ВТБ факторинг

В статье разберем условия факторинга в ВТБ. Узнаем, как рассчитать комиссию на калькуляторе и как подать онлайн-заявку на факторинг с официального сайта банка. Рассмотрим возможности программы «Факторинг-Сервис» и остановимся на отзывах клиентов банка.

О компании

ВТБ Факторинг представляет собой отдельное подразделение банка, которое функционирует с 2009 года. Оно специализируется на всех видах услуг, связанных с дебиторской и кредиторской задолженностью.

В прошлом году оборот компании составил 135 миллиардов рублей, а сегодня через нее осуществляется около 2000 сделок ежедневно. Банк работает по всей России и имеет отделения в 15 крупных городах.

ВТБ в первую очередь ориентируется на работу с крупными предприятиями, среди которых Северсталь, Балтика, Майкрософт, Обувь России и Газпром.

Виды факторинга в ВТБ

Программа факторинга в ВТБ позволяет уменьшить финансовую нагрузку компании, увеличить годовой оборот и прибыльность, расширить продуктовую линейку. Условия различаются для поставщиков и покупателей. Первым доступен факторинг с регрессом или без регресса, вторым — закупочный факторинг.

Закупочный факторинг

Закупочный факторинг — это финансовый инструмент, который помогает освободить денежные средства компании для оплаты закупок. Покупатель получает нужную отсрочку, в это время компания может собрать необходимые средства для оплаты продукции. Некоторые поставщики предоставляют скидки, что позволяет покупателю сократить расходы.

Этапы сделки следующие:

• Продавец отгружает товар и передает необходимые документы банку.
• Банк перечисляет сумму в полном объеме на расчетный счет продавца.
• После того, как отсрочка по контракту заканчивается, покупатель переводит деньги на счет банка и выплачивает комиссию.

Факторинг с регрессом

Факторинг с регрессом применяется в случаях, когда нужно обеспечить стабильное увеличение денежного потока. Он позволяет быстро обеспечить пополнение оборотных средств за счет дебиторской задолженности.

Основная особенность этой услуги — наличие страхования рисков. Если покупатель отсрочит платеж, продавец получит льготный период. Банк помогает моментально получать деньги от сделок, а также самостоятельно анализирует финансовое состояние обеих сторон.

ВТБ начисляет комиссию только после того, как покупатель переведет деньги на счет. Заявителю предоставляется отсрочка на 365 дней.

Факторинг без регресса

Факторинг без регресса покрывает дебиторскую задолженность в полном объеме. Главное его преимущество — моментальное финансирование. Документы сразу же превращаются в реальные деньги, которые можно использовать для развития бизнеса. А за несоблюдение покупателем своих договорных обязательств полностью отвечает банк.

Специалисты банка ежедневно следят за состоянием дебиторской задолженности. ВТБ разработал программу, которая автоматически высылает напоминания при несоблюдении сроков платежей.

Сделка происходит в несколько этапов:

1. ВТБ Факторинг получает документы после отгрузки товара и перечисляет на счет полную стоимость товара.
2. По истечении срока покупатель выплачивает деньги за товар ВТБ Факторинг.
3. Поставщик оплачивает комиссию, оговоренную при заключении договора.

Компания-продавец может не тратить собственные ресурсы на постоянный мониторинг дебиторской задолженности и коммуникацию с покупателями. Все эти функции возлагаются на ВТБ Факторинг. Банк корректирует график получения средств, что позволяет исключить кассовые разрывы. Таким образом, деньги могут быть переведены на счет в полном объеме уже в день поставки.

ВТБ получает вознаграждение только после того, как будет погашена задолженность. Так снижается нагрузка на обе стороны сделки и появляется больше возможностей для расширения ассортимента компании.

Реализованные проекты

За 10 лет работы ВТБ успел посотрудничать с крупными российскими компаниями. Например, дилерская сеть автомобилей УАЗ воспользовалась услугой факторинга без регресса. Компании нужно было обеспечить финансирование поставок. В итоге удалось добиться наполнения складов дилеров без использования дополнительных кредитов.

https://www.youtube.com/watch?v=k7c-E5lAmxA

Компания Salmonica совместно с ВТБ Факторинг реализовала проект по поставкам лосося с Дальнего Востока в центральную часть страны. Во время прироста объема поставок лосося в два раза необходимо было обеспечить отсрочку платежа. В итоге удалось избежать кассовых разрывов в компании.

Возможностями закупочного факторинга воспользовались Энергетические системы Востока. В компании наблюдался кассовый разрыв между поставкой электроэнергии и получением оплаты за ее использование.

Требовалось наладить постоянные поставки топлива и улучшить финансовую стабильность бизнеса. После предоставления услуги факторинга исчез кассовый разрыв.

Компании больше не нужно ждать деньги за электроэнергию, чтобы закупить новую партию топлива.

