бесконтактно;Бесплатное пополнение с карт других банков;По желанию оформляется в системе МИР.
Юниор (Бинбанк) Visa.	С шести лет.	50 рублей в месяц.	Начисляют 7% годовых на остаток;Предлагаются скидки от партнёров.
Детская карта №1 (Восточный банк) Visa.	С шести лет.	Бесплатное обслуживание при остатке на счёте от 30 000 рублей. Обычно банковское обслуживание в месяц — 99 рублей.	Действует кэшбэк 1,5% на все покупки;Начисление до 7,5% годовых на остаток;Действует кэшбэк до 40% за покупки в интернет-магазинах;СМС-сообщения первый месяц бесплатно.
Детская карта (Альфа Банк)  MasterCard.	С семи лет.	790 рублей в год.	Действует кэшбэк 5% на покупки во всех кафе и ресторанах;Простые переводы в мобильном приложении;8 ярких дизайнов на выбор.
Карта для ребёнка 7+ (Сбербанк) Visa, MasterCard.	С семи лет.	Определяется по карте родителей.	СМС-уведомления о покупках;Ограничения обновляются каждый месяц;Подтверждение платежей по СМС-коду;Оплата товаров и услуг онлайн.

По достижении 14 лет выпускают основную карту. Она привязывается к отдельному личному счёту.

Открывают детские карты бесплатно. 

Дебетовые карты для подростков

Подросток имеет право с 14 до 18 лет оформить на своё имя основную карту. На неё зачисляют заработок и другие доходы. К ней привязан отдельный счёт.

Карта, банкС какого возраста оформляютСтоимость обслуживанияБонусы

Дебетовая карта «Молодежная» (Сбербанк) — Visa, MasterCard.	С 14 лет — именная с личным счётом.	150 рублей в год.	Начисляются бонусы по программе «Спасибо от Сбербанка»;Оплата в системах PayWave и PayPass – бесконтактно;Дизайн на выбор.
«Тинькофф Блэк» (Тинькофф) — MasterCard.	С 14 лет — именная с личным счётом.	Бесплатное обслуживание при остатке на счёте от 30 000 рублей. Обычно банковское обслуживание в месяц — 99 рублей.	Действует кэшбэк до 30%;Начисляют 7% годовых на остаток;Оплата в системах PayWave и PayPass – бесконтактно.

Родители или опекуны подростка дают своё письменное согласие на выпуск банковской карты. Наличные с них снимаются в банкоматах банка – эмитента и его партнёров.

Как выбрать детскую банковскую карту?

Можно оформить:

1. Дополнительную.
2. Основную.

Дополнительная карточка выпускается на имя ребёнка. У неё нет отдельного банковского счёта. Деньги поступают со счёта родителей. Дети совершают покупки или снимает деньги в банкомате на сумму, оговорённую ограничениями.

https://www.youtube.com/watch?v=hrA3JCfoyzc

Основная пластиковая карточка выпускается на имя ребёнка. У неё отдельный банковский счёт.

Расскажите детям об условиях тарифного плана. О комиссии за снятие денег в банкомате, за запрос баланса и т.д. Это поможет избежать лишних расходов.

Советы по выбору детской банковской карты

Банк ВТБ рекомендует:

1. Если требуется заменитель карманных денег – выбирайте мини – карту. Это оптимальный вариант для детей младше четырнадцати. Её нельзя использовать в банкомате. Остальные свойства – как у обычной банковской карты. В случае её потери или кражи, денежные средства не пострадают. Чтобы не потерять, её носят как брелок.
2. Когда ребёнок едет на учёбу или на отдых за границу, оформляйте дополнительную карту в валюте вкладов (долларах или евро). Или учащимся пополнить средства можно со счёта, открытого заранее в банке за границей. Тогда курсы обмена валют не имеют значения.
3. Убедитесь, что на детской карте нет разрешённого овердрафта (кредита). Лучше услугу отключить. Будете самостоятельно пополнять детский счёт. Например, через личный кабинет.
4. Поинтересуйтесь условиями повторного выпуска дополнительной карточки в случае потери или износа.
5. Учитывайте размер комиссии за обслуживание, снятие наличных.
6. После получения детской банковской карточки, объясните детям правила пользования. Научите основам безопасности: не говорить никому PIN-код и SMS-пароли, не терять карту. Если она сломалась, потерялась, не работает – нужно немедленно сообщить родителям, что произошло.

