ПИФ биотехнологии Сбербанк: цена пая

Биотехнология является одним из самых перспективных направлений современной науки, и компании, работающие в этой сфере, получают достаточно высокую прибыль.

Долгосрочным инвесторам, желающим заработать на росте перспективного рынка, стоит рассмотреть возможность инвестировать в Пиф биотехнологии сбербанка.

Данный фонд вкладывает средства в зарубежный фонд ETF NASDAQ Biotechnology, который дает доход порядка 19% в год.

Особенности ПИФа

Фармацевтические и биомедицинские компании, особенно, зарубежные, в последние годы демонстрируют стабильный рост прибыли и имеют высокую инвестиционную привлекательность. Причин этому несколько, главная – ослабление иммунитета людей в связи с ухудшающейся экологической обстановкой.

Компании находят медикаментозные способы бороться как с относительно новыми (рак, ВИЧ, аллергии), так и со старыми болезнями (гепатит, грипп, простуда и т.д.). Вложившись в Пиф биотехнологии сбербанка сегодня, завтра можно получить высокую прибыль за счет роста этого сегмента рынка.

Управление активами

Структура активов фонда:

• более чем 99% – ценные бумаги зарубежного ETF ISHARES NASDAQ BIOTECHNO LOGY;
• менее 1% – денежные средства и дебиторская задолженность.

Под управлением NASDAQ BIOTECHNO LOGY находится почти 9 млрд долларов. Сам ETF фактически дублирует одноименный индекс NASDAQ, в который входят акции 146 биотехнологических компаний, занимающихся разработкой новых лекарств и методов лечения.

Средний рост тема индекса NASDAQ Biotechnology составляет около 19% в год, что опережает темы роста главного западного индекса S&P 500. По оценке агентства Bloomberg, биотехнология – наиболее быстрорастущий сектор экономики текущего года. При этом значительная часть акций, входящих в индекс, недооценена, следовательно, рынок не «перегрет» и есть перспективы роста.

Заполните электронную форму заявки для консультации со специалистом. Он поможет понять, стоит ли инвестировать в ПИФ Биотехнологии сегодня.

Более того, за прошедший год стоимость ПИФов Сбербанка Биотехнологии упала, в то время как цена индекса росла. Следовательно, сейчас один из оптимальных моментов покупки паев ПИФа.

Риски инвестирования

Следует отметить, что инвестиции в ПИФы Сбербанк Управление активами вообще и в фонд Биотехнологии в частности, сопряжены с рисками, и их обязательно надо упомянуть:

• фонд является одноотраслевым и не диверсифицирован должным образом;
• изобретение и продажа лекарств сопряжена с большими издержками и не всегда может оказаться выгодной, поэтому не исключены падения стоимости ценных бумаг отдельных компаний;
• при падении курса доллара фонд теряет в стоимости, так как вложения делаются в американской валюте.

Условия вложения средств

В целом же условия вложения в Сбербанк Управление активами ПИФ Биотехнологии достаточно выгодные и позволяют инвестировать в фонд широкому кругу инвесторов:

• первоначальная сумма инвестиции – 15 тыс. рублей;
• сумма пополнения счета – 1 тыс. рублей;
• надбавка при инвестиции – 1% при сумме до 3 млн рублей и 0,5% при сумме от 3 млн рублей;
• скидка при реализации (комиссия при погашении) – от 0% до 2% в зависимости от срока владения паями.

Важно: суммы и комиссии указаны при открытии счета в Сбербанке или в самой управляющей компании, а также при онлайн операции, у партнеров могут быть установлены другие расценки.

Когда выгодно покупать паи ПИФа Биотехнологии

Чтобы отследить стоимость ПИФа Сбербанка Управление активами Биотехнологии на сегодня, можно воспользоваться двумя сервисами:

• официальной страницей фонда на сайте управляющей компании: https://www.sberbank-am.ru/individuals/fund/opif-fondov-sberbank-biotekhnologii;
• независимым сайтом, специализирующемся на анализе всех существующих в России паевых фондов – http://pif.investfunds.ru/funds/3953.

Приобретайте паи сегодня через специальный сайт, имеющий сведения обо всех российских фондах

Стоимость пая

Номинальная (первоначальная) цена пая составляла 1000 рублей, в период существования фонда она неоднократно поднималась выше этого значения (максимальная стоимость – 1245,95 рублей зафиксирована 30 декабря 2015 года), так и ниже (минимальная цена пая Пиф биотехнологии сбербанка – 768,74 рублей, зарегистрирована 3 ноября 2016 года).

За первое полугодие 2017 года цена пая повысилась на 0,72% с 792,49 до 798,41 рублей (+5,72 рубля), при этом максимум и минимум были соответственно 871 и 781 рубль.

https://www.youtube.com/watch?v=UoDzc0CeArU

Таким образом, стоимость пая ПИФа Биотехнологии отличается повышенной волатильностью, но в целом растет. Как указано в описании стратегии работы фонда, оптимальный срок инвестирования в фонд – от 3 лет. Поэтому настраиваться на быстрый рост стоимости пая не стоит, вкладчику необходимо запастись терпением.

Динамика цен

Если отслеживать ценовую динамику ПИФа Сбербанка Управление активами Биотехнологии Сбербанк на графике, то легко заметить 2-месячные колебания стоимости пая и подгадать покупку паев по более низкой цене (на локальном минимуме). Если же входить в рынок при локальном максимуме, надо будет настроиться на возможное падение цены пая в краткосрочной перспективе и не паниковать.