Калькулятор скидки и отсрочки

На официальном сайте ВТБ Факторинг есть онлайн-калькулятор, который позволяет рассчитать отсрочку, скидку от поставщика и размер комиссии для банка. Вы вводите следующие параметры:

• объем затрат на закупку товара;
• отсрочку;
• процентную ставку факторингового финансирования;
• ставку финансирования отсрочки.

Например, при сумме закупки в 100 миллионов долларов на 60 дней при факторинговом финансировании под 9% и отсрочке под 14% можно получить 2,3% скидки и 93 дня отсрочки. Тариф на использование услуг банка составит 1,48 миллиона рублей.

Программа для клиентов «Факторинг-Сервис»

Факторинг-Сервис в ВТБ позволяет заключать договоры онлайн и регулировать взаимодействие через интернет. В личном кабинете клиенты банка получают всю необходимую информацию о комиссии, условиях факторинга, отсрочках и состоянии дебиторской или кредиторской задолженности.

Каждый клиент получает логин и пароль, с помощью которых осуществляется вход в систему. Если вы не можете вспомнить данные для входа, их можно посмотреть в анкете или обратиться к одному из сотрудников ВТБ Факторинг.

Онлайн-заявка на факторинг

Заявку на оформление факторинга можно заполнить на официальном сайте ВТБ. Оформление анкеты занимает не больше 5 минут. Необходимо указать:

• Юридическое название и индивидуальный номер налогоплательщика (ИНН).
• Годовую выручку фирмы (нужно будет подтвердить документально).
• Город, в котором находится организация.
• ФИО контактного лица.
• Контактную информацию: электронную почту и номер телефона.

Реквизиты компании

ООО Факторинг ВТБ (ИНН 7708683999) располагается по адресу: город Москва, набережная Космодамианская, 52.

Получить консультацию можно по телефону (495) 783-35-34.

Отзывы о факторинге в ВТБ

Анатолий Клименко, Москва:

«Обращался в отделение банка на улице Горького. Всем очень доволен, никаких недоразумений с сотрудниками не возникало. Работники всегда вежливо отвечают и уделяют клиентам время. Мы обращались в разные банки, ВТБ предоставляет самые выгодные условия. Мы получаем большие партии товара, по качеству никогда претензий не было. Для бизнеса это очень выгодный инструмент отсрочки».

Инга Владимирова, Хабаровск:

«Брали импортный факторинг через ВТБ. Очень ответственно подошли к делу, рассматривали несколько банков, читали договоры. У ВТБ оказались самые выгодные условия и простая процедура оформления. Очень понравилось, что все автоматизировано. Плюс у банка большой опыт в работе с юридическими лицами, что не может не внушать доверия. Пока претензий не было».

Также прочитайте: Кредит в ВТБ-24 для малого и среднего бизнеса: условия, процентные ставки и документы для оформления

Видео:Андрей Голованев ООО «ВТБ Факторинг»Скачать

факторинг ВТБ — услуги, отзывы клиентов, сотрудников банка, преимущества и недостатки, схема работы

При отсутствии должной поддержки со стороны государства, владельцам малого и среднего бизнеса необходимо прикладывать максимум усилий, чтобы сохранить свое «детище» на плаву.

К сожалению, из-за шаткой финансовой ситуации, довольно часто, предприниматели сталкиваются с трудностями, когда есть угроза разрыва выгодных взаимоотношений из-за долговых обязательств.

Выход из затруднительного положения существует: выгодная финансовая операция от ВТБ под названием «факторинг».

Факторинг: условия и сущность

Факторинг – это разновидность финансовой операции, суть которой заключается в том, чтобы банк перенял на себя денежную претензию на должника и взыскал долг в пользу кредитора. Взаимовыгодное сотрудничество, при котором ВТБ получает комиссионное вознаграждение, а клиент – спокойствие и уверенность в завтрашнем дне.

https://www.youtube.com/watch?v=GbgIMtTdXcM

Предприниматель – дебитор должен прийти к мирному соглашению с кредитором, суть которого заключается в добровольном согласии обеих сторон сотрудничать на условиях отсрочки платежей.

Основные понятия

Процедура факторинга от ВТБ – это процесс, в котором каждая сторона играет определенную роль:

1. Фактор – ВТБ, который выполняет факторинговую операцию.
2. Кредитор – клиент ВТБ, владелец или представитель бизнес-компании, поставщик услуг или товара.
3. Дебитор – покупатель-должник, с которым взаимодействует банк.

Принцип работы системы прост – кредитор должен предоставить сотрудникам ВТБ полный пакет документов о всех задолженностях со стороны дебитора.

После установки подлинности документов банк выплачивает порядка 80-90% долга дебитора. Тем временем, фактор ВТБ заключает соглашение с дебитором и обговаривает временные рамки финансовой сделки.

Итогом работы является выплата ВТБ-фактору имеющейся задолженности в полном объеме.

Процедура факторинга, безусловно, является очень выгодной. Благодаря этой банковской операции, можно избежать недопонимания со стороны кредитора, тем самым, сохранив свою репутацию в своей сфере деятельности.

