Код банка Альфа-Банк: iBan, Swift

Сегодня сложно встретить человека, который бы не коммуницировал с какой-либо банковской структурой в повседневной жизни. Решение любого финансового вопроса (получение зарплаты, пенсии, стипендии, оформление ипотеки, кредитной карты, потребительского кредита, приумножение накоплений и т.п.) мы привыкли доверять профессионалам.

Несмотря на разразившийся кризис, ударивший и по банковской сфере в том числе (если считать с 2014 года, около 80 финучреждений страны обанкротилось), в Украине предлагают свои услуги сотни кредитных организаций – крупных и региональных, государственных и частных. Перед нами, потенциальными клиентами, стоит непростая задача: выбрать из длинной череды предложений «свой» банк, который станет надежным партнером на долгие годы.

Brobank.уа предлагает познакомиться поближе с одной из самых популярных банковских структур на украинском рынке – Альфа-Банком, раскрывая историю его создания, основные реквизиты и базовые принципы работы с клиентами.

Как выбрать «правильный» банк

Обыватель вряд ли сможет самостоятельно провести экспертный анализ состоятельности банковского учреждения – для этого нужны специальные знания и исходные данные. Тем не менее, есть правила и критерии, которые помогут составить общую картину.

1. Репутация организации – это не пустой звук. Банки, особенно крупные, годами активной работы подтверждают свою стабильность и надежность, развивают сеть представительств, вкладываются в рекламу и поддержание имиджа.
2. Состав акционеров – важная информация, которая находится в открытом доступе и заслуживает особого внимания, так как от собственников напрямую зависит жизнеспособность кредитной организации. Считается, что самые надежные – финучреждения государственные или входящие в международные банковские группы. Из последних, например, не обанкротилась ни одна в тяжелые для системы 2014-16 годы.
3. Процентные ставки не должны превышать уровень среднерыночных, в противном случае это может быть показателем внутренних проблем финучреждения с ликвидностью.
4. Состояние «портфеля депозитов», которое можно отслеживать на сайте Нацбанка – это простой тест на стабильность. Динамика депозитов в сторону оттока является плохим признаком.
5. Желательно, чтобы банк занимал лидирующие позиции в рейтинге по размеру и рентабельности капитала, активов, вкладов, удельному весу резервов.
6. Комфортное для клиента обслуживание, которое зависит от размеров сети филиалов и отделений, количества банкоматов, наличия дистанционных сервисов.

Макс. лимит:	200 000 грн.
Ставка в год:	39,99%
Льгот. период:	До 62 дней
Обслуживание:	150 грн.

Альфа-Банк – история организации

Коммерческая структура, одна из ведущих в Украине, с международным капиталом, лидирующими позициями по внедрению новых технологий и разнообразным набором современных банковских продуктов по праву считается одним из флагманов отечественного финансового рынка.

Банковское учреждение является детищем ABH Holdings SA (ABHH), частной инвестиционной холдинговой компании, чей головной офис находится в Люксембурге. Компания инвестирует в различные финучреждения, которые находятся в Украине, России, Беларуси, Нидерландах, Казахстане, а также имеет свои представительства в Великобритании, на Кипре.

Будучи основанным в 1992 году, свое актуальное название Альфа-Банк Украина получил только в 2001 году, под этим брендом он и осуществляет нынче свою финансовую деятельность и завоевывает любовь потребителей.

Кредитная организация не только с честью прошла сквозь все кризисы сферы и удержалась на плаву, но и ни на секунду не прекращала развиваться и расширила свое влияние на все существующие сегменты рынка.

Помимо этого, финучреждение социально активно, участвует в благотворительных акциях и спонсорских проектах.

Альфа-Банк входит в десятку лучших универсальных финучреждений страны и является третьим по объему активов (62,8 миллионов гривен по состоянию на июль 2019 года). При этом завершившееся 15.10.2019 года слияние с Укрсоцбанком поспособствовало увеличению чистых активов Альфа-Банка на 20%.

Реквизиты банка

Присваиваемый Нацбанком ряд закодированной информации, необходимой для мгновенного распознавания организации и перемещения средств между счетами, называется банковскими реквизитами.

Служат они для корректного осуществления различных банковских операций: безналичный расчет, списание или зачисление денег.

Указывать реквизиты необходимо крайне внимательно – ошибка даже в одном знаке приведет к сбою всей процедуры.

https://www.youtube.com/watch?v=rxC5Sx-NDTs

Разберем подробнее реквизиты на примере Альфа-Банка.