Ознакомьтесь с динамикой стоимости пая ПИФа Биотехнологии на сегодня

За 2 года своего существования ПИФ показал отрицательную динамику стоимости пая – она опустилась порядка на 19,5%, при этом собственный капитал фонда возрос на 287,83%. Из этого можно сделать вывод, что у ПИФа имеется потенциал роста не только по фундаментальным, но и по показателям технического анализа.

Как приобрести паи сегодня

Есть несколько вариантов, как инвестировать в ПИФы Биотехнологии Сбербанк Управление активами сегодня. Приобрести паи можно в самой управляющей компании у банков-партнеров – в Сбербанке и Ситибанке. Ознакомиться со списком актуальных адресов офисов продаж можно здесь: https://www.sberbank-am.ru/disclosure/agent/.

Способов покупки паев несколько:

В офисе управляющей компании. Вам нужен будет только паспорт. Вы заключите договор на обслуживание и заполните заявление на включение вас в реестр пайщиков.

Оплата паев будет производиться дистанционно (с помощью Сбербанк онлайн) или межбанковским переводом (через любой банк) путем перечисления на расчетный счет управляющей компании нужного количества средств в соответствии с ценой ПИФа Сбербанка Биотехнологии.

Первичная покупка паев (т.е. перевод денег) производится в течение 5 рабочих дней, далее – в течение 1 рабочего дня.

В офисах продаж. Для этого надо подойти в нужное отделение банка с паспортом и реквизитами счета (либо наличными средствами и открыть счет). Специалисты подготовят заявление, договор и прочие необходимые документы. Оплату паев сегодня можно произвести на месте с помощью имеющегося расчетного счета или позднее через систему Сбербанк Онлайн.

Список актуальных адресов офисов продаж паев Пиф биотехнологии сбербанка включает в себя номер телефона и точный адрес

В режиме онлайн через Личный кабинет Сбербанк Управление активами. Для этого нужно перейти на страницу https://my.sberbank-am.

ru/webmvc/login/login, далее – на сайт Госуслуги и следовать инструкциям помощника-регистратора (внимание: регистрация в кабинете будет возможна только при наличии верифицированного аккаунта на портале!).

Перечисление средств на счет управляющей компании будет производиться либо с помощью Личного кабинета инвестора, либо с помощью системы Сбербанк Онлайн.

Заключение

Таким образом, Пиф биотехнологии сбербанка сегодня является одним из самых перспективных фондов в плане роста стоимости пае в будущем. Этому способствуют как фундаментальные факторы – научные успехи в сфере медицины и биотехнологии, увеличение спроса на лекарственные препараты, увеличение прибыли биокорпорации и т.д. – так и данные технического анализа.

Основу активов ПИФа Биотехнологии Сбербанка составляют акции зарубежного фонда NASDAQ BIOTECHNO LOGY, который дублирует биотехнологический индекс NASDAQ. Прибыль фонда образуется не только за счет роста стоимости исходного актива, но и за счет курсовой разницы.

Паи целесообразно покупать при их минимальной стоимости и продавать после достижения ими достаточно высокой цены, оптимальный срок инвестирования – 3 года.

Динамика ПИФа Биотехнологии

Средства ОПИФа Сбербанка Биотехнологии инвестируются в паи (акции) хзарубежного инвестиционного фонда iShares Nasdaq Biotechnology ETF. В данный сектор входят акции крупных фармацевтических и биотехнологических корпораций, занимающихся разработкой новых препаратов.

https://www.youtube.com/watch?v=DBRrF-z-1do

Структура iShares Nasdaq Biotechnology ETF:

• Биотехнологии — 81,9%,
• Фармацевтические компании — 9,8%,
• Биологические науки и технологии — 7,6%,
• Прочее — 0,6%.

10 основных позиций фонда занимают следующие компании (данные указаны в %):

• Biogen Inc — 8,9;
• Gilead Sciences Inc — 8,4;
• Amgen Inc — 8,0;
• Celgene Corp — 7,3;
• Illumina Inc — 5,1;
• Regeneron Pharmaceuticals Inc — 4,6;
• Vertex Pharmaceuticals Inc — 4,2;
• Alexion Pharmaceuticals Inc — 3,6;
• Mylan NV — 2,4;
• Biomarin Pharmaceutical Inc — 2,2.

Специалисты считают, что биотехнологический сектор не зависит от экономических факторов и рисков, с ними связанных. В виду чего данное направление инвестирования признается перспективным.

Биотехнологические компании занимаются разработкой препаратов, востребованность которых возрастает из-за ухудшения экологии в мире, снижения иммунитета у населения, возникновения и модификации опасных и серьезных заболеваний.

Наглядный график динамики стоимости пая за последние 3 года

Однако инвестирование в область биотехнологических проектов всегда связано с высоким риском. Обусловлено это тем, что из 100 проектов только один является доходным.

Поэтому суть управления в данном случае сводится к правильному подбору портфеля, который должен быть профессионально диверсифицирован. Но стоит учесть и данные аналитики, которые свидетельствуют о 30%-ном приросте отраслевого индекса.

Исходя из этого, управляющая компания осуществляет инвестирование именно в отраслевой индекс.

Условия и риски

В Сбербанк Управление Активами ПИФ Биотехнологии был сформирован в мае 2015г. На сегодня он инвестирует только в один актив.

Но по мере накопления аналитических данных, портфель будет расширяться, предоставляя больше возможностей для получения дохода. Как отмечается специалистами Сбербанк, отрасль биотехнологий вполне сможет оказаться под госрегулированием.

Обусловлено это важностью результатов разработок компаний, которые не всегда приносят коммерческую (реальную) прибыль.

ПИФ позволяет вложить даже незначительную сумму в перспективный сектор. Минимальный размер составляет 15 тыс. руб. при покупке в офисе банка. Для онлайн-операций по приобретению  цена снижена до 1 тыс. руб. за пай.