Безусловно, нужно понимать, что дебитор, не может воспользоваться данной услугой бесплатно. Комиссионный процент ВТБ за участие в сделке в качестве посредника не фиксированный. Ставка оговаривается индивидуального с каждым участником и устанавливается, исходя из размеров сделки.

Оценка кредитоспособности

Стартовым этапом операции является объективная оценка кредитоспособности клиента банка, который является поставщиком, а также заемщика, получающего товар или услугу. Суть оценки заключается в присвоении, так называемого, кредитного рейтинга. Эта оценка необходима для точного просчета последующего комиссионного вознаграждения.

Принцип расчета рейтинга построен на подсчете возможного финансового и бизнес-риска, а также на основании заключения эксперт-оценки о возможных обстоятельствах деятельности кредитора и дебитора.

Показатели деятельности

Зачастую, ВТБ факторинг положительно сказывается на показателях бизнес-деятельности, например:

1. Сокращение временного периода оборота задолженности.
2. Уменьшение продолжительности финансового цикла.
3. Стабильный рост коэффициента оборота задолженности.
4. Эффективное распределение оборотных средств.
5. Рост коэффициента ликвидности.
6. Снижение налога на прибыль.

Финансирование в рамках факторинга позволяет оперативно решить проблему отсутствия оборотных средств, при этом, улучшив ликвидность предприятия и его платежеспособность.

Отличие от форфейтинга

Ошибочно полагать, что между процедурами факторинга и форфейтинга от ВТБ нет отличий. Ряд отличительных особенностей делает эти две финансовые операции абсолютно разными.

И, пожалуй, самой отличительной из них является временной период на предоставление финансирования.

Если форфейтинг предусматривает выкуп задолженности в течение нескольких лет, то факторинг ограничивает срок до шести месяцев.

Форфейтинг считается менее рисковой операцией, так как кредитор не несет рисков. Касательно факторинга, процесс не так радужен: в случае отсутствия возможности взыскать с заемщика денежную выплату, финансовая ответственность ложиться на плечи поставщика или ВТБ банка.

При факторинге поставщик – кредитор может рассчитывать лишь на частичную выплату средств. Остаток суммы может быть переведен только после полного погашения задолженности заемщиком.

При факторинге возможно предоставление сопроводительных услуг, например, страховых или юридических. Форфейтинг ограничивается исключительно финансовыми операциями. Опциональность касается и возможности перепродавать задолженность дебитора. В факторинге ВТБ, в отличие от форфейтинга, такая опция отсутствует.

Договор о факторинге заключается без назначения поручителей. Принцип работы форфейтинга подразумевает гарантию со стороны третьих лиц.

Принцип факторинга

Факторинг относится к посредническим операциям ВТБ, осуществляя кредитование торговых сделок. Называться факторинговой может сделка, которая основана, как минимум, на двух признаках из приведенного ниже списка:

1. Кредитование, как форма предварительной оплаты долга.
2. Ведение бухгалтерской документации кредитором.
3. Инкассация задолженности.
4. Страхование.

Для оформления соглашения в ВТБ банке потребуется пакет документов:

• Копии документов об учредительстве.
• Бухгалтерский отчет.
• Данные дебитора.

При подписании договора внимательно ознакомьтесь, в рамках какого типа факторинга необходимо внимательно изучить особенности типа факторингового соглашения, а также размеры комиссионного вознаграждения и порядок расчета.

Факторинг в России

В настоящее время наблюдается активный рост спроса на факторинг-услуги ВТБ. Нормативно-правовая база в России регулирует эту финансовую операцию 43 главой Гражданского кодекса Российской Федерации «Финансирование под уступку денежного требования».

Лидером рынка, предоставляющим услугу факторинга, является банк ВТБ.

https://www.youtube.com/watch?v=4OiVxjotnVk

Если раньше данная услугу действовала в рамках международной торговли, то сегодня этот вид сотрудничества широкого представлен и на внутреннем рынки, обороты которого исчисляются миллиардами рублей.

Виды факторинга

Место прибывания участников сделки определяют следующие виды:

1. Международный. При международном виде финансирования торговой операции кредитор и дебитор выступают представителями двух разных государств.
2. Экспортный. При экспортом финансировании участники сделки находятся в рамках одной страны.

Временные рамки соглашения определяют такие подвиды факторинга:

1. Реальный факторинг, при котором денежная претензия существует на момент подписания.
2. Консенсуальный, при котором предполагается возникновение денежного требования в будущем.

Исходя из объемов риска для фактора ВТБ, факторинг бывает нескольких видов.

Безрегрессный факторинг

Данный тип соглашения подразумевает предоставление кредитору услугу страхования возможных кредитных рисков, а также сервис по ведению и управлению денежной задолженности.

В случае отсутствия возможности взыскать долг с дебитора, фактор ВТБ терпит убытки в размере выплаченной суммы клиенту.

Этот вид факторинга в разы дороже, чем регрессивный, так как только ВТБ несет убытки в случае проблемного исхода сделки.

