Как поставить терминал оплаты картой в магазине от Сбербанка

Сбербанк — одно из самых крупных и известных кредитных учреждений в России. Сбербанк является лидером рынка в отношении многих банковских продуктов, в число которых входит и эквайринг.

Сейчас это очень востребованная услуга, поскольку все большее число покупателей предпочитают хранить все деньги на карте и необходимость расплатиться где-либо исключительно наличными деньгами нередко вызывает у них затруднения. Чтобы не потерять клиента, представители малого бизнеса должны предоставить возможность оплачивать товары и услуги разными способами, поэтому они все чаще прибегают к услугам эквайеров.

Сбербанк предлагает разные виды эквайринга для предприятий различных организационно-правовых форм, а для ИП существуют особые условия по стоимости подключения и обслуживания.

Эквайринг на выгодных условиях! Подключение за 1 день!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Эквайринг в Сбербанке для ИП: какой выбрать?

Выбор эквайринга в Сбербанке для ИП находится в непосредственной зависимости от бизнеса предпринимателя. Обычный небольшой магазинчик около дома или интернет-магазин одежды выберут разные виды эквайринга, а соответственно, и разное оборудование.

Сбербанк предлагает своим клиентам такие виды эквайринга:

Торговый эквайринг используется в магазинах, кафе, парикмахерских и прочих организациях и дает возможность при помощи комплекса оборудования и ПО списывать средства с пластиковых карт.

Для этого приобретаются или берутся в аренду проводные или переносные POS-терминалы.

Некоторые из них имеют возможность бесконтактной оплаты, без введения PIN-кода, но это условие действительно только если сумма платежа не превышает 1000 рублей.

Проводные терминалы подходят для стационарных касс, их удобно использовать в кафе и магазинах. Беспроводные используют курьеры в интернет-магазинах и официанты в ресторанах. Они работают быстрее, поскольку соединение происходит при помощи Wi-Fi-подключения или Ethernet, если используется GPRS или GSM, то скорость не такая высокая.

Мобильный эквайринг предполагает использование mPos-терминалов вместо традиционных.

Необходимо также установить специальное приложение для смартфона и мобильный картридер, осуществляющий поддержку Android Pay и Apple Pay.

При его использовании ИП могут вести свою деятельность и без кассового аппарата, если такое право им предоставлено законом. Его часто используют курьеры и водители такси.

Интернет-магазины наравне с торговым, применяют и интернет-эквайринг.  Чаще всего удобен именно такой вариант — чтобы покупатели оплачивали товары онлайн при заказе, используя платежный интерфейс.

Вместе с приемом средств с карты Сбербанк также:

• формирует чек и присылает его на электронную почту покупателя и оператору фискальных данных;
• дает возможность оплаты с использованием таких средств как счет мобильного телефона, социальные сети или электронная почта.

Модуль помещается на сайте предприятия, а Сбербанк дает информацию о том, как подключить услугу. Техническая поддержка компании гарантирована в течение всего времени использования.

Сбербанк Бизнес Онлайн: подключение эквайринга

Для юридических лиц или ИП есть возможность подключить Сбербанк Бизнес Онлайн — кабинет корпоративного клиента, в котором удобно получать последние данные о  состоянии счетов, об услугах, включая эквайринг, кредиты, банковские гарантии.  Подключение эквайринга  происходит по следующей схеме:

1. Заполняется заявка на сайте.
2. Сотрудник Сбербанка перезванивает и назначает встречу.
3. Приезжает представитель банка и происходит подписание контракта.
4. При подключении интернет-эквайринга все операции по подключению производит сам предприниматель с поддержкой менеджеров из техподдержки. При подключении торгового эквайринга специалист приезжает на предприятие, устанавливает оборудование и проводит инструктаж сотрудников.
5. После тестирования оборудования происходит подписание остальных бумаг.

Эквайринг «под ключ» за один день! Подберем выгодные условия и подключим к ККТ.

https://www.youtube.com/watch?v=hPfejAGp3QM

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Сбербанк интернет-эквайринг: тарифы для ИП

Весь алгоритм расчета стоимости услуг является коммерческой тайной банка и не должен указываться нигде, даже на его официальном сайте. Тарифы для ИП за использование интернет-эквайринга в Сбербанке предусматривают оплату, состоящую из:

• оплаты расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке;
• комиссионного вознаграждения банка за каждый платеж, которая находится в обратной зависимости от оборота.

Оборот в течение месяца, млн. руб.	Процент, %
до 1	2
1-3	1,95
3-5	1,9
5-7	1,85
7-10	1,8
от 10	индивидуально

Торговый эквайринг от Сбербанк: тарифы для ИП

Только один из пакетов услуг — «Торговый плюс» предусматривает возможность подключения торгового эквайринга от Сбербанка, а тарифы для РКО для ИП устанавливаются в размере 3400 рублей. Оборудование можно купить или взять в аренду.

При покупке оборудования

Сбербанк предлагает следующие варианты оборудования для эквайринга.

При аренде оборудования

Тарифы зависят от пакета услуг и месячной выручки в безналичной форме, которую получает предприятие, и составляют примерно такой порядок:

• аренда от 1700 до 2200 руб. в месяц;
• комиссия  от 0,5 до 2,2 % от суммы каждого платежа.

В рамках тарифного плана «Торговый плюс», стоимость эквайринга от Сбербанка для ИП зависит от региона, в котором работает предприятие и колеблется в пределах от 0,3 до 3 %.

Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Москва

В Москве тариф для услуг эквайринга составляет примерно 1,9 %. Сбербанк предпочитает обслуживать свои карты — при использовании Сбербанк Maestro или Сбербанк Visa Electron, он берет более низкую комиссию, чем при использовании карт сторонних банков.

