Тарифы Сбербанка по картам

Выбирая банковскую карту обратите внимание на размер комиссии — стоимость годового обслуживания. В данной статье рассказывается сколько стоит дебетовая, кредитная и зарплатная карточка в Сбербанке.

В плату входит не только цена пластика, но и его персонификация, предоставляемый сервис в отделениях, колл-центрах и др. В расчет берется то, во сколько клиент обходится банку.

Самыми простыми считаются Maestro и Electron – иногда они выдаются бесплатно. Работа с классическими, а также привилегированными «золотыми» и «платиновыми» карточками обходится банку дороже – за это нужно платить.

Кредитные

Имея кредитку можно не оформлять кредит и не сообщать банку на что пойдут деньги.

Массовое предложение

Тип	1-й год (руб.)	Последующая ежегодная стоимость (руб.)
Visa Classic, «Молодежная» / MasterCard Standard, «Молодежная»	750	750
Visa Classic «Аэрофлот», «Подари Жизнь» / MasterCard Standard «МТС»	900	900
Visa Gold / MasterCard Gold	3000	3000
Visa Gold «Подари Жизнь», «Аэрофлот» / MasterCard Gold «МТС»	3500	3500

Предодобренное предложение

Тип	1-й год (руб.)	Последующая ежегодная стоимость (руб.)
Visa Classic, «Подари Жизнь» / MasterCard Standard	Бесплатно	Бесплатно
Visa Credit Momentum / MasterCard Credit Momentum	Бесплатно	Не предоставляется
Visa Classic / MasterCard Standard	Бесплатно	750
Visa Gold / MasterCard Gold	Бесплатно	3000
Visa Classic «Подари Жизнь», «Аэрофлот» / MasterCard Standard «МТС»	900	900
Visa Gold «Аэрофлот», «Подари Жизнь» / MasterCard Gold «МТС»	3500	3500

Дебетовые

Дебетовая карта выступает заменой бумажных денег. С её помощью можно расплачиваться только своими средствами, находящимися на счету в банке.

Тип	1-й год (руб.)	Последующая ежегодная стоимость (руб.)
Maestro «Momentum» / Visa Electron «Momentum»	без комиссии	без комиссии
Maestro «Социальная»	без комиссии	без комиссии
Maestro «Студенческая»	150	150
Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная»	150	150
Maestro / Visa Electron	300	300
ПРО100 «СТАНДАРТ»	300	300
Visa Classic / MasterCard Standard	750	450
Visa Classic «Аэрофлот»	900	600
MasterCard Standard «МТС», Бесконтактная	900	600
Visa Classic «Подари жизнь», «Олимпийская»	1000	450
Visa Gold / MasterCard Gold	3000	3000
Visa Gold «Аэрофлот»	3500	3500
MasterCard Gold «МТС»	3500	3500
Visa Gold «Подари жизнь»	4000	3000
MasterCard Platinum / Visa Platinum	10000	10000
Visa Platinum «Подари жизнь»	15000	10000

Зарплатные

Эти карты выдаются работникам предприятий и организаций, а также учащимся/студентам/аспирантам, заключившим с банком договор о предоставлении услуг в рамках зарплатных проектов. Используются для зачисления заработных плат, стипендий и т.д.

Тип	1-й год (руб.)	Последующая ежегодная стоимость (руб.)
Maestro / Visa Electron	0 — 300	0 — 300
Maestro «Студенческая»	0 — 150	0 — 150
ПРО100 «СТАНДАРТ»	0 — 300	0 — 300
Visa Classic / MasterCard Standard	0 — 750	0 — 450
Visa Classic «Молодежная» / MasterCard Standard «Молодежная»	0 — 150	0 — 150
MasterCard Standard Бесконтактная	0 — 900	0 — 600
Visa Classic «Подари жизнь»	600 — 1000	300 — 450
Visa Classic «Аэрофлот» / MasterCard Standard «МТС»	450 — 900	450 — 600
Visa Gold / MasterCard Gold	0 — 3000	0 — 3000
Visa Gold «Подари жизнь»	2000 — 4000	2000 — 3000
Visa Gold «Аэрофлот» / MasterCard Gold «МТС»	0 — 3500	0 — 3500
MasterCard Platinum / Visa Platinum	0 — 10000	0 — 10000

Ещё на сайте: Какой процент берет Сбербанк за перевод денег.

Сбербанк дебетовые карты для физических лиц

Карты дебетовые для физических лиц от Сбербанка выпускаются на основе разных тарифов. Держатель карты подбирает программу, исходя из своих интересов. Накапливание миль за покупки, бонусные системы, бесплатное обслуживание – подобрать подходящий вариант просто, достаточно изучить описание и отзывы.

Золотая карта Visa, МИР, Мастеркард

Золотые карты включают расширенный список привилегий (бонусы, акции от партнеров и т.д.). Взамен держатель пластика платит повышенную цену за ежегодное обслуживание.

Карта Gold Аэрофлот

Статус Голд позволяет копить мили за совершаемые покупки на более выгодных условиях– 1,5 мили за 60 рублей. Накопленные мили клиент меняет на авиабилеты.

• Годовое обслуживание: 3 500 руб.;
• Лимиты обналичивания: 3 000 000 р. в месяц без комиссии;
• Переводы: 1 ООО ООО р. через Сбербанк Онлайн;
• Бесконтактная оплата: Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay.

