Инструкция ЦБ по заполнению чековой книжки

Гражданского кодекса РФ чек должен содержать обязательные реквизиты, иначе он будет считаться недействительным. Также в п. 8. 2 положения Банка России от 19. 06. 2012 № 383-П указано, что чек должен иметь обязательные реквизиты, а также реквизиты, которые определяет банк. Однако банк может разработать и свою форму денежного чека.

Поэтому скачать универсальный бланк денежного чека затруднительно.

На нашем сайте вы сможете скачать денежный чек (уже заполненный шаблон) и по образцу заполнить свой платежный документ на бланке денежного чека, выданного в вашем банке.

Также вам может понадобиться форма объявления на внесение наличности на расчетный счет — об этом читайте в нашей статье «Новая форма объявления на взнос наличными».

• При заполнении поля «сумма цифрами обязательно двойное прочеркивание свободных мест до и после суммы рублей.
• На именном чеке после напечатанного слова «заплатите полностью указывается фамилия, имя, а также отчество лица, на имя которого выписывается данный чек, в родительном падеже.
• Сумму прописью обязательно нужно начать писать с самого начала строки. После суммы прописью ставится слово «рублей», при этом между ними не должно быть свободного места.
• Чекодатель подписывает чек исключительно шариковой ручкой или чернилами.
• Запрещается подписывать чек до полного заполнения всех его реквизитов.
• Любые поправки в чеке делают данный чек недействительным.
• Заполненный и подписанный чек скрепляется печатью организации.

Чек подписывают сотрудники организации-чекодателя, имеющие право первой и второй подписи, обязательно чернилами или шариковой ручкой. Фамилии и подписи этих сотрудников должны быть зафиксированы в Карточке с образцами подписей и оттиска печати.

Обычно первая подпись принадлежит руководителю организации как распорядителю кредитов, а вторая — главному бухгалтеру. Чтобы не приостанавливать финансовую деятельность предприятия в их отсутствие, можно указать в карточке по две первых и две вторых подписи.

Заполнять чек можно исключительно шариковой ручкой синего цвета (никакие оттеночные цвета в большинстве банков не допускаются, не говоря уж о красных, черных пастах или карандашах).

Обязательно ли ставить печать До недавнего времени юридические лица по закону должны были использовать в своей работе печати и штампы. Но с 2016 года все изменилось – теперь предприятия и организации, как ранее и ИП имеют полное право не штамповать свои документы при помощи штемпельных изделий.

Применение печатей необходимо лишь в тех случаях, когда это норма закреплена внутренними нормативно-правовыми актами компании.

Данное правило распространяется и на чековые книжки – проштамповывать их нужно только тогда, когда в карточке с образцами подписей и печати стоит оттиск печати предприятия (если его нет, то там просто ставится пометка «б/п», что означает «без печати»).

• отсутствие банковской комиссии при расходовании средств;
• круглосуточный доступ к средствам, находящимся на расчетном счете;
• значительная экономия времени на получение средств в банке и последующую выдачу их под авансовый отчет;
• контроль использования средств с помощью выписок, получаемых в банке;
• возможность оплачивать расходы разного рода: представительские, командировочные или расходы на хозяйственные нужды предприятия.

При этом дата выдачи указывается следующим образом: число (цифрами), месяц (прописью) и год (цифрами).

После слова Заплатите вписываются фамилия, имя и отчество кассира (сотрудника), на которого выдается чек, в дательном падеже, а свободное место прочеркивается двумя линиями.

В следующей строке указывается прописью сумма, которую следует получить по чеку. Сумма прописывается в строке без отступов (от самого края) и с заглавной буквы, свободное место прочеркивается двумя линиями.

Заполнение заявления о выдаче чековой книжки

Для данного заявления разработана форма № 896. После заполнения бланк следует отправить в банк, который обслуживает компанию. В заявлении наименование компании должно быть указано полностью, также обязательно нужно указать дату заполнения.

https://www.youtube.com/watch?v=64J5q9fcExk

Текст состоит из просьбы о выдаче одной или нескольких чековых книжек, при этом нужно отметить, какие именно книжки нужны: денежные, расчетные, лимитированные, нелимитированные.

Компания-заявитель берет на себя обязательства по сохранности и безопасности денежных книжек. Под заявлением должны быть подписи руководителя и бухгалтера.

Работники банка укажут в заявлении, сколько и каких чековых книжек выдано, и обязательно зафиксируют номера чеков. Заявление действительно в течение 10 дней с момента заполнения и подписания формы.

bbf.ru

Как получить чековую книжку Сбербанка

Для этого следует обратиться в офис Сбербанка и написать заявление. Для экономии времени можно заполнить его дома. Образец заявления на выдачу чековой книжки в Сбербанке скачать можно с официального сайта по этой ссылке. Потом бланк в формате DOC легко распечатать на принтере.

Образец заявления на чековую книжку бланк 2018 года — фрагмент

В офисе Сбербанка вы с заявлением на руках оплачиваете эту услугу — хоть наличными в кассе, хоть банковской картой в банкомате.

Оплата единоразовая за всю книгу. В 2018 году выдача оформленной чековой книжки обойдется клиенту в 300 рублей за один стандартный экземпляр. Выгода банка здесь однозначна: как только в книжке закончатся страницы-чеки, вам придется заново оформить ее по вышеописанной схеме.