Эквайринг Сбербанк тарифы для ИП Московская область

В Московской области стоимость эквайринга составляет 2,1 %. Чаще всего условия для каждого ИП обговариваются индивидуально. Они зависят не только от территории, оборота в месяц и пакета услуг, но и от множества других факторов.

Эквайринг для ИП и ООО на выгодных условиях! Подключим за 1 день!

Оставьте заявку и получите консультацию в течение 5 минут.

Оцените, насколько полезна была информация в статье?

Тарифы для ИП в эквайринге от Сбербанке

С появлением банковских карт их функционал постоянно расширялся. Со временем оплата пластиком стала привычным явлением сначала в крупных супермаркетах, а затем во всех местах, где производится продажа товара или предоставление услуг. Обеспечить такую процедуру стало возможным с введения эквайринга. Многих интересует вопрос: как подключить эквайринг Сбербанк и тарифы для ИП.

Оплата банковскими картами- это не просто и удобно, это выгодно и современно

Эквайринг Сбербанк: тарифы для юридических лиц

По значимости в жизни современного человека сервис по безналичному расчету в торговых точках можно сравнить с не менее привычным для всех мобильным телефоном, без которого любой уже не мыслит своего существования.

Что такое эквайринг

В более широком смысле это понятие подразумевает банковскую услугу, суть которой – предоставление организациям возможность их клиентам производить расчеты при помощи платежных карточек.

В перечень услуги входит информативное, расчетное обслуживание и предоставление оборудования, которое позволяет проводить безналичные платежи.

Благодаря такому сервису физлица получают возможность расплачиваться карточками за любую покупку в любом магазине и в интернете, не прибегая к использованию наличных денег.

https://www.youtube.com/watch?v=5R4orHXjF7o

Эквайринг  — это целый пакет преимуществ для каждого клиента

Сбербанк, как самый крупный банк-эквайер в России, предлагает следующие виды эквайринга:

• торговый,
• интернет,
• мобильный.

Банк предлагает своим клиентам 4 варианта услуги: для торговой точки, для интернет-магазина, для курьеров и для оплаты без терминала по Кью-ар коду

Самый популярный торговый: он позволяет проводить расчеты практически во всех магазинах, торгующих различным товаром, а также в организациях предоставляющих услуги (отели, рестораны, кафе и т.д).

Оплата производится с помощью карты и POS-терминалов, установленных на кассе. Во время оплаты покупки терминал считывает реквизиты с карточки и списывает с нее сумму покупки, которая перечисляется на счет торговой организации.

POS-терминалы являются собственностью банка и предоставляются юридическим лицам после заключения договора о предоставлении услуги. За аренду оборудования юрлицо оплачивает банковскому учреждению комиссию, размер которой зависит от объема денежного оборота.

Удобство в том, что нет необходимости устанавливать специальное оборудования: эквайер подключает клиента к специальной программе.

ПО становится доступно после подачи юрлицом заявки и заключения договора. Покупатели таким образом оплачивают не только товары, но и различные услуги – коммунальные платежи, штрафы и т.п. При этом они не платят комиссию.

Сегодня платежи при помощи платежных карточек  рассчитаны не только на большие торговые сети, но и ориентирован на средний и малый бизнес

Мобильный только начинает набирать популярность.

В этом варианте используются мобильные мини-терминалы, которые не привязаны к определенному месту, как это бывает на кассе в магазине. Например, им пользуются при доставке курьером товара на дом, когда покупатель платит за товар карточкой.

Такой сервис подходит тем фирмам, которым разрешено принимать платежи без кассового аппарата или тем, кто работает по ЕНВД.

Комиссия и тарифы

Размер комиссии, в первую очередь, зависит от вида услуги. У торгового эквайринга Сбербанка самые низкие тарифы.

В него входит стоимость аренды за предоставленное оборудование и комиссия за безналичный расчет. Банк-эквайер снимает проценты только с юрлица, для держателя карты такая услуга бесплатна.

Таким образом, банк мотивирует покупателей не снимать наличные с банкомата, а совершать покупки при помощи пластика.

Самым дорогим на сегодня является мобильный вариант. За использование мини-терминалов необходимо заплатить 1,6-3% от платежа. Но такие высокие проценты окупаются безопасностью платежей и удобством расчета для клиентов, что позволяет компаниям расширять клиентскую базу.

В Сбербанке интернет-эквайринг предусматривает тарифы для ИП в размере 2-2,5%. Комиссия берется не только за дистанционные платежи, но и за обеспечение безопасности пользователям.

Уже несколько лет возможность рассчитаться картой в торговой точке — обязанность каждого владельца бизнеса

Торговый эквайринг Сбербанк: тарифы и условия

По этой услуге банковская организация установила следующие тарифы – 0,5-3%. В стоимость входит оплата арендуемых терминалов и процент за объем проведенных платежей по пластику. Сумма зависит от выбранного юридическим лицом тарифного плана и ежемесячного оборота торговой точки. Для подключения потребуется выполнить ряд условий:

• наличие расчетного счета в банке-эквайере;
• установка POS-терминалов.

Для владельцев торговых организаций важно определиться с выбором платежных инструментов, ведь от этого зависит сумма аренды за оборудование. Комиссия за одну транзакцию в среднем 1,7-3%.

Для сетевой торговли с большим объемом он может снизиться до 0,5 %. Здесь действует правило: чем больше платежей, тем меньше комиссия.

Тариф на терминалы также зависит от количества аппаратов, в некоторых случаях он вовсе отсутствует.