Преимущества и недостатки факторинга

Операция факторинга от ВТБ имеет больше преимуществ, нежели недостатков. К преимуществам факторинга можно отнести следующие особенности:

Выгода для ВТБ фактора – получение выгодного комиссионного вознаграждения.

Помимо преимуществ, можно выделить и недостатки, такие, как риск факторинговой сделки и высокий процент комиссии за услуги ВТБ.

Успехи ВТБ факторинга

ВТБ предоставляет услуги факторинга с 2009 года и является абсолютным лидером на факторинговом рынке на территории России. О рекордах и достижениях говорят следующие цифры, рекорды и факты:

1. По итогам прошлого года факторинговый портфель ВТБ составил 135 млрд. рублей.
2. За 9 лет работы было профинансировано свыше 6 миллионов поставок.
3. Ежедневно ВТБ обрабатывает свыше 2 000 поставок.
4. География деятельности на данный момент насчитывает 15 филиалов: Санкт-Петербург, Москва, Нижний Новгород, Воронеж, Казань, Пермь, Ижевск, Ростов-на-Дону, Самара, Екатеринбург, Уфа, Челябинск, Новосибирск, Красноярск и Хабаровск.
5. Партнерами ВТБ уже стали свыше двух тысяч компаний и 1 300 дебиторов.

На сегодняшний день можно смело утверждать, что ВТБ гарантирует благоприятный исход факторинг-сделки. Имидж компании, создаваемый годами, говорит о том, что ВТБ максимально заинтересован в взаимовыгодном сотрудничестве, как разовом, так и на постоянной основе.

Пример факторинговой операции

Разобраться с тонкостями факторинговой операции с первого раза не очень просто. Увидев краткий пример факторинг-сделки можно вникнуть в некоторые детали. Рассмотрим финансирование проекта «Северного завоза» в Якутию, который относится к отрасли жилищно-коммунального хозяйства на базе Дальневосточного федерального округа.

Была поставлена задача пополнить оборотный капитал для расчета с поставщиками до момент получения субсидии. Решением стало внедрение факторинга в систему расчета. Результат проделанной работы — выполнение в полном объеме завода в Республику Саха.

Втб факторинг: услуги

Банк ВТБ работает со всеми видам факторинга, помогая клиенту определиться с наивыгоднейшим вариантом, исходя из его запросов и финансовых возможностей.

Банк работает по упрощенному формату взаимосвязи между фактором и дебитором.

Принцип взаимодействия расчитан таким образом, чтобы подвести дебитора к погашению задолженности при минимальном контакте, тем самым, экономя время обеих сторон.

https://www.youtube.com/watch?v=JQGfbTv1qpo

Фактор ВТБ контролирует все этапы сделки с момента подписания соглашения. Современное программное обеспечение помогает автоматизировать все процессы, а также позволяет фиксировать каждый этап не только в бумажном, но и электронном виде.

Об особенностях факторинг-сотрудничества, процентной ставке и прочих нюансах, клиенты ВТБ могут узнать на официальном сайте компании, а также по телефону круглосуточной горячей линии: 8-800-100-24-24

Убедившись в платежеспособности клиентов, ВТБ оказывает финансирование на крупные суммы и осуществляет выплату крупных залогов. Банк готов к сотрудничеству на постоянных условиях, что приносит выгоду всем участникам процесса.

ВТБ – это крупнейший финансовый механизм, который имеет многолетний опыт работы с факторинг-сделками разных форматов и масштабов. Широкая география отделений и филиалов ВТБ дает возможность клиентам заключить сделку в удобном месте и в удобное время.

Заявка на факторинг ВТБ

Лица, увлеченные в срочном заключении факторинг-сделки, в любое время имеют возможность создать на официальном сайте специальную заявку. Ее рассмотрение, как правило, занимает не более трех рабочих дней.

На протяжении этого времени проверяется достоверность указаной информации, а также подготавливается предварительное заключение о возможности дальнейшего сотрудничества. Примечательно, что настаивать на заключении сделки может и кредитор, и дебитор.

Так как данный тип сотрудничества позволяет достигнуть компромисса в кратчайший срок с выгодой для всех.

Факторинг от ВТБ – это гарант успешного и взаимовыгодного сотрудничества, при котором учитываются интересы и пожелания всех участников соглашения.

Видео:Видеопрезентация ВТБ ФакторингСкачать

Втб факторинг: условия предоставления услуги, договор, отзывы

В Российской Федерации функционирует не так много банков, предоставляющих услуги факторинга, ВТБ как раз относится к ним.

Причем, максимальная сумма финансирования в этом случае отсутствует, то есть, предприниматель может обратиться с запросом вплоть на 100 миллионов рублей.На каких условиях оформляется факторинг в ВТБ 24? Какие документы для этого потребуются.

И главное – какую процентную ставку использует банк, предусматривает ли страховку по невыплате задолженности?

