Как получить кредитную карту Сбербанка

Сбербанк России, являясь ведущим банком нашей страны, давно обрел репутацию стабильного и надежного финансового учреждения.

Его многочисленные клиенты пользуются большим набором предлагаемых банковских продуктов, включая и кредитки.

Хорошо разобравшись, как получить кредитную карту Сбербанка (СБ РФ), потенциальные заемщики могут найти для себя интересный вариант денежного займа с самыми привлекательными условиями его погашения.

Почему выгодно оформлять кредитки в СБ РФ

СБ РФ предлагает своим заемщикам целый спектр пластиковых кредиток, отличающихся по функциям. Клиенты могут получить кредитки:

• Универсальные Visa Electron/MasterCard “Momentum”;
• Молодежные Visa/MasterCard с 50-дневным беспроцентным периодом;
• Обладающие оптимальным набором функций Visa Classic/MasterCard Standart;
• Премиальные Visa Gold/MasterCard Gold, обладающие дополнительными функциями, выгодными условиями обслуживания, привилегиями, специальными скидками с нулевым годовым обслуживанием;
• Выпускаемые при участии благотворительного фонда “Подари жизнь” Visa Classic/Gold для помощи онкобольным детям;
• Позволяющие накапливать мили “Аэрофлота” с последующим приобретением билетов Visa Classic/Gold “Аэрофлот”.

Требования к получателям кредиток

Все эти карточки выдаются российским гражданам, достигшим 21 года, но младше 65 лет. Они должны:

• быть постоянно зарегистрированы в регионе расположения данного отделения Сбербанка;
• должны иметь не менее одного года стажа за последние 5 лет и не менее полугода отработать на последней работе;
• источник дохода должен быть стабильным;
• кредитная история – положительной.

Особые условия предоставляются клиентам, получающим в СБ РФ зарплату либо пенсию, а также лицам, являющимся действующими вкладчиками/заемщиками. Им могут предоставляться повышенные лимиты займа, а оплата годового обслуживания и процентные ставки по займам могут быть пониженными. Такие заемщики могут оформить онлайн-кредитку только по паспорту.

Способы получения кредиток

Заказать и получить кредитную карту сбербанка можно как дистанционно, так и непосредственно в самом банке.

В отделении СБ РФ

Для многих категорий граждан, особенно старшего поколения, оформление любого вида кредитной карты в отделении Сбербанка является наиболее приемлемым вариантом. Ведь разговаривая с оператором, можно уточнить детали, выяснить все интересующие моменты.

Если клиент удовлетворяет перечисленным ранее условиям, чтобы оформить кредитную карту ему потребуется паспорт плюс любой из таких документов: загранпаспорт, военный билет, ИНН, СНИЛС, удостоверение госслужащего либо адвоката, свидетельство ИП, справка по форме 2НДФЛ (за последние 6 мес.

), заверенная копия выписки из трудовой книжки либо трудового контракта. Для кредиток мгновенной выдачи “Моментум” достаточно одного паспорта.

Через сбербанк онлайн

А вот молодые люди, хорошо знакомые с компьютером, задумываются, как оформить кредитную карту Сбербанка через интернет.

СбОн позволяет заказывать кредитную карту онлайн прямо из дома. Это могут не только клиенты СБ РФ, которые имеют действующие карточки банка, подключенные к этому сервису. Подать онлайн-заявку на оформление кредитной карты в Сбербанке могут даже люди, не зарегистрированные в СбОн.

Как заказать кредитную карту для зарегистрированных пользователей

Зарегистрированный пользователь заходит в сервис под своим логином/паролем. Затем он переходит в раздел “Карты” – “Заказать кредитную карту”, вводит все запрашиваемые сведения. После этого он ждет звонка от оператора, который сообщит о принятом по его заявке решении. А получение кредитки происходит уже в финансовом учреждении.

Для лиц, неподключенных к Сбербанку Онлайн

А вот потенциальным получателям кредиток, не имеющим кодов доступа к СбОн, необходимо ввести свой номер мобильного, получить СМС с проверочным кодом, а затем заполнить о себе некоторые сведения, включая ФИО и данные паспорта.

https://www.youtube.com/watch?v=A7Be9gHxR1Y

Таким физическим лицам доступна кредитная карта Сбербанка серии Gold. Карточный лимит составляет до 600 тыс. руб. под 33,9 %. За обслуживание кредитки придется платить 3000 руб., включая и плату за первый год. Зато для этой кредитной карты Сбербанк предусмотрел 50-дневный льготный период пользования, за который с клиента не берутся проценты.

Если клиентов все устраивает, они могут подать дистанционно заявку на получение кредитной карты Сбербанка, нажав кнопку “Подать заявку”.

Менеджер, получивший онлайн-заявку, ознакомится с данными клиента, а потом свяжется с ним согласно оставленной контактной информации и огласит решение банка.

При положительном решении получающий кредитку должен прийти в соответствующее финансовое учреждение. При звонке ему будет указано, что нужно взять с собой.

Кредитки помогут решить многие финансовые вопросы, а грамотное погашение займа позволит избежать лишних переплат.

Кредитные карты Сбербанка: условия и стоимость в 2020 году

Кредитные карты Сбербанка в 2020 году имеют 50 дней льготного периода, низкую стоимость обслуживания и выгодные условия пользования. Карту какого вида лучше оформить сегодня – обзор.

Кредитная карта хороша тем, что, совершив необходимы покупки, в течение льготного периода можно рассчитаться с банком и не платить проценты. Важен также лимит денег, который можно получить в кредит по карте.

А потому именно число дней льготного периода, а также лимит многие специалисты считают одними из главных критериев, на которые надо обратить внимание при выборе кредитной карты.

Ну и, конечно, наиболее экономным и рачительным хозяевам надо уточнить стоимость обслуживания кредитки, чтобы потом не удивляться, куда списались деньги!