Программа предусматривает возможность внесения повторных вложений от 1 тыс. руб. Основная доля риска при инвестировании в биотехнологии связана с рынком США в целом.

Поэтому портфельные менеджеры рекомендуют вкладывать средства на периоды средне- и долгосрочные (1-3 лет и выше).

Условия приобретения инвестиционных паев

По мнению ведущих аналитиков, в перспективе данная сфера достаточно доходна. Подтверждается это такими тенденциями прироста крупных биотехнологических компаний, спрогнозированных специалистами:

1. Gilead Sciences Шинг: 43%;
2. AbbVie: 44%;
3. Curis Inc.: 78%;
4. Keryx Biopharma: 78%.

За последние годы в экономике США спектр биотехнологий стал самым быстрорастущим. Прирост за 5 лет составил свыше 277%. Индекс NASDAQ Biotechnology рос на 18% в год.

Как стать участником, отзывы

ПИФ Сбербанк Биотехнологии отзывы получает неоднозначные, так как фонд сравнительно новый и реальных показателей пока нет. Чтобы инвестировать в него, потребуется обратиться в отделение, в деятельность которого входит предоставление услуг инвестирования.

Получить список данных офисов можно от специалиста Сбербанк — номер горячей линии 8 800 555 55 00 или на сайте. Если необходима предварительная консультация относительно ПИФа, стоит обратиться к профессионалу компании Управление Активами (8 800 100 31 11).

Акции Биотехнологии являются инвестиционным продуктов высокого риска, поэтому рекомендуются как часть инвестиционного портфеля

Непосредственно в офисе потребуется пройти такую процедуру:

1. Сформировать портфель: отдать предпочтение только этому фону или подобрать совокупность ПИФов. Менеджер окажет содействие в составлении диверсифицированного портфеля в соответствии с ожиданиями клиентами.
2. Заполнить заявку на приобретение паев. Предварительно нужно определить размер первоначального взноса, последующих (при желании), период инвестирования.
3. Заполнить анкету для открытия счета для поступления средств от прибыли, полученной при инвестировании. Для операции необходим личный официальный документ – паспорт.
4. Оплатить паи переводом (на счет ОПИФ перечисляются средства в требуемом объеме со счета клиента) или наличными. Операция происходит без взимания комиссии.

При погашении паев биотехнологии предусмотрено взимание определенной суммы, именуемой скидкой. Составляет она 2% при владении паями до полугода, 1% — 0,5-2 года и 0% — свыше 2 лет.

В чем разница между пифом и паем? (видео)

Консультация эксперта с понятным разъяснением сути и особенности инвестиций в паевые фонды.

Видео:Инвестирование в ПИФы - Стоит ли вкладывать? Как заработать? Как это работает? (16+)Скачать

Мои отзывы о ПИФах Сбербанк Управление Активами

Сбербанк Управление Активами: ПИФы или мифы?

Начинающим инвесторам бывает сложно разобраться в биржевых инструментах и нюансах торговли через брокера. К тому же, не всех устраивает доходность банковских депозитов. Ранее мы уже обращались к теме паевых инвестиционных фондов (ПИФов). Данный обзор посвящён фондам, созданным и управляемым структурами Сбербанка. Как всегда, никакой рекламы, только личное мнение с прицелом на объективность.

Знакомимся с ПИФами Сбербанка

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инвестпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора, в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Подробнее

Услуги по инвестированию в ПИФы предлагают сейчас различные управляющие компании. Коль скоро есть конкуренция, интерес представляют конкретные условия и доходность. Итак, ПИФы Сбербанка. Непосредственное управление ими осуществляет дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами» (сайт sberbank-am.ru).

На рынке она с 1996 г., но до ноября 2012 г. называлась «Тройка Диалог», после чего была выкуплена Сбербанком. На данный момент под управлением компании находится 21 открытый паевой фонд (ОПИФ) и 5 закрытых фондов недвижимости (ЗПИФН) с суммарным капиталом 775 млрд руб.

Все они различаются по уровням риска и доходности:

• Низкий риск и низкий доход (большинство ОПИФ облигаций);
• Средний риск и средний доход (все ЗПИФН, ОПИФ: Золото, Перспективных облигаций и Сбалансированный);
• Высокий риск и высокий доход (все ОПИФ акций, 4 ОПИФ фондов).

Приобрести паи ЗПИФН Сбербанка, как правило, можно только при создании фонда. Это объясняется тем, что покупая ряд объектов недвижимости, фонд на несколько лет прекращает инвестиционные операции на рынке и получает доход с арендных платежей.

В дальнейшем он распродаёт эти объекты по максимально возможной стоимости, чтобы получить прибыль на росте цен. Владелец пая ЗПИФН может получать пассивный доход, если это предусматривают правила фонда. У хозяина пая ОПИФа пассивного дохода нет.

Ему не выплачиваются ни купоны по облигациям, ни дивиденды по акциям, в которые инвестирует фонд. Единственный доход, который может получить инвестор, это продажа пая дороже покупки.

https://www.youtube.com/watch?v=GB_UJvUDy_s

Открытые ПИФы Сбербанка по структуре делятся на фонды облигаций, акций и смешанные. Фонды облигаций рекомендуются консервативным и начинающим инвесторам благодаря намного меньшей волатильности стоимости пая.

В отличие от накопительного депозита, в ПИФах банк не может гарантировать ни фиксированной доходности, ни отсутствия убытков.

Вообще, этот вид инвестирования предполагает долгосрочные вложения, учитывая, что не каждый год завершается с прибылью.

Купить паи можно 2 способами: в отделениях Сбербанка или через личный кабинет. Приобретение через ЛК совершается на сайте управляющей компании или на портале Госуслуги (gosuslugi.ru).