Можно выделить две разновидности услуги : торговый и интернет-эквайринг

Тарифы для ИП

В банке расценки на услугу для ИП отличаются по стоимости. На них влияют следующие факторы:

• оборот торговой точки – чем он больше, тем ниже комиссия;
• тип принимаемых к оплате карт – для Maestro VisaElectron комиссионный сбор ниже, чем при обслуживании других платежных пластиков.

За безналичными расчетами будущее. Покупатели уже давно оценили все преимущество покупок такого рода. Это безопасно и удобно: нет необходимости носить наличные при себе, подвергаясь риску быть ограбленным.

Помимо этого реже случаются ошибки при расчетах на кассе, само обслуживание происходит мгновенно, что значительно экономит время покупателю. Отсутствует риск получить при сдаче фальшивые купюры.

Покупателю нет необходимости искать ближайший банкомат, чтобы снять деньги на покупки.

https://www.youtube.com/watch?v=QvR7SEHmBx4

Для предпринимателей использование покупателями карт при платежах дает существенную экономию, поскольку исключается инкассация. Дополнительный бонус – увеличение числа продаж.

Терминал Сбербанка – как установить в магазине для оплаты банковской картой?

Сегодня редко какая торговая точка обходится без аппаратов, предназначенных  для проведения безналичных операций. Эквайринг стал рядовой услугой, предоставляемой банками продавцам. В статье уделим внимание частному вопросу: как установить терминал Сбербанка в магазине для оплаты банковской картой?

Как работает POS-терминал?

Прежде чем изучить вопрос сбербанковского эквайринга, мы осветим некоторые общие моменты эксплуатации POS-терминала.

Назначение банковского эквайринга

Когда и зачем нужен банковский эквайринг? В основном для реализации операции расчётно-кассового обслуживания. В первую очередь здесь речь идёт о/об:

• платежах, осуществляемых в адрес контрагентов и налоговых структур;
• инкассации наличности;
• администрировании денежного остатка на балансе счёта.

Приведённый перечень не содержит весь спектр услуг: в действительности сервис включает в себя много разнообразных операций. Эксплуатация безналичных платежей входит в него, ведь в процессе происходит списание денежных средств с покупательской карточки на счёт продавца.

Примечание 1. На сегодняшний момент расчётные транзакции с применением банковских карт повсеместно вытесняют безналичные расчёты.

Факт наличия терминала в магазине воспринимается пользователем как норма. Современные реалии уже требуют этого от торгового пункта. Отсутствие подобного устройства исключает оперативность во взаимодействии продавца и покупателя.

Получить же и подключить POS на торговую точку для безналичного расчёта пластиковыми платёжными инструментами довольно просто. Об этом мы расскажем чуть ниже.

Перевод денежных средств – этапы

Точки, имеющие в своём распоряжении терминалы, обычно маркируются наклейками – на них изображены логотипы тех платёжных систем, через которые проходят все расчёты.

Устройства оплаты в магазинах находятся на кассах, а в случае с предприятиями обслуживания – у сотрудников, ответственных за расчётные операции.

Алгоритм перевода денежных средств с применением POS:

1. Кассир с помощью электронной системы производит подсчёт итоговой суммы приобретений.
2. Покупатель анонсирует своё невероятно сильное стремление расплатиться за всё собственной картой.
3. Продавец принимает карточку и вставляет её в приёмное устройство терминала. Лицо, совершающее покупку, может сделать это самостоятельно.
4. Уходят мгновения на распознавание платёжного инструмента.
5. На экране аппарата появляется мольба о введении PIN-кода. Владелец пластика набирает желанные цифры. Ежели комбинация соответствует правильному варианту, данные по карте направляются в процессинговый центр.
6. Платёжная система проверяет остаток на балансе клиентского счёта. В случае успеха сумма приобретения покидает карту гражданина и поступает на счёт эквайера (банковской компании).
7. Происходит печать квитанций в двух экземплярах. Один остаётся у кассира, другим овладевает покупатель.
8. Деньги за покупку поступают на счёт магазина (торговой площадки). При этом банк взимает комиссионный сбор, размер которого заранее определяется и фиксируется соглашением между продавцом и кредитно-финансовой организацией.

Хотя список этапов кажется длинным, на деле на всё про всё уходит лишь только миг.

Эквайринг от Сбербанка

Теперь можно уделить внимание непосредственно сберовскому сервису.

Общие сведения

Все актуальные данные по эквайрингу от Сбербанка можно изучить на официальной странице услуги здесь.

https://www.youtube.com/watch?v=XlO1Te_HaSw

Какие преимущества предлагает СБ? Это в первую очередь:

1. Приём карточек разнообразных платёжных систем. Доступны МИР, Visa, MasterCard, UnionPay.
2. Опция моментального приёма оплаты. Клиент сможет сделать покупку одним касанием карты или смартфона.
3. Бонусы “Спасибо” для клиентуры продавца. Если покупатель расплачивается картой, в рамках программы лояльности ему будут начисляться бонусные баллы.
4. Отчёты по совершённым операциям. Получать их можно каждый день.
5. Персональный менеджер. Специалист будет консультировать по вопросам использования терминала и развития бизнеса.
6. Информационная и маркетинговая поддержка. Сюда входят вебинары и обучающие материалы для работников.

Для торговых пунктов банк предлагает разные технические решения, такие как:

• автономные терминалы;
• контрольно-кассовые машины;
• компактные терминалы для мобильных устройств (смартфонов, планшетов);
• онлайн-касса Эвотор.

Не забыла компания и о сайтах. Для таких торговых площадок предусмотрены:

• Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay;
• платежи через соцсети и мессенджеры;
• платежи через онлайн-кассу;
• функции управления платёжными операциями в личном кабинете интернет-банкинга.