Кредитные карты Сбербанка с льготным периодом 50 дней

У кредитных карт Сбербанка установлен льготный период 50 дней. Это значит, что в течение этого времени можно внести на карту потраченные деньги и потом не платить Сбербанку проценты. Иначе говоря, получить у банка кредит на срок до 50 дней под 0 процентов!

Но важно знать, что льготный период у кредитки Сбербанка начинает отсчитываться с определенной даты, которую можно узнать в отчете по карте, а не со дня покупки. То есть, запланировав расплатиться в магазине кредитной карточкой Сбербанка, надо сначала узнать, сколько дней осталось до окончания льготного периода.

Кроме этого, надо помнить, что льготный беспроцентный период НЕ распространяется на:

• снятие наличных,
• суммы превышения лимита кредита,
• суммы операций, идентифицированных как совершенные в казино,
• операции безналичных переводов.

Полезные советы для правильного пользования кредитной картой Сбера

Кроме этого, чтобы случайно не потерять деньги, надо помнить еще пару полезных советов.

1. Не снимайте с кредитной карты наличные. За эту операцию установлены комиссии:
   • 3% от суммы, но не менее 390 рублей за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках.
   • 4 % от суммы, но не менее 390 рублей за получение наличности в других банках.
2. Не переводите деньги с кредитной карты на дебетовую. Даже свою собственную. Даже в Сбербанке. За это тоже придется заплатить комиссию в размере:
   • 3% от суммы выдачи, но не менее 390 рублей.

Если соблюдать указанные выше простые правила, то можно пользоваться кредитными средствами с карты без уплаты процентов.

Кредитные карты Сбербанка: виды и стоимость обслуживания 2020

Мы собрали в таблицу основные условия пользования кредитными картами Сбербанка в 2020 году: процентные ставки, стоимость обслуживания, кредитные лимиты и другие особенности.

Универсальные карты

Премиальные карты Visa / MasterCard

Сбербанк России

Срок действия: 3 года Льготный период: до 50 дней Дневной лимит: до 500 000 руб. Защита электронным чипом: да Сервис бесконтактной оплаты: да Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»: до 10% при оплате на АЗС / За поездки на Gett и Яндекс.Такси до 5% при оплате в кафе и ресторанах до 1,5% при оплате в супермаркетах до 30% за покупки у партнеров банка0,5% за все другие покупки. Комиссии за выдачу наличных и переводы: 0% за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках. 0% за выдачу наличных в других банках.3% от суммы выдачи, но не менее 390 руб за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка.

Кредит. лимитСтавкаОбслуж.до 3 млнот 21,9 %4900

.

Золотые карты Visa / MasterCard	Сбербанк России
Срок действия: 3 года Льготный период кредитования: до 50 дней Дневной лимит наличных: до 300 000 руб. Защита электронным чипом: да Выпуск дополнительных карт: нет Бесконтактная оплата: да Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»: до 30% за покупки у партнеров банка. Комиссии за выдачу наличных и переводы 3% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках. 4% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в других банках.3% от суммы выдачи, но не менее 390 руб за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка.
Кредит. лимит	Ставка	Обслуж.
до 600 000	от 23,9%	0

Классические карты Visa / MasterCard	Сбербанк России
Срок действия: 3 года Льготный период: до 50 дней Дневной лимит: до 150 000 руб. Защита электронным чипом: да Выпуск дополнительных карт: нет Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»: до 30% за покупки у партнеров банка. Комиссии за выдачу наличных и переводы 3% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках. 4% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в других банках.3% от суммы выдачи, но не менее 390 руб за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка.
Кредит. лимит	Ставка	Обслуж.
до 600 000	от 23,9%	0

.

Моментальная кредитная карта Сбербанка

Кредитные карты с моментальным решением по паспорту в Сбербанке можно получить только при условии персонального предодобренного предложения. Они доступны зарплатным клиентам, а также тем, кто имеет вклад, дебетовую карту или потребительский кредит Сбербанка.

Карты мгновенной выдачи Visa Classic / MasterCard Standard «Momentum»	Сбербанк России
Льготный период: до 50 дней Срок действия: 3 года Дневной лимит: до 150 000 руб Выпуск дополнительных карт: нет Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»: до 30% за покупки у партнеров банка. Комиссии за выдачу наличных и переводы 3% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках. 4% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в других банках.3% от суммы выдачи, но не менее 390 руб за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка.
Кредит. лимит	Ставка	Обслуж.
до 600 000	23,9 %	0

Цифровая кредитная карта Сбербанка

Это электронная карта, которая не имеет пластиковой основы. Она может находиться прямо в вашем смартфоне. Ее можно оформить только в том случае, если банк ранее одобрил ее получение. Проверить это можно в личном кабинете интертет-банка. Если предодобренное предложение имеется, можно подать заявку, а после ее исполнения добавить цифровую карту в Apple pay, Samsung Pay или Google Pay.

Цифровая кредитная карта	Сбербанк России
Льготный период: до 50 дней Срок действия: 3 года Дневной лимит: до 600 000 Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»: до 30% за покупки у партнеров банка. Комиссии за выдачу наличных и переводы 3% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках. 4% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в других банках.3% от суммы выдачи, но не менее 390 руб за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка.
Кредит. лимит	Ставка	Обслуж.
до 600 000	23,9 %	0

Кредитные карты для путешествий

Премиальные карты Аэрофлот Visa Signature	Сбербанк России
Льготный период: до 50 дней Срок действия: 3 года Дневной лимит: до 500 000 руб. Начисление миль Аэрофлот: 1000 миль — приветственные при открытии карты;2 мили за каждые 60 руб. потраченные по карте. Комиссии за выдачу наличных и переводы: 3% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках. 4% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в других банках.3% от суммы выдачи, но не менее 390 руб за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка.
Кредит. лимит	Ставка	Обслуж.
до 3 млн	21,9 %	12 000

Кредитные карты «Аэрофлот» Visa Gold	Сбербанк России
Льготный период: до 50 дней Срок действия: 3 года Дневной лимит: до 300 000 руб. Бесконтактная оплата: да Начисление миль Аэрофлот: 1000 миль — приветственные при открытии карты;1,5 мили за каждые 60 руб. потраченные по карте. Комиссии за выдачу наличных и переводы: 3% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках. 4% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в других банках.3% от суммы выдачи, но не менее 390 руб за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка.
Кредит. лимит	Ставка, % год.	Обслуж., руб. в год
до 600 000	от 23,9%	3500

.

