Лизинг Сбербанка для юридических лиц

Лизинг Сбербанка для юридических лиц

У любого бизнеса, как начинающего, так и уже хорошо стоящего на ногах, бывают финансовые проблемы, когда необходимы дополнительные денежные вливания. Очень часто важны не сами деньги, а покупка оборудования для определенного производства или обновление автопарка, состоящего из специализированных автомобилей.

Лизинговые компании предназначены как раз для решения подобных вопросов как с физическими, так и с юридическими лицами.

Впервые компания Сбербанк Лизинг заявила о себе в 1993 году. Она была открыта на партнерских правах с немецкими учредителями. Сегодня она полностью принадлежит Сбербанку и активно развивается.

Особенности лизинга в Сбербанке

В начале своей деятельности Сбербанк Лизинг предпочитал заключать сделки на крупные суммы. Но на сегодняшний день тенденция изменилась. Сейчас индивидуальные предприниматели, малый бизнес имеют возможность воспользоваться услугами лизинга на выгодных условиях.

Кроме этого, в арсенале лизинговых компаний Сбербанка разработано множество привлекательных программ для предоставления клиентам.

Это дает возможность укрепить позиции малого бизнеса во многих отраслях.

Условия лизинга для юридических лиц

При заключении договора лизинга на автомобиль или какое-либо оборудование для бизнеса имущество передается лизингополучателю во временное пользование. При чем стоит отметить, что начало выплат за имущество должно быть обозначено только после того, как автомобиль, например, уже получен юридическим лицом, а оборудование установлено и введено в эксплуатацию.

По условиям лизингового договора юридическое лицо может самостоятельно подобрать себе модель авто, марку, желаемую комплектацию и набор технических характеристик автомобиля.

Лизинговая компания возьмет на себя выбор конкретного поставщика или официального представителя выбранной техники.

Требования к заемщику

Чтобы получить положительный ответ на заявку для получения какого-либо имущества в лизинг нужно соответствовать требованиям, которые предъявляет лизинговая компания к своим будущим клиентам. А именно:

• в Сбербанке должен быть действующий расчетный счет;
• юридическое лицо обязано предоставить отчет о своей финансовой деятельности;
• предоставить в компанию Лизинг Сбербанк правоустанавливающие документы индивидуальному предпринимателю или юридическому лицу;
• не должно быть задолженности по налогам, кредитам;
• коммерческая деятельность должна вестись не менее полугода;
• потребуется документально подтвердить свою платежеспособность.

Необходимо доказать лизинговой компании, что вы сможете оплачивать в срок все платежи по лизингу, даже если ваше предприятие приобрело достаточно дорогостоящую технику или оборудование.

Необходимые документы

Для рассмотрения заявки и получения техники или оборудования в лизинг необходимо предоставить пакет следующих документов:

• устав организации;
• допуск в СРО, если организации требуется спецтехника для выполнения работ;
• постановление о регистрации юридического лица и о его постановке на налоговый учет;
• выписка решения об утверждении в должности генерального директора и соответствующий приказ;

Все документы или копии документов должны быть заверены печатью юридического лица или предприятия и подписаны ответственным лицом.

Прочие требования

В некоторых случаях может понадобиться нотариальное заверение документов. Здесь нужно будет оплатить государственную пошлину нотариусу. При заключении договора лизинга эти расходы будут учтены.

После того, как имущество будет передано в пользование лизингодержателю, нужно будет получить сведения об НДС, который начисляется на полученное имущество по ставке 18%. Эта сумма подлежит возврату из бюджета на счет юридического лица, получившего имущество в лизинг.

https://www.youtube.com/watch?v=2mE92lv3v2Q

В лизинговой компании Сбербанка можно приобрести технику упрощенным путем. Можно не предоставлять сведения о финансовом состоянии юридического лица. Но в этом случае можно пропустить более выгодные условия.

В лизинг можно приобрести любой транспорт, который можно использовать в работе предпринимателя или юридического лица. К таким видам транспорта можно отнести:

• грузовые автомобили;
• легковые транспортные средства;
• специальная техника;
• сельскохозяйственный транспорт;
• водные суда;
• самолеты;
• пассажирские и товарные поезда.

Бизнесмены могут приобретать столько единиц транспортных средств, сколько требуется им для осуществления коммерческой деятельности. Но в рамках, положенных по договору с лизинговой компанией.

Сумма и сроки лизинга в Сбербанке

Коммерческая спецтехника и автотранспорт, полученный в лизинг может быть передан юридическому лицу в пользование на срок до одного года. Если в лизинг берется оборудование, то сроки будут больше, до 21 месяца.

Оборудование или техника может быть передана в пользование на общую сумму не более 24 млн. рублей.

Балансодержатель – лизинговая компания

Если имущество, переданное во временное пользование юридическому лицу, ООО, ЗАО или АО, остается на балансе у лизинговой компании, то она считается балансодержателем.