Условия факторинга в ВТБ

Базовые условия факторинга в ВТБ следующие:

• максимальная сумма – без ограничений;
• срок – до 180 дней, предусмотрена возможность взять отсрочку по выплате задолженности;
• процентная ставка – от 9%, при использовании отсрочки добавляются 14% годовых;
• предел максимальной финансовой помощи – до 90% от суммы договора.

А вот предел минимальной суммы банк не указывает.

То есть, факторинг в ВТБ Банке теоретически подойдет и представителям малого бизнеса. А если верить отзывам на тематических форумах, то предпринимателям удавалось получать в ВТБ факторинг на суммы от 150 тысяч рублей на сотрудничество с любыми поставщиками.

Разновидности факторинга в ВТБ

По срокам оплаты в ВТБ факторинг разделяют на:

1. Закупочный. Средства в этом случае выделяются непосредственно покупателю на совершение закупки.
2. Тендерный. Банк производит финансирование непосредственно поставки продукции.
3. Предпоставочный. Соответственно, деньги выделяются на ещё не осуществленные поставки.

Договор при этом составляется на момент подачи заявки для финансирования. Условия же, в том числе и процентная ставка, сохраняются, как и остальные условия.

С недавних пор ВТБ предлагает ещё и международный факторинг, с валютным финансированием. Но такие сделки осуществляются по индивидуальным условиям, минимальная процентная ставка в этом случае – от 3,3% и зависит только от срока, на который предоставляются средства.

https://www.youtube.com/watch?v=ro5jvt_1AGw

Договор факторинга в ВТБ составляется также по следующим условиям:

• с регрессом открытого типа;
• без регресса закрытого типа.

Последнее зависит от того, кто именно обращается за оформлением договора – кредитор в лице поставщика или дебитор в качестве покупателя.

Что потребуется для оформления факторинга а ВТБ?

Предварительную заявку на оформление факторинга в ВТБ выполняют через официальный сайт https://www.vtbf.ru/application_for_factoring/. Там же можно ознакомиться с более детальными условиями по сделке.

В заявке указываются следующие данные:

• наименование компании (юридического лица, как это указано в реестре);
• индивидуальный идентификационный номер;
• средняя годовая выручка (не оборот, а именно профит);
• город;
• контактные данные заявителя.

Все заявки рассматриваются до 10 дней. Ответ по заявкам на сумму до 10 миллионов рублей дается в течение 3-х банковских дней. Услуга доступна во всех регионах РФ независимо от наличия территориального отделения банка.

Также можно подать заявку на факторинг в ВТБ по телефону 7 (495) 783-35-34.

Контактные данные региональных представительств банка можно получить на сайте https://www.vtbf.ru/contacts/.
Если ответ по заявке положительный, то заявителя приглашают в ближайшее банковское отделение для оформления договора.

При этом потребуется предоставить следующий набор документов:

• копии учредительных документов;
• базовый перечень бухгалтерской отчетности за последние 12 месяцев (для определения платежеспособности предприятия);
• данные о потенциальных покупателях;
• документы для идентификации личности.

Договор без регресса подписывает 2 стороны – банк и покупатель, с регрессом – 3 стороны, включая кредитора, выполняющего поставка товара или услуг.

Дополнительные требования к заявителю:

1. Возраст – от 21 года.
2. Стаж работы предприятия – не менее 12 месяцев (именно за этот же период потребуется предоставить бухгалтерскую отчетность для подтверждения платежеспособности).

Страхование в ВТБ

По условиям факторинга в ВТБ обязательно оформляется страховка на случай неплатежеспособности покупателя.

С юридической точки зрения оформить договор можно и без страховки, на практике – ВТБ с большей долей вероятности откажет в предоставлении финансирования. Но за клиентом остается право расторгнуть дополнительный договор о предоставлении страховки в течение 5 дней с момента её оформления (согласно законодательным нормам).

Размер страховки в каждом случае банком определяется индивидуально исходя из рисков, на которые он идет. Средняя ставка – 1,5% от суммы финансирования. Но при этом предусмотрен лимит на максимальную сумму погашения задолженности. То есть, страховая покроет только часть долга.

Несколько слов о комиссиях

Комиссию по ставке факторинга в ВТБ уплачивает либо дебитор, либо кредитор, в зависимости от выбранной формы финансирования. То есть, кто уплачивает комиссию – зависит от того, кто именно подает заявку на получение финансовой помощи. Выплачивается она либо частями, либо единым платежом по срокам, установленным в договоре.

Дополнительно в ВТБ можно запросить отсрочку по выплате задолженности на срок до 365 дней. Но при этом к комиссии добавляется ставка в 14% годовых от суммы займа (без учета страхового платежа, если тот предусмотрен).

Ещё стоит обратить внимание на тот нюанс, что для тех клиентов, которые регулярно пользуются услугами факторинга, предусмотрена возможность использования дифференциальной ставки. Размер комиссии в этом случае уменьшается, но только при отсутствии претензий со стороны банка.

