Как узнать swift код Сбербанка

При совершении международных банковских платежей между российскими и зарубежными партнерами, финансовые подразделения компаний запрашивают друг у друга платежные реквизиты, в том числе SWIFT код Сбербанка России.

Делается это для того, чтобы воспользоваться международным сервисом СВИФТ, основная задача которого в том, чтобы платеж попал строго по назначению.

Что такое swift код банка Сбербанк, зачем он нужен, его структура, система присвоения кодовых сочетаний подразделениям СБ – тема данного обзора.

Что такое переводы по системе SWIFT

В связи с увеличившимся в послевоенный период международным товарооборотом, назрела необходимость создания международной платежной системы, позволяющей быстро и безошибочно производить межбанковские переводы между учреждениями многих стран.

Почта и телеграф, используемые до этого для подобных целей, с насущными задачами не справлялись, и в семидесятые годы 20 века была создана система SWIFT. В нее тогда входило 200+ банков из разных стран Европы и Америки. Новая структура показала свою эффективность и стала быстро расти. Сейчас в нее входят не менее 7000 учреждений из 190 стран мирового сообщества.

Каждому банку, входящему в сеть, присвоен идентификационный код из букв (и цифр), имеющий установленную структуру вида: ХХХХYYZZWWW

8 или 11 букв (иногда в код входят цифры) означают:

• XXXX – наименование банка, сокращенное название латиницей (для СБ – SABR, для Альфа-банка – ALFA и т. п.);
• YY – страна (для Сбербанка RU, для китайских банков CN, для германских – DE и т. п.);
• ZZ – два символа, означающие местонахождение учреждения внутри страны (TN – Тюменская область, 8K – Дальний восток, другие российские регионы также имеют свое обозначение).
• WWW – идентификатор подразделения банка, этот элемент может отсутствовать в коде.

Для головного отделения СБ в Москве полное сочетание будет имеет вид SABRRUMM. Узнать код для других учреждений можно на соответствующих ресурсах в интернете.

Важно! Код уникален для каждого банка и подразделения, и этот способ обеспечивает безошибочность переводов денег.

Прочие преимущества системы:

1. Низкая комиссия. Системы типа Western Union устанавливают сбор намного выше.
2. Широкий выбор доступных валют.
3. Широкая сеть банков, подключенных к СВИФТ.
4. Не устанавливается максимальная пороговая сумма (но этот потолок может устанавливать каждая страна).

Деньги в СВИФТе могут переводиться:

• между банковскими счетами;
• наличными на банковский счет;
• с банковского счета в наличный платеж.

СВИФТ используется только для международных расчетов, для переводов внутри страны роль идентификатора выполняет БИК, позволяющий однозначно определить учреждение, куда должны быть направлены деньги.

Тарифы на переводы

За перевод денег в системе СВИФТ каждый банк взимает комиссию и устанавливает ее индивидуально. Размер сбора за Swift перевод в Сбербанке составляет:

Валюта	Рубли РФ	Иностранная валюта
Срок исполнения перевода	2 дня	2 дня
Максимальная сумма	Без ограничений	Без ограничений
Возможность отмены перевода	Есть	Есть
Комиссия за перевод	2%мин. 50 р.макс. 1500 р.	1% мин. 15 дол.мак. 200 дол.

Перевод в большинстве случаев производится через цепочку банков, каждый из которых взимает свою комиссию. Суммарный сбор предсказать можно не всегда, поэтому следует переводить суммы с небольшим запасом. Также СБ предоставляет услугу FULLPAY, при оплате которой все комиссии будут оплачены финансовым учреждением даже в том случае, если их сумма будет выше цены услуги.

Как перевести деньги по SWIFT

Для перечисления денег из банка в банк с использованием СВИФТ, требуется предоставить оператору финансового учреждения определенный набор данных.

Важно! В 2020 году публичное акционерное общество Сбербанк запустило систему переводов через СВИФт в режиме онлайн платежей.

Из Сбербанка в другой банк

Для Swift перевода из Сбербанка в иностранный банк надо запросить у получателя данные:

1. Номер банковского счета получателя. В странах-членах Евросоюза номер состоит из 34 цифровых символов (IBAN-код). Такой же стандарт существует в некоторых других странах.
2. Фамилию и имя получателя. Они должны быть написаны латиницей, даже если получатель имеет гражданство РФ.
3. Банковские реквизиты: СВИФТ-код, наименование финансового учреждения, страна и город.
4. Если валюта перевода – Российский рубль, а банк назначения не открыл корсчет в Сбербанке РФ, дополнительно надо предоставить SWIFT-code банка, выступающего посредником, и номер его корреспондентского счета.

Эти данные следует сообщить оператору СБ, также потребуется предоставить ему паспорт.

Из другого банка в Сбербанк

Чтобы из зарубежного банка переслать деньги в Сберегательный банк, следует предоставить следующие атрибуты:

1. Receiver’s correspondent:
• для переводов в евро (наличных и безналичных) в этой графе указывается Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main (его код DEUTDEFF);
• для переводов в долларах (наличных и безналичных) в этой графе указывается The Bank of New York Mellon, New York (его код IRVTUS3N).
2. Account With Institution – указать SBERBANK, MOSCOW (swift-код сбербанка SABRRUMM).
3. В случае зачисления средств на счет получателя в графу Beneficiary Customer следует внести:
• номер счета получателя, состоящий из 20 цифровых символов или номер банковской карты;
• ФИО получателя;
• данные его паспорта;
• страну (Россия);
• город.
4. Если предполагается получение наличных, вместо номера счета нужен номер отделения СБ РФ, где предстоит выдача денег. Возможность получения наличных в валютах, отличных от доллара и евро (GBP, CNY, CHF, JPY), необходимо предварительно уточнять в офисах банка.

Важно! IBAN-код при выполнении переводов из-за рубежа в РФ указывать не надо, так как в России данный стандарт не используется.