В этом случае она обязана вести соответствующий учет этого имущества. То есть оприходовать его, начислять амортизацию, отчислять налоги на имущество.

Платежи, которые компания будет получать от юридического лица должны учитываться как выручка от реализации услуг, работ.

Балансодержатель – юридическое лицо (лизингополучатель)

Если имущество сразу передано юр.лицу на баланс, то лизинговая компания должна отобразить стоимость имущества в своем балансе как дебиторскую задолженность, которая будет постепенно списана по мере поступления взносов от лизингополучателя.

Юридическое лицо должно поставить на баланс имущество по сумме двух платежей. Один будет отражать стоимость договора лизинга, включающий вознаграждение компании и инвестиционные затраты. А второй будет исчисляться как кредиторская задолженность на такую же сумму.

Обязанность уплаты налога на имущество и исчисление амортизации ложится на лизингодержателя, но эти платежи стоит учитывать, как уменьшение задолженности перед лизингодателем, а не на себестоимость имущества.

Как получить имущество в лизинг

Получить автомобиль или другое оборудование в лизинг достаточно просто. Для начала нужно посетить офис Лизинг Сбербанка и уточнить все условия получения имущества.

После этого можно приступать к выбору нужного авто или оборудования. Затем надо будет собрать пакет документов и передать их на рассмотрение.

Когда ваша заявка будет одобрена, останется подписать договор, внести авансовый платеж и получить в пользование имущество.

Можно даже обойтись без авансового платежа, но в этом случае срок аренды имущества будет продлен.

Оформление заявки

Оформить заявку на лизинг можно через сайт, воспользовавшись специальной формой, которая там представлена. А можно просто позвонить по номеру горячей линии Лизинг Сбербанк и продиктовать оператору свои данные.

Рассмотрим пошагово, как заполнить заявку онлайн на приобретение автомобиля:

• зайдите на сайт Сбербанк Лизинг;
• вверху выберите «Подобрать автомобиль» и нажмите на нужную вам марку;

• после этого нужно выбрать модель авто;

• далее вы сможете рассчитать размер авансового платежа и срок действия вашего договора;
• после этого вам выдадут итоговую сумму вашей выгоды и все преимущества оформления в Сбербанк Лизинг.

Можно также воспользоваться другой формой заявки:

В этом случае клиент самостоятельно может заполнить данную заявку на сайте или воспользоваться услугой «Обратный звонок». При заполнении заявки нужно вписать следующие сведения:

• ИНН юридического лица или организации;
• полное название предприятия;
• адрес электронной почты;
• модель транспорта, который клиент планирует получить в лизинг;
• личные данные представителя юридического лица.

При использовании обратного звонка оператор поможет заполнить заявку и отправит ее в лизинговую компанию на рассмотрение.

Сроки рассмотрения заявки

Рассмотреть заявку в Сбербанке могут за один 8-часовой рабочий день. В случае положительного решения клиента познакомят с выгодными предложениями дилеров автотехники, а также помогут оформить все документы, в том числе и страховку.

Кто принимает участие в сделке лизинга

Кода происходит сделка по договору лизинга обязаны присутствовать следующие участники:

1. Компания — лизингодатель, приобретающая автотранспорт в свою собственность, для передачи его во временное пользование юридическому лицу на определенный договором срок.
2. Предприятие или предприниматель – лизингополучатель, принимающие в личное временное пользование автотранспорт за согласованную стоимость и на оговоренный период времени от лизинговой компании, согласно подписанного договора.
3. Представитель автотранспортной компании, являющийся продавцом или поставщиком автотранспорта. Указанная в договоре модель должна быть передана лизингодателю на основании договора купли-продажи.
4. Страховая компания, оформляющая договор страхования автотранспорта на полученное в лизинг движимое имущество.

Следует учитывать, что договор страхования может быть заключен как с лизингодателем, так и с лизингополучателем. Это зависит от того, на каких правах будет передано имущество.

Страхование

Согласно договору лизинга, страхование считается обязательным условием на весь период договора.

https://www.youtube.com/watch?v=9Sz3j9kavHY

Автомобили должны быть застрахованы на все время договора по программе ОСАГО и КАСКО.

Преимущества и недостатки лизинга в Сбербанке

Практика получения имущества в лизинг активно развивается на современном рынке. Причем пользуются услугами лизинговых компаний как физические, так и юридические лица. Но для организаций или предприятий все-таки лизинг более предпочтителен.

Рассмотрим все преимущества использования лизинга на примере автомобиля:

• очень быстрое принятие решения по заявке. Это достигается за счет одновременного процесса поиска нужной модели автотранспортного средства и компании, готовой профинансировать проект;
• способность оптимизировать налоги. Это достаточно весомое преимущество, так как при лизинге все платежи, касающиеся сделки можно отнести на себестоимость, что дает возможность уменьшить налог на прибыль. Дополнительно, НДС будет полностью компенсирован юр. лицу, а это делает лизинг более выгодным по сравнению с кредитом;
• упрощенный порядок привлечения финансирования проекта. Поскольку полученный автотранспорт остается у лизингодателя на балансе и частично гарантирует возврат финансов лизингодателю – это тоже выгодно отличает лизинг от кредита;
• повышает инвестиционную политику организации. Если предприятие получает автотехнику в лизинг, то долг по лизингу не отражается на балансе и не меняет размер долга, в отличие от кредитных денег;
• используя различные скидки и акции, предлагаемые Лизинг Сбербанком можно получить автомобиль по привлекательной цене и на очень выгодных условиях.