Безопасность денежных средств

Пресс-служба Ассоциации Банков России отметила, что в декабре 2017 г. ФСБ России завершила организацию Национального Центра мониторинга и реагирования на компьютерные атаки. Одной из лучших систем мониторинга признана комплексная программа ВТБ.

При её внедрении время реагирования на мошеннические действия с платёжными картами в ВТБ сократилось на 20-30 минут. В 2019 г. система будет распространена на всю объединённую группу ВТБ, основное направление которой «Розничный бизнес».

ВТБ концентрируется на обслуживании физических лиц и категории «малый бизнес».

ВТБ – популярный коммерческий банк России, поэтому множество микрофинансовых организаций соглашаются оформлять займы на карту ВТБ. Особый продукт – платиновая карта «Привилегия». Владельцы этого пакета услуг получили 100% гарантию безопасности денежных средств от ВТБ.

Детская карта ВТБ для подростков

Сегодня каждый ребенок с малых лет знает, что такое деньги и как как ими правильно пользоваться. Родители, в свою очередь, доверяют средства своим детям и обучают финансовой грамотности. Наиболее безопасным платежным средством является банковская карта, деньги на ней трудно потерять или украсть.

Обычно карточка на ребенка оформляется в том же банке, где открыт счет у родителей. По крайней мере, пока ребенку не исполнится 14 лет на него открыть счет в банке нельзя, по причине отсутствия документа, удостоверяющего личность.

В данной статье речь пойдет о том, оформляется ли детская карта ВТБ и на каких условиях.

Особенности карты для детей

Детская карта – это полноценное платежное средство с ее помощью можно оплачивать покупки, а также снимать наличные.

Банки активно продвигают карту для юных пользователей, так как они имеют массу преимуществ по сравнению с наличными деньгами.

Имея пластиковую карту, ребенок может правильно планировать свой бюджет, а родитель контролировать расходы с помощью различных инструментов и сервисов.

Начиная с 6-7 лет, ребенок стремится самостоятельно распоряжаться средствами, так как он уже имеет некоторые потребности в финансах. Имея пластиковую карту, он может совершать покупки самостоятельно, а родители могут выделять ребенку небольшую сумму для карманных расходов. У банковского пластика от банка ВТБ есть масса преимуществ:

1. Родители знают, где, когда и на какую сумму ребенок совершает платежную операцию. Для этого достаточно подключить услугу SMS-информирования. Аналогичным образом расходы можно отслеживать в личном кабинете.
2. Родители самостоятельно устанавливает лимит для своего ребенка на один месяц или сутки.
3. Можно установить запрет на некоторые платежные операции, например, на оплату товаров и услуг через интернет.
4. В случае если у ребенка украли карточку или он ее потерял, заблокировать счет можно за несколько секунд.
5. Денежных средства останутся на банковском счете, их можно будет получить при необходимости или перевыпустить пластик.

Как открыть карту в банке ВТБ

Детская банковская карта ВТБ не выпускается, поэтому родители могут получить пластик как дополнительный к своему основному счету.

Для того, чтобы воспользоваться такой возможностью нужно открыть дебетовый счет в банке и выпустить Мультикарту.

К ней банк предлагает до 5 бесплатных карт, которые имеют один общий счет, основной его владелец может устанавливать лимит на каждого дополнительного пользователя и полностью контролировать все расходы,

Если требуется карточка для ребенка в возрасте старше 6-7 лет, то достаточно обратиться в банк и выпустить дополнительный пластик. Никаких документов кроме паспорта для операции не потребуется, достаточно написать соответствующее заявление пользователю банковского счета.

Подростки старше 14 лет могут обратиться в банк самостоятельно и оформить дебетовую карту на свое имя. Банк не ограничивает возможности подростка по оформлению пластика, потому что на его счете нет заемных средств, а, значит, кроме паспорта других документов не потребуется.

https://www.youtube.com/watch?v=K9p2xn4jTuY

Обратите внимание, что, начиная с 14 лет, подросток может оформить карту без согласия родителей. Карта может быть использована для хранения собственных средств, получения входящих переводов, а также алиментов, субсидий и других бюджетных выплат.

Карты для студентов

Карта ВТБ для подростков выдается в Москве и Московской области, как социальный пластик для зачисления стипендии. Эта карточка имеет несколько преимуществ, она дает дополнительные привилегии.