Список SWIFT кодов филиалов Сбербанка для перевода из-за рубежа

Общий вид swift кода Сбербанка России имеет вид SABRRUXXXXX, где:

• SABRRU – общая часть кода для всех учреждений Сберегательного банка РФ;
• XXXXX – от двух до пяти символов, которые определяют конкретное подразделение.

В таблице приведены значения индивидуальных идентификаторов для некоторых подразделений старейшего финансового учреждения России.

Идентификатор	Филиал
8K	Головное отделение Дальневосточного банка (ДБ) СБ РФ
8KBLG	Благовещенское отделение ДБ СБ РФ
8KUSR	Уссурийский филиал ДБ СБ РФ
MMTN1	Западно-Сибирский банк (ЗСБ) СБ РФ
MMPC1	Западно-Уральский банк (ЗУБ) СБ РФ

Полный СВИФТ для филиала СБ в Благовещенске имеет вид SABRRU8KBLG, а для офиса ЗСБ в городе Тюмени SABRRUMMTN1.

Вопрос, как узнать swift код отделения Сбербанка, решается просто. С исчерпывающим перечнем кодов из 25 позиций можно ознакомиться на официальном сайте СБ в интернете. Эти коды и потребуется указывать при перечислении денег из зарубежных банков.

Международные переводы SWIFT в Сбербанке России

У клиентов Сбербанка, ожидающих поступления денег из-за рубежа, контрагент для совершения перевода запрашивает несколько реквизитов.

Часть из них интуитивно понятны (включая номер расчетного счета, фамилию получателя и т. п.). Чаще всего вызывает непонимание такой атрибут получателя, как SWIFT код Сбербанка России.

Зачем он нужен, как присваивается, что означает каждая его позиция – обо всем этом ниже.

Что такое SWIFT переводы

Чтобы разобраться, что такое SWIFT код банка Сбербанк, сначала следует обратиться к истории. После Второй мировой войны бурно развивалась мировая торговля и производственная кооперация, происходил лавинообразный рост межгосударственных банковских переводов.

Выполнялись они с помощью телеграфа и почты, что приводило к задержкам платежей и путанице с доставкой денег адресату. Назрела необходимость создания новой платежной системы, которой и стал СВИФТ.

К середине семидесятых годов прошлого столетия банки стали объединяться в систему, в которой каждому учреждению стал присваиваться уникальный код, состоящий из латинских букв (иногда цифр).

Структура кода имеет вид ZZZZXXWWYYY. Каждая группа символов несет свое назначение.

https://www.youtube.com/watch?v=rxC5Sx-NDTs

Символы ZZZZ присваиваются каждому банку чаще всего в виде созвучия его сокращенному наименованию. Для некоторых крупных учреждений России индивидуальные идентификаторы выглядят так:

• «Газпромбанк» – GAZP;
• ВТБ 24 – CBGU;
• «Мособлбанк» – MOBK;
• «Сберегательный банк» – SABR.

Буквы XX означают страну:

• RU – Россия;
• DE – Германия;
• AU – Австралия;
• CN – Китай и т. д.

WW – определяют расположение учреждения внутри страны. Для Сбербанка России:

1. 2K – Северо-Западный банк СБ РФ;
2. 66 – Байкальский банк СБ РФ;
3. U8 – Дальневосточный банк СБ РФ и т. д.

Сочетание YYY не обязательно, и может уточнять конкретное подразделение:

• VLD – филиал банка в городе Владивостоке;
• BRB – филиал банка в городе Биробиджане;
• 920 – филиал банка в Калининградской области и т. д.

Можно «собрать» СВИФТ для Калининградского отделения Северо-Западного банка Сбербанка России, он будет выглядеть как SABRRU2P920. Этим способом каждому финансовому учреждению присваивается свой буквенный «индекс», что исключает ошибку адресации при выполнении денежного перевода.

Прямо сейчас вы можете бесплатно подать заявку на займ, кредит или карту сразу в несколько банков. Предварительно узнать условия и рассчитать переплату на калькуляторе. Хотите попробовать?

Среди преференций данной системы также следует выделить:

• низкую стоимость переводов;
• разветвленную сеть финансовых учреждений, охваченных системой SWIFT;
• возможность расчета в широком спектре мировых валют;
• отсутствие максимального порога, ограничивающего сумму перечислений.

Важно! Максимальный порог на перевод системой не устанавливается, но может быть установлен страной, с территории которой выполняется отправка денег.

Указание SWIFT кода Сбербанка России является обязательным только при международных расчетах, для переводов внутри России следует использовать идентификатор БИК (ПАО «Сбербанк» присвоен код 044525225). Оба кода можно узнать на официальных ресурсах банков в интернете или посетив филиал учреждения.

Система позволяет выполнять переводы финансовых средств как между банковскими счетами, так и наличными от физических лиц на банковский счет или с банковского счета с получением в пункте назначения кэшем. И совсем недавно Публичное акционерное общество «Сбербанк» запустило услугу онлайн перевода через СВИФТ.

Сроки и комиссия за переводы

Как и любая платежная система, SWIFT существует за счет комиссий, взимаемых при выполнении переводов.

Комиссию взимает каждый банк, участвующий в цепи следования денег от отправителя к получателю, и сбор устанавливается каждым учреждением индивидуально. Величина сбора для Сбербанка приведена в таблице.

Взимаемая сумма одинакова для перевода на банковский счет и для получения наличных денег.

Валюта перевода	Комиссия СБ РФ	Средний срок прохождения платежа	Размер сбора,%
Российские рубли	Не менее 50 р.Не более 1500 р.	1-3 рабочих дня	2
Валюта других государств	Не менее 15 USDНе более 200 USD	1-3 рабочих дня	1

Важно! Цепочку банков, через которую пойдет платеж, не всегда возможно определить заранее, поэтому общая сумма сбора также может быть непредсказуемой.