Благотворительные кредитные карты Сбербанка

Кредитные карты Сбербанка для помощи детям с онкологическими заболеваниями, созданные совместно с благотворительным фондом «Подари жизнь». С кредитной карты Сбербанк перечисляет в фонд «Подари жизнь» пожертвование:

• за счет своих доходов в размере 50% платы за первый год обслуживания карты и 0,3% от сумм ваших покупок;
• за счет доступных средств на счете вашей карты в размере 0,3% от сумм ваших покупок.

Кредитные карты «Подари жизнь» Visa Gold	Сбербанк России
Льготный период: до 50 дней Срок действия: 3 года Дневной лимит: 300 000 руб. Защита электронным чипом: да Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»: до 30% за покупки у партнеров банка. Комиссии за выдачу наличных и переводы 3% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках. 4% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в других банках.3% от суммы выдачи, но не менее 390 руб за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка.
Кредит. лимит	Ставка	Обслуж., руб. в год
до 600 000	от 23,9%	3500

Кредитные карты «Подари жизнь» Visa Classic	Сбербанк России
Льготный период: до 50 дней Срок действия: 3 года Дневной лимит: до 150 000 руб. Защита электронным чипом: да Бонусная программа «Спасибо от Сбербанка»: до 30% за покупки у партнеров банка. Комиссии за выдачу наличных и переводы 3% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в Сбербанке и дочерних банках. 4% от суммы выдачи, но не менее 390 за выдачу наличных в других банках.3% от суммы выдачи, но не менее 390 руб за перевод средств на дебетовую карту Сбербанка.
Кредит. лимит	Ставка	Обслуж., руб. в год
до 600 000	от 23,9%	900

Кроме этого, для держателей различных видов кредитных карт Сбербанка доступны различные виды дополнительных возможностей.

https://www.youtube.com/watch?v=WTGPmuUFNTY

Информация не является публичной офертой.

Вас также может заинтересовать

(10 шт.) Кредитные карты Сбербанк оформить онлайн в 2020 году

Еще совсем недавно Сбербанк предлагал большое количество карт, среди которых каждый заемщик мог выбрать себе предложение по душе. Однако, за последние 2 года ассортимент банковских продуктов сократился, и клиентам начали предлагать более универсальные продукты.

Что доступно на сегодняшний день:

Название	Процентная ставка, в год	Кредитный лимит, руб.
Премиальная Black Edition/ Signature	От 21,9%	До 3.000.000
Classic/Standard	От 23,9%	До 600.000
Gold/Gold Visa	От 23,9%	До 600.000
Аэрофлот	От 23,9%	До 600.000
Аэрофлот Gold	От 23,9%	До 600.000
Подари жизнь	От 23,9%	До 600.000
Подари жизнь Gold	От 23,9%	До 600.000
Momentum	23,9%	До 600.000

А теперь давайте рассмотрим имеющиеся программы более подробно, с описанием тарифов, актуальных на день публикации.

Премиальная Black Edition и премиальная Signature

Карты высокого уровня для ВИП-клиентов, позволяют снимать в день до 500.000 рублей. Для владельцев карты доступна бонусная программа «Спасибо от Сбербанка», где вам будут начислять на бонусный счет до 10% от суммы покупок, а также есть дополнительные бонусы в зависимости от уровня привилегий в Программе.

Что касается тарифов – ваша процентная ставка составит от 21,9% до 23,9% годовых, предусмотрен льготный период до 50 дней на безналичные покупки. Лимит определяется индивидуально, максимально – до 3 миллионов рублей. Стоимость обслуживания – 4900 руб.

Classic/Standard

Кредитки с бесплатным обслуживанием, наиболее распространенные среди потребителей. Можно использовать собственные средства, лимит на обналичивание – до 150.000 рублей.

Вам могут одобрить сумму до 600.000 рублей под ставку от 23,9% до 25,9%, с беспроцентным сроком до 50 дн. Минимальный ежемесячный платеж равен 5% от суммы долга + проценты.

Gold/Gold Visa

Золотая кредитная карта Сбербанка часто бывает доступна по специальному предварительно одобренному предложению, которое банк рассылает своим действующим клиентам. Если вы соглашаетесь на предодобренную кредитку, то вы сразу будете знать одобренный лимит, у вас не будет платы за обслуживание, и ваш процент будет минимальным.

Что вы получаете: ставку от 23,9% до 25,9% в год, сумму для расходов до 600.000 рублей, а также сумму для обналичивания – до 300.000 в день. Тот же льготный срок и минимальный платеж, как и по остальным предложениям.

Аэрофлот

Классическая партнерская карточка, которая имеет собственную программу лояльности «Аэрофлот Бонус». Благодаря ей, за совершение безналичных покупок вы будете получать мили, а их потом можно обменивать на полеты через Аэрофлот или альянс SkyTeam.

Вам дается 500 приветственных миль за первую покупку, а также по 1 миле за каждые потраченные 60 рублей безналичным способом. Обойдется кредитка вам в 900 рублей ежегодно, снимать в день можно до 150.000 рублей. Лимит – до 600 тысяч, процент – от 23,9% до 25,9%.