Но учитывая все плюсы при применении лизинговых предложений нужно не забывать и о минусах, которые также имеются:

• если ваше предприятие получило авто по договору лизинга стоит очень внимательно отнестись к исполнению сроков платежей. Поскольку, просрочив платеж можно лишиться не только автомобиля, но и первого взноса за него;
• пока не будет выплачена стоимость автомобиля полностью, права на него остаются у лизингодателя;
• если за период действия договора лизинга оборудование или автомобиль потерял свою актуальность, заменить его будет невозможно;
• в случае, когда автотранспорт пришел в негодность, выплатить его стоимость все же придется, согласно договору.

Только взвесив все «за и «против» и реально оценив свои финансовые возможности можно заключать договор лизинга.

Лизинг Сбербанк с каждым годом расширяет спектр предоставляемых услуг, что делает его особенно привлекательным для бизнеса.

Сбербанк Лизинг для юридических лиц и ИП: какие преимущества лизинга

Лизинг для малого бизнеса от Сбербанка — реальный шанс получить необходимые объекты недвижимости, транспорт или оборудование, и извлекать максимальную прибыль за счет экономии по налогам на прибыль и других преимуществ.

По сути лизинг — это смешанная арендно-кредитная сделка (финансовая аренда), при котором не требуется дополнительных залогов.

Для предпринимателей на основном налогообложении (ОСНО) финансовый лизинг является выгодным и за счет права возвратить до 20% НДС оплаченных по договору.

Выгода складывается за счёт возврата налога на добавленную стоимость со всей суммы договора и экономии по налогу на прибыль, за счёт отнесения лизинговых платежей на себестоимость оборудования или авто.

Лизинг Сбербанка для юридических лиц/ИП – какая выгода

Лизинг позволяет получить дополнительное материальное обеспечение на любом этапе развития компании. При этом нет необходимости перечислять сразу всю стоимость.

Лизинг для малого бизнеса от Сбербанка — это уникальная возможность взять необходимое для работы оборудование в условиях недостатка финансов. Полученное имущество можно полноценно использовать при условии своевременного внесения арендных платежей.

https://www.youtube.com/watch?v=xIynREDDV6Y

Лизинг оборудования для малого бизнеса от Сбербанка позволяет:

• быстро получить доступ к нужной технике;
• избавиться от необходимости предоставлять дополнительный залог банку;
• сократить налог на прибыль за счет отнесения вносимых платежей к себестоимости;
• уменьшить налог на амортизацию за счет ускоренной амортизации;
• сохранить оборотный капитал;
• избавиться от потери времени на оформление документации (банк берет эту функцию на себя).

Условия лизинга Сбербанка

Лизинг авто в Сбербанке позволяет приобрести:

• легковые машины;
• грузовой транспорт (спецтехнику);
• специализированные автомобили.

Кроме того, можно использовать лизинг для покупки дорожной и строительной техники, недвижимости, промышленного оборудования. Сделка оформляется в российских рублях. Срок действия договора — от 12 до 48 месяцев, в зависимости от типа автомобиля. Стоимость техники может достигать 24 млн. рублей. По выбору клиента платежи могут быть аннуитетными, дифференцированными или убывающими.

Требуется внесение первоначального взноса. Для автомобилей грузового или легкового типа — 10% от стоимости, для спецтехники — 15%.

Требования и документы для оформления сделки

Договор заключается с компанией, работающей более 12 месяцев. Также важны неиспорченная кредитная история и рентабельность. Оба показателя банк тщательно проверяет перед оформлением документов. Пакет бумаг, который потребуют от соискателя, минимальный и мало чем отличается от документов на открытие расчетного счета. Необходимо предоставить документы юридического и финансового типа.

Из финансовых документов потребуются:

• отчеты о прибылях;
• отчеты об убытках;
• долговые обязательства;
• расчетные счета.

Также нужно предоставить уставные документы предприятия/ИП:

• свидетельство о постановке на налоговый учет;
• устав предприятия;
• приказ о назначении директора;
• учредительный договор.

Процедура оформления техники в лизинг

>

Первичную заявку можно подать онлайн на официальном сайте Сбербанк лизинг. Для этого на соответствующей вкладке нужно нажать кнопку «подать заявку», после чего откроется окно опросника. В анкету необходимо внести:

• название компании;
• форму собственности;
• ИНН;
• срок существования;
• город;
• данные контактного лица;
• номер телефона для связи с сотрудником банка;
• электронную почту;
• тип оборудования или транспорта.