После оплаты услуги вам сообщают срок выдачи чековой книжки Сбербанка.

В отзывах потребителей на форумах в интернете пользователи пишут, что время на изготовление чековой книжки может варьироваться — от 2 часов после обращения до нескольких суток. Это зависит от технических возможностей офиса, наличия новых чековых книжек и т.д.

Следует помнить, что юридическое лицо получает документ строгой отчетности — чековая книжка Сбербанка привязана к расчетному счету предприятия. Использованная чековая книжка (корешки) должна храниться на протяжении 5 лет. Испорченные бланки подклеиваются к корешку.

Когда расчетный счет предприятия, получившего чековую книжку, закрывается, то юридическое лицо -оформитель чековой книжки обязан вернуть в Сбербанк неиспользованные бланки пронумерованных чеков с корешками.

С чего начать

Для чего нужна чековая книжка ИП в году? Это возможность оплачивать покупки и услуги. Сумма выписывается по чеку, а получает ее предъявитель. Это позволит не носить с собой наличные средства, произвести расчет, если нет банкомата, а учреждение еще закрыто.

Чековая книжка для ИП может быть денежной, когда вписывается сумма для выдачи, и расчетной, где указываются средства для перевода на счет физического лица или компании, которая предъявила чек. Чаще всего используют первый вариант. Считается, что документ предоставляет безопасность, так как его тщательно проверяют, а сам чек сложно подделать.

Чековая книжка относится к финансовым документам. При открытии осуществляется привязка к расчетному счету бизнесмена, открытому в банке. Она необходима для осуществления безналичных переводов, чтобы впоследствии провести обналичивание. Сколько чеков в чековой книжке решает бизнесмен. При обращении с банк он в заявлении указывает, необходимо ему 25 или 50 листов.

В небольшом блокноте все страницы разделили на две части. После подписания чека одна часть сдается в банк, а вторая остается у получателя. Документ применяют при отчетности. Образец заполнения чековой книжки ИП можно найти в интернете.

Видео:инструкция по заполнению чековой книжки в Израиле. #юлиякаплан #израиль #чековаякнижка #советСкачать

Чековая книжка: порядок получения, правила заполнения

Чековая книжка ― удобный способ расчетов как с юридическими, так и с физическими лицами. Чтобы ее получить, необходимо иметь банковский счет, к которому ее можно будет привязать, заключив с банком специальный договор.

После заполнения заявления и оплаты комиссии, клиент имеет право получить чековую книжку в свое полное распоряжение. Однако, существуют некоторые нюансы ее ведения и заполнения, с которыми обязательно следует ознакомиться.

1. Что такое чековая книжка 2. Порядок заполнения чековой книжки 3. Преимущества и недостатки использования чековой книжки

Что такое чековая книжка

Чековая книжка ― это платежный документ, который обеспечивает право иметь на личном счете в банке определенное количество денежных средств и с их помощью производить оплату любых операций с использованием чека.

Данный платежный документ выдается на основании заявления, которое в отделение банка подает владелец счета или его доверенное лицо. Стоимость чековой книжки исчисляется в зависимости от количества чеков в ней.

Каждый лист ― это чек, являющийся неотъемлемой составляющей книжки.

Чек ― это ценная бумага, которая располагает правом держателя книжки выплачивать третьим лицам необходимую сумму денежной массы, вписываемую в обозначенную графу в чеке.

https://www.youtube.com/watch?v=qea15tm3nWw

Буквально книжка выглядит как небольшой блокнот со сшитыми бланками. Количество чеков в ней, обычно, составляет либо 20, либо 50.

Заявление на получение книжки подается, исходя из формы № 896. Далее оно передается в отделение банка, в котором будущий собственник книжки уже открыл счет. На протяжении десяти банковских дней от даты заявления оно подписывается директором банка и его главбухом.

Порядок заполнения чековой книжки

Делать записи на бланках чеков имеет право только собственник банковского счета или его доверенное лицо. Конкретные требования к заполнению зависят от обслуживающего банка. Однако, существуют общие для всех правила заполнения такой книжки:

• записи во всех чеках производятся вручную обычной ручкой, ни в коем случае не карандашом;
• выписываемая денежная масса прописывается полностью;
• если выписываемое количество средств круглое, то есть без копеек, то в строке, где должны значиться копейки, нужно поставить две горизонтальные линии;
• сумма прописывается в именительном падеже, не должно быть сокращений, включая «рубль» или «копейки»;
• нельзя переносить слова;
• все незаполненные или заполненные не до конца строки необходимо перечеркивать двумя параллельными линиями;
• в строку «Заплатите» необходимо вписать полное ФИО того человека, которому изъявляется желание передать средства;
• в строке «Подписи» необходимо подписаться доверенным лицам или чекодателю;
• в строке «Отметки, подтверждающие личность получателя», необходимо вписать данные из документа, который подтверждает личность человека, получающего средства;
• после того, как получатель получит необходимую денежную массу, он должен также поставить свою подпись; при этом подписи на чеке и в паспорте получателя должны быть идентичны;
• необходимо заполнять все реквизиты, находящиеся на корешке книжки;
• расписка о том, что чек был получен, находится на корешке книжки. Он забирается собственником банковского счета;
• собственник банковского счета, выдавший чек, должен хранить все корешки выданных бланков, а также все чеки, в которых он допустил помарки, как минимум три года;
• если клиент собирается аннулировать свой банковский счет, он должен вернуть в банк все выданные ему книжки, даже с условием, что они не заполнены. К этим книжкам нужно приложить заявление, в котором владелец будет оповещать о своем желании закрыть счет. Также владелец обязан в заявлении перечислить номера неиспользованных чеков.

