Банковская гарантия ВТБ 24: условия

Банковская гарантия от ВТБ — это обязательство банка выплатить денежные средства в пользу бенефициара по его требованию, в сумме и в случаях, установленных в тексте гарантии.

С января 2018 года произошло объединение Банка ВТБ и ВТБ 24, поэтому банковская гарантия и другие услуги предоставляются от имени банк ВТБ.

Преимущества банковской гарантии в ВТБ

• Стоимость гарантии устанавливается индивидуально для каждого клиента, ставка составляет от 0.9% годовых от суммы гарантии.
• Банк ВТБ предоставляет индивидуальные условия для своих постоянных клиентов.
• Упрощенная технология выпуск банковской гарантии при установлении лимита гарантии.
• При сумме банковской гарантии до 30 млн. руб. — ВТБ Банк предоставляет ее без внесения обеспечения.
• Начисление процентов на депозит, внесенный в качестве обеспечения банковской гарантии в ВТБ..
• Консультации специалиста по банковским гарантиям на всех этапах сделки, во всех регионах обслуживания клиентов.

Банковская гарантия ВТБ: условия

В банке ВТБ можно получить гарантию различных видов. Одной из самых распространенных является гарантия на обеспечение исполнения контракта, в рамках 44 и 223 Федеральных законов, и обеспечение заявки на участие в конкурсе. Но также оформляются гарантии на возврат аванса, возврат НДС, в пользу таможенных органов и иные виды документа.

Условия предоставления банковской гарантии в ВТБ на участие в конкурсе

Условия гарантии варьируются в зависимости от обеспечения, которое может предоставить заемщик.

1. Для юр. лиц и ИП, оформляющих гарантию под денежное обеспечение в 100% размере, ставка годовых составит 1.5% (но не менее 5 000 руб). Максимальная сумма гарантии 150 млн. руб.

   Данный вариант удобен при получении крупной банковской гарантии в ВТБ, т.к. на сумму депозита будет начисляться процент в пользу заемщика. Также, клиент может быть уверен, что сумма, внесенная для обеспечения гарантии, будет возвращена в срок, указанный в договоре с банком ВТБ.

2. Банковская гарантия на обеспечение участия в конкурсе или закрытом аукционе в ВТБ может быть выдана под залог имущества заемщика, в степени обеспеченности не менее 85%.

   Ставка — от 2% до 4.5% годовых, но не менее 10 000 руб. Лимит гарантии также составляет 150 млн. руб.

3. Третий вид тендерной гарантии — без обеспечения. Максимальная ставка 5% годовых (но не менее 10 000 руб), лимит банковской гарантии 50 млн. руб.

Рассчитать стоимость банковской гарантии в ведущих банках России Вы можете воспользовавшись нашим бесплатным сервисом:

★ Онлайн калькулятор банковской гарантии

[калькулятор банковской гарантии]

Условия банковской гарантии в ВТБ на обеспечение исполнения контракта

1. При 100% денежном депозите: ставка 1% годовых, но не менее 10 000 руб. Максимальная сумма гарантии 150 млн, а срок БГ до 60 месяцев

2. При обеспечении залогом имущества не менее 85% от суммы гарантии: плата — 2% годовых от суммы БГ, но не менее 20 000 руб. Максимальная суммы 150 млн. руб, срок до 36 месяцев.

3. Оформление гарантии исполнения госконтракта без обеспечения: ставка в размере 3% годовых, не менее 15 000 руб, сумма до 30 млн. руб, сроком до 36 месяцев (для клиентов Северо-Кавказского ФО — 12 месяцев).

Если клиент банка ВТБ воспользовался услугой получения лимита банковской гарантии, то в рамках установленного лимита гарантия оформляется в течение одного дня. Также, если сумма гарантии менее 15 млн. руб., то проводится упрощенный анализ данных официальной бухотчетности, при этом банк оставляет за собой право затребовать у клиента дополнительный пакет документов.

https://www.youtube.com/watch?v=ygu5v6hi8Ko

Это общие условия банка, но каждый клиент рассматривается в индивидуальном порядке, поэтому сотрудники банка могут предложить особые условия в определенных ситуациях.

В компании РусТендер Вы можете рассчитать и получить гарантию на обеспечение исполнения контракта в различных ведущих банках России, аккредитованных на право выдачи банковских гарантий.

©ООО МКК «РусТендер» 

Материал является собственностью tender-rus.ru. Любое использование статьи без указания
 запрещено в соответствии со статьей 1259 ГК РФ

Банковская гарантия Сбербанк

Банковская гарантия Промсвязьбанк

Восточный банк — банковские гарантии

Поделитесь ссылкой на эту статью

Банковская гарантия в ВТБ банке

Кредитная карта под низкий процент

Банковская гарантия Банка ВТБ позволяет обеспечить исполнение того или иного контракта.

Поручение принимается от организаций, ИП, российских и иностранных корреспондентов. Обязательство подлежит исполнению в денежной форме в случаях, оговорённых договором.