На карту можно записать билеты на проезд на общественном транспорте и медицинскую страховку. Кроме того, льготные категории населения могут пользоваться скидками у партнеров банка ВТБ.

Карточка обладает полным функционалом, подходит для зачисления стипендии и других платежей. На ее счет можно отправлять переводы.

Пластик дает доступ к онлайн-банку, через него можно оплачивать услуги мобильной связи, кредиты и многое другое.

Для получения такого пластика нужно обратиться в социальную защиту населения, для оформления потребуется студенческий билет и справка из высшего учебного заведения.

Как пользоваться карточкой безопасно

Прежде чем вверить ребенку пластиковый прямоугольник, родители должны объяснить правила ее использования. В первую очередь, если ребенок не достиг 14-летнего возраста карту целесообразнее использовать лишь для безналичных операций, то есть, для оплаты покупок. Карту нельзя передавать третьим лицам, при утрате пластика стоит незамедлительно сообщить родителям для блокировки счета.

Персональные данные пластиковой карты нельзя никому сообщать, для получения входящих платежей потребуется только номер.

Но переводить деньги можно только на основную карту, в любом случае, деньги поступят на банковский счет родителя. У каждого пластика есть персональный ПИН-код, его ни под каким предлогом нельзя сообщать третьим лицам.

Указывать такие данные при совершении платежей можно только убедившись в том, что никто за этим действием не следит.

Заключение

Молодежная карта ВТБ 24 доступна для пользователей, начиная с 14 лет. Родители по своему желанию могут оформить пластик к основному счету. Для этого каких-либо документов на ребенка не потребуется.

Единственное, что родители должны самостоятельно объяснить ребенку, как правильно пользоваться пластиком, и для чего он предназначен.

С 14 лет подросток может самостоятельно распоряжаться денежными средствами и оформить карточку на свое имя.

Обзор 5 детских банковских карт

Детская банковская карта – это прежде всего обучение ребенка финансовой грамотности. Подробнее я писала об этом здесь –Финансовое воспитание ребенка: 18 шагов к будущему благополучию

Имея карту, ребенок получит возможность научиться сам контролировать свои расходы, копить на что-то, распределять средства на несколько дней.

Как правило, для оформления детской банковской карты понадобится паспорт родителя или иного законного представителя и свидетельство о рождении ребенка. Если ребенку на момент обращения не исполнилось 14 лет, они выпускаются к основному родительскому счету. С 14 лет у ребенка уже может быть собственный счет в банке.

1.Детская виртуальная карта СберKids

Условия:

Выпуск карты – бесплатно

Обслуживание карты – бесплатно

Кэшбек – нет, но начисляются бонусы Спасибо

% на остаток – нет

Снятие без %— нет, переводить деньги также нельзя

Овердрафт— нет

Возраст держателя карты – с 6 до 13 лет. Необходимо скачать приложение СберKids на телефон родителя и ребенка. Возможны только покупки через интернет (на российских сайтах), либо бесконтактная оплата через телефон, если он поддерживает таковую.

https://www.youtube.com/watch?v=JBLO2TerKfo

У виртуальной предоплаченной карты СберKids есть лимит по количеству денег, которые могут лежать на ней — 15 000 рублей.

Один из дизайнов карты Тинькофф Junior

2.Дебетовая карта Tinkoff Junior

Условия:

Выпуск карты – бесплатно.

Обслуживание карты – бесплатно.

Кэшбек – до 30% (2% баллами за любую покупку в интернете, до 30% за покупки по спецпредложениям партнеров, 1% абсолютно за любую покупку). Накопленными баллами можно компенсировать покупки в кафе, интернете. 1 балл = 1 рублю.

% на остаток – 5%

Снятие без % — до 20 тыс.р.

Овердрафт— нет.

Доступна для детей от 7 лет. Дизайн карты ребенок может выбрать сам (из предложенных). Есть отдельное мобильное приложение с детской тематикой. В нем ребенок сможет самостоятельно отслеживать свои траты, копить бонусные баллы. Также в своем «взрослом» приложении вы все это сможете отслеживать.

Платежная система карты – Mastercard, срок действия 5 лет. Приложение Тинькофф не только сообщает родителям о покупке ребенка, но и покажет координаты, где она была сделана. Также есть счет-копилка к карте ребенка с доходом 5% в год. Карту можно оформить на сайте, либо через приложение и получить ее с бесплатной доставкой на дом.