Золотой дебетовый пластик «Подари жизнь»

Карта связана с одноименным фондом. На помощь детям перечисляются 2 000 рублей от стоимости 1-го года сервиса и 0,3% со всех покупок. За траты начисляются бонусы «Спасибо». В месяц можно тратить до 15 000 бонусов и обменивать на скидки партнеров.

• Плата за год: 4 000 (1-ый год), затем 3 000 ₽;
• Лимиты вывода: 3 ООО ООО руб. в месяц без комиссии;
• Бонусные начисления: до 5% от покупки;
• Бесконтактная оплата: Эппл Пэй, Андроид Пэй, Самсунг Пэй.

Карта с большими бонусами

Карта дает возможность получать бонусы Сбербанка в повышенном объеме. В дальнейшем они используются на автозаправках (10%), кофейнях и ресторанах (5%) и покупках в магазинах (1,5%). По партнерским акциям сумма бонусов составляет до 30% от цены купленного товара.

• Годовое обслуживание: 4 900 руб.;
• Лимиты обналичивания: 5 000 000 руб. в месяц без комиссии;
• Бонусы: до 10% от приобретения (у партнеров – до 30%);
• Бесконтактная оплата: Samsung, Android, Apple Pay.

Классическая карта Visa, МИР, Мастеркард

В отличии от золотых, классические карты стоят дешевле. В среднем годовое использование обходится в 400 – 600 рублей. Пенсионная и моментальная программы не предусматривают годовой оплаты вообще.

Классическая с дизайном на выбор

Выпускается двумя платежными системами – Виза и Мастеркард. Клиент может предложить свой вариант дизайна пластика за 500 рублей. За покупки на счет поступают бонусы «Спасибо». Для Мастеркард действуют скидки на бронь отелей, аренду автомобилей и авиабилеты.

• Плата за год: 750 (1-ый год), далее – 450 ₽;
• Лимиты вывода: до 1 500 000 ₽ без комиссии;
• Бонусы: до 30% от приобретения у партнеров;
• Бесконтактная оплата: Эппл Пей, Андроид Пей, Самсунг Пей.

Классическая дебетовая карта Аэрофлот

Бонусная система «Аэрофлот» начисляет по 1 миле за потраченные 60 рублей. Мили можно обменять на билеты или на повышение категории обслуживания.

• Годовое обслуживание: 900 (1-ый год), затем 600 руб.;
• Лимиты обналичивания: до 1 5ОО ООО руб. без комиссии;
• Бесконтактная оплата: Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay.

Классическая дебетовая карта «Подари жизнь»

В фонд помощи детям перечисляются 500 рублей от цены 1-го года обслуживания и 0,3% со всех покупок. Предусмотрены бонусы «Спасибо», которые клиент тратит на 3 категории: путешествия, развлечения и купоны. Баллы поддерживаются 200 участниками программы.

• Плата за год: 1 000 (1-ый год), далее 450 ₽;
• Лимиты вывода: до 1 5ОО ООО ₽ без комиссионных сборов;
• Бонусные зачисления: до 30% от покупок у партнеров;
• Бесконтактная оплата: Эппл Пэй, Андроид Пэй, Самсунг Пэй.

Молодёжная карта

Предназначена для школьников и студентов от 14 до 25 лет. К плюсам карточки относятся недорогой тариф и бесплатные переводы на Сбер в своем регионе. На счет поступает до 11% от стоимости приобретения баллами «Спасибо».

• Годовой сервис: 150 руб.;
• Лимиты обналичивания: до 1 500 000 руб. без комиссии;
• Бонусы: до 5%, до 11% от приобретения у партнеров;
• Бесконтактная оплата: Samsung, Android, Apple Pay.

Молодёжная с дизайном на выбор

Обладает теми же условиями, что и классическая молодежная карта. Создание уникального дизайна пластика стоит 500 рублей (200 вариантов оформления). Срок действия карты стандартный – 3 года.

• Плата за год: 150 ₽;
• Лимиты вывода: до 1 5ОО ООО ₽ без комиссионных сборов;
• Бонусные зачисления: до 5%, до 11% от покупок у партнеров;
• Бесконтактная оплата: Эппл Пей, Андроид Пей, Самсунг Пей.

Visa Аэрофлот Signature

Программа «Аэрофлот бонус» отсчитывает 2 мили за каждые 60 рублей. Дополнительно виза предусматривает скидки на поездки в такси Gett/Wheely, упаковку багажа и аренду автотранспорта от AVIS.

• Годовое обслуживание: 12 000 руб.;
• Лимиты обналичивания: до 5 ООО ООО руб. без комиссии;
• Приветственные мили при выпуске: 1 000 миль;
• Бесконтактная оплата: Samsung, Android, Apple Pay.

Visa Platinum «Подари жизнь»

В одноименную организацию перечисляются 7 500 рублей от стоимости 1-го года обслуживания и 0,3% со всех покупок. К сберкарте подключена система бонусов «Спасибо», которые можно тратить на путешествия, развлечения и купоны у партнеров.

• Плата за год: 15 000 (1-ый год), последующие – 7 500 ₽;
• Лимиты вывода: до 5 000 000 ₽ без комиссионных сборов;
• Бонусные начисления: до 30% от приобретений у партнеров;
• Бесконтактная оплата: Эппл Пэй, Андроид Пэй, Самсунг Пэй.

Карта болельщика ПБК ЦСКА

Предлагает поклонникам баскетбольного клуба скидки на покупку абонементов на матчи. В число привилегий владельца карты входят:

• экономия до 50% на билетах;
• личный менеджер;
• в приоритете покупка билетов на «Финал четырех»
• специальный вход на арену.