Банковские гарантии от Банка ВТБ

С недавнего времени произошло объединение ВТБ и ВТБ24, поэтому подать заявку на получение той или иной услуги можно на официальном сайте любого из банков. Исполнение обязательств осуществляется от имени ВТБ.

Сторонами сделки по банковским гарантиям выступают:

• гарант – банк;
• принципал – лицо, с которым заключается договор о безотзывном обязательстве финансового характера;
• бенефициар – лицо, по требованию которого банк выплачивает оговорённую контрактом сумму денег.

Гарантия обеспечивает исполнение основного обязательства, имеющегося между принципалом и бенефициаром.

Она не зависит от отношений, возникших между должником и кредитором, или иных обстоятельств. Гарантийная операция представляет собой выплату банком оговорённой суммы при нарушении условий, для обеспечения которых был заключён контракт.

Банк проводит различные виды гарантийных операций. Банковская гарантия ВТБ для обеспечения исполнения контракта пользуется наибольшим спросом среди клиентов.

Кроме этого, возможно заказать проверку подписей контрагентов на гарантиях других банков, авизование аккредитивов Standby и т. д.

Выделяют следующие разновидности гарантий:

• тендерные;
• для исполнения заявок/контрактов;
• для возврата кредита/аванса;
• для оплаты акций;
• для реализации какого-либо продукта;
• в пользу таможенной инстанции;
• и т. д.

Банк ВТБ специализируется на предоставлении различных видов гарантийных операций. Получить подробную консультацию специалиста по оказываемым услугам можно через офис или call-центр.

Как получить банковскую гарантию в ВТБ?

Вы планируете заключить сделку?

Чтобы гарантировать получение денег контрагентом или возврат ранее оплаченного аванса/кредита, обратитесь в банковский офис и подайте заявление на получение соответствующей банковской гарантии. При себе потребуется иметь определённую документацию.

В заявлении о предоставлении услуги следует указать:

• адрес отделения ВТБ, в который обращается клиент;
• сведения о сторонах сделки (наименования бенефициара и принципала);
• предмет сделки, в связи с которым получается гарантия;
• цель и сроки обеспечения тех или иных обязательств;
• сумму гарантии и способы её передачи при наступлении определённых обстоятельств;
• дату подписания документа;
• оттиск печати организации;
• подпись должностного лица.

Заполнить бланк заявки можно самостоятельно или с помощью специалиста в ближайшем отделении банка. При необходимости запрос подаётся дистанционно. Обращение рассматривается максимально оперативно – в срок от одного рабочего дня.

https://www.youtube.com/watch?v=M7_1t5hUhoc

Все гарантийные операции, осуществляемые ВТБ, исполняются в соответствии с нормами международного и российского законодательства.

Советуем материал: Лимит снятия наличных с карты ВТБ в банкоматах.

Документы для получения банковской гарантии в ВТБ

Решение о заключении договора с принципалом принимается в персональном порядке после изучения предоставленной документации:

• копии контракта, заверенной нотариально;
• письма о выдаче гарантии по форме ВТБ;
• паспорта клиента;
• документа, подтверждающего полномочия заявителя (в случае необходимости);
• заполненного должным образом проекта гарантии.

Специалист ВТБ вправе запросить иные бумаги, если это необходимо для принятия решения о предоставлении услуги.

Как правило, дополнительно клиент подготавливает финансовую отчётность за определённый период, документацию, подтверждающую полномочия представителя или ответственных лиц, копию Устава организации, свидетельство о внесении сведений в ЕГРЮЛ, справку о деятельности юридического лица и т. д.

Например, дополнительные документы могут быть предъявлены в ситуациях, когда сумма сделки является существенной или если одной из сторон выступает акционерное общество.

Уточните, какие бумаги будут затребованы специалистом в офисе, позвонив по телефону 8-800-200-77-99. При необходимости список документации можно узнать непосредственно в территориальном отделении банка.

Стоимость банковской гарантии ВТБ

Плата за предоставление данной услуги определяется для каждого клиента в персональном порядке. На её размер влияет разновидность гарантийной операции, сумма сделки, сроки действия договора и иные факторы. Стоимость гарантии начинается от 0,9% годовых.

Гарантийная операция осуществляется в следующей валюте:

• евро;
• российских рублях;
• американских долларах.

Обеспечением сделки выступает депозит юридического лица или залог дорогостоящего имущества. При этом договор о гарантии до 30 млн. рублей может заключаться без предоставления соответствующего обеспечения.

Постоянные клиенты банка вправе рассчитывать на персональные условия обслуживания. Узнать о возможности получения скидки можно через call-центр или при личном посещении территориального отделения.

Полезная статья: Открытие накопительного счета в банке ВТБ.

Преимущества обращения в ВТБ

Банк осуществляет гарантийные операции различных видов. Филиалы ВТБ, оказывающие данную услугу, расположены во многих населённых пунктах России, поэтому у вас не возникнет проблем с подачей заявления.