Онлайн-способ не только удобнее, но и экономичнее: если в отделении банка минимальный пай стоит 15 000 руб., то для покупки онлайн достаточно всего 1000 руб. Это позволяет даже людям с низким доходом сформировать диверсифицированный инвестиционный портфель.

При покупке и продаже пая в общем случае взимаются агентские комиссии. В качестве агента может выступать ПАО Сбербанк или другой банк, работающий по договору с управляющей компанией. Эти комиссии не имеют отношения к оплате услуг по управлению капиталом, они берутся за оформление сделки.

При покупке пая комиссия зависит от инвестируемой суммы: если она меньше 3 млн руб., то 1%, а начиная с 3 млн руб. снижается до 0,5%.

При продаже пая комиссия берётся, только если срок инвестирования оказался менее 372 дней. Так, при периоде 180 дней и менее ставка равна 2%, от 181 до 371 – 1%.

Услуги по управлению ПИФом облагаются комиссией, которая зависит от конкретного фонда и может меняться в широких пределах (обычно от 1,5 до 3% годовых). Есть ещё комиссия, которую берёт депозитарий, и статья «прочие расходы».

В сумме все эти расходы могут «съесть» годовую прибыль инвестора и даже принести ему убыток. Что касается налогообложения, то если пай куплен позднее 01.01.2014 и был во владении инвестора более 3 лет, то каким бы ни был процентный доход за это время, платить с него подоходный налог (НДФЛ) не нужно.

 Инвестор получает освобождение от налога по льготе для долгосрочного владения ценными бумагами (ЛДВ). Единственное ограничение – максимальная сумма не облагаемой налогом прибыли: не более 3 млн руб. в год.

Доходность ПИФов Сбербанка

Прибыльность конкретного фонда можно узнать из его описания, где приведена краткая статистика.

Но во-первых, для ряда фондов доступны данные только за 3 последних года, а во-вторых, иногда полезно сопоставить доходность этого фонда с остальными. Сравнительная статистика за всё время доступна на странице sberbank-am.

ru/individuals/fund/yield/. И нельзя забывать, что высокая доходность в прошлом не может быть гарантирована в будущем.

В этой выборке фондов – лидеров за 3 последних года наибольшую доходность показал фонд «Природные ресурсы», инвестирующий в добывающие отрасли. Более 80% его структуры – акции нефтяных компаний. За рассматриваемый период на этом рынке сложилась удачная конъюнктура.

В случае же сильного падения нефтяных цен фонд оказывается под угрозой больших убытков из-за слишком высокой доли одного типа активов. Профили фондов (состав портфеля, условия покупки и продажи пая, статистика доходности и волатильности) можно скачать в формате pdf по адресу sberbank-am.

ru/info_centr/#profiles, но по объёму и содержанию эта информация повторяет ту, что дана онлайн на страницах с описанием конкретных фондов.

ПИФ «Биотехнологии»

Пример отраслевого ПИФа – фонд «Биотехнологии», инвестирующий в индекс iShares Nasdaq Biotechnology ETF (биржевой тикер IBB). Акции, которые входят в его состав, котируются на бирже NASDAQ.

Помимо данного индекса, фонд «Биотехнологии» инвестирует в простые и привилегированные акции иностранных компаний, работающих в секторе биотехнологий, но не входящие в состав индекса. На момент написания статьи стоимость пая показывает более 22% убытка за 3 года.

Динамика же соответствующего ETF с января 2001 г. до начала 2014 г. демонстрировала значительный рост:

Негативная ситуация последних 3 лет объясняется цикличностью развития секторов экономики.

Например, сектор обрабатывающей промышленности наиболее активно прогрессирует в первые послекризисные годы, сектора фармакологии и биотехнологии получают импульс развития чуть позже, а в дальнейшем придерживаются динамики широкого рынка.

Такие моменты нужно учитывать при формировании портфеля, максимально диверсифицируя риски. Фонд «Биотехнологии» был создан недавно и статистика по нему доступна только начиная с 1 июня 2015 г. Тогда сектор биотехнологий находился уже в фазе снижения, поэтому как кандидат на покупку фонд выглядит не очень привлекательно.

ПИФ «Потребительский сектор»

Этот фонд инвестирует в компании потребительского рынка – преимущественно российские, с небольшой долей зарубежных. Почти 60% капитала сосредоточено в акциях розничных торговых сетей. Фонд позиционируется управляющей компанией как лидер по уровню доходности за 5 лет.

На странице самого фонда график доходности выводится только за 3 последних года, а на этом интервале фонд имеет отрицательный результат (на данный момент -1,65%).

В целом за большую часть истории фонда его доходность была ниже, чем у отраслевого бенчмарка, составленного из индекса потребительских товаров Мосбиржи и 2 индексов соответствующих секторов на базе S&P 500.

В течение всего 2018 года наблюдалась отрицательная динамика на фоне падения покупательского спроса. Лидером же фонд был признан по состоянию на 31.12.2016, но эта информация указана мелким и бледным шрифтом, а на фоне остального текста почти незаметна.

Это один из примеров того, как управляющая компания манипулирует фактами в выгодном ей свете.

Если рассматривать период с момента основания фонда до настоящего времени на странице сравнения доходности, пока «Потребительский сектор» ещё остаётся впереди, опережая фонд «Природные ресурсы».

ПИФ «Илья Муромец»

Один из самых популярных ПИФов Сбербанка – фонд облигаций «Илья Муромец». Он инвестирует в российские бумагии с постоянной доходностью: преимущественно в корпоративные, в значительно меньшем объёме – в ОФЗ, региональные и муниципальные облигации. Накопленная доходность пая за 5 лет составила 38% (в среднем около 7% годовых).