• Название и юридический адрес – основные атрибуты любой компании.Акционерное общество «Альфа-Банк» (Alfa-Bank); местонахождение главного офиса: город Киев, 03150, улица Большая Васильковская, дом 100.
• МФО (код банка) применяется для расчетов с Нацбанком Украины, оплаты всех видов налогов или сборов, внутреннего перемещения средств, переводов (как внутриукраинских, так и международных).МФО Альфа-Банка: 300346.
• ЕГРПОУ (старое название «ОКПО») – уникальный восьмизначный код, который служит идентификатором юридического лица в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины. Должен в обязательном порядке присутствовать на всех документах организации, ее штампах и печатях.ЕГРПОУ Альфа-Банка: 23494714.
• IBAN – новый для нашей страны международный реквизит, ставший обязательным в августе 2019 года. Объединенная в единый код информация заменяет указание в расчетных документах сразу нескольких реквизитов и оптимизирует операцию. Переход межбанковских расчетов на европейские стандарты выведет отечественную платежную систему на новый уровень.IBAN Альфа-Банка: UA033000010000032000102001026.
• SWIFT – международная межбанковская система, предназначенная для проведения безопасных транзакций, принятая более чем в 200 странах мира. Популярность СВИФТ наглядно доказывает тот факт, что ежедневно через систему проходит не менее миллиона платежей, в основном это оплата разнообразных услуг и товаров.SWIFT Альфа-Банка: ALFA UA UK.

Макс. сумма:	1 000 000 грн.
Ставка:	От 17,99%
Срок кредита:	До 5 лет
Мин. сумма:	5 000 грн.

Важность реквизитов

Для бесперебойного проведения платежей необязательно заучивать наизусть реквизиты банка – все нужные коды в любой момент можно найти на официальном сайте финансовой организации.

Помимо этого, на шаблонах бланков необходимые сведения уже присутствуют. Такая предусмотрительность себя оправдывает, так как ошибки в реквизитах могут обойтись слишком дорого.

1. Самый неприятный исход – средства уйдут стороннему лицу, а для их возврата потребуется время, играющее решающую роль в случаях обязательных платежей.
2. Возврат ошибочно перечисленных денег может сопровождаться начислением комиссии.
3. Платеж зависнет из-за некорректных данных, что опять же приведет к потере времени – главной ценности делового человека.
4. Лучшим вариантом будет своевременное обнаружение ошибки специалистом банка и повторное заполнение документов на месте.

Альфа-Банк – один из самых стабильных финансовых институтов Украины, его надежность доказана годами успешной работы, а репутация не вызывает сомнений.

Набор современных продуктов и услуг будет интересен как корпоративным клиентам, так и физическим лицам, а уровень сервиса одинаково высок и в мегаполисах, и в отдаленных регионах.

Осведомленность же потребителя в области банковских реквизитов и понимание их функций поможет выстроить наиболее продуктивные взаимоотношения с грамотно выбранным финучреждением.

Реквизиты Альфа-Банка: как узнать

Альфа-Банк — крупнейший в Российской Федерации частный банк. В его отделения ежедневно обращаются тысячи клиентов (как физические, так и юридические лица). Для корректного совершения банковских операций необходимо верно указывать все реквизиты получателя. Без этого своевременного выполнения платёжного поручения может не получиться.

Наша статья поможет разобраться, какие именно реквизиты Альфа-Банка нужны, чтобы, например, перечислить средства на карту физического лица или выполнить другую банковскую операцию.

Расшифровка банковских реквизитов: БИК, ИНН и КПП

Для выполнения любых межбанковских операций необходимо указывать реквизиты банка-получателя: кроме названия банка и номера расчётного счёта получателя нужно указать ещё БИК, КПП и ИНН.

У каждого банка существует свой номер — банковский идентификационный код (БИК), содержащий уникальную в рамках Банка России последовательность символов. Для каждого из региональных филиалов банка БИК будет своим.

https://www.youtube.com/watch?v=vJNI4KULW0o

Кроме БИК каждый банк имеет ИНН (индивидуальный номер налогоплательщика) и КПП (код причины постановки).

КПП присваивается в ФНС вместе с ИНН при регистрации банка как налогоплательщика. КПП и ИНН свои для каждого регионального филиала банка.

Альфа-Банк: реквизиты

Давайте рассмотрим подробно, как найти всю эту информацию для каждого из подразделений Альфа-Банка.

Как узнать правильные реквизиты?

Вся информация по реквизитам Альфа-Банка выложена в открытом доступе, узнавать её можно:

Полные реквизиты Альфа-Банка

Реквизиты центрального офиса Альфа-Банка (потребуются для всех получателей-физических лиц, являющихся клиентами банка, вне зависимости от региона обслуживания):

• Полное наименование: Акционерное общество «Альфа-Банк»
• Сокращенное наименование: АО «Альфа-Банк»
• Адрес: 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27
• Телефон отделения: +7 (495) 620-91-91
• Телефон горячей линии: 8 (800) 200-00-00
• Сайт: www.alfabank.ru
• E-mail:
• ИНН: 7728168971
• КПП: 770801001
• БИК: 044525593
• Кор. счет: 30101810200000000593

Для держателей зарплатных карт

Обладатели зарплатных карт имеют возможность заполнить форму «Постоянное поручение», которая позволяет значительно сократить время на выполнение переводов.

Уточнить реквизиты собственного расчётного счёта такие клиенты могут у своего работодателя.