Аэрофлот Gold

Аналогичное предложение, только с большими лимитами и начислениями: в качестве приветствия вам положено уже 1000 миль, а за каждые 60 потраченных рублей вы будете получать по 1,5 мили. Плата за использование пластика – 3500р., для снятия налички будет доступно до 300 тыс. руб.

Подари жизнь

Партнерская карта, созданная для участия в благотворительсти. В фонд «Подари жизнь» будет перечисляться половина от стоимости первого года обслуживания, а также по 0,3% от суммы каждой покупки из средств клиента.

https://www.youtube.com/watch?v=pMcgmswxEvU

Стоимость обслуживания – 900 рублей, а при наличии персонального лимита – бесплатно. Могут одобрить до 600 тысяч под 23,9-25,9% в год, а снять можно до 150 тысяч в день. Грейс-период стандартный.

Подари жизнь Gold

Похожий вариант, с теми же условиями, только здесь чуть выше лимит для снятия – до 300.000 рублей. Если есть персональный лимит, обслуживание карты бесплатное, если оформляетесь на стандартных условиях, то взимают плату 3500р. ежегодно.

Momentum

Моментальная карточка – доступна только по предложению банка действующим клиентам банка, оформляется бесплатно всего за 10 минут в отделении компании, нужен только паспорт. Лимит рассчитывается индивидуально, процент фиксированный, он равен 23,9% в год.

Кредитная карта Сбербанка: условия использования

Кредитка – это уникальный банковский продукт, который позволяет вам пользоваться карточкой и её лимитом именно тогда, когда у вас появляется для этого необходимость. Пластик может лежать у вас в кошельке на всякий случай, пока вы не совершаете по карте покупки, проценты вам платить не нужно.

Соответственно, условия использования очень просты: пока не тратишь лимит, ничего не платишь, только за обслуживание, если оно предусмотрено. А если вы тратите деньги с кредитного лимита, то их нужно возвращать согласно условиям договора.

Как расплачиваться в магазине? Все просто: нужно сказать на кассе, что вы будете оплачивать покупки карточкой. Вставляете её в платежный терминал, вводите пин-код и получаете чек и свою покупку.

Если у карты есть опция бесконтактных платежей, можно просто приложить карту к считывающему устройству, и оплата будет совершена за пару секунд. Также можно привязать банковский счет к телефону или «умным» счетам, и вовсе совершать оплату без пластика в руках, это сервисы Google Pay, Apple Pay или Samsung Pay.

Как использовать льготный период? Вам нужно его правильно рассчитать, отсчет ведется не с даты совершения покупки, а с отчетной даты (прописана в договоре). Например, вы получили карту 5 числа, и до 5 числа другого месяца вам будет даваться 30 дней + 20 дней для возврата денег без начисления процентов.

Если вы совершили, допустим, покупку 10-го числа, то у вас будет 25 дней + 20 дней. Если 1-го числа, то 4 дня + 20 дней на погашение без %. Но при этом вы обязаны ежемесячно вносить хотя бы минимальный ежемесячный платеж, который равен 5% от суммы долга.

Как сделать перевод с кредитной карты на дебетовую Сбербанка

Еще недавно переводы с кредитных карт Сбербанка были запрещены, система просто не пропускала такие операции. Однако банк, видя популярность и востребованность данной услуги, несколько месяцев назад все же разрешил делать переводы с кредиток на другие карты или счета.

Данная услуга является платной, и приравнивается к снятию наличных в банкомате. Соответственно, она облагается комиссией в размере 3% от суммы перевода, но не менее 390 рублей. То есть маленькие суммы переводить не выгодно, если вы хотели кому-то отправить 100 руб., то возвращать придется почти 500р.

Как перевести деньги? Это очень удобно делать в Личном кабинете в системе Сбербанк Онлайн через ПК или мобильное приложение в телефоне. Вам нужно:

1. Выполнить авторизацию в своем профиле,
2. Найти раздел «Платежи и переводы»,
3. Далее выбрать «Переводы» — «Клиенту Сбербанка» или «Другому человеку»,
4. Укажите получателя,
5. Укажите счет списания и сумму,
6. Подтвердите операцию перевода.

Если вам нужен чек, то есть возможность его сохранить и распечатать. Если нет доступа в Сеть, можно совершить ту же операцию через банкомат.

Отзывы по кредитным картам Сбербанка

Как отзываются клиенты о карточках, полученных в Сбербанке? У большинства из них только положительные мнения, т.к. Сбербанк очень распространен, вы в любом городе можете пополнить счет, снять наличку, оплатить покупку без проблем, и еще и получить за это бонусы.

Если говорить о минусах, то пользователи отмечают небольшой срок действия льготного периода, многие конкуренты предлагают и 100 и 120 дней без начисления процентов, что для многих принципиально. Кроме того, не хватает опции кэшбэка, ведь по бонусной программе возврат очень небольшой, всего 0,5% от потраченных средств.

Как оформить онлайн заявку на кредитную карту Сбербанка

Заказать кредитную карту в Сбербанке можно двумя способами – через личное обращение в отделение банка, и в режиме онлайн. При этом оформить заявку через Интернет могут только действующие клиенты банка, которые предварительно прошли регистрацию в системе «Сбербанк Онлайн».

Если вы относитесь к данной категории, то вы можете сделать следующее:

1. Зайдите в Личный кабинет через компьютер или мобильное приложение,
2. Выберите раздел «Карты»,
3. Нажмите значок «+»,
4. Выберите опцию «Оформить кредитную карту»,
5. Просмотрите имеющиеся варианты, нажмите на название нужной вам,
6. Укажите желаемый лимит, нажмите кнопку продолжить,
7. Укажите нужные данные в анкете и отправьте заявку на проверку.