Детская карта банка Восточный

3.Детская карта №1 Восточный Банк

Условия:

Выпуск карты – бесплатно.

Обслуживание карты – 99р /мес (плата не взимается в следующих случаях: за отчетный период (календарный месяц), в котором заключен договор на выпуск карты; если в отчетный период (календарный месяц) ежедневный минимальный неснижаемый остаток по счету составлял 0 ₽(ноль); если в отчетный период (календарный месяц) поддерживался минимальный неснижаемый остаток по счету не менее 30 000 ₽)

Кэшбек – до 5% (до 5% за покупки по спецпредложениям партнеров, 1% абсолютно за любую покупку).

% на остаток – до 6%

Снятие без %— 0р.

Овердрафт— есть

Платежная система карты – Visa. Ее выпуск осуществляется к основному счету законных представителей ребенка. Возраст держателя карты может быть от 6 до 14 лет.

Детская карта Почта Банк

4.Дебетовая карта Почта Банк Детская карта виртуальная

Условия:

Выпуск карты – бесплатно.

Обслуживание карты – бесплатно.

Кэшбек – нет

% на остаток – нет

Снятие без %— от 100р.

Овердрафт— нет

Рассчитана для детей от 8 до 14 лет. Срок действия 3 года. Платежная система карты – Visa classic.

Она работает через специальное мобильное приложение, созданное для детей. Так как она виртуальная, снятие наличных возможно в банкоматах Почта Банка по специальному QR-коду. Пользование мобильным банком – бесплатно. Возможно оплачивать покупке в интернет магазинах, в том числе и иностранных.

Дебетовая карта Райффайзенбанк Детская

5.Дебетовая карта Райффайзенбанк Детская

Условия:

Обслуживание карты – 490р/год карта со стандартным дизайном и 990р/год с индивидуальным дизайном.

Кэшбек – 5% на все покупки (в месяц можно получить до 200 р)

% на остаток – нет

Снятие без %— бесплатно

Овердрафт— нет

Уведомления об операциях в месяц – 60р.

Рассчитана для детей от 6 до 18 лет. Возможен индивидуальный дизайн. Телефонная линия, принимающая звонки от юных держателей карт. Возможно бесплатное пополнение карты с карт других банков. Платежная система карты Mastercard. Срок действия – 3 года.

Вам может быть интересно:

Финансовое воспитание ребенка: 18 шагов к будущему благополучию

Дети и гаджеты: 7 вредных последствий для здоровья, которых вы можете избежать

Как приобщить ребенка к чтению: 9 шагов из личного опыта

Детская банковская карта ВТБ с 7 до 14 лет: условия получения

По мере взросления ребенка перед родителями возникает задача научить подопечного правильно распоряжаться средствами, планируя свои расходы и покупки с применением различных банковских инструментов. Для каждого возраста клиента предусмотрена своя детская карта ВТБ с разными возможностями и достоинствами.

Для кого предназначена детская карта ВТБ

В банке ВТБ есть несколько разновидностей пластика, для выпуска которого нет необходимости ждать совершеннолетия.

В зависимости от возраста, родители могут выпустить дебетовую карточку дополнительно к основной или получить отдельный платежный продукт, привязанный к своему собственному карточному счету.

Хотя первая детская карточка выпускается с 7 лет, ВТБ готов выдать дополнительный к основной карте пластик. Карта рассчитана на потребности школьников для обеспечения свободного финансирования ребенка со стороны родителя круглые сутки 12 месяцев в году.

Едва ребенок достигает школьного возраста начинаются первые самостоятельные траты. Подростки начинают самостоятельно ходить в магазины, в кино, кафе.

Чтобы иметь возможность финансировать траты подрастающего поколения, находясь на работе, вдали от подопечных, родителям достаточно выпустить детскую карточку.

https://www.youtube.com/watch?v=QxY70IEydrY

Начиная с 14 лет, после получения паспорта, родители могут инициировать эмиссию нового варианта пластика с расширенным функционалом и правом распоряжаться денежными средствами.

Молодежь активно пользуется интернетом, заказывает игры, гаджеты, пополняет мобильный телефон с собственного карточного счета.

Пополнение баланса выполняется наличными через банкомат, либо с родительского счета безналичным перечислением.

При поступлении в колледжи или институты появляется новая потребность – организовать получение пособий и стипендий в новом статусе студента. Для таких граждан банк ВТБ оформляет молодежную карту.