Условия установки, тарификация, документы и прочие моменты можно изучить в блоке “Полезно знать” на указанной выше странице сбербанковского эквайринга.

Алгоритм подключения

Если принято решение установить терминал от Сбербанка для осуществления оплаты банковской картой в торговом пункте, следует немедленно посетить отделение данной компании. Как вариант, можно зайти на сайт www.sberbank.ru – договор об обслуживании можно заключить прямо через него.

Примечание 2. Форма для онлайн-заявки находится тут. Просто введите ФИО, город, телефон, название своей компании, ИНН и нажмите кнопку “Отправить заявку”.

Первый этап подразумевает заполнение и подачу заявки на предоставление сервиса. Ответственная за такие моменты сбербанковская служба рассмотрит её, после чего выносится решение.

Если с документом всё в порядке, заявителю позвонит специалист банка. Он уточнит данные и ответит на имеющиеся у возможного клиента вопросы.

Второй этап сводится к заключению договора эквайринга между пользователем и Сбербанком. От чего зависят те или иные нюансы? От типа используемого терминала и платёжной системы, через которую будут проводиться расчёты.

Примечание 3. Аппарат можно либо купить, либо взять в аренду.

Третий этап – установка аппарата. Одновременно осуществляется инсталляция программного обеспечения, без которого работа устройства невозможна. При этом сотрудников продавца обучают тому, как пользоваться техникой на торговой точке.

Каждый работник получает лаконичную памятку с руководством по эксплуатации терминала.

Интересно, что Сбер на первое время выделяет менеджера, который помогает решать разные проблемы, возникающие в ходе использования POS-терминала.

Терминалы

Безналичные торговые пункты есть двух типов – торговые и мобильные.

Первые устройства устанавливаются в магазинах и на предприятиях, предоставляющих обслуживающий сервис.

Вторые необходимы для безналичных расчётов вне магазина. Продавец предлагает покупателю в этом случае устройства mPOS для проведения оплаты. Транзакцию обеспечивает приложение, которое установлено на мобильном девайсе представителя торговой организации. Чеки при этом также выдаются.

Заключение

Сбер, являясь крупным банковским учреждением, в своём арсенале, помимо прочих услуг, имеет услугу эквайринга. Подключение сервиса и установка POS-терминала – рядовая процедура, протекающая оперативно и не требующая слишком масштабной подготовки.

Эквайринг в Сбербанке: тарифы для ИП и ООО, условия и отзывы

Коротко о главном:

В статье рассмотрим условия и тарифы на эквайринг в Сбербанке для ИП и юридических лиц. Мы собрали отдельно процентные ставки по торговому, мобильному и интернет-эквайрингу, а также цены на покупку и аренду POS-терминалов. И в конце статьи вы можете прочитать отзывы действующих клиентов об эквайринге в Сбербанке или оставить свой отзыв.

подробные условия Расчетный счет в Сбербанке В сравнении Сравнить

тарифы Показать тарифы

Тариф

«Легкий старт»

«Набирая обороты»

«Полным ходом»

«ВЭД без границ»

Абонентская плата

0 р./мес.

990 р./мес.

3490 р./мес.

3990 р./мес.

Лимит бесплатного перевода на карту физ. лица

https://www.youtube.com/watch?v=npkM3pvifpM

до 150 тыс. р./мес.

до 150 тыс. р./мес.

до 450 тыс. р./мес.

до 150 тыс. р./мес.

Комиссия за перевод юр. лицам и ИП

199 р./шт.

100 р./шт.

100 р./шт.

35 р./шт.

Начисление % на остаток по счету

нет

нет

нет

нет

% за внесение наличных

0,15%

0,3%

от 0 до 0,3%

0,3%

% за снятие наличных

от 2 до 10%

от 2 до 10%

от 2 до 10%

от 2 до 10%

При расчете тарифного плана по торговому эквайрингу учитывается несколько параметров:

• Город регистрации – для московских компаний тарифы рассчитываются индивидуально, в регионах действуют фиксированные ставки.
• Вид деятельности – продуктовые супермаркеты, магазины одежды и обуви, рестораны, индустрия красоты, магазины стройматериалов и товаров для дома, сфера услуг и пр.
• Ежемесячный оборот по одному POS-терминалу – чем больше объем безналичных платежей, тем ниже ставка.
• Количество терминалов на одну точку.

На сайте Сбербанка есть калькулятор, с помощью которого можно рассчитать комиссию для вашей организации. Для примера мы подготовили в таблице стоимость обслуживания для ООО и ИП в зависимости от оборота по терминалу (категория «Продукты», г. Санкт-Петербург):

Оборот по терминалу (руб.)	Комиссия	Аренда POS-терминала
до 40 000	2,5%	1 000 руб.
40 000 — 80 000	2,5%	500 руб.
80 000 — 150 000	2,35%	0 руб.
150 000 — 200 000	2,3%
200 000 — 250 000	2,15%
250 000 — 300 000	2,1%
от 300 000	2,05%

Для новых клиентов в первый месяц действуют льготные условия: банк списывает лишь комиссию с безналичных платежей (без абонентской платы). Ставка варьируется от 1,8 до 2,3% (процент зависит от вида деятельности). По истечении промо-периода абонентская плата берется, только если ежемесячный оборот по одному терминалу составляет менее 80 000 руб.