При желании болельщик может предложить собственный дизайн пластика.

• Годовой сервис: 750 (1-ый год), далее – 450 р.;
• Лимиты обналичивания: до 1 500 000 р. без комиссии;
• Бонусы: 0,5% от банка, до 30% от покупок у партнеров;
• Бесконтактная оплата: Samsung, Android, Apple Pay.

Пластик «МИР» для пенсионеров

На социальную карту поступают пенсионные выплаты физическим лицам. На остаток средств Сбербанк начисляет 3,5% годовых. Для получения карты в офисе необходим СНИЛС и справка из ПФР. Бесконтактная оплата не поддерживается. Срок действия – 4 года.

• Плата за год: 0 ₽;
• Лимиты вывода: до полумиллиона рублей без комиссионных сборов;
• Бонусные начисления: 3% от банка, до 30% от приобретений у партнеров.

Цифровая Visa

Оформление виртуальной карты проходит через Онлайн-сервис банка. Цифровая карта не имеет пластикового носителя и находится в смартфоне, с помощью которого клиент оплачивает покупки.

• Годовое обслуживание: 0 руб.;
• Переводы: 1 ООО ООО р. через Сбербанк Онлайн;
• Бесконтактная оплата: Эппл Пей, Андроид Пей, Самсунг Пей.

Моментальная (моментум)

Дебетовая карта, которую сотрудники оформляют всего за 10 минут в офисе. Подключена к бонусной программе Сбербанка. Поддерживает три платежных системы: Виза, Мастеркард, Мир. Обслуживается бесплатно.

• Плата за год: 0 ₽;
• Лимиты обналичивания: до 100 000 ₽ без комиссии;
• Бонусы: до 30% от покупок у партнеров;
• Бесконтактная оплата: Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay.

Как активировать

Активация сбербанковской карты происходит тремя возможными способами:

• В офисе банка (клиент берет с собой паспорт);
• Через службу поддержки (сотрудник спрашивает номер карты и персональные данные владельца);
• С помощью банкомата (нужно совершить любую операцию с применением PIN-кода).

По умолчанию карточки активируются автоматически – через день после получения.

Какой вид счета имеет

Банковский счет насчитывает четыре разновидности: депозитный, текущий, расчетный и карточный. Особенность каждого счета состоит в его назначении.

https://www.youtube.com/watch?v=aoC0pE-nNgE

Депозитный вариант отличается выгодностью. Хранение денег на пластике позволяет зарабатывать – банк начисляет проценты на положенную сумму. Но по договору держатель имеет ограниченный доступ к вкладу. Такой счет не подходит для повседневных операций и рассчитан на прибыль в долговременной перспективе.

Дебетовые сберкарты, как правило, предусматривают текущий счет. Это означает, что клиент может снимать деньги в любое время и при необходимости пополнять баланс. Для пенсионной карты Сбербанк начисляет на остаток денег дополнительные проценты.

Способы пополнения

Существует несколько способов положить деньги на баланс дебетовой карточки Сбера:

• Банкомат. При пополнении через фирменные банкоматы комиссия отсутствует.
• Касса. операционист Сбербанка совершит перевод, если клиент предоставит паспорт.
• Онлайн-перевод. Транзакция проходит по интернет-банкингу или через мобильное приложение. Для перевода средств потребуются номер карты или телефона получателя.
• Электронный кошелек или терминал (Qiwi, WebMoney, Яндекс.Деньги). Величина комиссия за проведенную операцию зависит от выбранной платежной системы.
• Сообщение на номер 900 с текстом ПЕРЕВОД Х Y N, где Х – 4 последние цифры карточки отправителя, Y – 4 последние цифры карты получателя, N – сумма.

Выбирать способ пополнения счета стоит с учетом конкретных условий. Переводы по интернету подходят для безналичного расчета, а начисление через банкомат удобно при использовании наличных.

Период действия

Период действия карты зависит от ее вида и обычно составляет 3-4 года. Год и месяц истечения отведенного срока указываются на самом пластиковом носителе (к примеру, 05/24). Сберкарта действует до последнего дня указанного месяца.

Замена карты по истечении срока

Банк изготавливает новую сберкарту на смену старой бесплатно. За два месяца до завершения срока действия клиенту приходит SMS с указанием адреса, по которому можно забрать пластик. При автоматическом перевыпуске пластиковый носитель сохраняет:

• ПИН-код;
• Номер;
• Доступ к SMS-банку;
• Систему авто-платежей (если подключена).

Активировать карточку можно заранее – через официальный сайт Сбербанка. Для этого нужно перейти в раздел «Активировать» и следовать дальнейшим инструкциям. До момента получения новой карты, она будет действовать как виртуальная (оплата проходит через смартфон). Если карта теряется по вине держателя, то за перевыпуск пластикового носителя взимается плата.

Можно ли отменить заявку

Порядок действий при отмене заявки на получение пластика зависит от обстоятельств:

• Позвонить на горячую линию. Способ актуален, если человек подавал анкету сегодня или вчера. Перед отменой оператор запрашивает персональные данные.
• Посетить офис компании. Если карта выпущена и находится в банке (или в пути), целесообразно сходить в отделение и попросить сотрудников уничтожить карту.

Клиент имеет право отказаться от посещения офиса и не забирать карточку. Пластиковый носитель хранится в отделении на протяжении 2-3 месяцев, после чего утилизируется. Выдавать «насильно» карту работники не будут. Опасаться за списание денег со счета не нужно – до подписания договора это невозможно и незаконно.