Региональные реквизиты

У Альфа-Банка большая региональная сеть, поэтому для перевода в каждое из региональных отделений необходимо будет указать полное наименование нужного подразделения (филиал «Новосибирский», «Ростовский» и т.д.) и его реквизиты.

Вся необходимая информация указана в соответствующих разделах на сайте: https://alfabank.ru/essential/

Такие уточнения потребуются лишь для выполнения операций, не связанных с переводами физическим лицам.

В банковскую группу Альфа-Банк входят банки в странах ближнего зарубежья. Для переводов в «Альфа-Банк Украина» и «Альфа-Банк Белоруссия» нужно будет указать следующие данные:

«Альфа-Банк Украина»«Альфа-Банк Белоруссия»    

ПАО «Альфа-Банк»	ЗАО «Альфа-Банк»
Украина, 01001, г. Киев, ул. Десятинная, 4/6	Республика Беларусь, 220013, г. Минск, ул. Сурганова, 43-47
SWIFT: ALFAUAUK	SWIFT: ALFABY2X
БИК: ALFAUAUK	БИК: ALFABY2X

Осуществление валютных переводов

Альфа-Банк выполняет переводы не только в рублях, но и во всех основных мировых валютах и валютах ближнего зарубежья (долларах, евро, юанях, тенге, гривнах, белорусских рублях и т.д.).

Для того чтобы совершить такой перевод, клиент должен иметь валютный счёт в банке. Однократные операции могут быть проведены с помощью экспресс-счёта.

Подробности можно уточнить в отделении или на сайте банка: https://alfabank.ru/everyday/payments-and-transfers/

Для получения переводов в валюте клиентам необходимо будет предоставить отправителю SWIFT код Альфа-Банка: ALFARUMM

Подробная актуальная информация представлена на сайте: https://alfabank.ru/essential/dataper/

Переводы на расчётный счёт

Осуществить переводы на расчётный счёт клиента Альфа-Банка можно несколькими способами: через интернет, мобильный банк, банкомат или при личном посещении отделения банка.

В зависимости от того, физическим или юридическим лицам осуществляется перевод, необходимо будет указывать разную информацию.

Реквизиты для переводов физическим лицам

Для всех получателей-физических лиц, являющихся клиентами банка, вне зависимости от региона обслуживания, основным является головной офис Альфа-Банка. Именно его реквизиты указываются.

В основном переводы между физическими лицами сейчас возможно осуществить просто по номеру карты, но бывают случаи, когда отправителю требуется получить сведения о реквизитах Альфа-Банка для корректного перечисления средств на карту физического лица.

https://www.youtube.com/watch?v=9_KKxo2_MDM

Каждая карточка привязана к расчётному счёту. Узнать реквизиты карты Альфа-Банка по номеру карты можно несколькими способами:

• позвонив в контакт-центр (необходимо будет назвать кодовое слово) по номеру 8-800-200-00-00;
• воспользовавшись услугами системы «Альфа-Клик»;
• при личном посещении отделения;
• посмотрев на квитанции, выдаваемой банкоматом после выполнения какой-либо операции со счётом.

Реквизиты Альфа-Банка для юридических лиц

Банковский перевод — это современный финансовый инструмент, без которого в современном бизнесе не может идти никакая работа. Для того, чтобы осуществлять свою деятельность, переводить деньги за сделки юридическому лицу требуется представлять несколько больше информации, чем физическому.

Iban Альфа Банк

Ситуации, когда международный перевод клиента где-то затерялся явно не добавляет доверия к банковской системе. Поэтому специалисты постоянно разрабатывают новые технологии учета и отслеживания платежей. Последним словом в этом деле стало IBAN-кодирование.

Что такое IBAN код

IBAN-code – international bank account numb или международный персональный номер – это индивидуальная числовая и буквенная последовательность, используемая для осуществления международных переводов. Благодаря уникальному коду, легко распознать каждого клиента и отследить платеж, где бы он не был. Каждый IBAN строго персонализирован. Он нигде не повторяется и привязан к одному счету.

Теперь, вместо того, чтобы диктовать номер расчетного счета достаточно указать IBAN-код и привязка платежа к физическому или юридическому лицу будет выполнена автоматически.

Когда и где используется IBAN?

Для тех, кто планирует осуществлять переводы в российских рублях по регионам или в ближнее зарубежье, а также получать деньги из любой страны мира в Россию, IBAN счет не нужен. Достаточно привычной системы SWIFT, которую используют все крупные банки.

Но, когда нужно из России отправить платеж в иностранной валюте получателю в ЕС, нужен IBAN счет. Теперь во всех реквизитах указывается персональный код, а не расчетный счет. Это обязательный стандарт для европейских банковских платежей.

Дополнительная информация. IBAN-код сейчас активно входит в оборот у всех партнеров ЕС. На начало 2020 года он действует уже в 60 странах мира.

Переход на ИБАН

Хотя IBAN счет ввели еще в 2007 году, большинство европейских партнеров поддерживали SWIFT-платежи и пользоваться данным методом расчета российским банкам было не к чему.