Для того, чтобы платеж дошел до получателя в полном объеме, необходимо выбрать один из способов:

• перевести деньги в заведомо большем размере;
• воспользоваться сервисом FULLPAY от СБ, который гарантирует получение адресатом заявленной суммы, даже если итоговая комиссия окажется выше стоимости оплаты услуги.

Как перевести деньги из Сбербанка в другой банк

Для перевода финансов из СБ в зарубежное учреждение, потребуется запросить у контрагента следующие сведения:

1. Номер счета в банке получателя. Если перевод совершается в какую-либо страну Евросоюза, то потребуется IBAN-код, состоящий из 34 цифр. Такая же система существует в ряде других странах.
2. Фамилию и имя получателя в латинском написании. Это относится и к контрагентам, в странах которых принято написание кириллическим шрифтом (Болгария, Украина).
3. Атрибуты банка: СВИФТ-код, наименование банка либо филиала, город и страна назначения.
4. Если у банка, где контрагент ожидает получение платежа, не открыт корреспондентский счет в Сбербанке РФ, а перевод совершается в российских рублях, также следует предоставить SWIFT-code банка-посредника, а также номер его корреспондентского счета в СБ.

Эти данные следует сообщить сотруднику СБ. Перевод будет осуществлен по предъявлении паспорта. Все это применимо к переводам из любого банковского учреждения РФ.

Как получить деньги по SWIFT переводу в Сбербанке

Для получения финансовых средств от зарубежного контрагента с помощью SWIFT перевода в Сбербанк, ему потребуется направить сведения по следующим позициям:

Опрос: довольны ли Вы качеством услуг предоставляемых Сбербанком в целом?

1. Receiver’s correspondent:
• если перевод осуществляется в евро, как в наличной, так и в безналичной формах, следует указать банк Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main и его свифт DEUTDEFF;
• если перевод выполняется в долларах в этой позиции надо указать The Bank of New York Mellon, New York и его код IRVTUS3N.
2. В графе Account With Institution указывается Сберегательный банк в виде SBERBANK, MOSCOW, а также его код SABRRUMM.
3. В раздел Beneficiary Customer вносятся сведения о получателе. Если деньги переводятся на счет в банке, то следует вписать:
• номер банковской карты, куда будут зачислены деньги, или номер счета (20 цифр) – стандарт IBAN из 34 цифр в России не используется;
• ФИО и паспортные данные получателя;
• страну – Россия;
• город, где расположен офис банка.

Если запланировано получение наличных, то номер счета вписывать не надо, вместо этого должны быть указан номер отделения СБ, где адресат получит деньги.

Важно! Выдача наличной валюты, отличной от USD и EUR, возможна не в каждом офисе СБ. Перед отправкой перевода следует уточнить этот момент.

Список SWIFT-кодов филиалов Сбербанка

Каждый филиал СБ РФ имеет собственный свифт вида SABRRUXXYY. Каждая группа символов имеет значение:

• SABRRU – общая часть для всех филиалов СБ;
• XX – регион расположения филиала;
• YYY – город расположения офиса (может отсутствовать).

Так, Приморское отделение Дальневосточного банка СБ в г. Владивостоке имеет свифт SABRRU8KVLD, а Калининградское отделение Северо-Западного банка СБ – SABRRU2P920. С полным списком кодов, состоящим из 25 позиций, можно ознакомиться на официальном сайте СБ, а узнать SWIFT код Сбербанка конкретного филиала можно, посетив офис банка.

Что такое SWIFT и как узнать коды филиалов Сбербанка

Железный занавес давно упал, и уже никого не удивляют студенты, которые обучаются за рубежом, или моряки, работающие по полгода за границей.

Многие из нас имеют друзей, родственников или знакомых в Европе или даже за океаном, и ситуации, когда нужно получить перевод или заработную плату от отправителя из другой страны не являются редкостью.

Чтобы совершить такую операцию и принять деньги на свой счет в Сбербанке понадобится узнать SWIFT-код филиала банка. О том что это такое, как его определить и для чего он необходим пойдет речь в статье.

Для простого обывателя, название звучит как что-то непонятное и сложное, поэтому, мы постараемся объяснить все максимально подробно и доступно.

Что такое Свифт-код

SWIFT — система взаимодействия, передачи информации и совершения платежей между банками, которая появилась на свет в 70-годах 20 века. На 2018 год к системе подключены более 11 тысяч банковских организаций.

Особенность СВИФТ заключается в том, что каждому финансовому учреждению системы присваивается определенное закодированное наименование, называемое SWIFT-кодом. Он уникален, и формируется особым образом.

https://www.youtube.com/watch?v=zQ-g2233chc

Говоря простым языком, это идентификатор банка, использующийся для международных переводов по всему миру в различных валютах.

Из чего состоит

Код состоит из цифр и латинских букв и имеет длину от 8 до 11 символов. Записывается в формате AAAA BBB 11 222.

• AAAA — 4 первые буквы кода обозначают и идентифицируют банковское учреждение. Например, Сбербанку России соответствует SABR
• BB — 2 латинские буквы, обозначающие код страны, где находится банк. России соответствуют символы RU
• 22 — 2 буквы, цифры или их сочетание, обозначающие территориальную принадлежность банка конкретному региону в стране. Например, Дальний Восток обозначается как 8K
• 123 — 1,2 или 3 буквы, цифры или их сочетание, которое обозначает конкретный филиал банка. Сбербанк России имеет 25 территориальных банков, каждому соответствует определенный код.