При этом зимой 2014–2015 г. пиковая просадка достигала 23%. Кажущаяся огромной доходность фонда с момента его основания (более 6300%) объясняется как длительным сроком инвестирования, так и высокими ключевыми ставками ЦБ РФ, действовавшими в 1997–2002 г. За управление активами берётся комиссия 1,5%. Структура фонда на 30.11.

2018:

По доходности, накопленной за время существования фонда, «Илья Муромец» оставляет далеко позади лидера среди фондов акций «Потребительский сектор». Это в очередной раз подчёркивает, что инвестирование – занятие на многие годы, а надёжность предпочтительнее риска.

Но отсюда следует и другой вывод. Коль скоро облигации как долгосрочный актив не уступают акциям, для инвестора, даже начинающего, проще и выгоднее инвестировать напрямую в облигации, чем в фонд.

Тем самым можно сэкономить на комиссиях и регулярно получать купонный доход.

ПИФы Сбербанка, отзывы от пайщиков

По информации «Сбербанк управление активами», компания имеет 95000 частных клиентов. Несмотря на это, содержательных отзывов от пайщиков на удивление мало.

Причём, если положительные отклики написаны в стиле «всем доволен, рекомендую», то отрицательные достаточно подробны. Среди недостатков многие инвесторы указывают непрозрачный механизм начисления прибыли.

Покупая паи одного из фондов и параллельно отслеживая доходность портфеля того же состава, они отмечали намного более высокую доходность портфеля.

https://www.youtube.com/watch?v=OD2i_5ld8Hk

Такая картина не должна получаться даже с учётом всех возможных комиссий, поэтому участники предполагают, что вместо инвестирования в декларируемые активы управляющая компания спасает некие убыточные проекты.

Очень многочисленны жалобы на невнимательное обслуживание и плохую организацию техподдержки. Подробное описание реальной истории с попыткой купить ПИФ Сбербанка: banki.

ru/services/responses/bank/response/6418723/. Ошибка сотрудников банка с зачислением средств, перенаправление их с одного счёта на другой и попытки инвестора получить деньги назад заняли 3 месяца.

И это далеко не единичный случай.

Выводы

Как инструмент инвестирования, ПИФы Сбербанка не демонстрируют убедительной доходности практически ни на одном из временных интервалов. Теоретически, их можно было бы рассматривать как малобюджетную замену диверсифицированному портфелю из акций. Но на практике в лидеры по доходности выходит консервативный фонд облигаций.

Однако в таком случае более выгодной альтернативой оказывается инвестирование в сами бумаги, что избавляет как минимум от уплаты комиссии за управление и даёт возможность получать купонный доход. К тому же, многочисленные нарекания на качество обслуживания клиентов играют не в пользу сотрудничества с управляющей компанией Сбербанка.

Видео:Что такое паевые инвестиционные фонды и как в них инвестировать? Энциклопедия инвестированияСкачать

Пиф сбербанка биотехнологии стоимость пая сегодня

«Сбербанк» работает с активами более двадцати лет – компания начала функционировать еще в 1996 году.

На сегодняшний день компания выбилась в число лидеров среди всех других компаний, связанных с управлением активами на территории нашей страны.

Сегодня мы разберем одну из возможностей инвестирования в ПИФы: пиф сбербанка биотехнологии. Мы постараемся подробно рассказать о том, почему коллективное инвестирование в плане биотехнологий – это хороший шанс заработать.

Начнем с того, что ПИФ – это паевые инвестиционные фонды. Они на данный момент популярнее других вариантов среди инвесторов. Если вы вкладываетесь в данные фонды, то являетесь участником фонда. При этом управлять активами вам не нужно – этим занимаются профессионалы. Сомневаться в профессионализме «Сбербанк», пожалуй, нет никаких причин.

Лучше доверить специалистам с огромным опытом управление активами, нежели брать на себя весомые риски. И это не единственный плюс данных вложений. Также у вас будут все данные, касаемо того, что происходит с ПИФом – доступ к информации есть на сайте. Вы самостоятельно держите ситуацию под контролем – от вас не будут скрывать проведение каких-либо операций.

И еще один плюс – диверсификация.

Почему именно биотехнологии?

Говоря простым языком, вы вкладываете свои денежные средства в разработку новых средств в области фармацевтики и биотехнологий. Их разработкой занимаются крупнейшие и известнейшие корпорации не только в пределах нашей страны, но и практически во всем мире. Куда отправляются ваши средства? В проверенный фонд в Америке – он называется «iShares NASDAQ».

Мнение профессионалов сводится к тому, что биотехнологии выгодны по причине отсутствия на них влияния со стороны экономических факторов – соответственно, и огромного процента риска потерять деньги тоже нет. Биотехнологии – это огромная перспектива. Разрабатываемые препараты будут пользоваться огромным спросом в любое время, поскольку заболевания всегда были и будут в жизнях людей.

Но нельзя сказать, что рисков никаких нет – они, к сожалению, не малые. Ведь далеко не каждый биотехнологический проект станет успешным – 1 процент из 100. Тем не менее, никто не говорит, что вам придется играть в рулетку. Если будет составлен действительно верный портфель, то у вас будут все шансы свести риски к минимуму – самое главное, что портфелем занимался профессионал.

ПИФ Сбербанка Биотехнологии

Сбербанк открыл данный проект не так давно – в середине прошлого года. Инвестиции направлены исключительно на 1 актив.

Портфель не формируется единожды – он будет стабильно расширяться, так как рост аналитических данных будет стабильным, в результате и доход придет к стабильности.