Если вам одобрят карточку, то вам придет смс об этом. На изготовление уходит, в среднем, от 5 до 10 дней, через этот период времени карточка придет в указанное вами отделение, и вы сможете там её забрать после подписания договора и предъявления всех нужных документов. Если вы выбирали моментальную карточку, то она выдается сразу при обращении в офис, предварительную заявку делать не нужно.

https://www.youtube.com/watch?v=PO2pngm_7tQ

Какие требования предъявляются к заемщику:

• Возраст от 21 до 65 лет,
• Постоянная или временная регистрация,
• Гражданство РФ,
• Трудовой стаж от 6 месяцев на текущем месте работы и от 12 месяцев общего стажа.

Таким образом, оформить кредитную карту не составит труда, особенно, если у вас есть специальное предложение от банка, узнать о нем можно в личном кабинете сервиса Сбербанк Онлайн. Если вам интересны программы и других банков, то их можно изучить на BankSpraa.RU.

Кредитные карты Сбербанка

   

Кредитные карты – удобный банковский продукт, они хороши тем, что владелец может оплатить необходимые покупки или услуги, а после в течение льготного периода погасить имеющуюся задолженность перед банком, не выплачивая проценты.

Поэтому не удивительно, что среди россиян этот банковский продукт пользуется огромной популярностью. Для своих клиентов Сбербанком был разработан и выпущен для использования обширный выбор кредитных пластиковых карточек.

Какие именно существуют кредитные карты Сбербанка, особенности, и тонкости использования этой услуги рассмотрим в этой статье.

Сбербанк России предлагает своим клиентам приобрести кредитную карту Сбербанка, которая может быть в виде: классической карты, премиальной карты, золотой карты, платежных систем MasterCard, VISA.

Классическая кредитная карта Сбербанка

Классическая кредитная карта от СБ – многофункциональный банковский продукт, обладающий перечнем плюсов. Его отличительные черты:

• простота оформления и получения;
• высокая надежность;
• выгодные условия.

Период действительности для этой карты составляет 3 года. Лимит по карте может составлять до 600 тыс. рублей. Беспроцентный период льготного использования составляет 50 суток. Процент годовой переплаты от 23,9 до 27,9%. Обслуживание карты обходится в 750 рублей.

За обналичивание средств в банкоматах и кассах СБ будет сниматься комиссия до 3% суммы, в терминалах других финансовых организаций 4%. В сутки с карты можно снимать до 50 тыс. рублей через банкомат и до 150 тыс. рублей через кассу. Переводы с кредитной карточки невозможны.

Золотая кредитная карта Сбербанка

Золотая кредитная карта Visa Gold от Сбербанка обладает массой достоинств:

• бесплатное обслуживание;
• по программе «Спасибо» начисляются повышенные бонусы.

По кредитной карте установлен лимит в сумме 600 тыс. рублей. Процентная ставка составляет от 23,9% в год. Период беспроцентного пользования средствами составляет 50 дней.

Через 30 дней после первого использования средств клиенту поступает банковская выписка о наличии задолженности, которую требуется выплатить в течение последующих 20 дней.

Безусловно, погасить заем разрешается досрочно. Карта действительна 3 года.

Премиальная кредитная карта Сбербанка

Среди кредитных карт Сбербанка существуют пластиковые платежные инструменты премиального уровня, они дают своим пользователям целый перечень преимуществ:

• 0% за пользование средствами на протяжении всего льготного периода;
• повышенное накопление бонусов по программе «Спасибо»;
• если карта была предодобрена, то годовой процент составит 21,9%;
• по массовым предложениям годовая процентная ставка составляет 25,9%.

Годовое обслуживание такой карточки будет стоить 4900 рублей. Среди дополнительных плюсов использования этого банковского продукта:

• скидки до 12% на бронирование при помощи сайта Agoda;
• скидки до 35% на аренду машин через сайт Avis;
• бесплатный доступ к интернету за пределами страны для абонентов Билайн и МТС (до 14 дней).

Лимит по такой карте может составить до 3 млн. рублей.

Классическая карта Аэрофлот Сбербанк

Авиакомпания «Аэрофлот» совместно с организациями-партнерами разработала программу поощрения, согласно которой клиентам, участвующим в ней начисляются бонусы – мили. В дальнейшем эти баллы можно обменивать на скидки и прочие преимущества. Мили начисляются за пользование услугами компании «Аэрофлот» и оплату авиабилетов на рейсы «Аэрофлота» и партнеров.

https://www.youtube.com/watch?v=jE-UQpLIoBg

Сбербанк принимает участие в этой программе, поэтому была выпущена карта «Аэрофлот бонус».

Для принятия участия в бонусной программе требуется оплачивать покупки и услуги безналичным расчетом в магазинах-партнерах, для накапливания балов.

Тарификация начислений зависит от категории карты и размера оплаты. В последствии полученные бонусные баллы можно обменивать на дополнительные скидки за авиауслуги.

Любители путешествий среди кредитных карт Сбербанка предпочитают классическую карточку Аэрофлот. Дело в том, что этот банковский продукт позволяет накапливать мили. Их в последствие можно тратить на покупку авиабилетов в компании Аэрофлот, по курсу 1 миля – 1 рубль.

При оформлении клиент получает 500 приветственных миль. Затем каждые потраченные 60 рублей приносят владельцу пластика 1 милю. Карта действует 3 года. Льготный период составляет 50 дней. Лимит от 300 до 600 тыс. рублей. Процентная ставка от 23,9 до 27,9%.

Годовое обслуживание классической карты Аэрофлот обойдется в 900 рублей.

Золотая карта Аэрофлот Сбербанк

Золотая карта Аэрофлот – карта привилегированной категории. За каждые потраченные с карты 60 рублей клиент получает 1,5 мили на бонусный счет. Затем владелец сможет их обменять на полеты компанией Аэрофлот. Период ее действия 3 года.

Лимитные ограничения устанавливаются персонально и могут достигать 600 тыс. рублей. Процентная ставка составляет от 25,9 до 33,9%. Льготный период 50 дней. Годовое обслуживание этого пластикового платежного средства обойдется в 3500 рублей.