Обратите внимание

Запрещено подписывать чек до его окончательного заполнения. Исправления в чеке недопустимы.

Также банк устанавливает лимит суммы, которую можно снять без уведомления. Этот лимит является индивидуальным для каждого банка и, на практике, для каждого отдельного клиента. Лимит в данном контексте ― тот порог суммы, ниже которого можно приходить в банк с намерением обналичить чек, а выше порога ― в банк необходимо позвонить, прежде чем приходить с требованием получить средства.

Важный факт

Звонок в банк для того, чтобы получить сумму сверх установленного лимита, необходимо совершать за сутки. Однако, настоятельно рекомендуется, при оформлении чековой книжки, уточнить у банковского работника, как задолго до снятия суммы сверх лимита необходимо ставить банк в известность.

Преимущества и недостатки использования чековой книжки

Как и у любого платежного документа, у чековой книжки имеются свои преимущества и недостатки. Среди преимуществ можно выделить:

• повышенный контроль процесса снятия с банковского счета собственных средств, так как владелец книжки сам выписывает чеки на определенные суммы;
• повышенный уровень надежности и безопасности, так как банк не сможет выдать денежные средства никому, если в чеке не будет требуемых реквизитов или подписи владельца книжки, идентичной той, что в паспорте.

Книжка также имеет свои недостатки, среди которых выделяют основные:

• дополнительные затраты, которые включают в себя процент комиссионных выплат за снятие денег со счета;
• дополнительное время, которое затрачивается на то, чтобы добраться до банка и, оформив сделку, получить необходимые финансовые средства;
• в условиях, когда заполняющий чек допускает хоть малейшую ошибку, чек автоматически становится недействительным и, в дальнейшем, уже не будет принят банком.

Таким образом, данный платежный документ может быть получен только по факту наличия заявления владельца банковского счета или его доверенного лица.

Чек необходимо заполнять грамотно, без ошибок, соблюдая все банковские требования, иначе банк имеет полное право отказать в выдаче наличных средств.

Перед заполнением чека настоятельно рекомендуется запросить у работника банка сведения о правильном заполнении чековой книжки, а также детально проинформировать того, на чье имя выписывается чек, о его дальнейших действиях.

(426 голос., 4,56 из 5)
Загрузка…

Видео:Как заполнить чековую книжкуСкачать

Правильное заполнение чековой книжки образец. Как пользоваться чековой книжкой при ведении бизнеса — Юриста дом

На чтение 10 мин. 20.02.2020

Получение наличных денег в банке осуществляется по предъявляемому в банк чеку.

Форма денежного чека законодательно не установлена, поэтому каждый банк вправе сам разработать собственную форму, сохранив при этом обязательные реквизиты.

Чтобы получить чековую книжку организация должна подать соответствующее заявление в банк, который осуществляет расчетно-кассовое обслуживание ее .

https://www.youtube.com/watch?v=cJBxhlFCW_c

Обычно в чековой книжке содержится 25 или 50 страниц, каждая из которых состоит из двух частей: собственно чека, подлежащего сдаче в банк, и корешка, который остается в организации.

Денежная чековая книжка хранится у главного бухгалтера под ключом, а корешки оплаченных и испорченных чеков (а также сами испорченные чеки) должны храниться чекодателем не менее трех лет.

Заполняется чек только от руки (шариковой ручкой или чернилами) и одним почерком (т.е. одним человеком).

Заполняя лицевую сторону следует избегать ошибок и помарок, поскольку в данном случае чек будет считаться недействительным. Испорченные бланки должны оставаться в чековой книжке, подклеиваться к корешку и погашаться надписью “Испорчен”.

Наименование чекодателя, то есть владельца расчетного счета и чековой книжки, и номер его счета проставляются при получении книжки в банке от руки либо оттиском штампа организации одновременно на всех чеках.

В строке “Чек… на…” указывается сумма (цифрами), на которую он выписывается. При этом свободные места впереди и после суммы рублей должны быть прочеркнуты двумя линиями.

После слова “Заплатите” вписываются фамилия, имя и отчество кассира (сотрудника), на которого выдается чек, в дательном падеже, а свободное место прочеркивается двумя линиями.

В следующей строке указывается прописью сумма, которую следует получить по чеку. Сумма прописывается в строке без отступов (от самого края) и с заглавной буквы, свободное место прочеркивается двумя линиями. Отступ даже на несколько миллиметров не допускается.

Слово “рублей” должно указываться вслед за суммой прописью без оставления свободного места. Если цифрами сумма в чеке была написана с использованием прочерка в графе для копеек, то запись суммы прописью заканчивается словом “рублей”.

Чек подписывают сотрудники организации-чекодателя, имеющие право первой и второй подписи, обязательно чернилами или шариковой ручкой.