Для чего может понадобиться СВИФТ

СВИФТ-код в различных странах может также обозначаться как SWIFT-bic, BIC или BIC-code. Основное его предназначение:

• Чтобы иметь возможность получить валютный перевод на счет или карту в Сбербанке
• Для отправления перевода за границу на счет в иностранном банке

Отправление и получение переводов

Если Вы хотите отправить или получить перевод по системе СВИФТ в другую страну, Вам или отправителю понадобятся следующие данные:

• SWIFT/BIC code
• данные корр.счета банка
• название банка на английском
• наименование территориального подразделения банка на английском
• ФИО получателя
• номер счета получателя перевода

Например, Вы хотите получить перевод в Волго-Вятском отделении Сбербанка России в городе Казань, тогда отправителю Вы должны предоставить следующие данные:

• свифт филиала: SABRRUMMNA1 (где его найти читайте ниже)
• наименование банка: SBERBANK
• Ivanov Ivan Petrovich (вымышленный получатель)
• 20-значный номер счета (как его узнать читайте в статье)
• Volgo-Vyatskii Head Office

Отличительной особенностью СВИФТа является безопасность платежей и информации. Ей уделяется особенное внимание, и именно благодаря этому система стала такой популярной и фактически является самой используемой.

Срок перевода в среднем составляет 2-7 суток.

Перевод может быть осуществлен в любых валютах мира, но основными являются:

• евро
• доллары США
• фунты стерлингов
• швейцарские франки

Плюсы и минусы

К недостаткам относят относительно высокую комиссию, но это достойная плата за надежность и сохранность данных. Например, минимальная комиссия в Сбербанке — 15$, взимается с суммы отправления.

Положительной стороной является практически неограниченная сумма перевода, ограничения устанавливает не система, а законодательство страны отправителя или получателя.

Для России ограничение на отправку валюты составляют 5000$ в сутки.

Свифт-коды отделений Сбербанка

В России все отделения Сбербанка подчиняются 25 территориальным филиалам, и, соответственно, количество SWIFT-кодов составляет 25 штук.

То есть, проще говоря, все отделения Сбербанка в стране разделены на 25 групп. Например, счета в отделениях в городе Самара и городе Астрахань имеют одинаковый СВИФТ, так как относятся к Поволжскому банку Сбербанка России, несмотря на то, что расстояние между городами больше полутора тысяч километров.

Пример таблицы кодов филиалов Сбербанка:

Скачать полную таблицу с кодами всех отделений по регионам РФ можно по ссылке в формате PDF.

Как узнать к какому территориальному банку принадлежит счет

Если Вы испытываете затруднения с тем, чтобы понять, к какому территориальному филиалу Сбербанка относится регион, где находится отделение Вашего банка, то выяснить это можно одним из следующих способов:

• Посетить ближайший офис банка и обратиться к консультанту
• Обратиться в контактный центр Сбербанка по бесплатному номеру 900 или 8 800 555 55 50
• Зайти в Сбербанк Онлайн и посмотреть информацию в разделе с реквизитами карты или счета

Рефинансирование кредита и займов в Сбербанке — вся информация здесь!

SWIFT код Сбербанка

Чтобы успешно совершить перевод за границу или перевести средства из иностранного банка на российский счет, нужно знать полный перечень реквизитов.

Те клиенты, которые раньше не сталкивались с такими операциями, обычно не имеют представления о том, что такое SWIFT-код, какие функции он выполняет и как его узнать.

Получить нужную информацию лучше из достоверного источника, поэтому, если вам понадобился свифт-код, уточнить его можно у сотрудников банка или прочитав эту статью.

Что такое SWIFT-код в Сбербанка

Код банку присваивается по определенному алгоритму и может сообщить информацию о своем владельце. Первые четыре буквы означают название банка. Например, Сбербанку России присвоено значение «SABR».

Далее следует код страны, состоящий из двух латинских букв. Сбербанк действует на территории России, поэтому ему присвоено значение «RU». Далее следует код, состоящий из двух символов: букв или цифр.

Он помогает определить, где именно на территории страны расположен нужный банк. Сбербанку соответствует значение «ММ». Так как у банка может быть несколько филиалов, следующая комбинация помогает понять, какое именно отделение вам нужно. У Сбербанка 25 представительств, каждое из которых имеет свой индивидуальный код.

Как получить код?

Реквизиты для международных переводов. Для совершения перевода отправителю нужно указать код головного офиса банка «SABRRUMM» и прибавить к нему двузначный код филиала. Наименование банка следует указать латиницей: SBERBANK.

Также сообщите свои полные фамилию, имя, отчество. Также вам может потребоваться номер счета по стандарту IBAN. В нашей стране он не используется, поэтому достаточно указать обычный номер счета. Также вам потребуется наименование филиала.

Например, для перевода в головной офис, расположенный в Москве, необходимо указать название: «Сбербанк России Central Head Office of Sberbank – all branches and offices in Russia». В разделе «Branch network area» нужно указать «Moscow».

Чтобы узнать код, можно воспользоваться разделом «Реквизиты» на официальном сайте Сбербанка. Там вы найдете SWIT-код каждого подразделения, адрес, наименование на английском. Также вы можете получить информацию на странице РОССВИФТа. Банк России также готов предоставить необходимую информацию. Там вы найдете общий справочник международных кодов банковских организаций.

Кем присваивается?

Система Swift специализируется на международных денежных переводах и передаче банковской информации. К ней присоединились более десяти тысяч организаций по всему миру, в том числе и крупнейшие банки России.

https://www.youtube.com/watch?v=JgpcNJqLr7k

Каждый банк-участник при вступлении получает уникальный код, который служит для его идентификации. Аббревиатура S.W.I.F.T. расшифровывается как Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunication (Сообщество Всемирных Интербанковских Финансовых Телекоммуникаций).

SWIFT-BIC (Bank Identifier Code) Сбербанка сообщается клиенту вместе с его персональными данными. Чтобы стать членом системы, банк должен подать документы и получить одобрение. Кодировка присваивается согласно системе ISO, которая обеспечивает маркировку страны.

Если вы хотите получить денежный перевод из иностранного государства, сообщите отправителю полный свифт-код ближайшего подразделения и информацию о себе. Уточнить необходимые реквизиты вы можете на сайте Сбербанка или по телефону горячей линии.