За сам факт оформления факторинга, подачи и рассмотрения заявки, подготовки пакета документов банк не взымает никаких комиссий. Исключение – это международный факторинг, при котором заявитель оплачивает проведение аудита. Сумма зависит напрямую от вида деятельности компании, её платежеспособности.

В заключение

Итого, процентная ставка на факторинг в ВТБ – одна из самых низких на территории Российской Федерации. Ограничений по максимальной сумме, а также на список партнеров, с которыми банк может сотрудничать – не предусмотрено, в отличии от того же Сбербанка или Ренессанс Кредит. Также ВТБ предлагает несколько разновидностей оформления факторинга, в том числе без регресса.

Видео:ВТБ Факторинг | BPM-проект года 2017 (запись от 24.10.2017)Скачать

Условия на факторинг ВТБ

Государство сегодня организациям малого и среднего бизнеса уделяет, к сожалению, мало внимания и поддержки. Это означает, что предприниматели полностью должны заботиться и о себе самостоятельно, как равно и о благосостоянии своих организаций. Но текущая финансовая ситуация не всегда позволяет это делать успешно.

Плюс ко всему не все банковские учреждения предоставляют необходимую финансовую поддержку в требуемых объемах особенно для компаний малого бизнеса. В этом случае предпринимателям стоит обратить внимание на услуге, называемой «факторинг». На рынке на текущий момент банк ВТБ предлагает одно из выгоднейших факторинговых предложений.

Поэтому всем интересующимся этой услугой предпринимателям нужно ознакомиться с особенностями этой программы.

Что представляет собой факторинг

Факторинг это финансовая операция, по условиям которой предприниматель и поставщик при осуществлении расчетов используют принцип отсрочки платежа. В договоре на осуществление факторинга участвует также третья сторона (банк) или факторинговая организация.

https://www.youtube.com/watch?v=6sKqo5Rl_Qg

Особенно выгоден факторинг для тех компаний, которые работают с отсрочкой платежей.

Участники

У представителей факторинга роли распределены следующим образом:

• Фактор – это банк, выполняющий факторинговую функцию;
• Кредитор – компания поставляющая товар;
• Дебитор – организация покупающая товар.

Факторинг работает довольно просто: кредитор отправляет фактору документацию, в которой присутствует информация о сумме задолженности дебитора.

Факторинговая компания в свою очередь управляют задолженностью организации приобретающей товар, а именно – производит выплату до 90% от суммы задолженности. В это время фактор и дебитор обговаривают условия и время проведения сделки.

Последний этап – дебитор выплачивает задолженность в полном объеме фактору. Ставка по факториновой услуге от ВТБ зависит от участников и суммы сделки.

Услугу целесообразно использовать для финансирования сделок, а также экономии налога на полученную прибыль.

Факторинг применение

Конечно, данная сделка для дебитора бесплатной быть не может, но благодаря ней можно избежать возникновения задолженности поставщику товара, которая вполне возможно в будущем негативно повлияет на взаимодействие между контрагентами. Если компании малого или среднего бизнеса нуждаются в отсрочке (до трех месяцев), то банк может им оказать финансовую поддержку. На сайте ВТБ можно найти необходимую информацию об условиях факторинга.

По методу выплат

В первую очередь различают факторинг с наличием регресса и без него. Данные виды факторинга разняться между собой методологией выплат проводимых дебитором в сторону фактора.

1. Факторинг с регрессом – это когда случается так, что дебитор не в состоянии выплатить деньги фактору, в свою очередь фактор располагает правом требования оплаты от кредитора.
2. При осуществление без регрессного факторинга банк не может при наступление неблагоприятных условий рассчитывать на компенсацию возможных затрат.

Если используется схема факторинга с регрессом, то фактор имеет полное право требовать от поставщика выплат.

Второй способ для банка выходит весьма рисковым, поэтому крайне редко заключается. Факторинг без регрессивный заключают с покупателями, зарекомендовавшими себя с наилучшей стороны (своевременно проводя выплаты).

По уведомлению

Еще одной классификацией факторинга является способ, по которому проходит уведомление. Есть факторинг открытого вида (кредитор уведомляет о том, что задолженность перенаправляется к фактору) и закрытый (никаких уведомлений не поступает). Выбор, прежде всего, зависит от степени прозрачности отношений между контрагентами.

По географии

Выделяются внутреннее и международное финансовые вливания.

ВТБ факторинг очень выгоден для финансирования в международные сделки.

Согласно периода

Глобальная классификация напрямую зависит от времени проведения факторинга:

• Закупочный (средства принадлежащие поставщику выделяются его дебитору для последующих выплат);
• Тендерный (оплачиваются планируемые закупки);
• Предпоставочный (используется перед поступлением на склад необходимого товара).

Предложения ВТБ

Компания ВТБ 24 может предложить клиенту все виды факторинга. Представитель банка проконсультирует вас при выборе варианта, который удовлетворит все стороны заключающие соглашение по факторингу.