Фамилии и подписи этих сотрудников должны быть зафиксированы в ” “. Обычно первая подпись принадлежит руководителю организации как распорядителю кредитов, а вторая – главному бухгалтеру.

Чтобы не приостанавливать финансовую деятельность предприятия в их отсутствие, можно указать в карточке по две первых и две вторых подписи. Например:Первая подпись – директор, зам. директора.

Вторая подпись – главный бухгалтер, зам. главного бухгалтера.

На оборотной стороне в таблице указываются цели расхода получаемых денежных средств (в виде соответствующих им символов), а также ставятся подписи сотрудников организации-чекодателя (имеющих на то право). Далее следует подпись кассира (получателя средств) о получении на руки указанной в настоящем чеке суммы.

Нижняя часть оборотной стороны предназначена для проставления отметок, удостоверяющих личность получателя. Бухгалтер, выписывающий чек, вписывает в соответствующие строки паспортные данные лица, которому доверено получать деньги по данному чеку в расходной кассе операционного отдела банка.

Место под нижней горизонтальной чертой служит для пометок работников банка по проверке, распоряжению об оплате и непосредственно оплате наличных через расходную кассу операционного отдела банка.

Корешок остается в чековой книжке, являясь подтверждением использования чека на определенную сумму. Лицевая сторона корешка заполняется при выдаче документа на руки кассиру организации.

На ней указываются:

• сумма к получению наличными в банке;
• дата выдачи чека кассиру;
• фамилия и инициалы кассира (получателя денежных средств).

Лицевая сторона корешка должна быть подписана первой и второй подписью сотрудников организации-чекодателя, а также кассиром получателем, с проставлением даты получения.

Кассир предъявляет заполненный чек операционисту банка, который проверяет его достоверность (правильность оформления). Если замечаний по оформлению нет, операционист вырезает контрольную марку в правом верхнем углу и отдает ее получателю, а сам чек передает для оплаты в кассу банка.

Получатель денег предъявляет кассиру банка документ, удостоверяющий личность, отдает контрольную марку и называет общую сумму к получению.

Кассир банка сверяет названную сумму с указанной в чеке. Затем приклеивает контрольную марку на специальное место на лицевой стороне чека и выдает наличные получателю, который, в свою очередь, проверяет выданную сумму здесь же в расходной кассе банка.

https://www.youtube.com/watch?v=TmCR9RXBCB0

Полученные в банке деньги приходуются в кассу организации

Поэтому сначала нужно уточнить этот вопрос. Можно позвонить, сходить и предварительно записаться. Перечислим основные требования к образцам заполнения денежного чека в Сбербанке:

1. Для заполнения чеков можно использовать гелевые или шариковые ручки. Цвет чернил разрешается черный, синий и даже фиолетовый.
2. Сумма для выдачи пишется как прописью, так и цифрами.
3. Расположение суммы должно быть с левого края, заканчивается надпись валютой.
4. При заполнении даты месяц пишется прописью.
5. В денежном чеке не должно быть помарок и исправлений.
6. Если все же сделана ошибка, нужно подписать «Испорчен»/«Аннулирован».
7. На чеке должна быть печать, если иное не указано в контракте с банковским учреждением.
8. Получатель средств должен расписаться на корешке денежного чека.

Как правильно пользоваться книжкой Чековая книжка содержит несколько десятков абсолютно идентичных денежных чеков. При необходимости снять «наличку» сотрудник организации должен заполнить чек. При этом оставлять бланки незаполненными нельзя – их следует оформлять строго по порядку, расположенному в книжке.

Основную информацию можно вносить в чек как в офисе компании, так и в самом банке.

Подпись и печать на чеке нужно ставить только в присутствии банковского специалиста, который сверит их с имеющимися у него в распоряжении образцами подписи и печати представителя фирмы (при этом использование факсимильных подписей запрещено).

Если автограф не будет совпадать «один в один» или оттиск печати будет не слишком четким, придется заполнить новый чек и поставить подпись и штамп еще раз.

Книжку следует хранить в специально отведенном месте, закрытом от доступа посторонних людей (желательно в сейфе).

Пользоваться чековыми книжками могут только руководитель предприятия и уполномоченные его отдельным распоряжением сотрудники (например, замдиректора и главный бухгалтер).

Для чего можно снимать наличные средства Юридические лица все расчетные операции по договорам между собой должны проводить строго по счетам.

При этом некоторые потребности предприятий и организаций можно решить и при помощи наличных средств (например, сделать покупку различных хозяйственных, бытовых, канцелярских принадлежностей, произвести выдачу заработной платы, командировочных, материальной помощи и т.п.). Именно на эти цели и может снять с расчетного счета деньги директор компании или его представитель.

Внимание
• Правовые ресурсы
• Подборки материалов
• Заполнение чековой книжки

Денежный чек является одним из видов ценных бумаг. Он представляет собой некое «распоряжение», разрешающее выплату определенной суммы лицу, которое предоставило данный документ в банк.

Основной задачей денежного чека является предоставление денежных средств в банке для различных потребностей.

Этот вид расчетов стал весьма распространенным, так как получить наличные с помощью чеков можно быстро и без особых проблем.