После предварительного одобрения остается:

• подать документы;
• дождаться результатов рассмотрения финансового состояния компании;
• подписать договор;
• внести первоначальный платеж;
• получить оборудование, технические и правоустанавливающие документы;
• зарегистрировать новое оборудование, поставить его на баланс.

Расчеты платежей – онлайн калькулятор лизинга

Для облегчения предварительных расчетов на официальном сайте Сбербанка по лизингу предусмотрен кредитный калькулятор лизинга онлайн. С его помощью можно определить:

• размер ежемесячного платежа;
• процент годового удорожания;
• общую сумму договора.

Предварительный расчет занимает несколько секунд. Чтобы получить необходимые данные, в предусмотренные для этого поля нужно внести:

• срок действия договора;
• стоимость оборудования;
• размер первоначального взноса;
• сумму последнего платежа.

Продажа арестованных автомобилей

Если клиент не вносит своевременно предусмотренные договором платежи, банк может конфисковать залоговое имущество по суду. В данном случае это оборудование, переданное клиенту по условиям договора. В дальнейшем конфискованное имущество будет выставлено на торги и перейдет к новому покупателю. Вырученные деньги пойдут на погашение долга перед банком.

https://www.youtube.com/watch?v=mT7yOopMipQ

Торги происходят по принципу обычного аукциона. Имущество достается тому соискателю, который предложил лучшую цену. Для покупателей такое приобретение в финансовом плане оказывается довольно выгодным.

Техника обходится на 25%-30% дешевле рыночной стоимости. Однако сделка связана с определенными рисками.

Прежний владелец при наличии веских оснований может обратиться в суд и получить конфискованное имущество обратно.

Для приобретения конфиската следует ознакомиться с выставленными лотами и узнать дату проведения аукциона по выбранной технике. Затем подать заявку на участие в торгах, пройти процедуру регистрации и получить индивидуальный номер участника. Далее остается оплатить положенную пошлину. После победы в аукционе у участника есть 10 дней, чтобы подтвердить или отказаться от сделки.

Компания Сбербанк Лизинг занимается реализацией изъятой техники и выставляет лоты по адресу: https://www.sberleasing.ru/realizaciya-imushestva. Далее, чтобы ознакомиться с полной информацией по лоту, необходимо перейти на сервис объявлений Avito.Ru. На авито Сбербанк лизинг периодически выставляет много выгодных предложений.

Рекомендуем прочитать:

>

Подробнее про лизинг для юридических лиц

В рамках договора лизинга АО Сбербанк Лизинг оказывает услуги для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Предметом лизингового соглашения могут являться следующие объекты:

• автотранспортные средства (легковые авто, грузовые и т.д.);

Также предусмотрены специальные отраслевые программы, разработанные для конкретных отраслей экономики, например, сельскохозяйственным предприятиям.

• промышленное или торговое оборудование для осуществления любой предпринимательской деятельности;
• новые или находящиеся в эксплуатации воздушные суда (отечественные и зарубежные самолеты, вертолеты);
• железнодорожная техника (подвижные составы);
• водный транспорт;
• недвижимость.

Для ИП, компаний малого и среднего бизнеса доступен только лизинг автотранспорта, остальные объекты предусмотрены для крупных корпоративных проектов, поэтому в статье будут рассмотрены требования и условия для заключения сделки по передачи в лизинг автотранспорта.

Требования

Требования к лизингополучателю:

• не менее 12 месяцев с даты госрегистрации деятельности юридического лица или ИП;
• устойчивое финансовое положение клиента;
• отсутствие просроченной задолженности по действующим кредитам и налоговым обязательствам;
• отсутствие судебных исков, где ответчиком выступает рассматриваемый лизингополучатель;

Требования к приобретаемому имуществу определяются основными параметрами для каждой программы:

• для легкового автотранспорта: отечественное или зарубежное производство, максимальный вес перевозимого груза — 800 кг или вместимость — до 8 человек;
• для коммерческого транспорта: легковые коммерческие авто или грузовые, разрешенная максимальная масса – 5 тонн (например, микроавтобусы, пикапы и т.д.);
• для грузовых авто: разрешенная максимальная масса – от 7 тонн, но не более 41 т/3 оси и 50 т/4 оси, для прицепов и полуприцепов – от 5 до 50 тонн. В данную категорию относятся различные самосвалы, рефрижераторы, тягачи и т.д.
• для спецтехники: предоставляется финансовая аренда строительной техники (экскаваторы), дорожной (катки с максимально разрешенной массой до 35 тонн); сельскохозяйственной (тракторы) и складской (погрузчики и т.д.).

Указание характеристик, индивидуально определяющих предмет лизинга (наименование, модель, цвет, год изготовления, производитель и т.п.), осуществляется в договоре лизинга и договоре купли-продажи объекта.  Идентифицирующие признаки предмета (VIN, кузов N, шасси N, двигатель N, серия и номер ПТС, заводской номер и т.д.) определяются в акте приемки имущества в лизинг.

https://www.youtube.com/watch?v=VNYbK63Izpg

Согласно требованиям банка получаемое в лизинг имущество подлежит обязательному страхованию.