Многие специалисты уверены, что в скором времени данная отрасль инвестиций попадет под государственное регулирование. Причина проста – нужно следить за результатами трудов компаний, за их коммерческой успешностью, которая отражается и на инвесторах.

https://www.youtube.com/watch?v=WtiH_CIV6ZI

Для работы с такой перспективной отраслью не нужны огромные вложения – достаточно вложить всего 15 000 рублей в ПИФ Сбербанка Биотехнологии.

Если будет желания, то в дальнейшем можно сделать еще одно вложения – минимальный порог значительно ниже, для повторной инвестиции достаточно будет 1 500 рублей.

Как заявляют специалисты, главная причина рисков – рынок Америки. Чтобы сократить эти риски, стоит вкладывать средства как минимум на год. 

Биотехнологические компании успешно развиваются, поэтому сомневаться в доходности инвестиций вряд ли стоит. Специалисты строят весьма выгодные прогнозы для инвесторов. Например, В Соединенных Штатах за последние пять лет данная отрасль выросла более чем на двести процентов. У вышеупомянутой компании «NASDAQ» рост также стабилен – около двадцати процентов в год.

ПИФы Сбербанка Биотехнологии Стоимость Сегодня

Как показывает сбербанк пифы биотехнологии график, цена пая данного ПИФа за этот год значительно уменьшилась. Причиной этому служит финансовый кризис в Российской Федерации из-за санкций запада. Стоимость чистых активов ПИФа биотехнологии Сбербанка составляет 3 450 000 000 рублей.

Тем самым данный фонд занимает тройку лидеров среди ПИФов Сбербанка по рыночной стоимости всего фонда. Хотя пиф биотехнологии сбербанк динамика не самая лучшая, аналитики утверждают, что инвестировать в биотехнологии все равно стоит. Это они называют долгосрочной инвестицией, которая принесет вам хорошую прибыль.

ПИФы сбербанка биотехнологии стоимость сегодня же составляет 840 рублей.

Видео:ПИФы от Сбербанка. Подробный обзорСкачать

Сбербанк биотехнологии: изучаем фонд

Инвестирование в ПИФы – одновременно и массовый, и плохо знакомый массам инструмент. Это особенно очевидно, если начать читать отзывы о ПИФах в интернете.

Людьми руководит жадность, желание быстрой прибыли – и видимо убедившись в относительной надежности инструмента в плане защиты капитала они недооценивают или даже совершенно не смотрят на рыночные риски.

Порой бабушка заносит в паевой фонд все свои прижизненные накопления и в ужасе убегает из рынка, зафиксировав убыток 20%. А тут рынок как раз разворачивается и начитает идти вверх…

В этой статье я возьму для разбора произвольный популярный фонд – пусть это будет ПИФ «Биотехнологии» от Сбербанка. Цель в анализе рисков на конкретном примере. Фонд совсем свежий, сформирован 25 мая 2015 года.

Сбербанк биотехнологии

Сбербанк биотехнологии — открытый ПИФ международного фонда. Как ПИФ акций относится к инвестированию с высоким уровнем риска.

Является пассивным фондом, что означает отсутствие экспериментов с составом фонда: деньги просто собираются в общую «кассу», после чего вкладываются в определённый актив.

От его динамики зависит рост или падение стоимости пая, и, как следствие, доходы инвесторов.

Любой управляющий ПИФом уверен, что выбранное им направление – перспективное. В случае с биотехнологиями исключения нет.

Но если от уверенности управляющего зачастую зависит приток средств в фонд (свой процент за управление он получит и в случае убытка фонда), то инвестор находится в менее выгодном положении — он получит выгоду только в случае роста котировок.

Тут мы видим довольно классический в инвестициях конфликт интересов, когда интересы управляющего и инвестора расходятся, и весьма заметно.

Состав фонда

Согласно базовой информации, Сбербанк биотехнологии инвестирует в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Это фонд, копирующий динамику индекса NASDAQ Biotechnology. Вложения в него и являются главным направлением ПИФа.

Если посмотреть график iShares NASDAQ Biotechnology ETF с начала 2010 года, то очевиден устойчивый рост. Стоимость ценных бумаг выросла за это время в 4 раза, и только в 2014 году наблюдалась более-менее существенная просадка.

Практически идеальный инвестиционный инструмент с высоким доходом. Вероятно, именно такое положение вещей мотивировало организаторов «Сбербанк биотехнологии» создавать фонд данного направления.

На такие данные легко привлечь средства, а разговоры о рисках часто воспринимаются вкладчиком как необходимая формальность.

Но в том-то и проблема, что высокого дохода без риска не бывает. И тот факт, когда на высокодоходном популярном направлении создается новый фонд может говорить как раз о том, что для вклада в него наступило неподходящее время. Так было в начале 2000 года, когда на пике пузыря высоких технологий компанией Fidelity создавались фонды, очень быстро набиравшие сотни миллионов долларов. Но через несколько месяцев пузырь лопнул, и в 2002 году индекс Nasdaq просел примерно на 80% от максимума. Разочарованные инвесторы вышли и потеряли много денег — хотя затем индекс пошел на восстановление и за период 1995-2005 годов показал вполне хорошую для рынка доходность. Но инвесторам-то хотелось сразу и много…

Еще раз: плохо не само направление, а избыточный ажиотаж вокруг него. Неважно, идет речь об интернет-технологиях, биотехнологиях или альтернативном источнике энергии.

Всем сегодня очевидно, что интернет компании действительно изменили мир — но мало кто смог на них заработать выше рыночной доходности, поскольку и они в среднем доход выше американского рынка не дали.

Состав iShares NASDAQ Biotechnology ETF (IBB):

Таким образом, диверсификация рисков есть только стороны фонда ETF. По сути, распределением активов занимается отнюдь не ПИФ, а этот биржевой фонд, в который вкладываются деньги. Поэтому от управляющего ПИФа мало что зависит: он может лишь в определённый момент вывести деньги, продав ценные бумаги, тем самым зафиксировав прибыль или убытки.