Сейчас в российских банках принимают образцы заполненных денежных чеков нового образца, на которых необязательно ставить оттиск печати. К достоинствам использования чековых квитанций относят:

Четкий контроль движения денежных средств расчетного счета: производится выплата строго определенной суммы, указанной в квитанции.Высокий уровень надежности. Банк-плательщик откажет в предоставлении денежных средств, если в квитанции не будут проставлены основные требуемые реквизиты в установленном законом порядке.

Недостатками ведения финансов организации (или физического лица) с помощью денежных чеков являются следующие:

• Малейшие помарки и корректировки в чеке строго запрещены. Если документ неправильно составлен, он уже аннулируется.
• При снятии наличных по квитанции банк может взимать комиссию.
• Чтобы получить деньги по денежному чеку, обязательно нужно прийти в банк. Потребуются затраты времени на поездку и ожидание в банке, плюс – транспортные расходы.

Что касаются нормативного регулирования, в законах РФ не представлены утвержденные формы или образцы для заполнения денежных чеков. С 2017 года, ведение чеков регулируется утвержденным в Министерстве юстиции Положением ЦБ России от 27.02.2017.

Чтобы документ стал юридически действительным, необходимо заполнить основные реквизиты. Квитанция состоит из двух частей – это корешок чека и сама квитанция. Квитанция предоставляется банку, а корешок остается у предприятия.

В организации этот вид ценной бумаги должен находиться у главного бухгалтера и учитываться как внебалансовый счет. В России, в отличие от США, например, чековые книжки используются организациями, а не отдельными гражданами.

Итак, все чеки организации или физического лица хранятся в чековой книжке. Чтобы получить такую книжку, нужно подать заявление в банк. Она содержит ограниченное число страниц – как правило до 50 чеков. Кроме того, к этой книжке обязателен расчетный счет в банке-плательщике. Срок хранения документа после полной эксплуатации – 3 года.

Инструкция центробанка по заполнению чековой книжки

Бланк денежного чека имеет две составные части: левая сторона – корешок документа, правая сторона – отрывная часть документа.

https://www.youtube.com/watch?v=Duzb_UkRFCE

Когда этот бланк полностью заполняется, правая сторона подлежит отсоединению и передаче в обслуживающий банк, а левая сторона – остается в самой чековой книжке владельца счета.

Корешок

На лицевой странице. в первую очередь, заполняется корешок, то есть левая сторона документа, содержащая следующие сведения:

• ФИО субъекта, получающего наличность;
• дата выдачи/получения денег;
• сумма полученных средств.

Сотрудники банка расписываются на корешке этого документа в отдельных строках, расположенных под надписью «Подписи».

Чуть ниже получатель наличности ставит свою подпись с указанием даты получения этого денежного чека.

Здесь указываются следующие сведения:

• точное наименование чекодателя – хозяйствующей организации или субъекта ИП;
• номер расчетного банковского счета, принадлежащего чекодателю;
• денежная сумма, подлежащая выдаче предъявителю чека;
• населенный пункт выдачи средств;
• дата выдачи наличности;
• наименование обслуживающего банка;
• ФИО получателя средств (полностью);
• выдаваемая сумма прописью;
• подписи уполномоченных банковских сотрудников.

Вторая страница

На второй странице данного чека получатель наличности проставляет собственную подпись в соответствующей строке, указывает свои паспортные сведения (стандартный набор данных).

Справа указываются номер/дата ордера ПКО, посредством которого оформляется поступление выведенной наличности в кассу, с подписью главбуха хозяйствующего субъекта.

Здесь же можно увидеть таблицу с перечнем целей для расходования полученной наличности. Требуемые суммы распределяются по конкретным нуждам, указанным в этой таблице.

В России, в отличие от США, например, чековые книжки используются организациями, а не отдельными гражданами.Итак, все чеки организации или физического лица хранятся в чековой книжке.

Чтобы получить такую книжку, нужно подать заявление в банк.

Она содержит ограниченное число страниц — как правило до 50 чеков.

Кроме того, к этой книжке обязателен расчетный счет в банке-плательщике.

Срок хранения документа после полной эксплуатации — 3 года.Сбербанк, известный как надежное учреждение, которое заслуживает доверия, наиболее распространен среди предприятий, открывающих чековые книжки. Необходимо отметить, что не все отделения могут принимать такой вид ценных бумаг. Поэтому сначала нужно уточнить этот вопрос.

Можно позвонить, сходить и предварительно записаться.

Бухгалтерский учет: основные проводки

Выводы

По сути, денежный чек является распоряжением владельца банковского счета о выдаче определенной суммы наличных денег субъекту, предъявившему эту ценную бумагу к оплате.

Данное распоряжение адресуется непосредственно финансовому учреждению (банку), обслуживающему расчетный счет плательщика – составителя денежного чека.

Этот документ необходимо аккуратно заполнять – без каких-либо ошибок/помарок. Чековую книжку следует корректно вести, хранить, учитывать.

Видео:Чековая книжка банка Каспийский на 9 млн рублей!Скачать

Заполнение чековой книжки 2020: скачать образец и бланк в word, как правильно заполнить для получения наличных в банке

Иногда обладателям банковских расчетных счетов необходимо получить (снять) определенную сумму наличности в обслуживающем финансовом учреждении.

Такая потребность часто возникает как у хозяйствующих организаций, так и у субъектов ИП.

Для этого владелец банковского счета оформляет специальный денежный чек, содержащий все необходимые реквизиты.