Преимущества торгового эквайринга в Сбербанке:

• Подключение в течение одного дня.
• Современные платежные терминалы, которые принимают карты Мир, Виза, Мастеркард и Юнион Пэй.
• Расчеты с помощью банковских карт (в том числе с технологией бесконтактной оплаты) и приложений для смартфонов Apple, Android, Samsung.
• Бесплатные рекламные материалы и инструктаж для работников фирмы.
• Зачисление средств на счет не позднее следующего рабочего дня после оплаты картой.
• Перечисление денег на расчетный счет любого российского банка (не обязательно открывать счет в Сбербанке).
• Персональный менеджер и круглосуточная помощь от службы поддержки.
• Ежедневные отчеты с детализацией в личном кабинете.
• Доступные условия для малого бизнеса благодаря широкой тарифной сетке.

Рекомендуем прочитать: Валютный счет и валютный контроль в Сбербанке: как открыть, тарифы, условия и отзывы.

Сделайте расчет трат за эквайринг на калькуляторе и вы увидите точный процент комиссии в зависимости от вида деятельности, оборота и стоимости терминала.

Платежный модуль интегрируется с любой интернет-площадкой – вы можете подключить онлайн-эквайринг на сайте, в мобильном приложении или на странице в социальной сети. Комиссия зависит от ежемесячного объема безналичных платежей – чем больше оборот, тем ниже комиссия.

Оборот	Тариф
до 1 млн руб.	2%
от 1 млн руб.	от 1,8%

Преимущества электронного эквайринга Сбербанка:

• Быстрая и простая установка модуля, совместимость с большинством популярных конструкторов сайтов.
• Функциональное API и возможность индивидуальных настроек.
• Удобный и понятный для покупателей интерфейс платежной страницы.
• Продажа товаров через соцсети, мессенджеры и e-mail – сформируйте счет, вставьте ссылку в сообщение и отправьте покупателю.
• Можно подключить онлайн-кассу с фискализацией (в соответствии с 54-ФЗ).
• Управление платежами через личный кабинет – формирование счетов, отслеживание поступлений в режиме реального времени, история операций и подробные отчеты.

Для подключения мобильного эквайринга, в банке можно взять в аренду компактные переносные терминалы, которые подключаются к любому смартфону или планшету, работают от Wi-Fi и 3G. Оборудование принимает платежи в любых условиях при наличии доступа к сети, поэтому подходит для курьерских служб и мобильных точек продаж. Интеграция с кассой не требуется.

Оборот	Процентная ставка	Аренда терминала
до 30 тыс. руб.	2,5%	1 000 руб./мес.
от 30 тыс. руб.	от 1,8%	бесплатно

Терминалы для эквайринга в Сбербанке: цена покупки и условия аренды

Для торгового эквайринга можно подключить оборудование, которое одновременно является платежным терминалом и кассой. Вы можете выбрать одну из трех моделей онлайн-кассы «Эвотор». Преимущества платежных терминалов Сбербанка:

• Все модели «Эвотор» готовы к работе, дополнительная настройка не нужна.
• В комплекте есть фискальный накопитель.
• Банк берет на себя расходы по доставке, ремонту и замене неисправных аппаратов.
• Устройства поддерживают все виды связи – Wi-Fi, 3G, модем.
• Онлайн-кассы соответствуют требованиям 54-ФЗ.

Эквайринг подключается на двух тарифах – «Старт» или «Бизнес». Стоимость пакетов услуг – 1000 руб. и 2000 руб., соответственно. В рамках тарифного плана «Старт» бесплатными будут техподдержка и быстрая замена терминала. В тариф «Бизнес» входят следующие опции:

• Бесплатное подключение к ОФД.
• Фискальный накопитель.
• Регистрация в ИФНС.
• Электронная подпись.
• Техподдержка.

Модель	Сервисная плата в месяц
Эвотор 5	400 руб.
Эвотор 7.3	500 руб.
Эвотор 10	600 руб.

Вы можете не только арендовать, но и купить платежные терминалы:

• Эвотор 5 – от 13 700 руб.
• Эвотор 7.3 – от 13 700 руб.
• Эвотор 10 – от 17 700 руб.

Рекомендуем прочитать: Зарплатный проект Сбербанка для юридических лиц и сотрудников: тарифы, условия и отзывы.

https://www.youtube.com/watch?v=dkxeRSItPUA

Для подключения торгового или мобильного эквайринга заполните онлайн-анкету на сайте sberbank.ru, указав:

• Вид эквайринга, который вы хотите установить.
• ФИО.
• Город.
• Контакты – телефон, e-mail.
• Название юр. лица или ФИО ИП.
• ИНН.

Отправьте заявку и дождитесь звонка из банка. Менеджер отдела эквайринга проконсультирует вас, уточнит, какое оборудование вы хотите заказать, и согласует время встречи. Подготовьте пакет документов и посетите отделение Сбербанка. Нужно будет заполнить заявление и подписать договор.

После оформления бумаг вам назначат дату установки терминалов. Технический специалист настроит оборудование и обучит персонал. На этом же этапе вы получите инструкцию по применению платежных устройств и рекламные материалы (стикеры, плакаты и пр.).

Если вы хотите заказать онлайн-эквайринг, также заполните электронную анкету и ответьте на звонок из банка. После подписания документов специалист настроит интернет-эквайринг. Если в дальнейшей работе вам потребуется помощь, вы можете обратиться в круглосуточную техподдержку по телефону горячей линии.

Подключение в Сбербанк Бизнес Онлайн

Если у вас уже есть расчетный счет в Сбербанке, подать заявку на эквайринг можно через онлайн-сервис:

1. Введите логин и пароль для входа в личный кабинет.
2. В меню выберите пункт «Эквайринг».
3. Нажмите «Оформить».
4. Заполните анкету и дождитесь ответа из банка.

Необходимые документы

Перечень документов для общества с ограниченной ответственностью:

• Выписка из единого государственного реестра юридических лиц.
• Распорядительный акт, подтверждающий полномочия директора.
• Паспорт руководителя организации.