Необходимые документы: согласно правилам лизинговой компании для первоначальной подачи заявки на получение услуг финансовой аренды документы не требуются.

В рамках стандартных программ у юридических лиц запрашиваются следующие типы документов: учредительные (ЕГРЮЛ, Устав и т.д.); документы, характеризующие финансовое положение фирмы (бухгалтерская отчетность в зависимости от режима налогообложения), документы по проекту (документы на предварительный предмет соглашения).

Полный перечень предоставляемых документов для юридических лиц и ИП представлен на официальном сайте https://www.sberleasing.ru/ru/malomu-biznesu/docs_for_sdelka/.

Условия

Для всех типов сделок по договорам лизинга автотранспорта разработаны базовые условия:

Доступные суммы: АО «Сбербанк Лизинг» предоставляет финансирование покупки автотранспортных средств на сумму до 24 млн рублей.

При этом необходимо внесение авансового платежа от лизингополучателя:

• для легкового автотранспорта: не менее 10%;
• для коммерческого транспорта: не менее 15%;
• для грузовых авто: зарубежного производства – не менее 15%, отечественного производства или от производителей стран СНГ – не менее 20%;
• для спецтехники (сельскохозяйственной, строительной и т.д.) – не менее 25%.

Примечание! По запросу имеется возможность увеличения суммы финансирования до 300 млн. рублей.

Сроки лизинга: по всем договорам предусмотрен стандартный минимальный срок соглашения: 12 месяцев. Максимальный срок финансирования определен в пределах 37 месяцев для легковых и коммерческих авто; 48 месяцев для грузовых автомобилей и 36 месяцев для спецтехники.

Залог: так как лизинг – особый вид финансовой аренды, при котором право собственности на предмет сделки остается принадлежать лизингодателю до полного выполнения взаимных обязательств, то залог по лизинговым договорам не требуется. В качестве обеспечения сделки может быть рассмотрено поручительство третьих лиц или иное согласованно обеими сторонами.

Примечание! После окончания срока действия договора в ряде случаев юридическое лицо или ИП имеет право выкупить лизинговое имущество, внеся платеж, равный выкупной стоимости.

Процентные ставки: в соответствии с правилами финансовой аренды лизингодатель обязан уплачивать лизинговые и иные платежи в пользу АО «Сбербанк Лизинг» за пользование и владение имуществом. Размеры платежей и сроки уплаты рассмотрены в договоре и графике платежей.

Плата за пользование и владением предметом лизинга зависит от первоначального взноса и срока действия договора. Для удобства клиентов на официальном сайте размещен онлайн-калькулятор.

Кто принимает участие в сделке?

Согласно правилам предоставления имущества в лизинг АО «Сбербанк Лизинг» в сделке по предоставлению услуг принимают участие следующие стороны:

• Лизингодатель – лизинговая компания АО «Сбербанк Лизинг», которая за собственные или привлеченные денежные средства приобретает в собственность имущество, а затем передает его лизингополучателю в качестве предмета сделки во временное владение и пользование согласно условиям соглашения (в договоре лизинга прописываются условия, сроки, ставки, переход права собственности и другие условия сделки).
• Лизингополучатель – юридическое лицо или ИП, которые в рамках договора лизинга обязаны принять предмет сделки во временное владение и пользование по оговоренным и указанным в договоре условиям.
• Продавец (поставщик) – юридическое лицо или ИП, которое реализует заранее выбранное имущество и передает его в собственность лизингодателя на основании договора купли-продажи (например, автодилеры или риелторские фирмы).
• Страховщик – компания, которая имеет право предоставлять услуги по страхованию имущества согласно действующему российскому законодательству. Предмет лизинга должен быть застрахован в данной компании в соответствии с условиями договора.
• Страхователь – участник сделки, заключающий договор со страховщиком в рамках обязательного страхования лизингового имущества (лизингополучатель или лизингодатель).

Примечание! Все участники сделки должны быть прописаны в договоре лизинга и согласованны всеми сторонами.

Условия лизинга от Сбербанка для юридических лиц и ИП

Юридические лица и индивидуальные предприниматели для осуществления своей деятельности нуждаются в поддержке, которая заключается в предоставлении транспортных средств и оборудования. В финансовой компании «Сбербанк Лизинг» от Сберегательного банка России представители крупного, среднего и малого бизнеса могут оформить лизинговый договор на выгодных условиях.

Финансовая аренда для юридических лиц

Согласно договору лизинга организация получает специальную технику, грузовые или легковые автомобили для реализации поставленных задач. От кредитования лизинг имеет отличия. По договору финансовой аренды лизингополучателю предоставляют имущество на длительный срок с правом выкупа.