Карта Visa Аэрофлот Signature

Карта Visa Signature Аэрофлот – премиальный банковский продукт Сбербанка, обладающий повышенным кредитным лимитов и множеством преимуществ в виде дополнительных услуг и скидок. В момент выпуска этой карты пользователю начисляется 1000 миль.

За каждый потраченный рубль, евро и доллар клиент получает 2 мили на счет. Кредитный лимит карты может составлять до 3 млн. рублей. За годовое обслуживание придется заплатить 12 000 рублей. Карта действительна 3 года. Процентная ставка 21,9% за год.

Льготный период – 50 дней.

Среди дополнительных плюсов клиенту предлагается:

• безлимитное использование интернета при нахождении на территории роуминга абонентам МТС и Билайн;
• скидки на аренду транспортного средства через сайт Avis;
• скидки до 12% на аренду отеля через сервис Agoda;
• скидка 20% на трансфер до аэропорта и обратно с Gett и Wheely;
• бесплатную упаковку чемоданов в Pack&Fly;
• компенсационные выплаты в сумме до 600 евро при отмене и задержке рейса с Compensair.

Классическая карта Подари жизнь

Сбербанк разработал и запустил нестандартный для себя банковский проект ­– «Подари жизнь». В нем банк сотрудничает с благотворительным фондом «Подари жизнь», отчисления в который перечисляются для оплаты потребностей больных детей, которым требуются средства на лечение тяжелых заболеваний.

Пластиковый платежный инструмент «Подари жизнь» позволяет принимать участие в процедуре финансирования фонда. Таким образом владельцы карточки могут оказать помощь детям, страдающим заболеваниями.

Благодаря этой программе дети, лечащиеся в гематологическом, онкологическом и других отделениях, получают стабильную помощь в форме закупки лекарственных и уходовых средств.

Классическая карта «Подари жизнь» – первая кредитная карточка от СБ с благотворительной программой. Клиенты, использующие этот банковский продукт, принимают участие в совместной благотворительной программе Сбербанка и фонда «Подари жизнь». С помощью использования этой кредитной карты владелец сможет подарить надежду на исцеление и продолжение счастливой жизни множеству детей.

Пользователи карт «Подари жизнь» от Сбербанка РФ направляют в одноименный фонд благотворительные вклады:

• от всех доходов плюс оплаты за обслуживание 50% за 1 год использования и обслуживания карты и 0,3% от стоимости общих приобретений;
• от имеющегося остатка на счету карты в количестве 0,3% от стоимости покупок.

Годовое обслуживание продукта обойдется в 900 рублей. Процентная ставка составляет от 23,9 до 27,9% (определяется индивидуально). Льготный беспроцентный период – 50 дней. Карта действительная 3 года. Кредитный лимит может достигать 300 тыс.

рублей в пределах массового предложения и до 600 тыс. рублей в качестве персонального предложения. К карте можно подключить бонусную программу «Спасибо».

При снятии наличности придется оплатить комиссионный сбор 3% в банкоматах Сбербанка и 4% в других терминалах.

https://www.youtube.com/watch?v=5Ff419GISWY

Таким образом, кредитные карты Сбербанка представлены широким ассортиментом. Из такого изобилия банковских продуктов любой клиент сможет выбрать ту карточку, которая подойдет именно для него. При этом следует ориентироваться как на доходы, так и на увлечения или убеждения.

Тот факт, что Сбербанк постоянно работает над запуском новейших продуктов, говорит о том, что банковское учреждение ориентируется на потребности своих клиентов и всячески заботится о них. Благодаря кредитным картам СБ клиенты получают возможность использовать заемные средства без оплаты процентов на протяжении льготного периода.

Такие карты особенно актуальны в период финансового кризиса, поскольку у многих граждан страны появились серьезные проблемы с денежными средствами.

Как оформить кредитную карту Сбербанка

Получить кредитную карту в Сбербанке можно, обратившись с этим вопросом в любое отделение банка или подав соответствующую заявку онлайн.

1. Оформить моментальную кредитную карту Сбербанка
2. Оформить молодёжную кредитную карту Сбербанка 
3. Оформить кредитную карту через Сбербанк Онлайн
4. Заявка на оформление кредитной карты Сбербанка
5. Виды кредитных карт Сбербанка
6. Отличия от дебетовых
7. Порядок оформления кредитной карты Сбербанка
8. Требования к заемщику
9. Возможные причины отказа в выдаче кредитной карты Сбербанка
10. Оформить кредитную карту Сбербанка
11. Перечень необходимых документов
12. Срок изготовления карты
13. Порядок уведомления
14. Как получить карту?
15. Активация кредитной карты Сбербанка
16. Как снимать деньги с кредитной карты Сбербанка
17. Как пополнять карту
18. Стоимость обслуживания
19. Лимиты и ограничения
20. Порядок погашения задолженности
21. Сроки действия кредитных карт
22. Подробнее о льготном периоде кредитной карты Сбербанка
23. Как закрыть кредитную карту Сбербанка
24. Полезные ссылки 

Получить кредитную карту в Сбербанке можно, обратившись с этим вопросом в любое отделение банка или подав соответствующую заявку онлайн. При этом вам необходимо в обязательном порядке собрать для предъявления в банк такие документы:

• Паспорт гражданина РФ, загранпаспорт или водительские права (т.е. те документы, которые могут подтвердить ваше гражданство и место регистрации).
• Заверенную работодателем копию вашей трудовой книжки.
• Справку о доходах за последние полгода по стандартной форме. 

Как правило, в течение 3-7 рабочих дней банк принимает решение по заявке потенциального клиента и уведомляет его о нём. Сама карта будет изготовлена для вас (в случае положительного решения) в течение двух недель. 