Условия инвестирования

Вложить деньги в Сбербанк биотехнологии может любой человек, готовый инвестировать хотя бы 1000 рублей. Вклад через личный кабинет начинается именно с такой суммы. Если вносить средства через отделения Сбербанка или непосредственно в Управляющей компании ПИФа. Дальнейшие добавочные вложения – от 1000 рублей, независимо от способа пополнения.

https://www.youtube.com/watch?v=qb4saIW3KAc

При расчёте вероятной прибыли и возможных рисков стоит учитывать вычеты:

Продать паи можно в любое время, когда клиент пожелает. Нет установленного срока. Единственное ограничение – рабочее время отделений и техническая возможность. В большинстве случаев продать паи можно в день обращения, изредка срок может доходить до 3 дней – как правило, в праздники. Стоимость пая фонда «Сбербанк биотехнологии» сегодня можно посмотреть здесь.

Итак, если вы еще хотите вложить деньги в данный фонд, есть три способа внести средства:

• На сайте госуслуг. Для этого нужно там зарегистрироваться, затем через личный кабинет найти данный ПИФ и купить паи. Оптимально для тех, кто хочет сделать всё в режиме онлайн. Также вариант прекрасно подходит тем, кто желает вложить менее 15 000 рублей. Через личный кабинет принимаются вложения от 1000 рублей.
• В Управляющей компании ПИФа. Можно вложить средства от 15 тысяч рублей. Преимущество – полная консультация по данному фонду.
• В любом из отделений Сбербанка. В них также принимаются вложения от 15 000. Разница в том, что здесь можно рассчитывать на консультации не только по этому ПИФу, но и по другим, что оставляет возможность выбора.

Выводы

ПИФы были и остаются хорошим видом вложений для тех, кто предпочитает осторожность, но не хочет ограничиваться банковскими процентами.

Можно напомнить, что в данном случае есть возможность купить непосредственно тот ETF, который покупает сам фонд и сэкономить на комиссиях.

Кроме того – хотя ПИФы доступны массовому инвестору, обращение с ними предполагает больших знаний, чем в случае банковского депозита. Любой паевой фонд может сильно взлететь, вселяя чрезмерные ожидания, или сильно упасть, вгоняя в депрессию.

В первом случае после фиксации высокой прибыли встает вопрос – что делать с деньгами дальше? Нельзя постоянно угадывать доходный вариант. Особенно обидно становится, когда выясняется, что продажа была сделана преждевременно и фонд продолжил бурный рост. Повторный вклад в надежде поймать убегающего зайца в таком случае скорее всего будет запоздавшим и вскоре наступит полоса убытков.

Во втором случае можно сгоряча зафиксировать убыток и присоединиться к числу критиков ПИФов или фондового рынка в целом. Часто первые неудачные попытки новичков с паевыми фондами или отдельными акциями приводили к тому, что для них оказывался навсегда потерян один из лучших инструментов по обгону инфляции (чего не в силах сделать банковский депозит, говоря о длинном промежутке времени).

Истина примерно посередине. Есть всего два простых правила: инвестируйте на долгосрок и не ждите сверхприбыли. Если же она все-таки возникнет (как было в 2000-х годах, когда российский рынок в среднем показывал десятки процентов годовых), то просто будьте готовы к падению.

Не зря российский рынок не рос с 2007 по 2015 год – это было расплатой за предыдущие сверхдоходы и породило множество постов и рассуждений о неэффективности российской экономики. Многим нравится идея ждать момент кризиса для эффективного входа в рынок – но в реальности ждать можно очень долго, упуская прибыль от растущего рынка.

Американский рынок показывал сильные бычьи тренды длиной более 10 лет – и текущая ситуация там именно такая.

Средний исторический результат акций – доход на 5-7% выше инфляции. Поэтому зная инфляцию с момента начала инвестирования и доход фонда можно приблизительно понять, переоценен ли рынок и насколько.

Конечно, это лишь грубая оценка, а не способ предсказать будущий доход – рынок может оставаться переоцененным или недооцененным не один год.

Но все же «теория возвращения к среднему» может помочь вам избежать грубых просчетов на рынке акций.

Видео:Инвестиции в ПИФы: что важно знать новичкам?Скачать

Пиф

Я не первый год вкладываю деньги в ПИФы. Все началось с покупки акций на фондовых биржах, но со временем я поняла, что приобретать паи в фондах выгоднее и безопаснее. Поэтому теперь я делаю только такие инвестиции. В этой статье я расскажу, что собой представляет Пиф «Биотехнологии» от Сбербанка, какие существуют риски от вложения и как можно приобрести долю.

Особенности

Один из фондов, которые предлагает вкладчикам Сбербанк – Биотехнологии. Это способ инвестирования средств для физических лиц. Вкладывая деньги в пай, держатель только получает доход. Управление активами осуществляет Управляющая компания без непосредственного участия инвестора.

Свое название Пиф получил неслучайно. Дело в том, что в его состав входят ценные бумаги крупных компаний медицинской и биотехнологической отрасли, занимающихся разработкой новейших медикаментозных средств.

Плюсы и минусы

Пиф «Биотехнологии» имеет следующие преимущества:

• инвестирование средств в развивающуюся отрасль;
• управление вкладом осуществляют профессионалы;
• постоянный рост доходности;
• приобретение бумаг различных компаний для снижения рисков;
• получение пассивной прибыли;
• минимальный порог входа;
• личный кабинет инвестора позволяет отслеживать динамику изменения цен.