Так как со временем все большему числу клиентов нужно было совершать переводы через IBAN счета, Альфа-Банк использовал для этого посредников. Но с августа 2020 года получил собственную аккредитацию от европейского банка на использование данной технологии расчета.

Теперь все счета (депозитные, кредитные, эскроу, текущие) имеют персонализированный 29-значный код, упрощающий сотрудничество с партнерами из ЕС.

Обратите внимание! Счетам, открытым до августа 2020 года, также присваивается соответствующий номер.

Как получить номер счета в iban формате

Так как транзакциями в страны Евросоюза пользуются небольшая доля клиентов, Альфа-Банк нигде не указывает привязанный к счету IBAN. Но в случае необходимости его легко получить, как лично, так и через мобильный банкинг.

Сейчас узнать код от счета можно следующими способами:

• обратиться в отделение по месту жительства и сделать запрос по номеру 193 у соответствующего терминала (действует для Москвы, Санкт-Петербурга и центральных отделений в регионах);
• в личном кабинете через онлайн-банкинг. Во вкладке «Документы» нужно перейти в раздел «Прочие» и кликнуть на «Получить номера счетов IBAN». Также работает для мобильного приложения «Alfa Mobile»;
• обратиться в call-центр и запросить СМС с кодом.

Дополнительная информация. Также рассчитать персональный код можно с помощью онлайн-калькулятора на официальном сайте. Перейти во вкладку «Карты» и в разделе «Узнать больше» кликнуть на «Расчеты с IBAN».

Образец оформления анкеты с IBAN-code

С внедрением технологии изменяются правила оформления заявки на перевод денежных средств. К ее оформлению нужно подходить крайне щепетильно, так как из-за малейшей ошибки транзакция проведена не будет.

Главное, что нужно знать – вся информация заполняется английскими буквами официальной транскрипцией. Анкета включает в себя следующие поля:

1. Отправитель. На соответствующих строках вписываются ФИО и адрес, без сокращений.
2. Банк отправителя. Тут заполнять не нужно. Система автоматически внесет данные в нужной форме.
3. Получатель (или бенефициар). Указываются паспортные данные получателя. Если это компания, пишется название и юридический адрес.
4. Банк получателя. Здесь до сих пор для идентификации системой нужно указывать SWIFT-номер учреждения, в котором бенефициар будет получать деньги.
5. IBAN-код. Тут пишется счет получателя в обозначенной 29-значной последовательности.
6. Назначение платежа. Здесь не допускается написание русских слов в английской (латинской) транскрипции. Требуется перевод. В частных случаях пишут «money for sister» или что-то подобное.

В случае неправильного заполнения и отказа банком получателя принимать перевод, платеж можно будет вернуть только через 2 недели и более, в зависимости от страны и учреждения, куда отправлялись деньги. Также это чревато уплатой дополнительный комиссий.

Структура кода

Как уже говорилось, в ИБАН предусматривается 29 символов. Каждый из них представляет из себя не просто случайный набор чисел. Здесь каждый символ помогает идентифицировать платеж. Так, если взять за образец такой код, как MD 38 FT 222470410112666 498, то расшифровка будет следующей:

• MD – код страны откуда поступает перевод;
• 38 – сгенерированное банком-отправителем числа;
• FT – идентификационный код банка;
• 222470410112666 – номер транзакции;
• 498 – код валюты перевода.

Таким образом, только взглянув на буквенно-числовую последовательность сотрудник фин. учреждения узнает страну, банк и валюту платежа.

Преимущества перехода на IBAN

Благодаря вводу данного стандарта, Альфа-Банк добился:

• сокращения и упрощения заполнения реквизитов;
• быстрой идентификации пользователей;
• возможности внедрения QR-кодов;
• стандартизации с лидирующими европейскими банками.

Дополнительно, IBAN счета проходят быстрее и обходятся дешевле, чем по старой SWIFT-системе.

Заключение

Стандарт IBAN пришел на смену платежам по SWIFT-системе. Это более выгодно, безопасно и быстро. Код необходим при денежных переводах со странами ЕС. Чтобы его получить, клиенты Альфа-Банка могут воспользоваться горячей линией, личным кабинетом или консультацией сотрудника в региональном отделении.

IBAN код Альфа-Банка

IBAN – это вариант номера счета, который включает в себя буквы и цифры, также при этом обязательно является стандартизированным. Он содержит в себе — зашифрованные счета лица или предприятия, государства, банка, банковской конторы (если есть такая необходимость). Полное название расшифровывается, как International Bank Account Number.

Калькулятор IBAN

Через постоянные пожелания и просьбы от юридических и частных лиц о восстановлении работы интернет-канала «Калькулятор IBAN» мы узнали и рассказываем следующее.

Заключение о разработке калькулятор — это введение Правления Государственного банка, на это решение повлиял переход на IBAN и BIC. Как оказалось, это нововведение было достаточно кратковременным проектом.