Требования к клиентам

Для заключения договора лизинга в Сбербанке для юридических лиц выдвигается ряд требований:

1. Наличие расчётного счета в Сберегательном банке.
2. Предоставление отчётности о финансовой деятельности.
3. Введение бизнеса не менее полугода.
4. Документальное подтверждение платёжеспособности.
5. Отсутствие невыплаченных налогов и кредитов.
6. Предоставление правоустанавливающей документации.

Организация должна доказать компании «Сбербанк Лизинг» способность выплат в рамках соглашения, так как юрлица часто берут в финансовую аренду дорогостоящую спецтехнику и оборудование.

Пакет документов

Чтобы заключить договор лизинга грузового автотранспорта или специальной техники, потребуется комплект перечисленных ниже бумаг:

1. Устав предприятия (организации).
2. Документация, подтверждающая регистрацию юрлица и постановку на учёт в налоговый орган.
3. Допуск в СРО (если в аренду берётся спецтехника).
4. Выписка из решения об утверждении генерального директора на должность и приказ о назначении.

Важно! Вся документация или её копии заверяются печатью организации и подписываются ответственным лицом.

В отдельных случаях необходимо заверение документов у нотариуса.

https://www.youtube.com/watch?v=tgtIEO4nWh8

Когда лизинговое имущество передадут заёмщику, потребуются данные об НДС. Его начисляют по ставке 18%. Эту сумму вернут лизингополучателю на расчётный счёт.

Порядок оформления автолизинга

Чтобы заключить договор с лизинговой компанией «Сбербанк Лизинг» действуют пошагово:

1. Производят предварительный расчёт ежемесячного взноса в рамках стоимости лизингового имущества и срока выплаты.
2. Выбирают программу автолизинга и подают заявку. Её можно отправить и на официальном сайте «Сбербанк Лизинг», заполнив форму онлайн или сделав звонок на горячую линию компании.
3. Заключают договор финансовой аренды.
4. Вносят авансовый платеж.
5. Страхуют предоставленное имущество по КАСКО и ОСАГО.

После подписания акта приёма-передачи заёмщик получает лизинговый продукт.

Финансовая аренда для предпринимателей

Пользование услугами лизинга от Сбербанка для ИП имеет массу преимуществ.

Сберегательный банк оперативно принимает решение относительно финансирования о приобретения ТС, отвечающим запросам представителя малого бизнеса.

Благодаря оптимизации налогов многие ИП предпочитают оформлять лизинговые продукты в компании «Сбербанк Лизинг». Затраты на финансовую аренду авто можно снизить, принимая участие в специальных программах и акциях.

Правила заключения договора с предпринимателями

В Сберегательном банке действует много программ, включая и льготные. Чтобы заключить лизинговую сделку, ИП потребуется минимальный набор документации.

Лица, занимающиеся индивидуальным предпринимательством для получения транспортного средства в финансовую аренду должны отвечать таким критериям:

1. Стаж занятия бизнесом не менее полугода.
2. Активный счёт в Сбербанке.
3. Подтверждённая платёжеспособность.
4. Хорошая кредитная история.
5. Отсутствие долгов по налогам.

Для оформления в Сбербанке лизинга индивидуальные предприниматели должны предъявить полный пакет документов, включая финансовые отчёты.

Для подачи заявки на автолизинг обращаются в офис компанию или совершают действия в онлайн-режиме.

Алгоритм:

1. Перейти на официальный сайт финансовой компании Сбербанка.
2. На главной странице вверху справка кликнуть на «Оформить заявку».
3. В открывшейся форме вписать название фирмы, Ф. И. О., контактную информацию.
4. Обозначить эмейл.
5. Выбрать из перечня ближайший офис лизинговой компании.
6. Указать вид лизингового продукта для приобретения и нажать на «Отправить».

Через некоторое время с вами свяжется менеджер для уточнения деталей соглашения.

Если лизинговую сделку одобрят, ИП должен подготовить обозначенную ниже документацию:

1. Паспорт (копии всех страниц).
2. ИНН.
3. Выписку из ЕГРИП.
4. Документ о постановке на учёт в налоговой службе.
5. Финансовые документы за последние кварталы.
6. Выписку из банка, где обозначен остаток на счёте.
7. Разрешение на осуществление конкретной деятельности (когда заключается сделка на аренду спецтехники узкого профиля).

При необходимости список документов дополняют.

Онлайн-калькулятор

На официальном сайте «Сбербанк Лизинг» можно заранее рассчитать стоимость финансовой аренды. Для калькуляции заполняют форму:

1. Валюта.
2. Стоимость предмета договора.
3. Тип платежа.
4. Сумма выкупа.
5. Срок соглашения.
6. Размер авансового взноса.

Важно! С помощью калькулятора на сайте вы можете рассчитать несколько вариантов для выбора оптимального.