Как закрыть карту

Закрытие счета дебетовой сберкарты всегда проходит в офисе банка. Для этого держатель пластика пишет заявление и оставляет его сотрудникам на рассмотрение. В документе гражданин указывает, как поступить банку с остатком на счете:

• Перевести на другой счет (с указанием реквизитов);
• Выдать наличными (через месяц после завершения операции).

На закрытие счета у компании уходит 30 суток. Все карты, которые привязаны к счету, ожидает блокировка в автоматическом режиме.

Тарифы и условия на обслуживание карт Сбербанка в 2020 году

Статистика использования банковского пластика свидетельствует о том, что около 80% населения нашей страны расплачиваются по безналичному расчету и получают начисления на дебетовые карты. Пластиковые карты, выпускаемые Сбербанком, являются одними из самых популярных.

Российские пенсионеры получают свои ежемесячные доходы на социальные карты Сбербанка, оптимальные условия также предлагаются банком студентам вузов. Пластик также используют для реализации зарплатного проекта, перевода средств с мобильных кошельков, получения субсидий и т.д.

Социальные дебетовые карты

Для получения социальных выплат бюджетникам предоставляются карты Сбербанка с бесплатным годовым обслуживанием. Сегодня выпускаются карты для пенсионеров с платежной системой МИР, разработкой российских специалистов 2014 года, которая отличается высоким уровнем безопасности и аналогичными возможностями для снятия наличных и совершения безналичных платежей и переводов.

Социальную карту МИР выдают взамен старой с платежной системой Maestro, стандартный срок действия – 5 лет. Ежегодная плата – 0 руб., SMS-информирование – первые два месяца бесплатно, с третьего – со скидкой 50%, 30 руб. вместо 60. Также начисляется 3,5% годовых на остаток по карте и бонусы в рамках акции «Спасибо».

Карта «Моментум»

Абсолютно бесплатно и в кротчайшие сроки можно получить пластиковый продукт «Momentum» платежных систем Visa или MasterCard. Карта оформляется в отделении банка за 10 минут при предъявлении паспорта.

Стоимость обслуживания – 0 руб. Срок действия – 3 года. На карте не указывается имя держателя. Для карт ПС MasterCard предусмотрены выдача и внесение наличных только в банкоматах Сбербанка.

Молодежные карты

Для студентов и других обучающихся или работающих молодых людей предлагаются карты с индивидуальным дизайном и льготными условиями обслуживания. Ежегодная плата составляет всего 150 руб.

Условия получения карты – гражданство и регистрация РФ, возраст 14-25 лет. Карты предоставляется на 3 года. При перевыпуске придется заплатить 500 руб. за предоставление услуги индивидуального дизайна.

В случае утраты карты за перевыпуск взимается сумма в размере 150 руб.

Классические дебетовые карты

Карты Classic одной из трех платежных систем выдаются сроком на 5 лет, при этом стоимость обслуживания в первый год составляет – 750 рублей, в оставшиеся четыре – по 450 рублей ежегодно.

Помимо этого взимается плата за Мобильный банк (в рамках стандартного пакета) – 60 руб./мес. (720 руб./год), т.е. за первый год держателям карт придется заплатить примерно полторы тысячи. От услуги Мобильный банк можно отказаться, т.е.

перейти на «Экономный пакет», в этом случае держателю пластика не будут приходить SMS-оповещения об операциях со счетом.

https://www.youtube.com/watch?v=aMt7ogFjTFo

Карту можно оформить онлайн на сайте банка, заполнив свои данные в специальной форме, а получить в отделении. Предусмотрен также выпуск дополнительной карты, за нее владелец выплачивает 450 руб. в первый год и по 300 руб. в последующие. При утрате карты, перевыпуск стоит 150 руб.

Для тех, кто хочет получить классическую карту с индивидуальным дизайном, придется доплатить 500 рублей за получение услуги. Для выбора изображения для пластика можно воспользоваться галерей на сайте банка или загрузить собственную фотографию, в том числе из социальных сетей.  Плата взимается единожды при выпуске, а также при перевыпуске (досрочном или после окончания действия).

Если обслуживание классической карты платежных систем MasterCard, Visa или МИР осуществляется в рамках зарплатного проекта, услуги предоставляются бесплатно, т.е. держатель не платит за годовое обслуживание. Он также может воспользоваться бонусной программой «Спасибо» и получить кредит по паспорту, если зарплата начисляется на пластик банка.

Карты премиум-класса

Золотые и платиновые пластиковые продукты подчеркивают статус владельца карты, а также обеспечивают приоритетное обслуживание 24/7.

Клиенты банка с золотой картой могут воспользоваться консьерж-службой для заказа авиабилетов, такси, билетов на различные мероприятия, бронирования отеля и других услуг.

Сотрудники банка помогут в решении любых вопросов, а также предоставят возможность получить наличные за границей в случае утери карты.

Стоимость годового обслуживания карты Visa или MasterCard Gold – 3000 руб. В случае оформления пакета «Золотой» предоставляется до трех карт.

В случае если суммарный баланс на счетах владельца превышает 500 000 руб. на протяжении всего года, ежегодная плата не взимается. Если сумма по вкладам ниже 500 000 руб., клиент выплачивает 500 руб.

ежемесячно. Бесплатный льготный период составляет 2 месяца.