В процессе использования детской карточки владельцы получают доступ к основным финансовым операциям со снятием и внесением средств, с начислением бонусов по расходным операциям и возможностью тратить заработанные баллы на покупки товаров и услуг.

Для чего ребенку нужна карта

Эпоха наличных ушла в прошлое, и порою родителям удобнее перечислить своим подопечным средства дистанционно, на карточный счет, предоставляя возможность юным клиента ВТБ самостоятельно решать, на что и сколько тратить, как заработать дополнительные рубли, расплачиваясь карточкой банка.

Родителям выпуск детской карты поможет контролировать расходные транзакции, отслеживая моменты необходимости пополнения баланса со своего пластика.

Через эмиссию детской банковской карты ВТБ решаются важные вопросы, касающиеся повышения уровня финансовой грамотности ребенка и приучения его к самостоятельным решениям, связанным с деньгами на счете. Имея такой пластик, ребенок лучше подготовится к жизни отдельно от взрослых, располагая достаточными навыками работы с картами и знаниями, как извлечь максимум пользы из банковских услуг.

Особенности детских карт ВТБ

Наряду с обычными дебетовыми карточками детские банковские карты ВТБ пользуются спросом у россиян, являющихся постоянными клиентами этого банка. Обеспечивая максимальный уровень безопасности, эмитент предлагает несовершеннолетним гражданам постепенно осваивать банковские услуги, опции, определяя наиболее эффективные схемы распоряжения деньгами.

У пластика для детей есть все необходимые основные опции:

1. Безналичные операции на кассах магазинов и онлайн.
2. Получение оповещений на привязанный номер сотового телефона родителя.
3. Контроль транзакций через доступ в ЛК ВТБ-Онлайн.
4. Установление суточных и месячных лимитов по проводимым платежам через личный кабинет.
5. Возможность настроить полноту доступа к банковским услугам контролируется со стороны взрослого.

Карта для ребенка имеет привлекательный дизайн и может свободно использоваться при оплатах в магазинах и снятии наличных, а за безопасностью использования средств будет следить родитель, своевременно блокируя пластик прямо из личного кабинета при выявлении подозрительных операций.

Как правильно выбрать карточку ребенку

Разобравшись в характеристиках каждой из разновидностей карточки, родители совместно с детьми определяют оптимальный вариант эмиссии с привязкой к родительскому пластику или отдельно от него.

Если ребенок не достиг 14-летия и еще не получил паспорт, выбор ограничивается дополнительной картой ВТБ, обслуживаемой с привязкой к родительскому пластику. До четырнадцати лет банк не заводит отдельный карточный счет, предоставляя родителю полный доступ к информации о транзакциях юного клиента через приложение онлайн и смс-оповещения.

При вручении карточки ребенку необходимо разъяснить правила безопасной работы с дебетовой картой, тарифы при снятии наличных и действующие лимиты.

Получив свой первый паспорт, подросток с согласия взрослого обращается в банк для эмиссии платежного пластика, обслуживаемого с отдельно открытого счета. Подростки охотно используют безналичные перечисления, отказавшись от наличных, активно участвуя в накоплении средств и онлайн-операциях.

Выпуск молодежной карты обеспечит студента возможностью получать стабильные отчисления стипендий и пособий, если таковые предусмотрены для ребенка. Карта с отдельным карточным счетом в меньшей степени контролируется родителями.

От них требуется только согласие на эмиссию, если ребенок не достиг совершеннолетия. Студенческий пластик относится к категории социальных банковских продуктов, обслуживаемых бесплатно.

Преимуществом студента станет оформление участия в ОМС (обязательное медстрахование) плюс предоставленная льгота на проезд, если в регионе учебы действует соответствующее законодательство.

https://www.youtube.com/watch?v=HAQa_fzEjqk

Помимо льгот и медицинской страховки держатель молодежной пластиковой карты собирает бонусы по программе кешбэк и использует скидки при оплате товаров и услуг в магазинах и организациях, входящих в партнерскую сеть ВТБ.

Специально для жителей столичного региона банк выпускает карточку москвича, обслуживаемую системой МИР. Продукт поддерживает множество функций, с правом на получение социальных московских льгот.

Владельцы такого пластика могут записываться на прием в медучреждения и оплачивать проезд через приложение Тройка.