Какие модели можно взять в финансовую аренду

В лизинг от Сбербанка можно получить любой транспорт, необходимый юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям для выполнения конкретных работ:

1. Легковые авто различных отечественных и зарубежных марок для перевозки пассажиров (до 8 человек) и грузов (до 800 кг).
2. Грузовые автомобили (тягачи, прицепы и полуприцепы, рефрижераторы).
3. Коммерческий транспорт (пикапы, микроавтобусы, фургоны).
4. Спецтехнику (экскаваторы, бульдозеры, катки).
5. Товарные и пассажирские поезда.
6. Сельхозтранспорт (тракторы, комбайны).
7. Самолёты.
8. Водные суда.

Для осуществления деятельности представители крупного, среднего и малого бизнеса получат необходимое количество транспортных единиц согласно условиям договора.

Отзывы клиентов

Среди клиентов Сбербанка о лизинге отзывы положительные. Индивидуальные предприниматели, не имевшие средств на покупку транспорта и получившие отказ в кредите в других банках, отметили выгоду при сотрудничестве с лизинговой компанией Сбербанка. На сайте можно рассчитать стоимость авто, чтобы сориентироваться в затратах.

https://www.youtube.com/watch?v=OWZA2sKd7GE

В Сбербанке посильные платежи по лизинговым продуктам, поставляется качественная спецтехника для юридических лиц и ИП. Заявки одобряются быстро, специалисты помогают выбрать авто и оформить на него страхование. Лишняя документация не запрашивается.

В компании от Сбербанка по лизингу условия выгодные: не требуется дополнительного залога, так как предмет лизингового договора является обеспечением.

Вы экономите время, заполняя онлайн-заявку, и получаете транспортное средство, которое необходимо.

«Сбербанк Лизинг» даёт возможность приобрести на специальных условиях автомобили любых отечественных и зарубежных марок, специальную технику для решения бизнес-задач.

Что такое лизинг в Сбербанке

Лизинг – это финансовая услуга, предполагающая покупку какого-либо имущества с последующей передачей его во временное пользование. Компания «Сбербанк Лизинг» специализируется на работе с организациями, которым требуется транспорт и спецтехника.

Общая информация

Услуга предполагает приобретение автомобилей и другой техники для организаций и ИП. Имущество передается по соглашению о финансовой аренде и используется заказчиками по назначению. После окончания лизинга право собственности на машину переходит к клиентам банка.

Автомобили страхуются по системе КАСКО. Выплаты должны покрывать выкупную стоимость транспорта. Страховые соглашения должны действовать в течение всего периода лизинга.

Лизинговые договоры не заключаются с рядом организаций:

• автоломбарды;
• банки, страховые компании, пенсионные и инвестиционные фонды, другие финансовые институты;
• некоммерческие организации;
• лизинговые компании;
• субъекты РФ и муниципалитеты.

Условия и тарифы по лизингу

Условия предоставления услуги зависят от типа приобретаемого имущества.

Легковые автомобили

В данную категорию включаются отечественные и иностранные моторные транспортные средства массой до 800 кг и количеством пассажиров не более 8.

Клиент может получить имущество на следующих условиях:

Стоимость предмета лизингаРазмер 1-го платежаРазмер последнего платежаСрок договораЛимит финансирования

от 0,5 до 10 млн. рублей	10% — 49%	от 0% до 40%	1-4 года	24 млн. рублей

Коммерческий транспорт

В данную категорию включены фургоны, пикапы, грузопассажирские автомобили и другие подобные машины массой до 5 тонн. Сбербанк предлагает следующие условия:

Стоимость предмета лизингаРазмер 1-го платежаРазмер последнего платежаСрок договораЛимит финансирования

от 0,5 до 10 млн. рублей	10% — 49%	от 0% до 40%	1-3 года	24 млн. рублей

Грузовые авто

По данной программе организации и ИП могут получить в пользование:

• седельные тягачи;
• прицепы и полуприцепы к тягачам;
• самосвалы;
• рефрижераторы и машины с другими типами кузовов.

Грузоподъемность техники – от 7 до 41 тонны для машин с 3 осями, до 50 тонн для автомобилей с 4 осями, до 50 тонн для прицепов и полуприцепов.

Условия получения услуги следующие:

Стоимость предмета лизингаРазмер 1-го платежаРазмер последнего платежаСрок договораЛимит финансирования

от 0,5 до 10 млн. рублей	10% — 49%	от 0% до 40%	1-4 года	24 млн. рублей

Спецтехника

«Сбербанк Лизинг» предлагает финансовую аренду:

• строительной техники (экскаваторы, погрузчики и т.д.);
• дорожной техники с массой до 35 тонн (катки, грейдеры, бульдозеры и т.д.);
• погрузчиков различных конструкций;
• сельскохозяйственных машин (тракторы, комбайны и т.д.).

Размер 1-го платежа составляет от 15%. Техника предоставляется на период до 36 месяцев. Максимальная сумма к получению – 24 млн. рублей.