К основным плюсам обслуживания в ВТБ относят:

• высокое качество сервиса;
• персональный подход к клиентам;
• гибкие ценовые тарифы;
• наличие дочерних банков сети ВТБ за рубежом;
• работу с клиентами напрямую в связи с отсутствием посредников;
• профессионализм и большой опыт специалистов банка;
• оперативное оформление договора;
• минимальный пакет документации для получения услуги;
• лояльные требования к принципалам;
• поддержку сделки на любом этапе её реализации.

Перед обращением в территориальный офис банка проконсультируйтесь по интересующим вас вопросам у специалиста через call-центр.

Кредитная карта под низкий процент

Банковская гарантия в ВТБ

Рассчитать в 25 банках

Больше всего гарантий банки выдают поставщикам госзакупок. Поставщикам они нужны в качестве залога заказчикам. Заказчики берут залог у поставщиков, т.к. их принуждает 44 и 223 федеральный закон.

Поставщик может внести залог своими средствами. Но есть ряд минусов: во-первых, придется изъять их из бизнеса, во-вторых, вернуть назад их можно будет только после завершения контракта, в-третьих, средства «подтают» на величину инфляции.

Выдавать банковские гарантии могут только организации, перечисленные в перечне Министерства финансов РФ. Помимо ВТБ туда также включены Альфа-Банк, Тинькофф, Модульбанк, Совкомбанк, ПСБ, Абсолют и др.

Гарантии в банке ВТБ

Участники закупок часто выбирают ВТБ, так как это государственный банк с большим количеством офисов по всей стране. В рейтинге надежности располагается 2 номером после Сбера.

https://www.youtube.com/watch?v=A-oJVeyMsx8

Малый бизнес получает несколько плюсов, обращаясь в ВТБ 24 за гарантией:

• предложения гарантий от сторонних банков, если это выгоднее;
• получение экспресс-гарантии без визита в отделение;
• сокращенный до минимума пакет документов;
• ускоренный финансовый анализ фирмы;
• бесплатная доставка оригинала.

В дополнение к гарантиям ПАО ВТБ открывает специальные счета по 44-ФЗ для поставщиков госзаказа, что может быть полезно при активном участии в тендерах.

Калькулятор стоимости БГ в 25 банках →

Типы выдаваемых гарантий

ВТБ не имеет ограничений по видам гарантий для поставщиков. Выдаются на обеспечение исполнения контракта (с авансом и без), на участие в торгах, под гарантийные обязательства. Все они безотзывные.

Есть и не связанные с закупками: налоговые (на возврат НДС и акцизные) и другие вплоть до международных.

Условия оформления и получения

Получить гарантию в ВТБ можно 2 способами: в отделении либо через электронную площадку Росэлторг. В зависимости от этого отличаются тарифы и условия предоставления.

Получение Через отделение Через Росэлторг

Максимальная сумма	до 30 млн рублей	до 150 млн рублей
Комиссия в процентах	на участие 3% годовых, на исполнение 2% годовых	2,5% годовых
минимум 3 000 рублей
Срок выдачи	до 36 месяцев	до 61 месяца
Оформление р/с в ВТБ	обязательно	не обязательно
Залог	без залога
Поручительство	не нужно
Согласование текста под заказчика	возможно
Если поставщик сорвал сделку с заказчиком и банк произвел выплату	25% годовых от размера выданной БГ (помимо самой БГ)
Если поставщик просрочил возврат средств банку-гаранту	начисляется пеня 0,1% от задолженности за каждый день просрочки
Требования к поставщику	ведение деятельности от 1 года; регистрация на территории РФ.

Стоимость комиссии

Без подаче заявки на получение можно только приблизительно узнать сколько будет стоить гарантия. Кроме самих параметров БГ (размер, срок, тип), учитываются также показатели бизнеса клиента банка (доход, стаж ведения бизнеса и т.п.).

Рассчитать комиссию по большинству банков →

Через ЭТП Росэлторг

Росэлторг — электронная площадка номер один по объему торгов, принадлежащая 50 на 50 правительству Москвы совместно с ВТБ. Помимо проведения тендеров здесь также предоставляются и банковские гарантии.

Подав заявку на Росэлторге, участник торгов получит предложения не только по ВТБ, но и другим 11 банкам-партнерам. Это позволит сэкономить средства на комиссии.

Чтобы получить электронную гарантию ВТБ через Росэлторг нужно:

1. Пройти легкую регистрацию, указав только главные личные данные.
2. Отправить сканы учредительных документов сотрудникам площадки.
3. Создать заявку, введя базовые параметры требуемой гарантии.
4. Выбрать самое выгодное предложение из нескольких вариантов.

Бумажную версию можно получить курьерской службой DHL или почтой России. Услуга бесплатна.

Через офис банка

Гарантии ВТБ выдаются только в отделениях, обслуживающих юридических лиц. По сравнению с экспресс-гарантиями, получаемых через Росэлторг, условия немного отличаются.

Процесс оформления стандартный — нужно обратиться в офис банка, с необходимым пакетом документов.

Какие документы нужны для гарантии

Индивидуальные предприниматели предоставляют сканы бумаг из списка:

• Копия паспорта ИП.
• Карточка с банковскими реквизитами.
• Договор аренды.