Вам понадобится код-свифт для получения денежного перевода из-за границы. Благодаря ему можно определить, кому именно отправляются средства, в какую страну, банк и даже конкретный филиал.

Примечателен факт, что система SWIFT практически является монополистом в сфере зарубежных переводов, а значит без знания комбинации никак не обойтись. Участники системы обмениваются сообщениями между собой и отправителями (получателями) платежей.

Для успешного проведения каждой операции формируется сообщение, которое направляется в операционный центр. Там оно обрабатывается и шифруется. В процессе совершения перевода сообщение может пройти через несколько банков. Период выполнения операции занимает до пяти дней.

Виды переводов и требования к оформлению

Существует несколько видов переводов, поддерживаемых системой. Они различаются по виду валюты: рубли, евро, доллары, фунты стерлингов, швейцарские франки. Система позволяет оплатить покупку ценных бумаг или учебу в иностранном вузе.

К каждому платежу предъявляется ряд строгих требований:

• Обязательно необходимо указывать код Сбербанка, также отправитель должен знать номер счета получателя, корреспондентского счета банка, полное наименование кредитной организации на английском.
• Перевод возможен только на банковский счет или счет карты, при условии, что указано подразделение-получатель.
• Максимальная сумма перевода ограничивается законодательством России.
• За совершение перевода взимается комиссия.

особенность системы — надежность и безопасность. Шифрование и дополнительные меры безопасности обеспечивают защиту ваших средств. Вы можете отправить ограниченную сумму: до пяти тысяч долларов.

Если перевод совершается на имя родственника, то его сумма не ограничена, надо только предоставить документ, который является доказательством родства. Вы можете совершить перевод в любой удобной валюте. Наличные выдаются без комиссии.

Если вам необходимо совершить перевод на сумму более пяти тысяч долларов, необходимо указывать назначение средств. Срок совершения перевода достаточно долгий: от трех до пяти рабочих дней. В целом, сделать перевод за границу и получить средства из-за рубежа несложно. Достаточно внимательно заполнить документы и указать полные и достоверные сведения.

Плюсы и минусы SWIFT переводов в Сбербанке

особенность системы — надежность и безопасность. Шифрование и дополнительные меры безопасности обеспечивают защиту ваших средств. Вы можете отправить ограниченную сумму: до пяти тысяч долларов.

Если перевод совершается на имя родственника, то его сумма не ограничена, надо только предоставить документ, который является доказательством родства. Вы можете совершить перевод в любой удобной валюте. Наличные выдаются без комиссии.

Главным недостатком системы является необходимость выплачивать комиссию. Ее удерживает не только система, но и каждый банк, который участвует в переводе. Также недостатком является необходимость сообщать полные сведения о себе отправителю.

Если вам необходимо совершить перевод на сумму более пяти тысяч долларов, необходимо указывать назначение средств. Срок совершения перевода достаточно долгий: от трех до пяти рабочих дней.В целом, сделать перевод за границу и получить средства из-за рубежа несложно. Достаточно внимательно заполнить документы и указать полные и достоверные сведения.

Swift код Сбербанка: головного офиса, филиалов, что такое свифт код

Клиенты Сбербанка России могут совершать быстрые и относительно недорогие переводы за границу или в любую российскую кредитную организацию.

Популярность этого способа перевода средств объясняется надежностью и небольшой комиссией.

Сбербанк начал оказывать данную услугу одним из первых на территории РФ, подключившись к международной платежной системе SWIFT. Далее Бробанк.ру даст подробное описание этой опции.

Что такое SWIFT код Сбербанка

Международная платежная система SWIFT насчитывает больше 10 000 кредитных и прочих финансовых организаций, которые могут между собой проводить защищенные транзакции. В большинстве случаев по таким транзакциям передаются крупные денежные суммы. Также предметом передачи может послужить и любая ценная информация, в разглашении которой не заинтересованы стороны, совершающие операцию.

https://www.youtube.com/watch?v=H-XTcCpycpg

После включению в систему, каждая кредитная организация получает основной реквизит, без которого она не сможет проводить транзакции.

Этот реквизит называется кодом SWIFT, который присуждается для персонификации банка в системе. Назначение уникального кода производится в пользу головного отделения.

Главный офис получения уникального кода присваивает индивидуальные коды каждому своему филиалу.

SWIFT код головного офиса Сбербанка России — SABRRUMM.

Коды территориальных подразделений и филиалов Сбербанка:

• Операционное управление — SABRRUMM011.
• Алтайский банк Сбербанка — SABRRUMMAC1.
• Байкальский банк (Иркутск) — SABRRU66.
• Байкальский банк (Чита) — SABRRU66CHT.
• Волго-Вятский банк — SABRRUMMNA1.
• Восточно-Сибирский банк — SABRRUMMKR1.
• Дальневосточный банк (Хабаровск)— SABRRU8K.
• Дальневосточный банк (Благовещенск) — SABRRU8KBLG.
• Дальневосточный банк (Уссурийск) — SABRRU8KUSR.
• Дальневосточный банк (Владивосток) — SABRRU8KVLD.
• Западно-Сибирский банк — SABRRUMMTN1.
• Западно-Уральский банк — SABRRUMMPC1.
• Северный банк — SABRRUMMYA1.
• Поволжский банк — SABRRUMMSE1.
• Северо-Восточный банк — SABRRUMMMA1.
• Северо-Западный банк (Калининград) — SABRRU2P920.
• Северо-Западный банк (Санкт-Петербург) — SABRRU2P.
• Северо-Кавказский банк — SABRRUMMSP1.
• Центрально-Черноземный — SABRRUMMVH1.
• Уральский банк — SABRRUMMEA1.
• Среднерусский банк — SABRRUM3.
• Юго-Западный банк — SABRRUMMRA1.
• Сибирский банк — SABRRUMMNH1.