Оформить моментальную кредитную карту Сбербанка

Моментальная карта Momentum от Сбербанка России в короткие сроки обрела огромную популярность среди пользователей, принявших решение оформить кредитную карту. Её основные преимущества: возможность проведения операций посредством безналичного расчёта по карте, достаточный кредитный лимит, многочисленные партнёрские программы, участником которых становится каждый владелец карты.

Получить моментальную кредитку вы сможете:

• Подав заявление на её выдачу в отделение банка (при условии полного соответствия банковским требованиям к собственникам кредитных продуктов банка).
• По инициативе самого Сбербанка РФ (если вы уже являетесь действующим клиентом банка) при предъявлении персонального предложения и паспорта. 

Оформить молодёжную кредитную карту Сбербанка 

Пользоваться молодёжной кредиткой Сбербанка сегодня может каждый клиент, возраст которого составляет от 18 до 30 лет. Для оформления карты такого типа вам необходимо предоставить банк справку о доходах стандартной формы или же справку о получении стипендии в учебном заведении и её размере (для студентов).

Заявку на выдачу карты можно подать в любом банковском отделении. Основное достоинство такой карты – возможность пользоваться льготным периодом кредитования, длительность которого составляет 50 дней с момента начала пользования кредитными средствами.

Стоимость годового обслуживания молодёжной кредитки на данный момент составляет 750 рублей.

Оформить кредитную карту через Сбербанк Онлайн

Вы можете оформить заявку на выпуск кредитной карты через систему «Сбербанк Онлайн». Для этого на странице «Карты» в блоке «Операции по картам» выберите опцию «Заявка на кредитную карту». Решение о её выдаче принимается на основе данных Сбербанка о вашей ежемесячной зарплате.

Перед выбором карты обязательно ознакомьтесь с её условиями: размерами кредитного лимита, процентной ставкой за использование кредита и стоимостью ежегодного обслуживания. Затем заполните короткую заявку на выпуск кредитки и нажмите кнопку «Отправить».

Спустя некоторое время с вами свяжется представитель банка для уточнения деталей.

Заявка на оформление кредитной карты Сбербанка

Если у вас ещё не было карт Сбербанка или доступа к интернет-банкингу, то вы можете оформить заявку на выпуск кредитки через официальный сайт банка. Для этого выберите нужную карту и нажмите кнопку «Оформить заявку».

В ней укажите карту, которая вам нужна, своё ФИО, город, серию и номер паспорта (для проверки кредитной истории) и контактный номер телефона. Ваши данные изучат специалисты банка и примут решение о выпуске карты. Получить её можно в любом отделении.

О дате доставки вам сообщат дополнительно.

Виды кредитных карт Сбербанка

На сегодня Сбербанк предлагает широкий ассортимент кредитных карт разного направления и класса. В зависимости от цели использования каждый может получать карту, наиболее полно отвечающую индивидуальным условиям.

https://www.youtube.com/watch?v=3outCHzVCG0

Банк выпускает карты международных платежных систем MasterCard и VISA.

Разновидности карт MasterCard:

• классическая карта
• золотая карта
• премиальная карта World Black Edition

Разновидности карт VISA:

• классическая карта «Аэрофлот»
• золотая карта «Аэрофлот»
• премиальная карта Visa Signature «Аэрофлот»
• классическая карта «Подари жизнь»

Отличия от дебетовых

Основное отличие дебетовой карты от кредитной заключается в том, чьи деньги тратит держатель карты, собственные или деньги банка.

Владельцы дебетовых карт могут осуществлять операции только при наличии положительного остатка средств на счете.

Держателям кредитных карт предоставляется возможность тратить деньги банка в пределах установленных лимитов. За это банк взимает с клиента комиссию.

Карты, которые предусматривают льготный период кредитования, позволяют при соблюдении определенных условий пользоваться деньгами банка бесплатно.

Порядок оформления кредитной карты Сбербанка

Для оформления кредитной карты банк должен идентифицировать клиента и удостовериться в его платежеспособности. Если ранее вы не являлись клиентом Сбербанка, для получения кредитки вам потребуется посетить офис банковского учреждения по месту регистрации и предоставить необходимые документы.

Вначале банк принимает решение о выдаче вам кредита, а затем выпускает кредитную карту.

По телефону, онлайн или через банкомат получить карту невозможно.

Требования к заемщику

Сбербанк предъявляет к заемщикам следующие требования:

• гражданство Российской Федерации
• возраст старше 21 года, но не более 65 лет
• постоянная или временная регистрация в каком-либо населенном пункте РФ
• платежеспособность (наличие постоянного источника дохода)

При отказе в выдаче кредитной карты банк не объясняет претенденту на кредит причину отказа. Как свидетельствует практика, наиболее частыми причинами отказа могут быть:

• несоответствие требованиям банка к заемщикам – если вам 20 лет и 10 месяцев, но не исполнилось полных 21, банк откажет в выдаче кредитной карты
• предоставление недостоверной информации о доходах / расходах, месте работы, домашних и рабочих телефонах
• испорченная кредитная история
• высокая кредитная нагрузка

Оформить кредитную карту Сбербанка

Для оформления кредитки необходимо лично обратиться в отделение банка, расположенное в том населенном пункте, где вы прописаны.

Оформление моментальной кредитной карты занимает не более 15 минут. Карта не именная, поэтому ждать ее выпуска не нужно. Операции по неэмбосированной карте необходимо всегда подтверждать при помощи ПИН-кода.

На изготовление карты с нанесенным именем держателя уходит 1-2 недели.

Перечень необходимых документов

Для получения карты в банк необходимо предоставить:

• гражданский паспорт
• документы, подтверждающие источник доходов (справка формы 2НДФЛ за полгода)
• заверенная работодателям копия трудовой книжки
• анкета (заполняется сотрудником банка заявка)

Срок изготовления карты

Неименная карта выдается в момент обращения, поэтому называется моментальной.