Юридические лица должны подготовить следующий комплект сканов:

• ИНН и ОГРН.
• Устав общества.
• Решение или протокол об избрании директора.
• Цветные копии всех страниц паспортов учредителей и директора.
• Карточка компании с банковскими реквизитами.
• Договор аренды площадей, используемых в бизнесе или бланк с правом собственности на такой объект недвижимости.

Узнать условия в 25 банках по вашим параметрам →

Срок оформления гарантии

Срок оформления через Росэлторг составляет 1-2 рабочих дня. Длительность получения через отделение банка, как всегда немного больше, чем при дистанционном способе и занимает в среднем 3-4 дня.

Методы проверки гарантии

Закон обязывает банки внести сведения о выданной гарантии в специальный реестр на портале госзакупок. На это действие отводится не более 1 рабочего дня. Поэтому заказчик может сделать проверку самостоятельно в течение 24 суток.

https://www.youtube.com/watch?v=gQaf6awGTlY

Подтверждение о выдаче самому поставщику, как правило, не требуется. Но он может скачать электронную либо запросить бумажную версию.

С какими госкомпаниями работает банк втб

Большие госкорпорации сотрудничают по БГ только с определенными финансовыми организациями. ВТБ подходит поставщику для следующих компаний с госучастием:

Спецсчет в ВТБ

Чтобы не оформлять постоянно гарантию на обеспечение заявки, в ВТБ можно открыть специальный счет 44-ФЗ. Это один из лучших банков для спецсчетов, поскольку открытие и обслуживание там полностью бесплатно.

Отзывы про гарантии в банке ВТБ

Юридические лица активно используют ВТБ для получения гарантий. Поэтому в интернете скопилось достаточно отзывов о его работе по данному направлению:

Давно пользуюсь услугами этого банка. Открыл простой счет для ИП года 3 назад. Пользовался нормально без проблем. Не так давно решил начать принимать участие в тендерах, так сказать расширять свое дело.

Обратился в ВТБ и за банковской гарантией. Получил почти сразу. Как подал документы, через пару часов уже дали решение. Потом, возможно потому, что я постоянный клиент выдавали чуть ли не автоматически.

Кирилл Жерновков, СПБ

Стараюсь выискивать БГ с самыми дешевыми предложениями. Накопил серьезный опыт в анализе этого продукта.

Могу сказать, что конкретно ВТБ часто использую по причине того, что он выигрывает конкуренцию по стоимости у других банков. Процесс оформления через отделение не пробовал, все оформляю через Росэлторг.

Калькулятор выводит довольно точную предварительную сумму. Когда выбор падает на ВТБ, меня это устраивает.

Глеб Чуглин, Саратов

Банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта ВТБ

Начиная с 1 июля 2019 года при подаче заявки на любой государственный тендер должна обеспечиваться банковской гарантией. В противном случае запрос аннулируется, к участию в торгах заявителю отказывают.

ВТБ – один из тех банков, который предлагает полный спектр услуг по обслуживанию спецсчетов, включая предоставление банковской гарантии.

На каких условиях она оформляется в данном банке? Сколько стоит банковская гарантия на обеспечение исполнения контракта ВТБ и на какой максимальный срок она предоставляется?

Какие варианты гарантий можно оформить в ВТБ

В банке ВТБ банковская гарантия выдается для обеспечения:

• надлежащего исполнения условий контракта;
• возврата аванса (в случае неисполнения условий контракта со стороны лица, выигравшего тендер);
• выполнения платежных обязательств по договору с бенефициаром (если победитель аукциона частично нарушает условия договора);
• возврата кредита (если нарушены условия сотрудничества с кредитором);
• заявки на участие в тендере (как того требуют ФЗ 44 и 223);
• платежей в пользу налоговых и таможенных органов;
• обязательства выплаты вознаграждения за акции;
• обязательства на использование специальных федеральных марок.

Естественно, банковская гарантия ВТБ 24 полностью соответствует Федеральным Законам 44 и 223, то есть, может использоваться при работе на электронных торговых площадках, где выставляются тендеры.

Все гарантийные операции ВТБ исполняет самостоятельно по требованию бенефициара, в роли которого может выступать как объявитель аукциона, так и определенные государственные органы (ФНС, таможенный контроль и так далее). В качестве гаранта исполнения гарантии выступают сами операторы ЭТП (то есть, ВТБ выступает в качестве авизующего финансового учреждения). Прямых гарантий между контрагентом и бенефициаром банк не предоставляет.

Как подать заявку на предоставление гарантии

Как получить банковскую гарантию в ВТБ 24? Первым делом – подать заявку. Сделать это можно двумя способами:

1. Лично обратившись в ближайшее отделение банка (или в котором заявитель постоянно обслуживается). Обращаться необходимо к менеджеру, занимающегося работой с корпоративными клиентами.

   К заявлению необходимо прикрепить запрашиваемый пакет документов, а также указать номер расчетного счета, если он открыт и активирован в другом банке.