Альтернатива карты Gold —  премиальные карты Platinum (ПС – Visa) или World Black Edition (ПС — MasterCard). Ежегодное обслуживание составляет 4900 рублей, при этом разницу ежегодной платы по сравнению с продуктами Gold вы можете вернуть в виде cashback.

В рамках программы «Премьер» можно выпустить до 5 карт для всех членов семьи.  За использования сервисов такси и оплату на заправках возвращается 10% от суммы расходов, при оплате в местах общественного питания – 5%, в продуктовых магазинах – 1,5%.

Если вы подключаете пакет услуг «Премьер», помимо приоритетного обслуживания, предоставляются также дополнительные услуги:

• сейфовые ячейки;
• выгодная конвертация валют;
• проход в бизнес-лаундж аэропортов;
• страхование путешественников;
• альтернативное медицинское обследование (консультационные услуги по поиску высококвалифицированных специалистов в России и за рубежом);
• консультационные услуги и поддержка при возврате налоговых отчислений и др.

Стоимость пакета услуг «Премьер» — 2500 руб./мес. Бесплатный период – 2 мес. Если общий баланс на счетах составляет 2 500 000 руб., обслуживание бесплатно.

Карты для путешественников

Сбербанк выпускает специальные карты для тех, кто хочет получить премиальные авиабилеты за накопленные мили. На выбор предоставляется возможность оформить классическую карту Visa «Аэрофлот», Gold или Signature.

Классическая карта оформляется на 3 года. Стоимость годового обслуживания — 900 руб. в 1-ый год, далее по 600 руб. ежегодно. В бонусной программе «Спасибо» держатели карты не участвуют, зато копят по 1 мили за каждые потраченные 60 руб. (1 доллар или евро).

При выпуске карты предоставляется 500 welcome миль. Воспользовавшись калькулятором миль, можно рассчитать какое количество баллов потребуется для приобретения билета на самолет Аэрофлот или другой авиакомпании группы Sky Team, также возможно повышение класса авиапутешествия или покупка товаров и услуг партнеров.

Держатели карты «Аэрофлот» Gold и Signature получают привилегии приоритетного обслуживания, а также возможность быстрее накопить на премиальный билет, за каждые 60 руб. (или эквивалент в иностранной валюте) начисляется 1,5 мили по золотой карте и 2 мили по карте Signature. Стоимость обслуживания: Gold – 3500 руб./год, Signature – 12000 руб./год.

Карты с возможностью отчислять средства на благотворительность

В рамках программы «Подари жизнь» владельцы пластиковых продуктов Сбербанка могут отчислять средства на благотворительность. Доступны два варианта карт: Visa Classic и Gold.

Стоимость обслуживания классической карты составляет 1000 рублей в 1-ый год и 450 руб. в последующие. Золотая карта обойдется в 4000 руб. за 1-ый год и 2000 руб. в остальные. При этом банк отчислит 50% платы за первый год (500 руб. и 2000 руб.

соответственно) на благотворительность, а также будет отчислять по 0,3% от сумм ваших расходов по карте.

Бизнес-карты для ИП

Для индивидуальных предпринимателей, как и для других юридических лиц, предусмотрен выпуск и обслуживание бизнес-карт, привязанных к счету организации. Существует несколько опций для бизнеса.

Первый вариант – это стандартная программа ведения счета с выпуском карты, за которую ежегодно придется платить 2500 рублей и 60 рублей ежемесячно за SMS-информирование об операциях (+720 руб./год).

Второй вариант – обслуживание в рамках программы «Легкий старт», в этом случае первый год ежегодная плата за пользование корпоративной картой не взимается.

Карты Сбербанка Visa Classic и MasterCard: стоимость обслуживания

Банковские карты давно стали удобным финансовым инструментом. Держателю пластика нет необходимости носить с собой наличные, достаточно достать карточку и расплатиться за любую покупку. Сегодня такой вариант расчёта доступен в каждом магазине.

В связи с этим встаёт вопрос с выбором подходящего продукта. Решающим критерием в этом случае становится стоимость, в которую обойдётся финансовый инструмент владельцу.

В статье мы обсудим стоимость обслуживания платёжной карты Сбербанка и условия, на которых она предоставляется.

Какие карты предлагает Сбербанк

По принадлежности к платёжной системе можно разделить карточки на два основных типа: Visa и Master Card. Сейчас в оборот активно внедряется третья, отечественная система платежей, МИР. Стоит отметить, что на стоимость предоставления финансовых услуг этот фактор не влияет.

https://www.youtube.com/watch?v=J74YoXdTvgM

В связи с этим разберём особенности предоставления услуг для платёжного пластика в следующих направлениях:

• кредитная карточка;
• дебетный пластик;
• зарплатный продукт.

Помимо этого, кредитки делятся на виды в соответствии с уровнем приоритета, доступных лимитов и возможностей. Это карты: standard, classic, gold, platinum. Чем выше статус продукта, тем дороже он обходится держателю. Популярный пластик сегодня — Visa Classic и MasterCard Standard. О них поговорим подробнее.

Сколько стоит обслуживание карты Сбербанка Visa Classic

Рассмотрим какие имеются тарифы Сбербанка по банковским платёжным инструментам, предназначенным для физических лиц, и сколько денег взимает банк за их обслуживание. Самостоятельно посмотреть все тарифы и условия клиент может на официальном сайте финансовой организации http://www.sberbank.ru/ru/person/bank_cards/tarif.

Кредитный продукт

Годовое обслуживание пластиковой карты Сбербанка Visa Classic в случае если она используется для кредитного продукта не предусмотрено. Как первый, так и последующие года использования карточки обойдутся держателю без комиссии.