Для совершения перевода в конкретное отделение из-за рубежа, необходимо знать код данного филиала. Это нужно при снятии средств в наличном виде. Если переводятся безналичные суммы, то достаточно указать код головного офиса — SABRRUMM. Остальные коды применяются чаще при внутрироссийских переводах.

Международная платежная система SWIFT насчитывает больше 10 000 финансовых организаций, между которыми постоянно происходят разные операции

При этом предусматривается следующее разделение: SABR — индивидуальное обозначение Сбербанка; RU — код страны постоянного нахождения кредитной организации (в данном случае — РФ); MM — зона нахождения конкретного филиала организации. Эти значения обязательно указываются отправителем при оформлении операции по переводу денежных средств.

Как осуществить SWIFT перевод в Сбербанке за рубеж

Все зависит от того, в каком направлении необходимо перевести средства или какую-либо конфиденциальную информацию. Для начала будет рассмотрен перевод денежных средств за границу Российской Федерации.

Основное правило — нахождение банка-получателя в числе участников международной платежной системы SWIFT.

Следовательно, отправитель должен знать индивидуальный код банка, в который он собирается отправлять денежные средства.

Далее следует явиться в любое отделение Сбербанка России, в котором есть операционная касса. При себе нужно иметь общегражданский паспорт, и сумму денежных средств. Не все отделения смогут принять платеж в безналичном виде. Эту информацию следует уточнять заранее. Отправитель обязательно должен знать номер счета получателя в том банке, в который он собирается перевести средства.

Если номер счета неизвестен, либо его у получателя нет, можно переводить средства на внутренний счет банка-получателя. Такой вариант предусматривает получение денежных средств на предъявителя.

Как правило, используется формат IBAN. если перевод совершается в одну из стран Евросоюза. Состоять номер счета должен из 34 цифр.

Помимо этого, в платежном поручении указываются следующие данные:

• SWIFT код банка-получателя.
• Страна нахождения банка-получателя.
• Наименование банка-получателя.
• Данные физического лица или реквизиты организации, в адрес которых совершается перевод (латинскими буквами).
• Остальная информация, которая понадобится для совершения операции.

Платежное поручение в готовом виде предъявляется сотруднику Сбербанка, который должен проверить правильность всех реквизитов. Если все указано верно, отправителю будет предложено внести денежные средства в кассу банка. После этого ему вручается квитанция и чек о том, что транзакция принята в обработку. На этом процедура завершается.

https://www.youtube.com/watch?v=Fyb2kDdMBwA

Залог успеха — знание индивидуального кода банка, в который отправятся деньги

Если переводятся российские рубли, то банк-получатель должен иметь действующий корреспондентский счет в ПАО Сбербанк России. Если такого счета нет, то отправителю будет необходимо указать в поручении еще и БИК банка-получателя перевода или БИК другого российского банка-посредника, через который будет проводится транзакция.

Как сделать SWIFT перевод в Сбербанка из-за границы

Для того, чтобы получатель смог снять средства в Сбербанке в электронном виде, достаточно указать главный SWIFT код российской кредитной организации: SABRRUMM. Этого будет достаточно для электронного перевода.

Если необходимо перевести наличные деньги, то потребуется указать код конкретного филиала Сбербанка. В остальном процедура оформления платежного поручения идентична вышеописанной.

У зарубежных банков могут быть какие-то свои требования к оформлению переводов такого типа, но в целом большой разницы нет.

Из-за границы в российский Сбербанк можно перевести любую сумму в любой валюте. Для удобства своих клиентов Сбербанк предусмотрел и достаточно удобную опцию единовременной конвертации.

К примеру, отправитель может оформить транзакцию, к примеру, в американских долларах, а адресат получит сумму уже в российских рублях. Подобная опция применяется только по желанию отправителя перевода.

В платежном поручении указываются следующие формальные реквизиты:

• Банк-Корреспондент получателя (для евро) — Deutsche Bank AG, Frankfurt am Main (SWIFT — DEUTDEFF).
• Банк-Корреспондент получателя (для долларов США) — The Bank of New York Mellon, New York (SWIFT — IRVTUS3N)
• Банк бенефициара (получателя) — SBERBANK, MOSCOW (общий SWIFT код — SABRRUMM).
• Отделение Сбербанка — указать SWIFT код филиала Сбербанка.
• Клиент-бенефициар (физическое лицо-получатель) — паспортные данные с остальной персональной информацией.

Эти реквизиты указываются для наличных переводов. Если совершается безналичный перевод, то SWIFT код филиала отправителем не указывается. Вместо этого он должен указать номер счета получателя в Сбербанке России (двадцатизначное число) или номер банковской карты. Карта обязательно должна быть персонифицированной.

Процедура оформления платежного поручения в разных банках не сильно отличается

В отношении резидентов и не резидентов, которые выступают получателями перевода, вступили некоторые изменения в № 181-Инструкцию Банка России. Перед совершением операции с данными положениями нужно будет ознакомиться заранее. Также в странах пребывания отправителя могут действовать дополнительные правила и ограничения.

Условия Свифт перевода в Сбербанке

Подобные операции совершаются в Сбербанке на определенных условиях. Эти условия крайне важно изучить перед совершением транзакции. Главное: свифт Сбербанка совершается в самых разных валютах, включая и традиционные евро и американские доллары.

Касаемо скорости совершения перевода, первый банк России указывает максимальный срок — 2 банковских дня. В некоторые страны перевод поступает в течение получаса. Все зависит от того, через сколько банков-посредников будет проходить перевод.

Чем меньше в этой цепочке задействовано организаций, тем быстрее совершается транзакция.

Система SWIFT не ограничивает организации в установлении собственных условий по операциям, потому стоит заранее уточнить их

Среди основных условий можно выделить следующие:

• Максимальная сумма — без ограничений.
• Возможность отмены перевода — предусматривается.
• Конвертация по желанию отправителя / получателя.
• Размер комиссии (при переводе в рублях) — 2%.
• Размер комиссии (при переводе в иностранной валюте) — 1%.