2. Подав предварительную заявку на официальном сайте банка https://www.vtb24.ru/company/guarantees/request/.

   Там достаточно указать планируемую сумму получаемой банковской гарантии, город обслуживания (место регистрации и работы предприятия), удобный офис для обращения (выбрать из списка предложенных системой), ИНН заявителя, контактные данные.

   После отправки электронной заявки по указанному номеру телефона в ближайшее время перезванивает менеджер для согласования условий получаемой гарантии. Ему же можно задать все дополнительные вопросы.

Также в ВТБ банковские гарантии предоставляют внештатные агенты. Их контактные данные можно найти на официальном сайте.

Перед подписанием договора следует дополнительно проверить, является ли агент аккредитованным сотрудником банка – сейчас участились случаи мошенничества, когда гарантия подписывается со злоумышленником, который к ВТБ никакого отношения не имеет.

Как проверить банковскую гарантию ВТБ? Либо через официальный письменный запрос, либо лично явившись в ближайшее отделение с паспортом и самим договором предоставления гарантии. А вот аккредитацию агента можно подтвердить, найдя его контактные данные на сайте ВТБ.

Требования к заявителю

Главное требование к заявителю, желающему оформить банковскую гарантию в ВТБ – это стабильная финансовая ситуация его компании или предприятия за последние 6 месяцев (12 месяцев, если работа связана с сельским хозяйством).

Также обязательно проверяется отсутствие задолженностей и претензий со стороны ФНС, органов таможенного контроля. Именно из-за них чаще всего заявителям и отказывают в предоставлении гарантии.

Причем, учитываются даже небольшие долги, поэтому перед обращением банк рекомендуется обратиться в налоговую и убедиться, что никаких задолженностей за ИП или юридическим лицом не имеется.

https://www.youtube.com/watch?v=DG-fHZCr3UA

И последнее – компания или ИП должны быть оформлены в РФ, даже если это зарубежная компания (оформляется в качестве филиала). Выдача гарантий организациям, признанных в качестве зарубежных агентов, в ВТБ не производится.

Какие документы нужны для оформления

При оформлении банковской гарантии в ВТБ заявитель обязан предоставить следующий пакет документов:

анкета-заявление (бланк можно скачать на официальном сайте банка);

• базовые сведения об инициаторе сделки (ФИО, адрес проживания, наименование компании, ИНН);
• выписка из ЕГРЮЛ;
• копия устава или иного учредительного документа (в котором обязательно должна стоять отметка о присуждении полномочий);
• бухгалтерская отчетность за последние 6 месяцев (необходимо подтверждение отсутствия задолженности, для компаний, чья деятельность связана со сельским хозяйством или иными сезонными работами, отчетность подается за последние 12 месяцев).

В том случае, если ранее заявитель в ВТБ открывал расчетный счет, то в банке запрашивают только выписку из ЕГРЮЛ, бухгалтерскую отчетность и анкету-заявление – все остальные документы и так имеются в распоряжении финансового учреждения.

Кстати, в ВТБ допускается использование основного расчетного счета в качестве специального, через который и перечисляется финансовое обеспечение тех же заявок на участие в тендере.

Сколько времени занимает оформление 

Предоставление банковской гарантии в ВТБ выполняется в максимально сжатые сроки и ограничено только техническими возможностями конкретного отделения, где и оформляется договор.

В среднем, если верить отзывам на тематических форумах, весь процесс занимает от 4 до 7 банковских дней с момента обращения.

Тогда же выполняется внесение данных и в реестр, после чего сразу можно подавать заявки на участие в государственных тендерах (обновление данных в некоторых случаях может занимать до 1-го банковского дня).

Тарифы на банковские гарантии

Условия банковской гарантии в ВТБ на обеспечение исполнения контракта следующие:

• процентная ставка – от 1% годовых (но не менее 10 тысяч рублей за сам факт исполнения гарантии, 15 тысяч – без денежного обеспечения, 20 тысяч – при имущественном залоговом обеспечении);
• срок, на который предоставляется гарантия – до 60 полных месяцев (для клиентов, зарегистрированных на территории Северо-Кавказского ФО – до 12 полных месяцев, если финансовое обеспечение либо залоговое, либо вовсе отсутствует, при депозитном обеспечении на 100% временных ограничений не будет);
• сумма – до 150 миллионов рублей (минимальная определяется только условиями контракта или стоимости обеспечения заявки на участие в тендере).

Итоговая процентная ставка и стоимость банковской гарантии от ВТБ всегда определяется индивидуально в зависимости от суммы, которую запрашивает заявитель, срок, на который она предоставляется и финансового обеспечения (или его отсутствие).

Хоть официально и не указывается, но на условия предоставления банковской гарантии в ВТБ 24 влияет и кредитный рейтинг заявителя. На тех же тематических форумах нередко встречаются отзывы, что при хорошей кредитной истории часто предлагают минимальную процентную ставку в 1% даже при оформлении гарантии без финансового обеспечения.