Другие расходы:

• перевыпуск пластика – 150 р;
• комиссия за снятие наличных через родной банкомат – 3 % от суммы, через сторонний терминал – 4 %, в обоих случаях не менее 390 рублей;
• запрос баланса и выписки через сторонний банкомат – 15 рублей.

Обслуживание пластика заложено в стоимость кредита, поэтому клиенту не придётся отдельно оплачивать эту статью расхода.

Дебетная карточка

За обслуживание дебетовой карты Visa Сбербанка в год снимает от 450 до 750 р. за основной пластик и от 300 до 450 р. за дополнительный. То есть первый год обслуживание карты Сбербанка МастерКард Стандарт и Виза Классик обойдётся держателю в 750 рублей и каждый следующий по 450. Аналогичным образом происходит расчёт и по дополнительному продукту.

Что ещё придётся оплатить:

• перевыпуск бесплатный, но если клиент потеряет пластик, ПИН-код или сменит личные данные, придётся отдать 150 р.;
• выдача наличных в рамках лимита в родном банкомате осуществляется бесплатно, сверх нормы за 0,5 % от запрошенной суммы;
• чтобы снять деньги в стороннем терминале придётся отдать 1 % от суммы, но не меньше 150 р.

Карточка используется для хранения личных средств держателя, поэтому предусмотрена плата за эксплуатацию карты в рамках тарифа ТП-204.

Зарплатная карта

Ещё один вид банковского продукта, разберёмся в какую цену обойдётся владельцу обслуживание в Сбербанке зарплатной пластиковой карты.

Такие платёжные инструменты выдаются в рамках зарплатного проекта, если пользователь захочет, чтобы его организация перечисляла доход на его карточку и напишет соответствующее заявление, пластик все равно не будет считаться зарплатным.

Стоимость финансовых услуг нужно смотреть по тарифам обслуживания карты Виза дебетного плана.

Плата за обслуживание банковской карты зарплатного проекта осуществляется по тарифу ТП-403. В этом случае первый год использования основного платёжного инструмента обойдётся от 0 до 750 рублей, каждый следующий 450 р. Нередко расходы за услуги обслуживания карт Visa Classic берёт на себя компания-работодатель и тогда сотрудник пользуется пластиком безвозмездно.

Дополнительные расходы такие же, как и по дебетовой карточке.

Сравнительная таблица тарифов на обслуживание платёжных карточек Сбербанка

Для большей наглядности, предлагаем проанализировать сравнительную таблицу по тарифам обслуживания банком сберегательных и кредитных продуктов.

 КредитнаяДебетнаяЗарплатная

Стоимость финансовых услуг за 1 год.	Без комиссии	750 р.	От 0 до 750 рублей.
Обслуживания за следующие года.	Без комиссии	450 р.	450 р.
Процент за снятие в родном банкомате.	3 %	Без комиссии (0,5 % сверх лимита)	Без комиссии (0,5 % сверх лимита)
Обналичка в стороннем терминале.	4 %	1 % от суммы (от 150 руб.)	1 % от суммы (от 150 руб.)
Перевыпуск.	150 р.	Бесплатно (при утере 150 руб.)	Без комиссии

Пластиковые карточки, помимо тех, что предназначены для кредитных продуктов, предусматривают оплату использования банковских услуг, таких как безналичная оплата, онлайн-платежи, снятие наличных и многое другое, необходимое для комфортного владения платёжным инструментом. MasterCard Standard и Visa Classic самые распространённые карточки, в связи с тем, что имеют оптимальное сочетание стоимости услуг и их количества.

https://www.youtube.com/watch?v=SFd6_a4Juh0

Помимо этого, они участвуют в бонусной программе «Спасибо», по условиям которой держателю начисляются баллы, последние в дальнейшем можно потратить на скидки за покупки в магазинах партнёров. Также доступно бесплатное использование мобильного приложения и интернет-банкинга. Все в совокупности делает финансовый инструмент этого типа лучшим выбором для повседневных трат.

Карты Сбербанка без оплаты за годовое обслуживание в 2020 году

Карты Сбербанка без оплаты за годовое обслуживание в 2020 году присутствуют в линейке продуктов. Банк предлагает бесплатные дебетовые и кредитные карты, а также для специальных категорий населения с дешевым годовым обслуживанием. При выборе карты полагаетесь не только на стоимость, смотрите на доступные опции, услуги и предлагаемые бонусы.

Дебетовые карты Сбербанка с бесплатным обслуживанием

Дебетовая карточка предназначена для использования личных средств. Вы можете пополнять ее самостоятельно, или подключить к зарплатному проекту для стабильных перечислений. Дебетовая карта без годового обслуживания представлена тремя форматами. Рассмотрим особенности и условия каждого из них.

Карты «Momentum» Visa, MasterCard и Мир

Карты Моментум выдаются без платы за выпуск и ведение счета. Банковская карточка доступна любому россиянину старше 14 лет. Как завести карту? Для получения обратитесь в банк, заполните анкету, и возьмите готовый пластиковый носитель.

Сбербанк выпускает карту моментальной выдачи в трех платежных системах. Мир подходит для тех, кто планирует оплату исключительно в национальной валюте. Visa и MasterCard поддерживают оплату за рубежом, позволяют хранить на счету доллары и евро.

Карточкой Мир Моментум нельзя расплачиваться с помощью мобильного телефона. Для Визы и Мастеркард услуга доступна.