Если физическое лицо или организация отправляет перевод в российских рублях, то минимальный размер комиссии составит 50 рублей, а максимальный — 1500 рублей, независимо от суммы операции. По операциям в иностранной валюте: минимальный размер комиссии — 15 у.е., максимальный — 200 у.е. В обоих случаях комиссия уплачивается отправителем отдельно, сверх суммы перевода.

В иностранных банках действуют другие значения. Платежная система SWIFT не ограничивает организации в установлении собственных условий по операциям. Поэтому при совершении такой транзакции, нужно уточнять стоимость заранее. Филиалы работают на тех же условиях, которые предлагает и головной офис.

Для совершения перевода потребуется открывать счет в Сбербанке?

SWIFT переводы в Сбербанке совершаются клиентами без открытия счета.

Какой максимальный срок совершения операции?

Сбербанк указывает в виде максимального срока 2 дня. В зависимости от условий конкретной операции, срок ее совершения может быть увеличен.

Как сделать перевод с карты?

В системе Сбербанк онлайн пока такой функции нет. Когда она появится — неизвестно. С карты можно совершить безналичный перевод в офисе Сбербанка. Комиссия и прочие условия останутся неизменными. Переводы с банковского счета совершаются без посещения банка, через интернет-банк.

Можно переводить валюту в другой российский банк?

В соответствии с нормами действующего законодательства, сторонами валютного перевода могут быть только члены одной семьи. Если перевод совершается в отношении официального супруга, то отправителю следует предъявить доказательства законного брака с лицом. В Сбербанке меры валютного регулирования и контроля соблюдаются в каждом случае, включая и обработку приходных операций.

Почему дошла не вся сумма?

Для того, чтобы получателю была выдана сумма перевода полностью, отправителю нужно прописать в платежном поручении FULLPAY. В этом случае банк высчитает комиссию сверх основной суммы.

Если в цепочке задействовано несколько банков-посредников, то при наличии соответствующей записи в платежном поручении Сбербанк возьмет на себя обязательства по оплате комиссии, взимаемой каждой кредитной организацией.

Об авторе

Анатолий Дарчиев — высшее экономическое образование по специальности «Финансы и кредит» и высшее юридическое образование по направлению «Уголовное право и криминология» в Российском Государственном Социальном Университете (РГСУ).

Более 7 лет проработал в Сбербанке России и Кредит Европа Банке. Является финансовым советником крупных финансовых и консалтинговых организаций. Занимается повышением финансовой грамотности посетителей сервиса Бробанк.

Аналитик и эксперт по банковской деятельности. darchiev@brobank.ru

Эта статья полезная?

SWIFT-коды филиалов Сбербанка

Сегодня можно без проблем получить перевод из-за рубежа или наоборот отправить деньги в другое государство. Однако для правильного осуществления перевода требуется достаточно много информации, которая касается не только клиента, но и банка-получателя. Все это сделано для того, чтобы избежать ошибки и путаницы с различными организациями.

Что такое SWIFT-код?

SWIFT можно расшифровать и перевести на русский как Союз Всемирных Интербанковских Транзакций.

На сегодняшний день это сообщество включает около 10 тысяч различных финансовых учреждений, большая часть из которых – банки. Внутри сообщества разработана своя система распознавания – SWIFT-код.

Это комбинация из букв и цифр, которая закрепляется за каждым конкретным учреждением. Соответственно, эта комбинация будет уникальной.

https://www.youtube.com/watch?v=MC00Wed_1r8

Указание SWIFT-кода в международном переводе определяет, куда именно поступят деньги. Благодаря отлаженной системе, перевод из-за границы поступает в течение всего 2-3 дней, а иногда и быстрее. Зная СВИФТ, банк отправитель может сразу же направить деньги в конкретное отделение банка.

СВИФТ состоит из 11 символов. Это не рандомный набор цифр и букв, которая присваивается в соответствии с личными предпочтениями. Здесь есть четкая схема.

• Первые 4 символа обязательно буквы, они представляют собой название банка. Для Сбербанка используется комбинация SABR.
• Следующие 2 символа также указываются в буквенном варианте и обозначают страну, где находится банк. Для России это будет RU, однако отделения Сбербанка есть и в других странах, где будут использоваться уже другие буквы.
• Затем идет 2 символа для обозначения региона страны, где действует банк. Тут могут использоваться как буквы, так и цифры. Для Центрального отделения Сбербанка используется ММ. Однако конкретные отделения по России могут иметь и другое обозначение.
• Последние 3 символа – это код конкретного филиала. Здесь также могут использоваться буквы и цифры.

Несмотря на то, что у Сбербанка есть огромное количество филиалов по всей России, для удобства работы с системой международных денежных переводов их разделили на 25 округов.

Каждый округ обобщает все отделения Сбербанка, которые находятся на его территории.

Деление на округа не совпадает с областями, поэтому филиал одного региона может относиться не к областному центру, а к городу другой области.

Как узнать Свифт-код?

Стандартный СВИФТ-код состоит из 11 цифр, однако может использовать и сокращенный вариант, где не указывается конкретный филиал, но есть более точное территориальное расположение. Перед тем как указывать определенный код, необходимо правильно отнести себя к определенному региону.