Задача предоставленного заключения выражалась в том, чтобы посодействовать бизнесменам предпринимательской отрасли, бизнес-организациям, смарт инициативам, уменьшить опасности, основанные на выплате денег от контрагентов с опозданием  и изучении информации о номерах IBAN в переходных периодах.

https://www.youtube.com/watch?v=G5_ZL8izJ5Y

Возможность провести расчеты с помощью калькулятора IBAN остановлена 1 января 2018 г. Возможность продолжения его работы не намечается и не рассматривается.

Думаем, этап деятельности калькулятора IBAN стал необходимым, чтобы проанализировать составленные с контрагентами соглашения, подтвердить, предусмотренные критериями данные соглашений и нормативными правовыми актами действия, нацеленные на урегулирование соглашений на законодательном уровне.

Расчеты с контрагентами

Для получения своевременных народных банковских реквизитов контрагентов советуем вести взаимодействие именно с контрагентами в согласовании с законодательством. Благодаря International Bank Account Number расчет с контрагентами станет намного проще и удобней, главное вовремя предоставить им свои измененные реквизиты, а также пройти все необходимые этапы заполнения документов.

ALFARUMM XXX

Swift Code ALFARUMM is the unique bank identifier for ALFA-BANK's head office branch located in MOSCOW — RUSSIAN FEDERATION and it's used to verify financial transactions such as a bank wire transfers (international wire transfers). Check the ALFARUMMXXX SWIFT / BIC code details below.

The bic / swift code provides information about the bank and branch where the money should be transferred.

Being able to check information about the code will provide you with the proper information necessary to make or receive payments.

Some banks and their associated branches benefit from an address listing which provides you with the means to match swift codes with financial institution office address.

This bic / swift code directory provides businesses and individuals with an easy way to verify bank details and avoid international money transfer mistakes.

When you send or receive an international wire with your bank, you might lose money on a bad exchange rate, which is a hidden fee. That’s because the banks still use an old system to exchange money. We recommend you use TransferWise, which is usually much cheaper. TransferWise’s smart technology:

• Gives you a great exchange rate and a low, upfront fee every time.
• Moves your money as fast as the banks, and often faster – some currencies go through in minutes.
• Protects you with bank-level security.
• Serves 60+ currencies, 80+ countries, and over 8 million customers.
• Whether you're getting paid by businesses or clients abroad, or simply receiving money from friends or family, with the TransferWise Borderless Account you can get instant international bank details to receive money from over 30 countries around the world.
• 5/5 star rating and more than 100.000 reviews on TrustPilot.

The SWIFT code / BIC code is made up of 8 or 11 characters, broken down as follows:

• 4 letters: Institution code or bank code.
• 2 letters: ISO 3166-1 alpha-2 country code
• 2 letters or digits: location code
  • if the second character is «0», then it is typically a test BIC as opposed to a BIC used on the live network.
  • if the second character is «1», then it denotes a passive participant in the SWIFT network
  • if the second character is «2», then it typically indicates a reverse billing BIC, where the recipient pays for the message as opposed to the more usual mode whereby the sender pays for the message.
• 3 letters or digits: branch code, optional ('XXX' for primary office)

Where an 8-digit code is given, it may be assumed that it refers to the primary office.

SWIFT Standards, a division of The Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (SWIFT), handles the registration of these codes. Because SWIFT originally introduced what was later standardized as Business Identifier Codes (BICs), they are still often called SWIFT addresses or codes.

Please remember to always confirm the correct swift code with the bank or recipient before sending or receiving any money.

SWIFT CODESWIFT CODE(8 characters)ALFARUMMBANK NAMEALFA-BANKBRANCHPrimary OfficeBRANCH CODEXXXCHIPS UID335848COUNTRYRUSSIAN FEDERATION (RU)CITYMOSCOWADDRESSKALANCHYOVSKAYA UL. 27ZIP / POSTAL CODE107078StatusCheckMoney TransferSave on international fees by using TransferWise, which is up to 8x cheaper than SWIFT transfers.

ALFA-BANK — ALFARUMM — Swift Code Details

No. meaningful digits:8 — The short 8-letter swift refers to the PRIMARY Office of ALFA-BANKInstitution / Bank Code:ALFA — This is the institution / bank code assigned to ALFA-BANK.Country Code:RU — This is the 2-letter country code associated with RUSSIAN FEDERATION (RU). Location Code:MM — This represents the location code and the second digit/character has a value of «M». See swift code general structure explanation above for details.Branch Code:XXX — This branch code value means this is the Primary Office (or Head Office) branch for ALFA-BANK (this branch code is optional).

TransferWise uses the real exchange rate to help expats, foreign students, businesses, freelancers and people living international lives to send, receive, and spend money — securely, conveniently, and at a very low cost.

Use TransferWise to:

• Send money to a family member abroad
• Send money to a friend
• Pay a bill in another country
• Pay off your mortgage or loan abroad
• Hold and manage your money in 50+ currencies
• Get paid in multiple currencies (EUR, USD, GBP, AUD, NZD, PLN), without any fees

With Transferwise you can send money abroad up to 8x cheaper than high street banks, and you’ll always get the real exchange rate. Get a free multi-currency account to hold and manage your money in multiple currencies, and convert it when the rate is right. Trusted by millions, fully regulated, so your money’s safe and secure.