Прочие виды

Коммерческие компании и ИП могут получить автобусы по договору лизинга на следующих условиях:

• лимит средств, предоставляемых одной организации, составляет 24 млн. рублей (возможно повышение ограничения до 300 млн. рублей в индивидуальном порядке);
• размер аванса – от 15% до 49%;
• имущество предоставляется на период от 12 до 37 месяцев.

Сбербанк заключает договоры на финансовую аренду транспорта для ж/д (тягового и подвижного), новых и подержанных воздушных судов, речных и морских судов. Условия услуги определяются индивидуально.

https://www.youtube.com/watch?v=g5s09oi4dRo

В сфере недвижимости Сбербанк оказывает следующие услуги:

1. Возвратный лизинг – выкуп у строительной компании объектов, чтобы организация смогла рефинансировать дорогие кредиты. После этого недвижимость предоставляется тому же лицу в возмездное пользование.
2. Обычный лизинг – выделение до 80% средств, требуемых для покупки недвижимости, с передачей объекта клиенту.

Особые программы

Если автомобиль предполагается использовать для работы в такси, то компания заключает договор на следующих условиях:

Стоимость предмета лизингаРазмер 1-го платежаСрок договораЛимит финансирования

от 0,5 до 10 млн. рублей	20% — 49%	1-4 года	24 млн. рублей

При заключении договора по программе «Такси в лизинг» клиент может застраховать автомобиль по КАСКО только по рискам «Тотал» и «Угон», что существенно снизит расходы.

Спецпредложение «Тебе решать» позволяет организациям и ИП, заключившим договоры на пользование легковым автомобилем, устанавливать индивидуальный размер ежемесячных платежей.

После завершения договора клиент компании получает помощь в реализации автомобиля на вторичном рынке.

В компании есть специальные программы при лизинге автомобилей следующих марок:

При оформлении договора клиентам предоставляется скидка от стоимости конкретной машины. Если компания подписывает договор при помощи ЭЦП, ставка по договору снижается на 1% . Клиенты бесплатно подключаются к сервису E-leasing.

Порядок получения

Заинтересованное лицо выбирает требуемый тип техники на сайте компании и переходит на страницу с описанием условий. С помощью графического калькулятора можно установить цену машины, размер аванса, размер выкупного платежа, период действия договора.

Пользователь узнает стоимость договора, величину годового удорожания и размер ежемесячного платежа. По ряду программ, например, по предоставлению в финансовую аренду воздушных и водных судов, условия можно узнать только при подаче заявки.

Далее подается заявка. Помимо перечисленной информации, вписывается название организации, ее ИНН, указывается период работы (более года или менее). Заявитель выбирает тип необходимого транспорта. Дополнительно указываются контактные данные: Ф.И.О., телефон и e-mail.

Заявка рассматривается от 8 часов до 2 дней. После этого специалист банка выбирает наиболее подходящую технику и обращается к клиенту с предложением. Стороны согласовывают условия договора. Когда лизингополучатель подпишет соглашение и перечислит аванс, Сбербанк передаст транспортное средство.

Долг погашается ежемесячно. Платежи по лизингу могут быть:

• дифференцированные – постоянно погашается неизменная часть основного долга, поэтому размер взносов постепенно снижается;
• аннуитетные – выплата стоимости машины равными частями в течение действия договора;
• сезонные – выплаты увеличиваются, когда возрастает загрузка техники (например, это актуально для строительных машин).

Преимущества лизинга в Сбербанке

Юридические лица пользуются лизингом по нескольким причинам:

• НДС, включенный в стоимость техники, принимается к зачету;
• платежи относятся на себестоимость, поэтому уменьшается база налога на прибыль;
• ускоряется амортизация техники.

У финансовой аренды есть несколько отрицательных особенностей:

• право собственности остается у банка;
• необходимо заключение договора страхования по системе КАСКО;
• требуется большой первый взнос.

Предложение Сбербанка выгодно по ряду причин:

1. Есть спецпредложения от нескольких производителей. Компания может получить существенную скидку при заключении договора.
2. Гибкая система погашения долга. Клиент может выбрать сезонные платежи, позволяющие сократить расходы в периоды падения спроса. Дифференцированные платежи позволяют уменьшить размер переплаты.
3. В лизинг предоставляется специфическая техника – железнодорожных транспорт, воздушные суда и т.д.

Можно выделить ряд недостатков лизинга Сбербанка:

1. Платежи по договору подразумевают выкуп техники. Не все компании желают получить транспорт в собственность впоследствии. Также размер платежей по договору будет достаточно высокий.
2. Клиент выбирает только тип техники, а модель и торговая марка согласовываются специалистом Сбербанка. Многие организации прибегают к лизингу, чтобы получить определенную машину, а не вести переговоры с лизингодателем относительно предмета сделки.
3. Короткий период действия договора. За 2-3 года организация должна выплатить всю стоимость машины помимо 1-го взноса плюс процент за услугу.

Услуги компании «Сбербанк Лизинг» востребованы среди организаций, которым требуется техника для коммерческих нужд, но нет нужного количества оборотных средств для ее приобретения.

📹 Видео