Депозитное обеспечение

В ВТБ 24 банковская гарантия на госзаказ может выдаваться под депозитное обеспечение. То есть, изначально клиент регистрирует депозит, вносит на него определенную сумму денег, составляющей 100% от размера гарантии.

На эти средства впоследствии начисляется вознаграждение по стандартной ставке (до 12%), а также бонус в размере до 4%, который зависит от периода сотрудничества клиента с банком.

Это своего рода возможность получить не только банковскую гарантию, но и незначительную прибыль просто за хранение своих средств на счету банка.

Но есть ограничение – воспользоваться деньгами, которые хранятся на депозите, можно либо для исполнения гарантии, либо после окончания её срока действия. Стандартный срок действия гарантии – это период, на который оформлен контракт и дополнительно один месяц.

https://www.youtube.com/watch?v=6TSEaFVTVTk

При 100% финансовом обеспечении гарантии депозитом максимальная сумма выдаваемого лимита может увеличиваться свыше 150 миллионов рублей, но уже в индивидуальном порядке. Процентная ставка непосредственно на гарантию в таком случае составляет от 0,9% годовых.

Преимущества и недостатки банковских гарантий от ВТБ

В банке ВТБ получение банковской гарантии сопровождается следующими преимуществами и недостатками:

К сожалению, официальной статистики по количеству выданных гарантий ВТБ не публикует. Аналитики же утверждают, что данное учреждение – на третьем месте после Сбербанка и Альфа-Банка. Но информация – не официальная.

Итого, получить безотзывную банковскую гарантию в ВТБ 24 можно точно так же, как и в любом другом банке. Удаленно можно подавать только предварительную заявку, но за подписанием договора все равно потребуется посещать банковское отделение. Финансовое обеспечение требуется далеко не во всех случаях, максимальная сумма гарантии – 150 миллионов рублей (или в эквиваленте валюты).

Банковская гарантия от ВТБ

ПАО «Банк ВТБ» сегодня является вторым по величине финансовым учреждением страны, уступая только бесспорному лидеру банковского сектора России Сбербанку. При этом необходимо отметить, что позиции кредитной организации еще более укрепились после того, как 01.01.2018 года работавший ранее как самостоятельное юридическое лицо Банк ВТБ 24 был ликвидирован путем слияния с ВТБ Банк Москва.

Объединенная структура получила название ПАО «Банк ВТБ» и достаточно заметно обошла по большинству финансовых показателей занимающий 3-е место в рейтинге Газпромбанк. Очевидно, что подобная ситуация является следствием активной работы структур ВТБ на различных сегментах рынка, включая такую востребованную услугу как предоставление банковской гарантии.

Что такое банковская гарантия?

Под банковской гарантией понимается обязательство кредитной организации заплатить определенную сумму одному из участников данной финансовой сделки, если другой ее участник не выполнят взятых на себя договорных обязательств. По сути, банковская гарантия выступает своеобразным поручительством банка за конкретного хозяйствующего субъекта.

Необходимо отметить, что выдача банковской гарантии практически всегда выступает как дополнительная сделка. Она предоставляется одной из сторон основного контракта другому его участнику для подтверждения серьезности своих намерений.

Наиболее часто банковские гарантии используются для обеспечения государственных контрактов, а также договоров на строительство или реконструкцию крупных коммерческих объектов.

Виды гарантий от ВТБ

Банк ВТБ предоставляет несколько разновидностей банковских гарантий, которые можно разделить на две большие группы. К первой относятся те виды данной финансовой операции, которые отвечают требованиям, принятым в международной и отечественной банковской практике. К ним, прежде всего, относятся гарантии по исполнению контрактов, по возврату аванса или кредита, по участию в тендере и т.д.

Однако, наиболее востребованными в условиях российского рынка являются услуги, которые оказываются, исходя из требований действующего отечественного законодательства, а именно следующие виды банковской гарантии:

• по обеспечению исполнения контракта и заявок на участие в электронных аукционах и других конкурсных процедурах по №44-ФЗ и №223-ФЗ;

• в пользу налоговых или таможенных органов РФ. Самой востребованной услугой этого типа является гарантия возврата возмещенного НДС;
• совершения выплат по акциям и использования специальных федеральных марок;
• по обеспечению исполнения договорных обязательств по различным видам контрактов, включая тем, где предоставление банковской гарантии не является обязательным требованием закона, и т.д.

Как получить банковскую гарантию ВТБ

Самый простой и удобный вариант получить исчерпывающую информацию об условиях выдачи банковских гарантий, помимо указанного выше адреса сайта Банка ВТБ – это связаться с подразделением кредитной организации, которое занимается сопровождением операций данного типа.

https://www.youtube.com/watch?v=q80d_MZnAK8

Сделать это может любой клиент одним из двух способов: либо по телефону +7 495 739 77 39, либо отправив письмо на e-mail банка по адресу info@vtb.ru.