Такой денежный чек относится к ценным бумагам и считается бланком строгой отчетности, бухучет которых, как известно, осуществляется по отдельному забалансовому бухгалтерскому счету (номер 006).

Что это такое, для чего она нужна?

Чековые расчеты нередко практикуются юридическими лицами при осуществлении многих хозяйственных операций. Чековая книжка предоставляется банком на основании заявления о ее выдаче.

Оформление/использование денежного чека является законным способом снятия (выведения, получения) наличности хозяйствующим субъектом с собственного расчетного счета.

https://www.youtube.com/watch?v=z8YwrdzB7Qs

Впоследствии эти средства используются хозяйствующим субъектом для выдачи зарплаты, финансирования соцвыплат, предоставления подотчетных денег, оплаты хозяйственных нужд и иных разрешенных целей.

Следует знать, что денежный чек – распоряжение о снятии наличных с расчетного банковского счета и их выдаче субъекту-предъявителю – представляет собой часть специальной чековой книжки.

Банк, обслуживающий расчетный счет хозяйствующей организации или субъекта ИП, выдает такую чековую книжку своему клиенту, если владелец данного счета сам попросил об этом.

Оформление, заполнение и применение чековой книжки в хозяйственных расчетах осуществляются по строгим правилам, поскольку, как уже говорилось ранее, денежный чек относится к категории БСО. Соответственно, правильный бухучет чековых книжек также имеет особое значение.

Как выглядит чековая книжка:

Как пользоваться?

Денежные чеки списываются с бухгалтерского 006-счета по мере их фактического использования в расчетной практике хозяйствующего субъекта – обладателя банковского счета.

Чтобы рассчитываться или обналичивать средства с помощью денежного чека,необходимо заранее депонировать (зарезервировать) соответствующую сумму на специальном банковском счете.

Когда необходимые средства будут готовы, владелец банковского счета оформляет денежный чек, указывая в нем нужные реквизиты и заверяя его надлежащим образом (подпись, печать).

Затем этот чек, заполненный по всем правилам, передается в обслуживающее финансовое учреждение.

Если необходимые средства имеются на расчетном счете плательщика, а сам чек составлен корректно, банк выплачивает субъекту, предъявившему данный чек, обозначенную сумму наличности, списав эти деньги с расчетного счета клиента-плательщика.

Выписанный (заполненный) денежный чек будет действителен на протяжении 10 (десяти) дней, отсчитываемых с момента его оформления.

Иначе говоря, получить по нему деньги можно будет в течение десятидневного срока. Факт выдачи/получения денег – использования денежного чека – сопровождается списанием соответствующей суммы с расчетного счета, списанием использованного чека.

Если есть остаток депонированных (зарезервированных), но так и не израсходованных средств, он снова зачисляется – возвращается – на расчетный банковский счет плательщика.

Если денежный чек использовался хозяйствующим субъектом для снятия (получения) наличности с собственного банковского счета, соответствующая сумма денег приходуется (поступает) в его кассу и оформляется составлением ПКО.

Может ли кассовый работник оформить?

Чековой книжкой следует пользоваться очень аккуратно. Она оформляется банком на конкретного владельца расчетного счета – хозяйствующую организацию или субъекта ИП.

Стороннее юридическое/физическое лицо вправе использовать конкретную чековую книжку исключительно при наличии у него специальной доверенности, оформленной (выданной) лично держателем данной книжки и заверенной органами нотариата.

Хранится такая книжка обычно в сейфе или ином отведенном месте, защищенном от несанкционированного доступа или незаконного посягательства.

Применение чековой книжки является исключительным правом руководителя организации или иных её сотрудников, специально уполномоченных отдельным приказом руководства (это может быть, к примеру, главбух или заместитель директора).

Правила оформления

Как известно, в чековой книжке хозяйствующего субъекта содержится определенное количество одинаковых бланков денежного чека.

Если нужно снять (вывести, получить) конкретную сумму наличности с банковского расчетного счета организации, её руководитель или иной уполномоченный сотрудник внимательно и аккуратно заполняет денежный чек, придерживаясь при этом строгих правил.

Бланки чека необходимо использовать в строгой последовательности – именно так, как они располагаются в самой книжке. Незаполненные (пропущенные) бланки нельзя оставлять в книжке.

https://www.youtube.com/watch?v=jFgKB0g9dOM

Сам бланк чека на получение наличных может заполняться как в офисе хозяйствующего субъекта, так и непосредственно в финансовом учреждении.

Однако подпись/печать ставится на денежном чеке исключительно в присутствии сотрудника банка, обязанного сверить подпись/печать с имеющимися образцами, заранее предоставленными руководством организации-плательщика.

Следует учесть, что факсимильные подписи категорически запрещается использовать для этих целей.

Известно, что ИП вправе не ставить печати на оформляемые документы. С 2016 года аналогичное право предоставляется теперь и юридическим лицам.

Хозяйствующие субъекты могут не штамповать составляемые бумаги печатью – это же правило относится и к денежным чекам.

Печать ставится лишь в тех случаях, если её применение регламентируется внутренними актами самой организации, а также если оттиск данной печати присутствует в образцах подписей/печатей, предоставленных банку. Если печать не предусматривается, на бумагах ставится обозначение «б/п» – без печати.