What are SWIFT codes?

A SWIFT code is a set of 8 or 11 digits that uniquely identify a bank branch. You'll need to use one when sending money internationally.

What are BIC codes?

BIC code is just a different name for SWIFT code.

Both represent a sequence of either 8 or 11 digits which include a bank code, a country code, a location code, and a branch code — all of which are combined to identify an individual bank branch.

Do I need an IBAN number?

Europe, Middle East and Caribbean countries have adopted the use of International Bank Account Number (IBAN) for international funds transfers. Remember to use IBAN if you are making transfers to countries in these regions.

An IBAN account number format consists of up to 34 alphanumeric characters so it would be wise to check the IBAN number prior to making a transfer.

IBANs don’t replace sort codes or account numbers. They are used to identify individual bank accounts for both incoming and outgoing international money transfer transactions whereas SWIFT code / BIC codes are mainly used to identify a specific bank during an international transaction.

What does CHIPS UID mean?

CHIPS UID stands for Clearing House Interbank Payments System Universal Identifier.

It's a clearinghouse database system, which facilitates the transfer of funds from both individual consumers and institutions quickly and accurately.

SWIFT Code Standard

A Swift Code is the standard format for Business Identifier Codes (BIC) and it's a unique identification code for banks and financial institutions globally. These codes are used when transferring money between banks, for international wire transfers or SEPA payments.

SWIFT code, BIC code, SWIFT ID or SWIFT — BIC (ISO 9362) is a standard format of Business Identifier Codes approved by the International Organization for Standardization (ISO). It is a unique identification code for both financial and non-financial institutions.

The acronym SWIFT stands for the Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication. When assigned to a non-financial institution, the code may also be known as a Business Entity Identifier or BEI.

These codes are used when transferring money between banks, particularly for international wire transfers, and also for the exchange of other messages between banks. The codes can sometimes be found on account statements.

The overlapping issue between ISO 9362 and ISO 13616 is discussed in the article International Bank Account Number (also called IBAN). The SWIFT network does not require a specific format for the transaction so the identification of accounts and transaction types is left to agreements of the transaction partners.

In the process of the Single Euro Payments Area the European central banks have agreed on a common format IBAN and BIC including an XML-based transmission format for standardized transactions; the TARGET2 is a joint gross clearing system in the European Union that does not require the SWIFT network for transmission (see EBICS).

The TARGET-directory lists all the BICs of the banks that are attached to the TARGET2-network being a subset of the SWIFT-directory of BICs.

Disclaimer

All the information published on this website is strictly for personal use only and should never be used without verification, on any type of transaction.

For professional use, you must subscribe to the SWIFT Online directories at the SWIFT website. bank-code.

net shall not be held responsible or liable for any loss or damage suffered by you because of incorrect or incomplete information in this page.

If you’re not sure about any of the swift code details you’re using, get in touch with the bank or financial institution in question. They should be able to give you the right information.

© Bank Codes — Swift Codes — 2020 | About Us | Contact | Privacy Policy

Код банка Альфа-Банк: iBan, Swift

Денежные переводы по России сегодня ни у кого не вызывают затруднений. Перекинуть деньги на счет другого человека или организации можно буквально в два клика в банковском приложении. Дело осложняется, если получатель находится заграницей и счет его открыт в зарубежном банке.

В этом случае необходимо вписывать в реквизиты специальный международный код – Swift. Он же потребуется при переводах в РФ из-за рубежа. Где взять такой код банка Альфа-Банк, и как правильно заполнить платежное поручение, переводя средства из-за границы? Попробуем разобраться.

Особенности международных переводов в Альфа-Банке

Сервис международных переводов с карты на карту появился в Альфа-банке в 2013 году. С его помощью можно оформлять перечисления в режиме card2card в такие страны, как Грузия и Армения, Украина и Казахстан, Молдова и Беларусь.

Оформление транзакции происходит так же, как и при пересылке денег по РФ – требуется только номер карточки адресата платежа.

Единственное отличие – комиссионные за такую услугу будут чуть выше, поскольку оплатить придется не только сам перевод, но и конвертацию валюты.

https://www.youtube.com/watch?v=oyuxUtDYTWg

Сложнее дело обстоит с перечислением средств на банковский счет заграничного получателя. Здесь придется заполнять платежное поручение полностью, указывая реквизиты р/с, а также данные о банке. И здесь уже не обойтись без международного кода банка-адресата.

Расшифровка используемых кодов

При переводах по РФ в качестве уникального банковского кода используется БИК. Он есть в реквизитах любой организации. Выглядит он как набор цифр, в которых закодированы страна, где находится организация, субъект РФ, в котором расположен филиал, номер банковского подразделения и условный номер филиала банка РФ, в котором открыт субсчет организации.