Что потребуется

Правила Банка ВТБ предлагают достаточно простую процедуру оформления банковской гарантии. Для успешного ее прохождения потенциальному клиенту требуется представить такие документы:

Помимо указанных документов, клиент предоставляет в банк стандартный пакет документации, включающий учредительные документы, свидетельства и выписки, а также, при необходимости, бухгалтерскую отчетность. В большинстве случаев требуется также подтвердить полномочия руководителя, в том числе, на совершение крупной сделки, если она является таковой.

По сути, вся процедура оформления и последующей выдачи банковской гарантии состоит из трех этапов:

1. Подготовка и подача документов клиентом банка.
2. Рассмотрение полученного пакета документации специалистами ВТБ и принятие решение об одобрении сделки или отказе в выдаче банковской гарантии.
3. Оформление и выдача документа, подтверждающего предоставление банковской гарантии.

Естественно, на каждом из перечисленных этапов процедуры у любой из сторон могут возникать вопросы, которые обычно достаточно быстро решаются. Это объясняется тем, что услуга банковской гарантии в подавляющем большинстве случаев выгодна обеим сторонам.

Клиент на достаточно выгодных условиях получает возможность участвовать в тендере или заключить контракт в случае его выигрыша. Банк, в свою очередь, заключает сделку с минимальным риском, что подтверждается реальной практикой подобных финансовых операций.

Оформления заявки

Для того, чтобы оформить и подать заявку не требуется большого количества времени, так как она, по сути, аналогична стандартной заявке на получение кредита. Более того, при наличии на руках необходимых документов, а именно, контракта или условий тендера, для обеспечения обязательств по которым берется гарантия, вся процедура занимает несколько минут.

Важно отметить, что срок принятия решения банком составляет от 3 до 7 дней.

Условия

Лидирующие позиции Банка ВТБ на отечественном финансовом рынке в значительной степени объясняются двумя факторами – разнообразием предоставляемых услуги и выгодными условиями, которые организация предлагает клиентам. Безусловно, все это касается и банковской гарантии.

Доступные валюты

Валюта предоставляемой ВТБ банковской гарантии зависит от вида сделки, для совершения которой она оформляется. В большинстве случаев иностранные валюты используются в том случае, если речь идет о внешнеторговых операциях.

При выдаче банковской гарантии для обеспечения заявки или исполнения обязательств по контракту, заключенному по №44-ФЗ и №223-ФЗ, валютой сделки, что вполне естественно, выступает российский рубль.

Тарифы на предоставление гарантии Банком ВТБ в значительной степени зависят от суммы контракта и самой гарантии, условий ее выдачи, а также вида договорных отношений, обеспечением обязательств по которым гарантия является.

Фактически, определение стоимости услуги осуществляется в индивидуальном порядке, что объясняется разнообразием заключаемых клиентами Банка ВТБ сделок и финансовых операций.

Обеспечение банковской гарантии

При выдаче гарантии на крупную сумму или наличии сомнений в способности клиента исполнить обязательства по контракту банк может потребовать обеспечение выдаваемой банковской гарантии. Фактически в данном случае сделка становится похожей на получение обычного кредита.

Важно отметить, что предоставление обеспечения может оказаться выгодным клиенту ВТБ, так как практически всегда заметно снижает стоимость этой услуги.

Преимущества и недостатки банковских гарантий

К числу очевидных преимуществ банковских гарантий, которые выдает ВТБ, можно отнести:

• разнообразие предоставляемых услуг;
• выгодные тарифы, установленные на данный вид финансовых операций;
• возможность получения банковской гарантии в сжатые сроки, что нередко является крайне важным для того, чтоб успеть принять участие в тендер или заключить контракт по его итогам;
• стабильность финансового положения холдинга ВТБ;
• простая процедура оформления и выдачи банковской гарантии и т.д.

Количество недостатков рассматриваемой услуги, которую предлагает Банк ВТБ, заметно меньше. В их число входит необходимость сбора большого пакета документации, практически аналогичного тому, который следует предоставлять при оформлении кредита.

https://www.youtube.com/watch?v=4JrB2D44xlE

Кроме того, при выдаче банковской гарантии без обеспечения со стороны клиента, стоимость услуги может составлять весьма серьезную сумму.

Банковская гарантия Втб 24: условия, исполнение контракта, стоимость

Когда нужно взять участие в тендере, постоянно возникает вопрос, где взять свободные от оборота средства. Ведь обычно приходится предъявлять серьезные суммы, которые невозможно вынуть из бизнеса безболезненно. Именно тогда банковская гарантия может оградить бизнесмена от финансовых сложностей и ВТБ готов предоставить ее своим клиентам.

Оформление банковской гарантии в ВТБ-24

(Ссылка на официальный сайт)

Втб 24 и банковская гарантия

Суть банковской услуги

Когда клиент объявляет о своей финансовой состоятельности и готовности выполнить условия договора по поставкам, ремонту или предоставлении других услуг, именно банк подтверждает его состоятельность. При нарушении условий клиентом, банк гарантирует погасить убытки партнера, который пострадал от невыполнения пунктов договора.

Но, предоставляя гарантию, банк тоже подвергается риску. Поэтому сумма гарантии бронируется на счету клиента, что, по сути, является кредитом. Как каждый кредитный продукт, банковские гарантии требуют от клиента документального подтверждения своих финансовых возможностей и оплаты процентов.