Сумма наличности, конкретно указанная в оформленном чеке, выдается на руки уполномоченному представителю хозяйствующего субъекта или иному лицу, имеющему доверенность, только по факту документального удостоверения личности получателя.

При заполнении бланка денежного чека не допускаются какие-либо исправления, корректировки, ошибки.

Любые неточности или помарки обуславливают испорченность данного документа, его непригодность для дальнейшего применения.

Забракованный бланк следует перечеркнуть, сделав на нем соответствующую пометку об испорченности. Чтобы получить деньги, необходимо заполнить новый, следующий бланк.

Как правильно заполнить на получение наличных в банке?

Бланк денежного чека имеет две составные части: левая сторона – корешок документа, правая сторона – отрывная часть документа.

https://www.youtube.com/watch?v=Duzb_UkRFCE

Когда этот бланк полностью заполняется, правая сторона подлежит отсоединению и передаче в обслуживающий банк, а левая сторона – остается в самой чековой книжке владельца счета.

Отрывная часть документа

Здесь указываются следующие сведения:

• точное наименование чекодателя – хозяйствующей организации или субъекта ИП;
• номер расчетного банковского счета, принадлежащего чекодателю;
• денежная сумма, подлежащая выдаче предъявителю чека;
• населенный пункт выдачи средств;
• дата выдачи наличности;
• наименование обслуживающего банка;
• ФИО получателя средств (полностью);
• выдаваемая сумма прописью;
• подписи уполномоченных банковских сотрудников.

Какие символы направления выдачи используются — примеры

В вышеупомянутой таблице целей указываются символы, обозначающие те или иные направления выдачи средств.

Что означают наиболее часто используемые символы при заполнении чековой книжки:

• символ 40 – зарплата, соцвыплаты;
• символ 42 – расходы командировочные;
• символ 50 – страховые выплаты (к примеру, пенсии, иные пособия);
• символ 53 – иные нужды (например, выдача подотчетных денег);
• символ 54 – погашение финансовых обязательств (к примеру, возврат беспроцентного займа);
• символ 57 – затраты хозяйственные (операционные);
• прочие символы.

Скачать образец

Скачать бланк в word – word.

Скачать образец заполнения денежной чековой книжки для получения наличных денег из кассы банка – word.

Так  выглядит образец:

Сколько дней действует — период действия

Чековая книжка, как правило, не имеет регламентированного срока действия.

Однако заполненным чеком из неё можно воспользоваться на протяжении десяти дней, отсчитываемых с момента его оформления.

Срок хранения использованных бланков

Сколько нужно хранить использованные чековые книжки?

Согласно общим правилам, использованная чековая книжка не прикладывается ни к банковскому счету, ни к хозяйственной кассе.

Такой документ хранится минимум 5 (пять) лет на самом предприятии в местах, специально предназначенных для этого.

https://www.youtube.com/watch?v=Z08Zgx6Q-6E

Конкретный срок хранения для таких бумаг не регламентируется строгими нормами.

Видео:Архипова А.С Финансовый учет. Порядок заполнения кассовой книгиСкачать

Правила заполнения чековой книжки инструкция цб 2020 – Snd-sovety

Расчеты чеками чаще встречаются между юридическими лицами, также чековые книжки используются при снятии наличных денежных средств самой организацией со своего расчетного счета.

Чек — ценная бумага, содержащая распоряжение банку выдать определенную сумму денег лицу, предъявившему чек к оплате. Чеки относятся к бланкам строгой отчетности. Чековые книжки учитываются на забалансовом счете 006. Образец заполнение чековой книжки вы можете посмотреть ниже.

Заполнение чековой книжки

Чек — документ строгой отчетности, поэтому заполнять его следует очень аккуратно, не допуская исправлений и ошибок. Если при заполнении чека на выдачу средств допускается ошибка, он считается не действительным. Бланк необходимо перечеркнуть и сделать надпись «аннулирован». Вырывать такой чек не нужно.

Чек включает в себя отрывную часть и корешок. После заполнения обеих частей, правую часть по линии отреза отрывают и передают в банк для того, чтобы получить деньги, а корешок остается в книжке.

Чек следует заполнять, соблюдая следующие правила:

• в нем обязательно отражается сумма, которая подлежит выдаче предъявителю чека, прописью и цифрами. Сумма прописью пишется с начала строки, указывается сама сумма и валюта, в которой должны выплачиваться наличные средства, оставшееся в графе пустое место прочеркивается;
• должны быть правильно заполнены реквизиты владельца книжки и банка;
• необходимо указание даты и места заполнения бланка;
• в графе «кому» указывается ФИО лица, кому чек выдан, и кому должен выплатить банк сумму;
• в чеке должно содержаться распоряжение о выдаче предъявителю указанной суммы средств;
• чек должен быть подписан уполномоченными лицами и иметь печать чекодателя;
• получателем средств, указанным в чеке, проставляется подпись в знак получения им чека;
• все записи в чеке производятся ручкой черного либо синего цветов.

Бухгалтерский учет чековых книжек (проводки)

Открытие чековой книжки в банке и дальнейшая выписка чеков отражаются в бухгалтерском учете. Чековая книжка числится на 006 забалансовом счете «Бланки строгой отчетности».