Моментальная карта – не именная, а потому иногда возникают трудности с оплатой виртуальных покупок или перечислением денег. Но в повседневном использовании сбербанковской карты проблем нет.

Условия выпуска продукта и ведения счета:

 Плата в первый годПлата в последующие года

Основная карточка	Бесплатно	Бесплатно
Дополнительная карточка	Не предоставляется	Не предоставляется

При использовании дебетовой карты без платы за обслуживание учитывайте такие особенности.

Перевыпуск при утрате, краже или окончании срока	Без дополнительной оплаты
Отчет об операциях по счету на электронную почту	Без дополнительной оплаты
Проверка остатка в сторонних банкоматах	15 руб. операция
Получение выписки о последних 10 операциях	15 руб.
Полный пакет смс-уведомлений	60 руб. в месяц (первые 2 банк дарит в подарок без платы)
Стандартные смс	Бесплатно

Карточки без годового обслуживания Моментум не требует документов для получения. Использовать их можно для наличной или безналичной оплаты. Они имеют все стандартные реквизиты, кроме имени владельца на лицевой стороне.

Пенсионная карта МИР Социальная

Для пенсионеров в линейке присутствует Социальная карта. На нее можно получать государственные отчисления.

 Плата в первый годПлата в последующие года

Основная карточка	0	0
Дополнительная карточка	Не предоставляется	Не предоставляется

Пенсионеры при использовании дебетовой карты получают такие преимущества:

• Бесплатное дистанционное обслуживание через систему Сбербанк Онлайн.
• Начисление 3.5% годовых на остаток хранящихся средств.
• Отсутствие ограничений на безналичную оплату.
• Выдача карты на 5 лет.

Для МИР пенсионного формата установлены лимиты на снятие наличных.

 До 50000 в суткиОт 50000 в сутки

Через банкоматы Сбербанка	Без комиссии	Комиссия отсутствует
Через кассы Сбербанка	Без комиссии	0.5%
В сторонних банкоматах	1%, мин. 100 руб.	Не предусмотрено
В кассах сторонних банков	1%, мин. 150 руб.	Не предусмотрено

Максимальный ежемесячный лимит на снятие средств – 500 тысяч через каналы Сбербанка.

Цифровая карта Visa

Данная карта Сбербанка без годового обслуживания не выпускается на пластиковом носителе. Клиент вправе открыть бесплатно счет через Сбербанк Онлайн, а взамен ему предоставляют все реквизиты виртуальной карточки. Платежная система – Виза.

https://www.youtube.com/watch?v=YnpfHAgSekI

Выдается карточка человеку старше 14 лет, при условии, что у него имеется действующая дебетовка.

Продукт поддерживает оплату Эпл Пей, Самсунг Пей и Гугл Пей. Может использоваться для онлайн покупок.

Недорогие карты Сбербанка

Карты без годового обслуживания не дают человеку особых льгот и преимуществ. Они предназначены для получения зарплат и пенсий, снятия наличных и оплаты покупок. Если вы хотите оформить карту, которая будет приносить пользу, то рассмотрите несколько вариантов с недорогим обслуживанием.

Транспортная карта «Тройка»

Карта предназначен для людей, которые ежедневно ездят на общественном транспорте. Карточкой можно расплачиваться бесконтактно, достаточно закинуть на нее нужную сумму денег. Это избавляет от очередей и возни с наличными. Этим же пластиком можно оплачивать повседневные покупки. Учтите, что при заказе пластикового носителя с системой МИР вам будут недоступны иностранные валюты.

Годовое ведение счета – 900 рублей, а со второго года – 600. Через 5 лет действия пластикового носителя проводится плановый перевыпуск.

Молодежная

Заказать пластик может россиянин в возрасте от 14 до 25 лет. Выдача по паспорту бесплатная. А вот без годового обслуживания не обойтись – 150 рублей. Цена у продукта небольшая, зато за свои деньги клиент получает высокие лимиты на снятие, программу с кэшбеком до 11% и полную свободу действий при тратах в интернете. Срок изготовления смотрите в этой статье.

Категория Классических карт

Эти бесплатные в выпуске карточки наиболее популярны во всей линейке. Стоимость ежегодного обслуживания – 750 рублей. У продуктов есть бесконтактная оплата, привязка счета к мобильному телефону, бонусная программа «Спасибо от Сбербанка».

Сделать карту стильной и уникальной поможет индивидуальны дизайн, выберите картинку или отправьте свое фото, и Ваша пластиковая карта будет выделяться.

Среди всех банковских карт здесь лучшее соотношение цены и доступных операций. Если с картами без годового обслуживания иногда возникают проблемы с оплатой или снятием, то здесь сбои исключены. Лимиты на наличные и безналичные операции высокие, плюс клиент контролирует все операции через интернет-банк или мобильное приложение.

Премиальные карты Сбербанка

Плата за обслуживание карты Сбербанка премиального класса выше стандартных предложений. Связано это с большими возможностями продукта.

Эти карточки не выпускаются в формате Мир или Маэстро, а поддерживают только международные системы – Мастеркард и Виза. Продукты наиболее популярны при подключении к зарплатному проекту.

Выдаются в качестве поощрения работникам, а также лицам, занимающим руководящие должности.

Gold

Владелец премиальной Голд может участвовать в акциях от системы Виза, расплачиваться за границей, применять бесконтактную оплату. Полный смс-банк предоставляется бесплатно в рамках тарифа. Стоимость ведения счета за год – 3000 рублей.