От индивидуального предпринимателя потребуются только паспорт и выписка из ЕГРИП.

Отзывы предпринимателей об эквайринге в Сбербанке

Максим Суслов:

Счет моей компании открыт в Сбере, поэтому и эквайринг я решил подключать здесь же. В банке большой выбор терминалов, я заказал самый функциональный Эвотор, поскольку цена доступная.

Ставка зависит от оборота, у меня вышла в районе 2%. Но даже если у вас малый бизнес, и картами расплачиваются редко, условия все равно будут выгодными.

Еще один плюс — персональный менеджер, через которого быстро решается любой вопрос.

Александр Варгин:

Недавно подключил эквайринг для сайта через Сбер. Понравилась быстрая процедура установки. Здорово, что платежный модуль внедряется разными способами.

Теперь я могу принимать оплату не только на веб-сайте, но и в мобильном приложении. Условия меня устраивают — ставка 2% и оперативное зачисление денег на счет.

Техподдержка работает 24/7, если есть технические неполадки — можно быстро устранить проблему.

Игорь Сотников:

У меня своя служба доставки, и пос-терминалы я заказал в Сбербанке, выдали их бесплатно. Ставка по эквайрингу стандартная, не выше, чем в других банках. Картридер подключается к любому гаджету. Раньше мои курьеры пользовались другими аппаратами, те постоянно теряли сигнал. Сейчас таких проблем нет. Банк перечисляет деньги на счет без задержек.

Сбербанк эквайринг: тарифы для ИП и юридических лиц, горячая линия техподдержки

Сбербанк эквайринг позволяет юридическим лицам и ИП принимать плату за товары или услуги через сайт, в торговой точке, через курьера и вендинг. Сервис полностью соответствует требованиям 54-ФЗ. Клиенты могут платить с помощью банковских карт, платёжных сервисов Apple, Google и Samsung, через социальные сети и мессенджеры.

Что такое эквайринг от Сбербанка

Сервис позволяет бизнесу осуществлять приём платежей безналичным способом. Оплату можно принимать на сайте или через специальное оборудование – терминал, который подключается к онлайн-кассе или интегрирован в неё.

Схема оплаты работает так:

1. Между Сбербанком и ИП (юридическим лицом) заключается договор.
2. При покупке на сайте или в торговой точке, банк проверяет счёт и списывает сумму со счёта покупателя.
3. Чек пробивается и передаётся покупателю (высылается по электронной почте или в виде смс).
4. На следующий рабочий день банк перечисляет предпринимателю денежные средства за вычетом комиссии. Зачисление средств может производиться на расчётный счёт любого банка Российской Федерации.

Схема оплаты через сайт

https://www.youtube.com/watch?v=u_t1iKqiN0E

Можно предложить клиентам получать бонусы «Спасибо» за оплату покупки в вашем магазине карточкой Сбербанка. Это может стать преимуществом перед конкурентами.

Размер комиссии

За каждую транзакцию Сбербанк берёт себе комиссию — стоимость обслуживания транзакции. Размер комиссии определяется процентом от размера платежа. Оплачивает комиссию магазин. Плательщик, владелец карты, платит за товар или услугу без комиссии.

Тарифы эквайринга Сбербанка для юридических лиц не отличаются от комиссии для ИП. Размер комиссии зависит от способа совершения транзакции:

1. Используя терминалы устанавливаемые в торговых точках.
2. Через курьеров с использованием мобильных терминалов.
3. С использованием сайта в интернет, в который интегрируется модуль оплаты Сбербанка.

Торговый эквайринг

Для принятия безналичных платежей у населения устанавливается терминал для ККМ (контроль-кассовая машина) и вендингов. В торговую точку можно установить онлайн-кассу со встроенным эквайрингом от Эвотор, которая позволяет проводить расчёт картами и наличными с печатью кассовых чеков согласно 54-ФЗ.

Оплата может приниматься по автономному терминалу. Чтобы принять платёж картой нужен только интернет. Терминал подключается к сети через Wi-Fi, проводной или бесплатный мобильный интернет.

Стандартная комиссия составляет 2,5%, она зависит от оборота:

Комиссия банкаОборот по банковским картам в терминале

2,5% + 1000 р./мес. сервисная плата за терминал	Не более 40 тысяч рублей в месяц
2,5% + 500 р./мес. сервисная плата за терминал	от 40 до 80 тысяч рублей в месяц
Индивидуальный тариф	Свыше 80 тысяч рублей в месяц

Тарифы эквайринга Сбербанк указывает в договоре на обслуживание.

Терминал необязательно покупать: можно взять его в аренду

Важно: комиссия банка зависит от региона Российской Федерации и от рода деятельности бизнеса. Все фиксированные тарифы можно посмотреть на официальном сайте Сбербанка здесь.

Терминалы Сбербанка совместимы с большинством ККМ и вендинговых систем. У банка есть готовые решения для паркоматов, автоматических заправочных станций и прочих торговых устройств для самообслуживания.

Мобильный эквайринг

Этот вид торгового эквайринга активно набирает популярность. В нём используются мобильные мини-терминалы с сим-картами. Они могут принимать платежи вдали от онлайн-кассы и торговых точек.

Мобильная онлайн-касса с эквайрингом Сбербанка. Её пластиковый корпус хорошо переживает ежедневную эксплуатацию.

Мобильный эквайринг используют курьеры при доставке товара на дом, при оказании бытовых услуг и т. п. Покупатель может совершить покупку по банковской карте. Тарифы приведены в таблице выше.

Переносная онлайн-касса для ИП – оптимальное решение для бизнеса с использованием курьеров или осуществления выездной торговли. Оборудование не занимает много место и обеспечивает работу в соответствии с 54-ФЗ .