Чтобы получать пенсии, соцпособия, стипендии молодые клиенты банка пишут соответствующее заявление.

Выпуск карточки возможен по заявке, инициированной родителем или ребенком, в зависимости от выбранной разновидности, с подачей через личный кабинет с сайта или при личном визите в отделение.

Как оформить и получить карту ребенку в ВТБ

Если необходимо оформить карту подростку, не достигшему 18-летия, ВТБ потребует минимум документов:

• детский паспорт (при достижении 14-летия);
• свидетельство о рождении (если паспорт еще не получен);
• гражданский паспорт РФ;
• анкета-заявление от имени родителя несовершеннолетнего.

Чтобы заказать карточку подопечному, подписывают договор на присоединение дополнительного продукта к обслуживанию через родительский счет.

Если подросток находится на попечении, вместо родителя требуется участие опекуна или попечителя. При оформлении эмиссии понадобится письменное согласие взрослого. Заказ эмиссии происходит в ближайшем отделении по месту жительства семьи.

Если оформляют социальную карту учащиеся, дополнительно к паспорту понадобится справка из заведения, где учится и получает стипендию будущий клиент ВТБ, и студенческий билет.

Обычная дополнительная карта оформляется в течение нескольких дней, а для социальной карты нужно больше времени – в пределах 1 месяца.

Работая с дебетовым пластиком ВТБ, ребенок постигает науку финансового управления на примере своей семьи и собственных денег на карточном счету.

Кредитная карта для несовершеннолетних не предусмотрены, поскольку дети не несут юридической ответственности и относятся к категории неплатежеспособных и нетрудоспособных граждан.

Родители сами могут финансировать расходы подростка, выделяя суммы из собственных доходов или заемных средств.

Топ 10: молодежные дебетовые карты для подростка с 14 лет

На сайте Бробанк.ру собраны десятки предложений банков по выдаче дебетовых карт, среди них есть и те, что можно оформить с 14 лет. Молодежные дебетовые карты по функционалу мало чем отличаются от стандартных. Изучив предложения и выбрав подходящее, можно сразу подавать заявку в банк на выпуск платежного средства.

Что собой представляет дебетовая карта для молодежи

Молодежная дебетовая карта по функционалу ничем не отличается от стандартной кроме меньшей платы за обслуживание и сокращенные лимиты на совершение некоторых операций.

Какие операции можно выполнять такими картами:

• расплачиваться за покупки в любых магазинах, торговых точках, оплачивать различные услуги;
• совершать онлайн-покупки, расплачиваться в любых интернет-магазинах;
• переводить средства на карты, счета, в социальных сетях и пр.;
• оплачивать услуги различных операторов, вносить коммунальные платежи и пр. Все это делается через онлайн-банк или мобильное приложение;
• можно использовать дебетовую карточку в поездках по России и за границей;
• снятие средств через банкоматы (как через собственные устройства банка, так и через партнерские и сторонние).

Часто сами родители хотят оформить дебетовую карту с 14 лет своему ребенку. Одна из основных причин — удобство выдачи карманных денег или средств на другие расходы. Например, если ребенок уезжает куда-то учиться: переводить ему деньги на карту гораздо удобнее, особенно если родительская карточка и пластик ребенка обслуживаются одним банком.

https://www.youtube.com/watch?v=BBUmLjrH9WI

Второй важный момент — прививание ребенку азов финансовой грамотности. Все идет к тому, что население постепенно будет переходить на безналичные расчеты, и подростку лучше сразу приучаться пользоваться банковскими платежными инструментами. Он сможет учиться распоряжаться деньгами, пользоваться онлайн-банком, копить. Это полезный опыт.

Молодежные карты обычно доступны для оформления гражданам до 23-25 лет, в каждом банке разные критерии к держателям.

Какие банки выдают молодежные карты

На рынке не так много банков, которые готовы выдавать платежные средства гражданам с 14 лет. Но при желании найти подходящий вариант можно, более того, есть выбор.

Предложение Сбербанка

Выдает сбербанк Молодежные карты с 14 лет, и в первую очередь граждане обращают внимание на предложения именно этой организации. Максимальный возраст держателя — 25 лет. После получения паспорта можно разу идти в банк и получать карточку.