Head officesAddressSWIFT-codeBranch network area

Сбербанк РоссииCentral Head Office of Sberbank— all branches and offices in Russia	117997 ул. Вавилова д. 19, Москва, Россия	SABRRUMM	Moscow
Операционное управление Сбербанка России Sberbank (Operations Department)	117997 ул. Вавилова д. 19, Москва, Россия	SABRRUMM011	Moscow, OPERU
Алтайский банк Сбербанка России Sberbank (Altaisky Head Office)	656038 пр. Комсомольский д.106-а, Барнаул, Россия	SABRRUMMAC1	Altai region
Байкальский банк Сбербанка России Sberbank (Baikalsky Head Office)	664047 ул. Депутатская д.32, Иркутск, Россия	SABRRU66	Irkutsk region Buryat Republic
Байкальский банк Сбербанка России,Читинское отделение Sberbank (Baikalsky Head Office), (Chita Branch)	672010 ул. Забайкальского рабочего д.90, Чита, Россия	SABRRU66CHT	Chita region
Волго-Вятский банк Сбербанка России Sberbank(Volgo-Vyatsky Head Office)	603005 ул. Октябрьская д.35, Нижний Новгород, Россия	SABRRUMMNA1	Nizhniy Novgorod regionVladimir regionKirov regionMari El RepublicMordovian RepublicTatarstan Republic Chuvash Republic
Восточно-Сибирский банк Сбербанка России Sberbank (Vostochno-Sibirsky Head Office)	660028 пр. Свободный д.46, Красноярск, Россия	SABRRUMMKR1	Krasnoyarsk region Tyva RepublicKhakass Republic
Дальневосточный банк Сбербанка России Sberbank (Dalnevostochny Head Office)	680011 ул. Брестская д.4, Хабаровск, Россия	SABRRU8K	Khabarovsk regionAmur regionSakhalin regionPrimorski region Jewish autonomous region
Дальневосточный банк Сбербанка России,Благовещенское отделениеSberbank (Dalnevostochny Head Office), (Blagoveshchensk Branch)	675000 ул. Зейская д. 240, Благовещенск, Россия	SABRRU8KBLG	Blagoveshchensk region
Дальневосточный банк Сбербанка России,Уссурийское отделениеSberbank (Dalnevostochny Head Office), (Ussuriysk Branch)	692519 ул. Октябрьская д. 56, Уссурийск, Россия	SABRRU8KUSR	Ussuriysk region
Дальневосточный банк Сбербанка России,Приморское отделение Sberbank (Dalnevostochny Head Office), (Vladivostok Branch)	690950 ул. Семеновская д.22 Владивосток, Россия	SABRRU8KVLD	Vladivostok region
Дальневосточный банк Сбербанка РоссииБиробиджанское отделениеSberbank (Dalnevostochny Head Office), (Birobidzhan Branch)	682200 ул. Шолом-Алейхема д.16, Биробиджан, Россия	SABRRU8KBRB	Birobidzhan region
Западно-Сибирский банк Сбербанка России Sberbank (Zapadno-Sibirsky Head Office)	625023 ул. Рижская д.61, Тюмень, Россия	SABRRUMMTN1	Tyumen region Omsk region
Западно-Уральский банк Сбербанка России Zapadno-Uralsky Head Office of Sberbank	614000 ул. Орджоникидзе д.4, Пермь, Россия	SABRRUMMPC1	Perm RegionKomi Republic Udmurt Republic
Поволжский банк Сбербанка России Sberbank (Povolzhsky Head Office)	443011 ул. Ново-Садовая д.305, Самара, Россия	SABRRUMMSE1	Samara regionVolgograd regionSaratov regionOrenburg regionUlyanovsk regionPenza region Astrakhan region
Северный банк Сбербанка России Sberbank (Severny Head Office)	150003 пр. Октября д. 8, Ярославль, Россия	SABRRUMMYA1	Yaroslavl regionArkhangelsk regionVologda regionIvanovo region Kostroma region
Северо-Восточный банк Сбербанка России Sberbank (Severo-Vostochny Head Office)	685000 ул. Пушкина д. 11/11, Магадан, Россия	SABRRUMMMA1	Magadan regionKamchatka region Chukot autonomous Area
Северо-Западный банк Сбербанка России Sberbank (Severo-Zapadny Head Office)	193124 ул. Красного Текстильщика д.2, Санкт-Петербург, Россия	SABRRU2P	St. PetersburgMurmansk regionPskov region Karelian Republic
Северо-Западный банк Сбербанка России,Калининградское отделениеSberbank (Severo-Zapadny Head Office), (Kaliningrad Branch)	236006 пр. Московский д.24, Калининград, Россия	SABRRU2P920	Kaliningrad region
Северо-Кавказский банк Сбербанка России Sberbank (Severo-Kaazsky Head Office)	355035 ул. Ленина д.361, Ставрополь, Россия	SABRRUMMSP1	Stavropol regionDagestan RepublicIngush RepublicKabardin-Balkar RepublicKalmyk RepublicKarachai-Cherkess Republic North-Ossetian Republic
Сибирский банк Сбербанка России Sberbank (Sibirsky Head Office)	630091 пр. Красный д.46, Новосибирск, Россия	SABRRUMMNH1	Novosibirsk regionKemerovo region Tomsk region
Среднерусский банк Сбербанка России Sberbank (Srednerussky Head Office)	109544 ул. Большая Андроньевская д.8, Москва, Россия	SABRRUM3	Moscow regionTula regionBryansk regionRyazan regionTver regionKaluga region Smolensk region
Уральский банк Сбербанка России Sberbank (Uralsky Head Office)	620014 ул. Малышева д.31-в, Екатеринбург, Россия	SABRRUMMEA1	EkaterinburgChelyabinsk regionKurgan region Bashkir Republic
Центрально-Черноземный банк Сбербанка России Sberbank (Tsentralno-Chernozemny Head Office)	394006 ул.9-го Января д.28, Воронеж, Россия	SABRRUMMVH1	Voronezh regionBelgorod regionLipetsk regionTambov regionOrel region Kursk region
Юго-Западный банк Сбербанка России Sberbank (Yugo-Zapadny Head Office)	344006 ул. Пушкинская д.116, Ростов-на-Дону, Россия	SABRRUMMRA1	Rostov regionKrasnodar region Adygei Republic

💡 Видео