Расходы, которые связаны с получением книжки, списывают в расходы прочие проводкой Д91/2 К51. Для использования чековой книжкой необходимо депонировать сумму на специальный счет банка.

Такую операцию отражают бухгалтерской проводкой Д55/2 К51. Полученную чековую книжку приходуют в дебет счета 006. При выписке чека, составляют проводку Д60 К55/2 на сумму денежных средств, которая указана в чеке.

Кроме того, чек, который был использован, должен списываться с кредита 006 счета.

В дальнейшем, при использовании чеков, их списывают с кредита 006 счета и с кредита счета 55/2.

Если по истечению года остаются чеки в книжке, их необходимо вернуть в банк, а остаток средств на счете 55/2 перечисляют на расчетный счет, что отражается проводкой Д51 К55/2.

За снятие наличных денежных средств по чеку банком взимается комиссионное вознаграждение, такие расходы учреждение списывает на расходы прочие и отражает проводкой Д91/2 К51.

Проводки по учету чековых книжек:

Хозяйственная операция «снятие наличных» может быть абсолютно в любой организации. В данной статье мы рассмотрим особенности учета и отражения в 1С операции по снятию наличных средств по чеку.

Вы узнаете:

• каким документом в 1С отражается снятие наличных в банке и их оприходование в кассу;
• какие настройки влияют на проводки по снятию наличных.

>Пошаговая инструкция

Рассмотрим пошаговую инструкцию оформления примера.

Обязательно ли ставить печать

До недавнего времени юридические лица по закону должны были использовать в своей работе печати и штампы.

Но с 2020 года все изменилось – теперь предприятия и организации, как ранее и ИП имеют полное право не штамповать свои документы при помощи штемпельных изделий.

Применение печатей необходимо лишь в тех случаях, когда это норма закреплена внутренними нормативно-правовыми актами компании.

https://www.youtube.com/watch?v=ug85Qtdw5YI

Данное правило распространяется и на чековые книжки – проштамповывать их нужно только тогда, когда в карточке с образцами подписей и печати стоит оттиск печати предприятия (если его нет, то там просто ставится пометка «б/п», что означает «без печати»).

Нормативное регулирование

В организации, не являющейся платежным агентом, полученные по чеку наличные денежные средства могут быть потрачены на (п. 2 Указание Банка РФ от 07.10.2013 N 3073-У):

• зарплату и выплаты социального характера;
• выплаты страховых возмещений по договорам страхования физлицам, уплативших страховые премии наличными;
• оплату товаров (кроме ценных бумаг), работ, услуг;
• выдачу денег под отчет сотрудникам;
• возврат наличной оплаты за возвращенные товары, не выполненные работы (услуги);
• личные (потребительские) нужды индивидуального предпринимателя, не связанные с осуществлением им предпринимательской деятельности.

Поступление наличных в кассу отражается по Дт 50.01 «Касса организации» (план счетов 1С).

Учет в 1С

Получение наличных в банке по чеку оформляется документом Поступление наличных вид операции Получение наличных в банке в разделе Банк и касса — Касса — Кассовые документы.

В документе указывается:

• Вид операции — Получение наличных в банке;
• Банковский счет — счет, с которого были сняты наличные;
• Сумма платежа — сумма наличных, снятых в банке;
• Счет кредита — 51 «Расчетные счета»: при снятии наличных по чеку происходит списание средств по расчетному счету.

• в разделе Реквизиты печатной формы: Принято от — сотрудник, который сдает наличные в кассу. Также рекомендуется указывать счет и банк, в котором получены наличные.
• Основание — содержание хозяйственной операции, в нашем случае — Получение наличных в банке на выплату заработной платы за июль по чеку № 809 от 09.08.2018.
• Приложение — не заполняется, т. к. при снятии наличных по чеку корешок от него не прикрепляется к приходному кассовому ордеру, а остается в чековой книжке.

Проводки по документу

Документ формирует проводку:

• Дт 50.01 Кт 51 — снятие наличных в банке.

Документальное оформление

🎥 Видео

США / ВЛОГ / Банк в Америке / Как заполнить банковский чек / Виды чеков в СШАСкачать

Что Такое Личный Чек в США и Как Его ВыписатьСкачать

Заполнение новой кассовой книгиСкачать

Как вести кассовую книгу?Скачать

ЦБ: новые параметры контроля за банковскими картами | переводы | блокировки | налогиСкачать

Заполнение книги кассира - операционистаСкачать

Вебинар «Порядок направления документов в Банк России по процедурам допуска на финансовый рынок»Скачать

Канада 248: Как правильно заполнять банковский чекСкачать

Порядок ведения кассовых операцийСкачать

Инструкция по отключению печати бумажных чеков в «1С:Касса»Скачать

Инструкция по заполнению платежного порученияСкачать

Как вставить чековую ленту?Скачать

🤖 КАК НАУЧИТЬ КАССУ ПЕЧАТАТЬ НАИМЕНОВАНИЯ В ЧЕКЕ, ЧТОБЫ СОБЛЮДАТЬ 54-ФЗСкачать

Кассовый чекСкачать

31 урок. Подготовка и подача заявки на электронный запрос котировокСкачать

Пошаговая инструкция онлайн-подачи заявки по получение услуг, доступных в бумажном формате-42500 тг.Скачать