Кто может воспользоваться

Предложениями могут воспользоваться не только юридические, но и физические лица с позиции малого бизнеса. Конечно, получить положительное решение удается не всем. Предполагается, претенденты на банковскую гарантию от группы ВТБ должны:

• работать в определенном направлении не меньше полугода;
• демонстрировать регулярные финансовые поступления и отсутствие просрочек по кредитам;
• полугодовое отсутствие значимых инкассовых сборов;
• неиспорченная репутация как участника проведения государственных закупок.

Если клиент рассчитывает на низкие проценты по оплате, необходимо предоставить залоговое имущество, или денежные средства в виде депозита:

1. Наличие 80% средств от суммы банковского обеспечения позволяет работать с банком на условиях 1% оплаты за предоставленные деньги.
2. Наличие оборудования, автомобилей и других технических средств, ТМЦ, оцененных на 85% от нужной суммы дают право на 2% оплаты.
3. При отсутствии обеспечения предлагается не менее 3% в качестве платы за предоставляемую услугу.

Такие условия позволяют банку максимально снизить свои риски, а малому и среднему бизнесу получить требуемое на выгодных условиях. Однако нужно рассчитывать, что оформление гарантии может занять от 2 суток до недели, в зависимости от конкретно рассматриваемого случая.

Гарантии по государственным контрактам

Финансовая организация выдает гарантии для выполнения государственных заказов, в точном соответствии с законодательством, что гарантирует выполнение обязательств со стороны банка. С обеспечением можно получить до 150 млн. руб., без такового не более 30 млн. Если вспомнить разницу в процентах за использование, более выгодный вариант становится очевидным.

• К дополнительным условиям относится наличие поручительства от акционеров компании или ее совладельцев, а также наличие расчетного счета инициатора.
• Использовать банковское обеспечение можно до 5 лет при денежном обеспечении и до 3 в других случаях.
• При появлении необходимости исполнения ВТБ своих обязательств как гаранта, годовая ставка возрастает до 25%.

Таможенная гарантия

Еще одной популярной услугой стала таможенная гарантия. ВТБ включен в специальный реестр и имеет законное право работать с таможенными органами как гарант выполнения обязательств его клиентов.

https://www.youtube.com/watch?v=lnrPPdruYk0

Преимуществами получения банковской гарантии ВТБ для таможенных служб, является:

• выгодная стоимость гарантии, предлагается 1.75% при имущественном обеспечении, 1% при денежном, и 2.5% без такового;
• существование возможности заключения договора с организацией на сумму до 150 млн. руб. не предоставляя обеспечения вообще;
• оперативная выдача, с предварительной договоренностью всего за 1 сутки;
• анализ баланса по форме1 и финансового отчета за полугодие по форме2 в упрощенной форме, для договоров до 1 000 000 евро (на большую сумму могут потребоваться дополнительные документы).

Другие виды гарантий

Кроме банковского обеспечения по государственным заказам и таможенным платежам, банк предоставляет еще больше 10 видов гарантий, в том числе:

• конкурсную;
• на возврат НДС;
• платежа;
• исполнения;
• на гарантийный период;
• возврата аванса;
• в пользу ФСРАР;
• для Ассоциаций международных перевозчиков и воздушного транспорта.

По условиям предлагаемых договоров, для резидентов расчеты производятся в рублях, для нерезидентов возможно предоставление банковской гарантии в долларах или евро. Расчет стоимости услуги проводится в индивидуальном порядке, что позволяет работать с гибкой системой скидок.

Втб 24

Все привыкли к мобильному и оперативному использованию интернета. ВТБ предлагает своим клиентам хорошо продуманный и функциональный интернет сервис Втб 24, в котором можно рассмотреть условия банковских гарантий, задать вопросы опытным специалистам и получить подробные ответы, не сходя с места, почти мгновенно.

Банковская гарантия Втб 24 не предоставляется, необходимо личное присутствие при оформлении договора, но заявку в сервисе на рассмотрение можно оставить. Ее заполнение не требует много усилий, лояльна к неточностям. По получении заполненной анкеты, по указанному контактному номеру поступит звонок от банковского сотрудника и поможет быстро подготовить все необходимое к подписанию договора.

Приятно наличие конвертации валюты в Втб 24. Сервис «Конверсия-онлайн» бесплатный, устанавливать его нет нужды. Пользуясь им, в любой точке мира, глее есть интернет, можно провести операцию за 2 минуты.

Цена, по сравнению с биржевой, отличается на 40 коп. для доллара, и на 45 коп. для евро.

Индивидуальный расчет стоимости, высокие суммы без обеспечения, хорошая депозитная ставка, круглосуточные консультации квалифицированного персонала – все это предлагает ВТБ. Государственные структуры и международные организации охотно сотрудничают с ним, принимая его как гаранта ввиду надежности, широкой функциональности и финансовой стабильности.

Советуем также:  Банковская гарантия банка «Держава»

🔥 Видео