Есть возможность выбора любого вида ВТБ факторинга, как в Москве, так и по всей территории России.

Условия и набор преимуществ

ВТБ предлагает следующий перечень достоинств своего факторинга:

• Крайне лояльное отношение к представителям кредитора. Можно сказать, что представителей ВТБ уделяют внимание не тому, с кем дебитор после переговоров принял решение заключить соглашение, а измеряют потенциал непосредственно дебитора. Банк располагает упрощенной формой связи с кредитором, нужно лишь своевременно выплатить задолженность.
• Банк предоставляет все необходимые услуги, требуемые для заключения сделки по факторингу. У дебитора присутствует возможность использовать разнообразные факторинговые предложения от ВТБ (финансирование, управление суммой задолженностью и д.р.).
• Организация индивидуально подходит к заключению любой сделки. Сотрудники ВТБ всегда учитывают требования своей клиентуры.
• Для заключения сделок банк располагает необходимым программным и технологическим обеспечением. Весь комплекс операций, осуществляемый банком ВТБ, всецело автоматизирован, а вся документация продублирована в электронной форме. Это делает все операции полностью безопасными. Также это громадная экономия временного ресурса при заключении соглашения.
• Предоставляются широчайшие возможности по финансированию, доступно кредитование на крупные суммы. ВТБ предоставляет клиенту возможность выплаты большого залога, если его платежеспособность не вызывает вопросов.
• Можно сотрудничать постоянно на выгодных всем сторонам условиях.
• Банк ВТБ финансово стабилен, и располагает громадным опытом взаимодействия с факторингом различного масштаба.

Преимущества данной услуги также подтверждают многочисленные отзывы клиентов, которые остались довольны сервисом и тарифами.

Процентная ставка и особенности сделки

Весь комплекс особенностей по заключению факторинговой сделки в ВТБ 24, а также размер процентной ставки и прочее вы узнаете с помощью телефона, на сайте ВТБ, а также в любом отделении банка.

https://www.youtube.com/watch?v=IGBCBSxnFNQ

На официальном сайте ВТб можно найти ближайший к вам офис факторинговой компании и заключить там договор.

Онлайн-банк ВТБ

Если возникла необходимость срочно заключить договор с ВТБ, то у клиента есть возможность сформировать заявку прямо на сайте банка.

Для заполнения заявки требуется указать ФИО, регистрационный код и наименование организации, город, сумму факторинга, поставщиков товаров. Сотрудники банка в течении трех дней рассмотрят заявку после чего вынесут решение.

В этот период предварительно выносятся решения о возможности и целесообразности дальнейшего взаимодействия.

Заключение

ВТБ входит в тройку наиболее стабильных банков в нашей стране. Круг его деятельности весьма широк – это и разнообразные кредитные операции, прием депозитов от населения, факторинг и пр.

Располагая позитивным имиджем среди клиентов, факторинг от ВТБ, по отзывам отличается высочайшими оценками, как качеством проведения операции, так и всей деятельности в целом.

ООО ВТБ позволяет всем желающим воспользоваться набором преимуществ факторинга для среднего и малого бизнеса.

Видео:Корпоратив компании ВТБ ФАКТОРИНГ - отзыв о Ферджулян шоуСкачать

Втб факторинг – условия предоставления, преимущества сотрудничества, процентные ставки

Евгений Смирнов

22 января 2020

# Факторинг

За 8 лет существования, компанией ВТБ Факторинг профинансировано 6 миллионов поставок.

• Условия факторинга от банка ВТБ
• Пример работы с договором факторинга
• Виды факторинга в банке ВТБ
• Применение факторинга
• Схема работы факторинга от банка ВТБ
• Преимущества сотрудничества
• Заявка на факторинг от ВТБ

Предприниматели часто сталкиваются с многочисленными трудностями, во время которых появляется угроза прекращения выгодных взаимоотношений с партнерами по причине долговых обязательств. Договор факторинга в данной ситуации становится оптимальным и выгодным решением временных финансовых ограничений.

Условия факторинга от банка ВТБ

Факторинг подразумевает под собой особую финансовую услугу, цель которой заключается в передаче права требования дебиторской задолженности банку. Клиент получает деньги за товар или услугу сразу, а банк ВТБ комиссионное вознаграждение. В накладе не остается и покупатель – продукция будет поставлена с желаемой отсрочкой.

Стандартное банковское финансирование этой операции выглядит так:

1. Банк и поставщик заключают между собой факторинговый договор. Здесь же оговариваются условия сделки.
2. Поставщик передает товар покупателю с отсрочкой по платежу и далее дает фактору право требовать плату за продукцию.
3. Поставщик получает 90% стоимости товара от банка в заранее оговоренный срок.
4. Покупатель выплачивает задолженность за товар банку (фактору).

Этапы работы сделок по факторингу во всех банках идентичны. Детали договора вы можете узнать, посетив официальный сайт ВТБ Факторинг.