Выпуск именной карты занимает от 3-х дней до 2-х недель.

Порядок уведомления

Решение о выдаче кредитной карты банк принимает в день обращения. О принятом решении заявителю сообщат по телефону, а также уточнят время, когда можно придти в банк для получения кредитной карты.

Как получить карту?

Выдача кредитной карты осуществляется в отделении Сбербанка. Вместе с картой выдается конверт с ПИН-кодом. ПИН-код необходимо выучить наизусть. Нельзя записывать ПИН-код непосредственно на карте или хранить вместе с кредиткой в кошельке или портмоне. Мошенники могут легко воспользоваться информацией и украсть деньги. Без ПИН-кода сделать это гораздо сложнее.

Активация кредитной карты Сбербанка

Карта выдается в неактивном виде, чтобы никто кроме вас не смог воспользоваться кредитными средствами. Чтобы начать пользоваться картой ее необходимо активировать.

https://www.youtube.com/watch?v=SSmMqYd2aT4

Для активации карты используются банкоматы Сбербанка. Нужно вставить карту в картоприемник и ввести ПИН-код.

В дальнейшем снимать наличные средства и проводить операции с картой можно через банкоматы любого банка, не забывая при этом, что за использование сторонних банкоматов может взиматься комиссия.

Как снимать деньги с кредитной карты Сбербанка

Снимать деньги с кредитной карты можно в кассах Сбербанка, в разветвленной банкоматной сети Сбербанка в России и за рубежом, через банкоматы любых других банков. Чтобы снять деньги необходимо вставить карту в картоприемник и далее следовать инструкциям на экране монитора.

Как пополнять карту

Сбербанк предлагает несколько удобных способов погашения задолженности по кредитной карте:

1. Пополнение с зарплатной карты. Способ доступен, если вы получаете заработную плату на счет в Сбербанке. Перевести деньги со счета на счет можно в личном кабинете Сбербанк Онлайн, в мобильном приложении, отправив смс-сообщение на короткий номер 900, через банкомат или терминал самообслуживания.
2. Пополнение карты наличными через терминал самообслуживания, банкомат, сотрудника Сбербанка в отделении банка.
3. Денежный перевод через кассу любого банка по заданным реквизитам.

Стоимость обслуживания

Тарифы устанавливаются для каждого вида кредитных карт.

Для примера, плата за обслуживание кредитной карты MasterCard Standard не взимается.

Заплатить 150 рублей придется только в том случае, если вы потеряли карту, потеряли или забыли ПИН-код, ваши личные данные изменились, что требует выпуска новой карты.

Зачисление денег на карту – бесплатно.

Процентная ставка за пользование кредитом – 23,9%. За пользование кредитными деньгами в течение льготного периода плата не взимается.

Несвоевременное погашение обязательного платежа по кредиту приведет к уплате неустойки в размере 36% годовых.

Кредитная карта предназначена в первую очередь для осуществления безналичных платежей. Снимать наличные средства с кредитной карты возможно, но за удовольствие иметь купюры в кармане придется платить комиссию.

При оплате картой стоимости покупок/услуг в торгово-сервисной сети комиссии не взимаются.

Дополнительная плата в 15 руб. предусматривается в случае получения информации о лимите по карте через чужие банкоматы и при получении выписки о последних 10-ти операциях через банкомат Сбербанка.

Тарифы для вашего вида карт можно уточнить по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/tarif, выбрав документ «Кредитные карты».

Лимиты и ограничения

По ссылке, указанной выше, можно ознакомиться с лимитами на проведение операций.

Здесь приведены лимиты для кредитной карты MasterCard Standard.

Порядок погашения задолженности

Не зависимо от кредитного лимита и кредитной программы, правила погашения задолженности по картам Сбербанка одинаковые и предусматривают:

• ежемесячный обязательный платеж в размере 5%
• погашение полной суммы задолженности в течение 50-дневного грейс-периода, чтобы не платить процентов по кредиту
• погашение оставшейся задолженности к окончанию срока действия кредитной карты (в этом случае заемщик платит банку процент за пользование кредитными средствами)

Сроки действия кредитных карт

Стандартный срок действия кредитной карты Сбербанка – 3 года.

Подробнее о льготном периоде кредитной карты Сбербанка

Чтобы не платить проценты по кредиту, необходимо погашать задолженность в течение 50 дней льготного периода.

Льготный период состоит из двух частей:

• расходный период – 30 дней между датами, когда банк фиксирует размер задолженности и определяет сумму обязательного платежа, в это время вы тратите деньги
• платежный период – 20 дней, в течение которых необходимо полностью погасить задолженность или внести обязательный платеж

Максимальная длина льготного периода получается в случае, когда покупки совершаются в начале расходного периода, а погашаются в конце платежного. На практике этот период меньше и зависит от даты совершения покупок.

https://www.youtube.com/watch?v=sFIEM7U634Y

Ежемесячно Сбербанк рассылает заемщикам смс-уведомление, в котором указаны остаток задолженности по счету, сумма обязательного платежа и срок, до которого необходимо внести полную сумму или обязательный платеж.

Вы будете пользоваться кредитом бесплатно, если ежемесячно будете вносить сумму общего остатка задолженности в срок оплаты, указанный в смс.

Стоит учитывать, что действие льготного периода распространяется только на операции безналичной оплаты товаров и услуг.

Как закрыть кредитную карту Сбербанка

Закрыть кредитную карту Сбербанка очень просто. Необходимо полностью погасить задолженность перед банком. Далее следует посетить отделение банка, где выдавалась карта, и подать заявление об отказе от карты. Карта изымается и уничтожается в присутствии клиента. Счет кредитной карты будет закрыт в течение 45 дней.

Полезные ссылки

• Сравнение кредитных карт Сбербанка 
• Калькулятор кредитных карт

📸 Видео