Важные особенности:

• обслуживание платное, но недорогое — всего 150 рублей в год;
• карта Visa Classic молодежная, как и Mastercard действует 3 года. Карты МИР этого типа Сбербанк не выпускает;
• карточка участвует в бонусной программе Спасибо, баллами начисляется 0,5% от всех покупок, за покупки у партнеров можно получать до 11%;
• лимит на обналичивание — 150000 рублей за сутки. Снимать деньги удобно, так как сеть банкоматов Сбербанка очень большая;
• услуга СМС-уведомлений первые 2 месяца предоставляется бесплатно, потом с карты будут списывать автоматически по 60 рублей в месяц.

Подробнее →

Банк Тинькофф

Выпускает и банк Тинькофф молодежную карту. Это относительно новый продукт в дебетовой линейке банка. И самое привлекательное — нет ограничения по возрасту, оформить пластик можно даже на ребенка, который не получил паспорт.

Но обратите внимание, что счет в этом случае регистрируется на родителя. При оформлении карты Тинькофф Джуниор банк открывает родителю счет и высылает ему вместе с детской картой карточку Tinkoff Black. Если счет и пластик у родителя уже есть, соответственно, Джуниор привязывается к нему.

Особенности карты Тинькофф Джуниор:

• оформляется онлайн за пару минут, после доставляется курьеру. Получает родитель;
• открывается счет-копилка с доходностью 5% годовых;
• платы за выпуск и обслуживание нет;
• начисление кэшбэка: 2% за онлайн-покупки, 1% за все покупки от 100 рублей, до 30% за покупки у партнеров;
• бесплатное СМС-информирование;
• бесплатное снятие в любых банкоматах до 20000 рублей за месяц;
• родитель контролирует расходы через онлайн-банк.

Подробнее →

Альфа-Банк

Этот банк выпускает молодежную дебетовую карту Next, она доступна для оформления гражданами от 18 лет и ориентирована именно на молодых держателей, студентов. Карта оснащается привлекательным дизайном, вариант которого клиент указывает при оформлении.

Особенности карты Next Альфа-Банка

• стоимость обслуживания — всего 10 рублей в месяц;
• большой кэшбэк в 5%, начисляемый за покупки в кафе, кинотеатрах, ресторанах, за покупки в сфере фастфуда. Для получения кэшбэка безналичные покупки за месяц должны превышать 50000 рублей;
• карта заказывается онлайн и доставляется клиенту курьерской службой.

Подробнее →

Порядок оформления

В целом, для получения платежного средства нужен только паспорт, а заказ карточки проводится дистанционно. Но иногда дебетовая карта для подростка с 14 лет оформляется на имя родителя.

Все банки, выпускающие молодежные дебетовые продукты, принимают заявку на их выпуск удаленно через интернет. Клиент заполняет форму онлайн-заявки, указывает свои данные и ждет звонка от банка. А порой никто и не звонит, просто клиенту сообщают о выпуске карты СМС-сообщением, так обычно делает Сбербанк.

Одни банки после изготовления пластика приглашают клиента в офис, другие доставляю его курьером. В каждой компании свои принципы работы. После получения карты нужно ее активировать, после активации она доступна для пополнения и выполнения любых платежных операций.

Как пользоваться подростковой дебетовой картой

Так как речь о молодых держателях, им важно знать некоторые моменты пользования дебетовой картой:

1. Никому не сообщайте номер карты вместе со сроком ее действия и секретным кодом с обратной стороны — обычно такую информацию пытаются выудить мошенники. Аналогично с ПИН-кодом, никому его не говорите.
2. Если по карте есть плата за обслуживание, она спишется, даже если на счету нет денег. Есть риск уйти в неразрешенный овердрафт, за это могут начисляться проценты.
3. Все современные карты оснащаются возможностью оплаты в одно касание, и молодежные — не исключения. Вы сможете совершать покупки или снимать деньги, просто приложив карту к считывающему устройству.
4. Обязательно сразу при получении платежного средства подключите онлайн-банк, он обычно бесплатный. Через него можно оплачивать услуги, класть деньги на телефон, оплачивать интернет, переводить деньги на другие карты и счета.

Если молодой клиент активно пользуется карточкой, то вскоре банк может предложить выпуск и кредитки. Конечно, такие предложения звучат только в адрес совершеннолетних держателей. В итоге постепенно можно создать себе положительную кредитную историю, что крайне важно.

Об авторе

Ирина Русанова — высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит».

Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности.

rusanova@brobank.ru

Большое спасибо 🙂

🌟 Видео