Интернет-эквайринг

Создан для расчёта за товары/услуги посредством сайта. Приём платежей проходит с помощью программного решения — модуля оплаты для сайта.

Сбербанк создал бесплатные плагины приёма денежных средств для большинства популярный систем управления сайтом: 1С-Битрикс, CS-Cart, HostCMS, UMI.CMS, WordPress, Drupal, Joomla, Netcat, Amiro.CMS, OpenCart, PrestaShop, MODX. Если решение платное — оно от стороннего разработчика.

Почти все решения поддерживают фискализацию. Уточнить информацию касательно вашей CMS можно через техническую поддержку по адресу support@ecom.sberbank.ru

Для подключения эквайринга сайт должен соответствовать ряду требований:

1. На нём должна быть информация об организации: ИНН, ОГРИП, ОГРН, юридический и фактический адрес, телефоны (обязателен стационарный), адрес электронной почты.
2. Указана информация обо всех способах оплаты товары или услуги, о порядке, сроках, регионах доставки.
3. Каждый товар и услуга должны иметь цену, характеристики, комплектацию, гарантийные условия.

Также рекомендуется разместить на сайте описание условий возврата товара или отказа от услуги.

https://www.youtube.com/watch?v=iipiZlVcWxw

Тарифы интернет-эквайринга выгоднее, чем у торгового:

Комиссия банкаОборот по оплате банковскими картами на сайте и в мобильном приложении

2%	До 1 млн рублей в месяц
от 1,8%	Свыше 1 млн рублей в месяц

Онлайн-оплата не позволяет выдать покупателю бумажный чек. Вместо него приходит электронный. Обычно его присылают на электронную почту или в смс-сообщении. Как только на сайте произошла продажа, сведения автоматически поступают в кассу.

После подключения к системе эквайринга можно воспользоваться бесплатными тестовыми картами банка, чтобы убедиться в работоспособности цепочки прохождения оплаты. Доступны карты систем VISA, MasterCard, МИР, карта с баллами «Спасибо» и Apple Pay.

Поддерживаемые платёжные системы и сервисы

Доступный способ оплаты зависит от того, используете вы кассовый аппарат с интегрированным эквайрингом, терминал или принимаете оплату онлайн. Можно подключать их все сразу.

Клиенты могут оплачивать покупки с помощью банковских карт платёжный систем:

1. МИР.
2. VISA.
3. MasterCard.
4. UnionPay — приём карт Unionpay возможен только при подключении торгового эквайринга, с интернет-эквайрингом эта возможность недоступна.

Для этого необязательно наличие собственного сайта. В личном кабинете на сайте Сбербанка выставляется счёт, и на адрес электронной почты покупателя приходит ссылка на страницу с оплатой. Ссылку можно закодировать и выслать в виде QR-кода.

Доступно использование современных платёжных сервисов:

1. Apple Pay — можно платить из мобильного приложения или с веб-страницы. Поддерживаются смартфоны начиная с Phone 6, iPad mini 3 и более свежие модели, iPad Air 2, iPad Pro, Apple Watch. При совершении оплаты с веб-страницы покупатель должен находиться в браузере Safari.
2. Google Pay — работает оплата с веб-страницы. Для приёма платежей необходимо зарегистрировать сайт в Google Pay.
3. Samsung Pay — покупатель может использовать приложение или веб-страницу.

При размещении товаров и услуг в социальных сетях, можно принимать плату за них через соцсети ВКонтакте, Instagram, , , через мессенджеры WhatsApp или Viber. Платёж отслеживается в личном кабинете.

Наличие терминала онлайн-оплаты повышает доверие к магазину и торговой точке. Кроме того, эквайринг снижает до нуля вероятность получения фальшивых денег через кассу.

Запрещённые виды деятельности

Не получится подключиться к системе экварийнга банка, если ваша деятельность относится к следующим тематикам:

• Товары для взрослых;
• Поддельные товары известных брендов, нелицензионное ПО, товары с нарушением авторских прав;
• Алкогольная и табачная продукция, сигареты (включая электронные), медицинские препараты, БАД, курительные смеси и их аналоги;
• Автомобильные б/у запчасти;
• Массажные салоны, эскорт-услуги;
• Букмекерские конторы, лотереи, Forex;
• Ценные бумаги, обмен валюты;
• Консультационные услуги и юридическая консультация;
• Огнестрельное и холодное оружие, военная техника, взрывчатые вещества и т.п.;
• Продажа персональных данных;
• Продажа редких или экзотических животных.

В подключении онлайн-экваринга откажут, если ваши товары/услуги способны оказать негативное влияние на репутацию Сбербанка или используемых банком международных платёжных систем.

Заключение договора эквайринга

Для реализации услуг эквайринга потребуется установление правовых отношений между ИП или организацией со Сбербанком.

Инструкция по подключению к экварийнгу:

1. Клиент должен заполнить заявку на пользование эквайрингом на сайте Сбербанка или прийти лично в отделение банка.
2. Подписать договор со Сбербанком.
3. Установить терминал.
4. Подписать акт установки.
5. Обучить работников работе с оборудованим. Банк периодически проводит бесплатные вебинары, предоставляет обучающие материалы для персонала.

Образец договора находится в открытом доступе на официальном сайте банка здесь. Рекомендуем ознакомиться с ним заранее.

https://www.youtube.com/watch?v=DUXKNZg3mNY

Договор включает включает стандартные пункты любого соглашения:

1. Предмет договора;
2. Терминологию;
3. Основные и общие положения;
4. Срок действия договора;
5. Форс-мажоры;
6. Определения;
7. Права и обязанности сторон.