Platinum

Для состоятельных граждан предусмотрен платиновый вариант дебетового формата. Выпускается Платинум без оплаты, а за ведение счета банк берет 4900 рублей в год. Владелец продукта не столкнется с ограничениями или низкими лимитами на операции благодаря премиальному классу. Для таких клиентов предусмотрен персональный менеджер, специальные программы, поддержка при поездках за границу.

У премиальных продуктов высокие лимиты на обналичивание средств по сравнению со стандартными пластиками (суммы в рублях).

Вид карточкиСуточный лимитЕжемесячный лимит

Classic	150 тысяч	1,5 миллиона
Gold	300 тысяч	3 миллиона
Platinum	500 тысяч	5 миллионов

Кредитные карты Сбербанка без годового обслуживания

Использование кредитных средств позволяет человеку распределять траты, всегда быть при деньгах, не волноваться за расходы в непредвиденных ситуациях. Предоставление таких пластиков оплачивается дороже, чем дебетовых продуктов.

Так в чем подвох с отсутствием платы? Бесплатные карты Сбербанка без платы за обслуживание предоставляются временно. Акция действует до 31.07.2019 года, и распространяется на Золотую и Классическую кредитку.

Есть также пластик Подари жизнь, где ежегодное обслуживание 0 для особых категорий клиентов.

Золотая

Любой клиент с высоким уровнем дохода и постоянной работой может получить кредитную карточку формата Gold. Золотая карта может быть выпущена по предодобренному предложению Сбербанка. На телефон вам придёт сообщение с возможностью бесплатно получить продукт в отделении. Если вы сами заказываете продукт, то его условия будут чуть хуже.

 Предодобренный Обычный

Плата за ведение счета	0	0
Максимальный кредитный лимит	600000 руб.	300000 руб.
Льготный период со ставкой 0%	50 дней	50 дней
Процентная ставка вне грейс периода	23.5%	25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту	36%	36%

Кредитка Gold выпускается в платежной системе Виза или Мастеркард, поддерживает бесконтактную оплату и принимается за рубежом. С кредитной картой человек получает до 30% бонусами Спасибо, которые потом может обменять на товары.

Внимание! Учтите, что снятие наличных платное даже в родных банкоматах, и льготный период не распространяется на данную операцию.

https://www.youtube.com/watch?v=tUJo3A17QHs

Кредитку лучше использоваться для безналичной оплаты в магазинах, кафе, ресторанах, аптеках и т.д. За получение наличных, даже собственных средств удерживается большая комиссия. Партнеры банка даже за границей предлагают экономить на покупках. Вы можете в онлайн режиме отслеживать доступные для карточки бонусы и акции.

Классическая

Обычно эта карточка уступает золотому аналогу. Но так как временно банк предлагает бесплатное обслуживание пластиков кредитного формата и ведение счетов за 0 рублей на весь срок, то условия почти не отличаются.

 По предодобренному предложениюПо заказу клиента

Оплата в год за ведение счета	0	0
Максимальный кредитный лимит	600000 руб.	300000 руб.
Льготный период со ставкой 0%	50 дней	50 дней
Процентная ставка вне льготного периода	23.5%	25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту	36%	36%

Комиссия за снятие наличных с использованием кассы или банкомата Сбербанка 3%.

При плановой замене пластика банк денег не возьмет. Но если Вы потеряете Классическую кредитку или изменятся персональные данные, то за замену придется заплатить 150 рублей. Бонусная система «Спасибо от Сбербанка» здесь также работает, а для карточек Виза еще доступны акционные предложения.

Подари жизнь

Сбербанк предлагает клиентам помогать больным детям с кредиткой «Подари жизнь». Есть классический и золотой вариант продукта. Оба выпускаются в формате Виза сроком на три года. Хранить на счету можно только рубли. Бесплатный вариант кредитки лишь для тех людей, которые получили специальное предложение от банка. Для остальных условия карт строже:

 Предодобренная Классик и ГолдКлассическаяГолд

Оплата в год (первый и последующие) за ведение счета	0	900 руб.	3500 руб.
Максимальный кредитный лимит	600000 руб.	300000 руб.	300000 руб.
Длительность беспроцентного периода	50 дней	50 дней	50 дней
Процентная ставка вне льготного периода	23.5%	25.5%	25.5%
Неустойка за просрочку по кредиту	36%	36%	36%

До 30% от стоимости безналичных покупок будет возвращаться на счет владельцу кредитки. Подари жизнь не только выгодна, она еще помогает совершать добрые дела. 50% от стоимости годового обслуживания и 0.3% от каждой траты будет уходить на благотворительность (Фонд Подари Жизнь) в поддержку больным детям.

В сутки с использованием банкомата Сбербанка вы можете снять не более 150 тысяч рублей. Такую же сумму за день максимально можно получить, используя кассу и банкоматы вместе. При обналичивании средств удерживается 3% от суммы операции, минимум 390 рублей.

Подробный обзор этой карты доступен по этой ссылке.

Не рекомендовано проверять остаток в сторонних банкоматах – комиссия 15 рублей. За получение наличных с кредитки с вас возьмут дополнительный сбор – 4%, мин. 390 рублей.

Отзывы клиентов Сбербанка о новом продукте еще не однозначны. Помощь детям и высокие лимиты – однозначные плюсы карточки. Если банк выслал предложение клиенту, то продукт точно выгодный. Если за него нужно платить, а благотворительностью вы не стремитесь заниматься, то лучше выбрать другую кредитку из линейки.

💥 Видео