Для заграничных переводов применяют свифт-код, показывающий, что банк работает с международной платежной системой SWIFT. Swift Альфа-Банка выглядит так: ALFARUMM. Расшифровывается это следующим образом:

• название банка;
• код страны, в которой он находится;
• код города, где расположен филиал получателя платежа.

Важно! Последние два символа кодируют город. В примере приведен код для Москвы – MM. Он используется при любых операциях в адрес Альфа-банка из-за границы. Не важно, в каком городе реально находится получатель платежа. Сначала средства поступают в московское отделение, а затем по внутрибанковским каналам направляются в нужный филиал.

Также при проведении международных переводов используется IBAN-код. Это своего рода персональный идентификатор получателя платежа. Но он необходим только при отправке средств из РФ заграницу, и указывается только в реквизитах получателя. Так что, отправителю перевода iBan Альфа-Банка не понадобится.

Технология перехода на ИБАН-код

Коды Айбан стали использоваться в банковской системе с 2007 года, после появления Евросоюза. На территории Европы и Америки без этого кода нельзя ни отправить, ни получить перевод. Но в РФ данный реквизит не используется, и при отправке денег из-за границы российским адресатам считается необязательным.

Вместо него можно указать Свифт код Альфа-Банка, этого будет достаточно. Впрочем, некоторые граждане предпочитают при заведении р/с в Альфа-банке получить его номер в формате iban. С 2019 года банк начал предоставлять такую услугу.

Получить код любой клиент может в отделении банка, где был открыт счет, или в веб-кабинете, выбрав подраздел «Прочие» в разделе меню «Документы» и кликнув по соответствующей ссылке.

Важно! Код IBAN идентифицирует не банк получателя, а конкретный счет банковского клиента.

Структура IBAN кода

Айбан-код представляет собой цифробуквенную комбинацию из 34 символов. Для удобства восприятия на письме они разделяются на группы по четыре. Код присваивается каждому клиенту индивидуально, и в нем шифруется:

• страна получателя;
• контрольные цифры р/с;
• код банковского подразделения в международной системе;
• номер расчетного счета клиента;
• валюта счета.

При заполнении бланка перевода айбан-код указывается в нем без пробелов. Разделяющие знаки добавляются только в списке реквизитов, которые получатель средств предоставляет отправителю.

Как правильно указывать swift и iban в переводах

При заполнении платежного поручения для отправки средств из РФ заграницу необходимо указывать оба кода – и SWIFT, и АЙБАН. Несмотря на то, что информация, зашифрованная в них, частично дублирует друг друга, по банковским стандартам ЕС оба эти реквизита обязательны.

Поскольку Альфа-банк является участником системы Свифт, в его платежных поручениях имеются специальные графы для указанных кодов, помеченные соответствующим образом.

Поэтому проблем с заполнением у клиента не возникнет. В крайнем случае всегда можно попросить операциониста заполнить платежку самостоятельно.

Если же перевод производится из-за границы в адрес клиента Альфы, оформление транзакции производится следующим образом:

• в поле свифт-кода указываем ALFARUMM;
• в поле айбан-кода вписываем номер р/с получателя, либо его код IBAN (если он у него имеется).

У клиента Альфа-банка может не быть айбан-кода. В этом случае придется объяснить служащему зарубежного банка, что данный реквизит в РФ не применяется, и его указание не обязательно.

Где узнать номер счета в формате ИБАН

Отправитель платежа должен узнать все необходимые для совершения транзакции реквизиты у его получателя. Как правило, если адресат средств живет за границей, международные коды для него привычны, и никаких проблем с ними не возникает.

Для российских клиентов Альфа-банка, ожидающих перевод из-за рубежа, порядок получения IBAN-кода будет следующим. Для начала заходим в веб-кабинет банка, выбираем в меню раздел Документы, переходим в подраздел Прочие и нажимаем на строчку «Получить номера счетов IBAN».

Далее можно либо распечатать полученную комбинацию, либо просто переписать ее с экрана и передать отправителю платежа.

Выводы

В каждой стране банковские системы работают по-разному. И иногда это вносит путаницу в проведение такой привычной транзакции как перевод денег на банковский счет.

С недавнего времени Альфа-банк стал участником системы переводов SWIFT, и для его клиентов количество возможных проблем с пересылкой средств значительно уменьшилось. Теперь у банка есть международный код, который принимают все финансовые учреждения ЕС.

А также любой из его клиентов может получить номер своего расчетного счета в международном формате без обращения в офис банка, просто выполнив несколько действий в личном кабинете.

Свифт в альфа-банке

Банковские переводы сегодня не представляют сложности: мы привычно отправляем платежи поставщикам за товары и услуги, муниципальным службам за ЖКХ, авиакомпаниям за билеты и пр.

Можно перечислить деньги на карты или счета физическим и юридическим лицам – все происходит просто, достаточно указать реквизиты получателя и БИК банка.

Что же касается отправки денег в банки других стран, такую процедуру можно совершить очень быстро через систему SWIFT.