Пример работы с договором факторинга

Чтобы разобраться с нюансами проведения операции, рассмотрим реальный проект «Северного завоза» в Якутию. Задача заключалась в пополнении оборотного капитала, чтобы рассчитаться с поставщиками до момента получения субсидии. В итоге решением стало внедрение факторинга в систему расчета. Результат работы – выполнение финансовых задач в Республике Саха в полном объеме.

Виды факторинга в банке ВТБ

Для начала отметим, что факторинг может быть с регрессом и без него. Факторинг с регрессом – тип договора, согласно которому, если покупатель товара не оплачивает долг, сумма задолженности взимается с поставщика.

https://www.youtube.com/watch?v=HGRSxE8KYDo

Осуществляя факторинг без регресса, банк не может рассчитывать на компенсацию затрат продавцом. Именно этот вид договора для банковских учреждений очень рискованный и поэтому заключается он крайне редко. Банк ВТБ (ранее ВТБ 24) заключает факторинг без регресса только с теми покупателями, которые зарекомендовали себя с наилучшей стороны.

Основные типы факторинга сведены в таблицу.

Применение факторинга

Несмотря на то что сделка не бесплатная, благодаря ей легко избежать задолженности перед поставщиком, которая в будущем всегда негативно влияет на сотрудничество между контрагентами. Когда компании нуждаются в отсрочке, ООО ВТБ оказывают финансовую поддержку.

Схема работы факторинга от банка ВТБ

После заключения договора факторинга, поставщик предоставляет товар покупателю с отсрочкой платежа. Условия договора в обязательном порядке прописываются конкретно и в полном объеме, а именно: срок поставки, количество товара, сумма, график расчетов, обязанность заказчика, ответственность сторон.

Далее банк оплачивает поставщику всю сумму товара или услуги (за вычетом своих комиссионных) и получает право требовать средства с покупателя. В момент наступления срока оплаты товара, покупатель платит долг не поставщику, а банку.

Преимущества сотрудничества

1. Банк лояльно относится к кредиторам. В первую очередь ВТБ интересен потенциал дебитора.
2. Поставщик получает возможность пользоваться разными факторинговыми предложениями от банка.
3. Индивидуальный подход к сопровождению любой сделки.
4. Банк располагает нужными программами и технологическим обеспечением для заключения сделок.

   Комплекс операций автоматизирован, а документация дублируется в электронной форме. Все это позволяет существенно экономить время при подписании договоров.

5. Неважно чем занимается бизнес, ведь так или иначе, он получает шанс пользоваться услугами по финансированию от банка. Главное, чтобы деятельность находилась в правовом поле РФ.

6. Сотрудничество организовывается на выгодных условиях для всех сторон.
7. Финансово стабильный банк ВТБ располагает огромным опытом факторинга разного масштаба.

Если вас интересует ставка по сделке, необходимо обратиться в отделение банка или же посетить сайт ВТБ. Размер комиссии и условия договора обсуждаются индивидуально.

Клиенту будет предложен оптимальный вариант сотрудничества и процентная ставка.

Заявка на факторинг от ВТБ

Если клиент в срочном порядке намерен заключить сделку с помощью факторинга, то это легко сделать в любое время, создав на официальном сайте специальную заявку. Рассматривается она на протяжении трех рабочих дней. В это время идет проверка достоверности информации, указанной в заявке, а также готовится предварительное заключение о возможности сотрудничества.

Оставить заявку

Банк ВТБ входит в число наиболее надежных финансовых учреждений в нашей стране. С его помощью организовываются разные кредитные, депозитные и факторинговые операции. Здесь вы получаете высокую скорость проведения сделок и гарантию положительного результата. ООО ВТБ помогает пользоваться преимущества факторинга и для малого, и для среднего бизнеса.

📽️ Видео

Отзыв компании ВТБ Факторинг о празднике на день защиты детей.Скачать

«ВТБ Факторинг» выпустит ЦФА на блокчейн-платформе «Мастерчейн»Скачать

Восточная ЛФЛ. Классика - ВТБ ФакторингСкачать

Поздравление Чекрыгина Александра, Советника Генерального директора "ВТБ Факторинг"Скачать

Сергей Рябов «Технологии цифровых финансовых активов»Скачать

Отзыв о qRUG Day 2015: Линара Лысцева, ВТБ ФакторингСкачать

Александр Пестов: «Факторинг сегодня востребован и популярен»Скачать

Вебинар «Факторинг: как получать деньги под будущую выручку»Скачать

Вебинар «Факторинг для бизнеса: теория и практика»Скачать

Факторинг: регрессный и безрегрессный [2019]Скачать

Факторинг: пределы ростаСкачать

Может ли агентский факторинг использоваться дебиторами для передачи риска компаний сегмента МСП?Скачать

Вебинар по Школе факторингаСкачать

120 Финансовые сделки. ФакторингСкачать

Твой калькулятор | Что такое факторинг простыми словами.Скачать

Виктор Пинчук. Чем факторинг отличается от страхования риска?Скачать