Телефоны горячей линии 24/7

Если у клиента Сбербанка возникают вопросы по работе сервиса, можно обратиться по телефонам горячей линии службы поддержки. Техподдержка Сбербанк-эквайринг работает круглосуточно:

1. Вопросы по торговому эквайрингу: 8-800-35-00-123 или 0123 (короткий номер для звонков с мобильных телефонов на территории РФ, бесплатен только для абонентов МТС, Мегафон и Билайн).

Установка платежного терминала: пакет документов. Особенности

Как и для чего проводится установка платежного терминала? Они почти всегда встречаются в торговых центрах и магазинах. Что следует учитывать при установке? Какой пакет документов необходим и к кому обращаться? Есть ли выбор моделей терминалов?

Зачем они нужны

В современном мире распространение технологий дает возможность не тратить время на посещение касс и почты и других организаций, принимающих платежи от граждан и организаций. Достаточно подойти к терминалу, несколько раз коснуться экрана и вставить в приемник купюры и все – проблема решена. Тем самым установка платежного терминала привлекает дополнительных клиентов.

Кроме комфорта, есть и другой фактор – отделение банка или организации, принимающей платежи не всегда доступны или в состоянии принять деньги. Платеж зачитывается с момента внесения денег в аппарат. Несколько дней, которые уйдут на обработку, не имеют значения.

Виды

Прежде чем заняться установкой платежного терминала, надо решить, какой именно планируется постановить: существуют банковские, представляющие услуги конкретного банка. Есть те, которые позволяют оплатить услуги и товары множества компаний и предпринимателей. Такой аппарат предоставляется не банком, а специализированной компанией.

Есть еще терминалы для приема платежей непосредственно от клиентов или эквайринг.

Отсутствие терминала, дающего возможность оплатить услуги или товары безналичным путем, являются поводом для привлечения к административной ответственности.

Максимальная сумма штрафа составляет — 50 тыс. руб. Но дело не только в штрафе: клиенты все больше предпочитают те магазины, работающие с безналичной оплатой.

Разрешено устанавливать устройства, приобретенные у сертифицированного поставщика, с ним же заключается договор на обслуживание. Сведения об аппарате вносятся в базу налоговой службы. В среднем расходы на его обслуживание в течение года составляют 30 тыс. руб.

Процедура оформления

Установка платежного терминала разрешена любому лицу, специальных ограничений нет. Однако работают с предпринимателями или юридическими лицами. Ниже описан пакет документов для установки терминала:

• копии соглашения об аренде или о документы, подтверждающие право собственности на место, где планируется установка;
• соглашения с платежными системами, операторами связи, провайдерами.

Вдобавок требуется заключить соглашение об инкассации и на техническое обслуживание.

Особенности соглашения с банком

Если терминал устанавливается для эквайринга, подается следующий пакет документов:

• анкета или заявление;
• копии уставных документов;
• копия свидетельства о регистрации ИП.

В договор на установку платежного терминала включаются пункты о приеме денежных средств путем использования пластиковых карт и ряд иных условий. В частности, определяется размер комиссии, взыскиваемой с клиента, оплачивающего товары или услуги картой, размер оплаты услуг банка.

https://www.youtube.com/watch?v=mR3hBwr5_lM

Банк может отказаться от комиссии, если плательщики, например, держатели кредитных или социальных карт. Этот вопрос решается внутренними установлениями банка.

Компания или ИП могут взять оплату комиссия на себя, привлекая тем самым дополнительных клиентов.

Предлагаемые соглашения основаны на едином образце, изменения почти никогда не вносят. Поэтому выбирают организацию с наиболее подходящими условиями.

Особенности установки платежного терминала Сбербанка

Желающие установить устройство непосредственно обращаются в ПАО. Его сотрудники изучат предложение и то, насколько место для установки соответствует требованиям.

Устройство располагаются и внутри и снаружи помещения. Оно должно находиться под охраной (сигнализации или камеры наблюдения достаточно). Требуется пригодное напольное покрытие, чтобы установить аппарат.

Отделка и электропроводка должна отвечать требованиям безопасности. Никто не согласиться на установку терминала в помещении, где возможно возникновение пожара. Качество проводки определяет степень защищенности (насколько хорошо сработает сигнализация) и качества работы терминала.

Все вопросы с техническим обслуживанием и установкой терминалов решаются непосредственно сотрудниками банка. Инкассация также входит в сферу их деятельности.

Если производится установка терминала для эквайринга, то никаких отличий от условий других банков нет.

Есть ли выгода

Установка платежного терминала в магазине для бизнесмена еще один источник дохода в виде доли от суммы проведенных платежей. Размер ставки определятся соглашением сторон и политикой фирмы или банка. Главное условие доходности терминала – постоянный поток клиентов.

Выбор модели

Все, кто хоть немного сталкивался с установкой платежных банковских терминалов или банкоматов, отмечают, что банк использует, как правило, одну и ту же модель. Проще сотрудничать с одной компанией, чем с несколькими. Тот же принцип используют и компании, представляющие устройства для приема оплаты.

В заключение

Платежные терминалы – неотъемлемая часть современного мира. Его активно используют бизнесмены, чтобы увеличить доходы. Существуют терминалы, через которые предлагается оплатить любую из доступных услуг, и терминалы, принимающие платежи непосредственно в пользу организации или ИП (так называемая оплата картами в безналичной форме).

В первом случае подается заявка, сотрудниками банка проводится осмотр и принимается решение. Если оно положительное, заключается соглашение.

Если нужен терминал для оплаты картами, то оформляют ИП, открывается счет в банке. Устройство приобретается у специализированной компании.

🎬 Видео