Недостатки ПИФа:

• высокие риски;
• минимальный срок вклада – 12 месяцев.

Цель

Дата основания актива – май 2015 года. Основная цель ПИФа – инвестирование в область биотехнологий, которая считается одной из самой перспективной сфер деятельности. Благодаря этому держатели актива получают хорошую прибыль. Доходность фонда регулярно увеличивается по мере развития биотехнологических предприятий.

Стратегия

Стратегия фонда – вложение средств пайщиков в иностранный фонд iNB ETF. В состав портфеля входят ценные бумаги крупных иностранных предприятий, специализирующихся на разработках новейших медикаментозных средств. Однако стратегия отличается от основных тактик торгов и носит в большей степени спекулятивный характер.

https://www.youtube.com/watch?v=6CplOsvOaiI

Долгосрочный график стоимости индекса iNB в значительной степени отличается от показателей доходности фонда, которые размещает Сбербанк на официальном сайте. Это говорит о том, что управление активом ведется не совсем профессионально, о чем свидетельствуют многочисленные отрицательные отзывы инвесторов.

Однако относительно недавно управление фондом поменялось. Благодаря этому улучшился прогноз развития фонда. Первый шаг нового руководства активом – уменьшение размера минимального порога для входа в ПИФ. Кроме того, пересмотрены стратегии фонда, что позволило увеличить доходность.

Правила вклада

Минимальная цена пая составляет 1000 рублей, при условии покупки через персональный кабинет вкладчика на официальном портале Управляющей компании на компьютере или через мобильное приложение.

Если приобретать долю при личном обращении в подразделении, то минимальная стоимость сегодня составляет 15000 рублей. При этом инвестор может пополнять вклад.

Минимальная сумма повторных взносов составляет 1000 руб.

Приобретение пая облагается комиссией. Размер взноса зависит от суммы вклада:

• комиссионный сбор составляет 1% при инвестициях на сумму 3 000 000 руб.;
• комиссия взимается в размере 0,5% от суммы взноса при условии инвестиций от 3 000 000 руб.

Если продолжительность вклада превышает 3 года, а прибыль составляет менее 3 000 000 рублей, то инвестор освобождается от налога на прибыль.

За реализацию пая с вкладчика взимается комиссия, размер которой зависит от срока вклада:

• при инвестиции от 1 года до 2 лет – 1% от суммы продажи;
• если держатель владел паем более 2 лет, то комиссионный сбор отсутствует.

В ходе управления фондом могут возникнуть дополнительные расходы. О тратах можно узнать на официальном портале Управляющей компании.

Стоимость

Если покупать долю в фонде через интернет, то минимальная сумма вложения составит 1000 рублей. Однако стоимость постоянно меняется. Она может как повышаться, так и уменьшаться. Минимальная стоимость составляла примерно 760 рублей, максимальная – более 1200 рублей. Однако стоимость имеет тенденцию к увеличению.

Риски

При приобретении пая в фонде следует учитывать риски вложения:

• здесь представлены ценные бумаги только одной отрасли и в случае, если она придет в упадок, инвестор теряет все свои деньги;
• активы компаний медицины и биотехнологий могут резко упасть в цене, поскольку деятельность таких фирм всегда связана с большими издержками и может не принести желаемого результата;
• поскольку вложения осуществляются в американских долларах, то при падении курса уменьшается стоимость фонда.

Как осуществить вклад в фонд?

Чтобы вложить средства в Пиф «Биотехнологии», рекомендуется придерживаться такой схемы:

• посетите ближайшее отделение Сбербанка;
• с помощью сотрудника компании составьте инвестиционный портфель;
• напишите заявление на приобретение доли в фонде;
• откройте отдельный счет для получения доход от вложений;
• оплатите пай.

Покупку можно осуществить и на официальном сайте Сбербанка. В этом случае минимальная сумма вложения составит 1000 рублей. Для этого требуется регистрация на портале Госуслуги с подтверждением личности. Для покупки нужно зайти на страницу авторизации в личном кабинете Сбербанка и нажать кнопку «Войти через Госуслуги». Далее нужно следовать подсказкам системы.

🎥 Видео

ОБЗОР всех готовых инвестиционных решений в СБЕРБАНКЕСкачать

Первые инвестиции в Сбербанк-инвестор. Сберинвестиции. Инвестиции 2021Скачать

Отзыв Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы) Сбербанк (Ч.3 Итог)Скачать

Зачем инвесторам покупать паевые инвестиционные фонды (ПИФы)?Скачать

ПИФ — как заработать до 40 годовых?Скачать

СБЕРБАНК: СТОИТ ЛИ ИНВЕСТИРОВАТЬ В 2023 ГОДУ?Скачать

Финансовые рассказы: Что такое ПИФ? Паевые Инвестиционные Фонды.Скачать

Паевой инвестиционный фонд Плюсы и минусы ПИФ Стоит ли вкладывать в ПИФСкачать

О чем не расскажут продавцы ПИФов?Скачать

3000 рублей на халяву / 20 кэшбэк за пифы от Сбербанка / как заработать в интернете на телефонеСкачать

Инвестирование в ПИФы / Стоит ли вкладывать деньги в 2019? / Пассивный доход на паевых фондахСкачать

Отзыв Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы) Сбербанк (Ч.1)Скачать

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы): это что такое и как работает ПИФ + рейтинг ПИФов по доходностиСкачать

Биржевые ПИФы Сбербанка: стоит ли инвестировать? / БПИФы SBMX, SBSP, SBRB, SBCB и SBGBСкачать

Отзыв Паевые Инвестиционные Фонды (ПИФы) Сбербанк (Ч.2)Скачать

БПиф Сбербанк «Биотехнологии» Инвестиции в будущееСкачать