Что такое Свифт (SWIFT)

СВИФТ – это система международных межбанковских платежей. Проще говоря, через нее можно переводить деньги со счета на счет между банками по всему миру. Единственное условие – оба банка должны быть участниками системы. Разумеется, Альфа-Банк является участником СВИФТ.

https://www.youtube.com/watch?v=xbrctI9Hgi4

Эта система существует с 1973 года, изначально создателями выступили банки из 15 стран. Целями системы являются стандартизация операций и ускорение денежных переводов между участниками.

Вступить в СВИФТ может финансовая или коммерческая структура, направив заявку в центральное управление общества в Брюсселе.

Среди членов добровольного сообщества активные игроки рынка финансовых услуг: банки, финансовые организации, пенсионные фонды, брокерские компании, фондовые биржи, страховщики.

Каждому участнику присваивается уникальный код, который используется для транзакций. Код состоит из букв, а в некоторых случаях из сочетания цифр и букв, содержит до 11 знаков.

Оперативность межбанковских переводов с помощью SWIFT-кодов достигается за счет современных информационных технологий и стандартизации бизнес-процессов. Как правило, время на каждую операцию не превышает 20 минут.

Код Свифт Альфа-Банка

Сегодня участниками международной сети переводов являются более 10 тысяч организаций из разных стран. Участвуют в системе и российские структуры: Альфа-Банк получил свой идентификационный код в 1994 году.

Код СВИФТ Альфа-Банка: ALFARUMM. Он содержит информацию о названии учреждения(ALFA), государстве(RU) и городе (ММ). Аббревиатура ММ для пользователей системы означает Москву.

Коды СВИФТ являются общедоступной информацией, каждый банк сообщает их своим клиентам на официальном сайте или в договорах. Например, Альфа-Банк приводит на одной из страниц сайта информацию о кодах партнеров здесь.

Кому доступны переводы в Свифт

Пользоваться системой могут как юридические, так и физические лица. Переводы можно делать как по России, так и за рубеж. Однако для переводов в страны ЕС важно убедиться, что номер счета получателя задан в формате IBAN. Дело в том, что с 2007 года банки в Евросоюзе могут не принять платеж, если номер счета не соответствует IBAN.

Отправителем средств из Альфа-Банка может быть российская компания или гражданин РФ, достигший совершеннолетия. Деньги можно направить на свои счета в зарубежных банках или другим получателям.

Возможны ограничения по сумме: для физических лиц предельный лимит одной операции составляет 5 тысяч дол. США.

Если сумма превышает лимит, отправителем заинтересуются фискальные органы и потребуют доказать легальность доходов.

Каких-либо других ограничений нет: можно без бумажной бюрократии отправить сумму по СВИФТ коду Альфа-Банка родственнику за границу, оплатить обучение или пребывание в клинике.

Как делать переводы через Свифт в Альфа-Банке

Альфа-Банк проводит операции через СВИФТ для клиентов, имеющих открытые счета в банке. При этом можно воспользоваться личным кабинетом и совершить перевод онлайн. Для этого необходимо иметь информацию о реквизитах получателя и СВИФТ-коде его банка.

Стандартная процедура в отделении Альфа-Банка выглядит следующим образом:

• Предъявить специалисту бланк операции, где указать:
• имя и адрес отправителя;
• ФИО гражданина или наименование организации получателя;
• адрес регистрации получателя денег;
• наименование банка, его адрес и свифт-код;
• номер счета и назначение платежа;
• счет списания и сумму перевода.
• Получить квитанцию о совершенном переводе и проверить данные.

Комиссия за переводы Свифт в альфа-банке зависит от выбранного пакета обслуживания, вы будете проинформированы о ней непосредственно перед совершением перевода. Однако здесь есть некоторые тонкие моменты, о которых нужно упомянуть.

Перевод по системе СВИФТ может идти через разные банки и по правилам системы они могут брать свою комиссию с суммы перевода. В итоге получателю может прийти сумма меньше отправленной. Если вы делаете перевод с уплатой комиссии за счет получателя, то это не так страшно.

Однако в случае, если вам нужно отправить точную сумму, это может быть проблемой. При переводе в долларах США можно заказать услугу  «Проведение платежей в долларах США с гарантированной доставкой в полной сумме». Плата за данную услугу составит около 14 евро и в этом случае Альфа-Банк гарантирует доставку точной суммы.

Однако при переводе суммы в валюте отличной от доллара США, никто не гарантирует доставку полной суммы. И с этим ничего не поделаешь, так устроена система СВИФТ.

https://www.youtube.com/watch?v=Bb7xEwqcuBw

Система переводов СВИФТ на практике доказала свою эффективность и получила признание у клиентов разных стран. Это хорошая альтернатива другим платежным системам, и сегодня ею активно пользуются жители РФ, преимущественно для отправки денег получателям за рубеж. Клиенты Альфа-Банка имеют возможность отправки платежей через интернет-сервис или любое отделение банка, по доступным тарифам.

🎬 Видео